من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين على الوفاة العرضية من 71.34 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 111.56 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب نسبته 5.7٪ من عام 2023 إلى عام 2031.CAGR of 5.7% from 2023 to 2031.
تحليل سوق التأمين ضد الوفاة العرضية
مع تزايد تنقل الأشخاص على مستوى العالم، هناك اتجاه متزايد في الطلب على تأمين الوفاة العرضية الذي يوفر تغطية تتجاوز الحدود الوطنية. يسعى المسافرون المتكررون والمغتربون والأفراد المشاركون في أنشطة تجارية عالمية إلى حلول تأمينية توفر حماية سلسة بغض النظر عن موقعهم. تتكيف شركات التأمين مع هذا الاتجاه من خلال توفير منتجات ذات تغطية عالمية أو شراكات مع شركات تأمين عالمية لتوليد حلول شاملة. تعمل القدرة على تقديم تغطية سلسة في العديد من المناطق على تحسين تطبيق تأمين الوفاة العرضية للأفراد الذين لديهم تعرضات جغرافية متنوعة.
تأمين الوفاة العرضية
نظرة عامة على الصناعة
- تشهد صناعة التأمين موجة من التحديث من خلال زيادة أعمال تكنولوجيا التأمين. وفي سوق التأمين ضد الوفاة العرضية، تستفيد شركات التأمين من المنصات الرقمية لإعادة هيكلة إجراءات الشراء وتحسين تجارب العملاء وتوفير منتجات مبتكرة.
- توفر قنوات التوزيع الرقمية، مثل تطبيقات الهاتف المحمول والمنصات عبر الإنترنت، للمستهلكين طرقًا فعالة ومريحة لشراء واستكشاف وإدارة سياسات التأمين على الوفاة العرضية.
- وتعمل شركات التأمين أيضًا على دمج التقنيات المتطورة، بما في ذلك العقود الذكية والبلوك تشين، لتعزيز الشفافية، والحد من الاحتيال، وتسريع معالجة المطالبات. وتعمل رقمنة سلسلة قيمة التأمين على دعم إمكانية الوصول المعززة والقدرة على تحمل التكاليف، مما يجعل التأمين على الوفاة العرضية أكثر جاذبية لفئة سكانية أوسع.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق التأمين ضد الوفاة العرضية:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محرك سوق التأمين على الوفاة العرضية
التكامل التكنولوجي وتحليلات البيانات لتعزيز نمو السوق
- في المرحلة الرقمية من التطوير، تلعب التكنولوجيا دورًا أساسيًا في إعادة هيكلة مشهد أعمال التأمين، ولا يشكل سوق التأمين على الوفاة العرضية استثناءً. تستفيد شركات التأمين بشكل متزايد من التقنيات المبتكرة مثل تحليلات البيانات والذكاء الاصطناعي لتحديث إجراءات الاكتتاب وتحسين تقييم المخاطر وتعزيز الكفاءة التشغيلية الشاملة.
- إن تحليل البيانات يسمح لشركات التأمين بتقييم كميات هائلة من المعلومات، مما يتيح تحديد المخاطر بدقة أكبر وتحديد الأسعار المناسبة. كما تساعد النمذجة التنبؤية في التعرف على الاتجاهات المتطورة وتعزيز معايير الاكتتاب، مما يساهم في تحسين إدارة المخاطر. وعلاوة على ذلك، تعمل التكنولوجيا على تمكين الاتصالات السلسة مع العملاء، مما يسمح لحاملي الوثائق بالوصول إلى البيانات وتقديم معلومات المطالبات وإدارة وثائقهم من خلال تطبيقات الهاتف المحمول والمنصات عبر الإنترنت.
- إن دمج التكنولوجيا لا يعزز تجربة العملاء فحسب، بل ويمكّن شركات التأمين أيضًا من التكيف مع بيئات المخاطر المتقلبة بكفاءة أكبر. ومع استمرار تطور التكنولوجيا، من المتوقع أن تتعزز الابتكارات الأخرى في إشراك العملاء وتقييم المخاطر في سوق التأمين على الوفاة العرضية خلال فترة التوقعات.
تأمين الوفاة العرضية
تحليل تجزئة تقرير السوق
- بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق التأمين على الوفاة العرضية إلى قطاع الشركات والقطاع الشخصي. احتل القطاع الشخصي حصة كبيرة في سوق التأمين على الوفاة العرضية في عام 2023.
- في سوق التأمين ضد الوفاة العرضية، تتأثر هيمنة القطاعات الشخصية والتجارية بالمتطلبات الحصرية والأولوية لكل فئة. في الوقت الحاضر، يميل القطاع الشخصي إلى الهيمنة على السوق نظرًا لقاعدته الاستهلاكية الشاملة والاعتراف الواسع بأهمية الحماية النقدية الفردية. يسعى المستهلكون، بدافع من الوعي المتزايد والشوق إلى الأمان الشخصي، بنشاط إلى التأمين ضد الوفاة العرضية لحماية أسرهم من المآسي غير المتوقعة.
- ومع ذلك، يكتسب قطاع المؤسسات أهمية متزايدة، وخاصة مع إدراك الشركات لأهمية توفير الحماية المالية لقوى العمل لديها. وتعمل سياسات التأمين للشركات، التي غالبًا ما تشتمل على تأمين الوفاة العرضية كجزء من حزم مزايا الموظفين، على دعم نمو قطاع المؤسسات. كما أن التركيز على رعاية الموظفين، إلى جانب المتطلبات الحاكمة في بعض الصناعات، يعمل على دفع قبول تأمين الوفاة العرضية في قطاع المؤسسات.
تأمين الوفاة العرضية
تحليل السوق الإقليمي
ينقسم نطاق تقرير سوق التأمين على الوفاة العرضية بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة سوقية ملحوظة للتأمين على الوفاة العرضية في عام 2022. تهيمن أمريكا الشمالية على سوق التأمين على الوفاة العرضية لأسباب عديدة تعكس الخصائص المالية والديموغرافية والحكومية للمنطقة. تلعب الولايات المتحدة، على وجه الخصوص، دورًا أساسيًا في هذه الهيمنة. تساهم أعمال التأمين الناضجة والقوية في المنطقة، إلى جانب مستوى أعلى من الوعي التأميني بين الأفراد، في حصة سوقية كبيرة.
تتمتع الولايات المتحدة بسكان متنوعين وكبيرين يتمتعون بمستوى معيشة أعلى، مما يدفع الحاجة إلى الحماية المالية. وقد أدت ثقافة التخطيط المالي والتخفيف من المخاطر إلى تبني واسع النطاق لمنتجات التأمين، بما في ذلك تأمين الوفاة العرضية، حيث يسعى الأفراد إلى الحصول على تغطية كاملة لأنفسهم وأسرهم. وعلاوة على ذلك، توفر البيئة الحاكمة في أمريكا الشمالية، وخاصة في الولايات المتحدة، إطارًا مواتيًا ومستقرًا لعمليات التأمين. وتضمن الرقابة التنظيمية الصارمة حماية المستهلك وتعزز الثقة في أعمال التأمين، مما يجذب المستهلكين وشركات التأمين للمشاركة بقوة في السوق. كما أن هيمنة أمريكا الشمالية في سوق تأمين الوفاة العرضية مدعومة بالتطورات التكنولوجية والاقتصاد القوي وممارسة إدارة المخاطر، مما يجعلها مركزًا مزدهرًا لسوق تأمين الوفاة العرضية.
تأمين الوفاة العرضية
رؤى إقليمية حول سوق التأمين ضد الوفاة العرضية
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين ضد الوفاة العرضية طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين ضد الوفاة العرضية والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق التأمين على الوفاة العرضية
نطاق تقرير سوق التأمين على الوفاة العرضية
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 71.34 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 111.56 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 5.7% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب قناة التوزيع
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق التأمين على الوفاة العرضية: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق التأمين على الوفاة العرضية نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين على الوفاة العرضية هي:
- أليانز إس إي
- تأمينات عامة
- شركة التأمين على الحياة الصينية المحدودة
- شركة ميتلايف المحدودة
- شركة بينج آن للتأمين المحدودة في الصين
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين على الوفاة العرضية
"تحليل سوق التأمين على الوفاة العرضية"تم تنفيذه على أساس النوع والتطبيق وقناة التوزيع والجغرافيا. من حيث النوع، يتم تقسيم السوق إلى مطالبات الإصابة الشخصية وحوادث المرور وحوادث مكان العمل والبطاقات القابلة لإعادة الشحن للأغراض العامة. من حيث التطبيق، يتم تقسيم السوق إلى مؤسسي وشخصي. حسب قناة التوزيع، يتم توزيع السوق إلى التسويق المباشر والتأمين المصرفي والوكالات والتجارة الإلكترونية والوسطاء. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
تأمين الوفاة العرضية
أخبار السوق والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين على الوفاة العرضية. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في يناير 2024، قدمت شركة MSIG للتأمين خطة شاملة جديدة للحوادث الشخصية، PA Recovery Plus، والتي تم تصميمها لحماية الأفراد في مراحل عديدة من الحياة. في حالة العجز الدائم أو الوفاة العرضية، تضمن PA RecoveryPlus الأمان المالي من خلال المدفوعات. تمتد التغطية إلى المزايا الحيوية، بما في ذلك الدخل اليومي للمستشفى وتعويض النفقات الطبية، بالإضافة إلى العلاجات البديلة.
(المصدر: MSIG للتأمين، موقع الشركة الإلكتروني)
تأمين الوفاة العرضية
تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية
يوفر تقرير السوق "حجم سوق التأمين على الوفاة العرضية والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Increasing investments in the accidental insurance market and high adoption in the personal segment are the major factors that propel the global accidental death insurance market.
The global accidental death insurance market was estimated to be US$ 71.34 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 5.7% during the forecast period 2023 - 2031.
Digital advancements in the accidental death insurance market to play a significant role in the global accidental death insurance market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global accidental death insurance market are Aviva PLC, Allianz SE, MetLife Inc. , AXA SA, Aegon Life Insurance Company Limited
The global accidental death insurance market is expected to reach US$ 111.56 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Allianz SE
- Assicurazioni Generali SpA
- China Life Insurance Company Limited
- MetLife Inc.
- Ping An Insurance Company of China Ltd.
- AXA SA
- Sumitomo Life Insurance Company
- Aegon Life Insurance Company Limited
- Dai-ichi Life Insurance Company Limited
- Aviva plc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For