من المتوقع أن ينمو حجم سوق الإقراض القائم على الأصول من 740.24 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1901.66 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 12.5٪ من عام 2023 إلى عام 2031. ومن المتوقع أن توفر معايير التأهيل الأسهل للإقراض القائم على الأصول فرص نمو عالية.
تحليل سوق الإقراض القائم على الأصول
إن الإقراض القائم على الأصول هو فئة أصول كبيرة تمتد عبر العديد من قطاعات الاقتصاد المختلفة. وقد أدى إلغاء الوساطة المستمرة للتمويل المصرفي التقليدي والابتكار التكنولوجي إلى تحفيز النمو السريع في السنوات الأخيرة، ومن المتوقع أن يستمر هذا الاتجاه. إن التمويل التجاري التقليدي، الذي يقيم التدفق النقدي للشركة، فعال بالنسبة للعديد من الشركات. ومع ذلك، قد تكون بعض الشركات مؤهلة للحصول على قروض إضافية بناءً على الأصول التي تمتلكها. هذا النهج البديل، المعروف بالإقراض القائم على الأصول، هو أكثر ملاءمة لها. تسمح حلول سوق الإقراض القائم على الأصول باستخدام مجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك الحسابات المدينة، والأسماء التجارية، والعقارات، والملكية الفكرية، كضمان، مما يوفر الوصول إلى رأس المال الحيوي. بالنسبة للشركات التي لديها أصول كبيرة، فإن الإقراض القائم على الأصول يوفر خيارات تمويل كبيرة مع هيكل مرن يسمح باتخاذ القرارات في المستقبل. وعلاوة على ذلك، يمكن للترتيبات الخاصة مثل شرائح FILO (الأول في الدخول، والأخير في الخروج) أن تزيد من قدرة الاقتراض.
الإقراض القائم على الأصول
نظرة عامة على الصناعة
- يفضل المقرضون الضمانات عالية السيولة، مثل الأوراق المالية، والتي يمكن تحويلها إلى نقود بسهولة، في الأوقات التي يتخلف فيها المقترض عن سداد الأقساط. وتعتبر القروض مقابل الأصول المادية أكثر خطورة، وبالتالي فإن الحد الأقصى للقرض يكون في كثير من الأحيان أقل من القيمة الدفترية للأصول.
- توجد اختلافات واسعة في أسعار الفائدة، اعتمادًا على السجل الائتماني لمقدم الطلب وطول فترة ممارسة الأعمال والتدفق النقدي. كما أن التدفقات النقدية القائمة على الضمانات التي يولدها الإقراض القائم على الأصول مهمة أيضًا في وقت التضخم المرتفع وعدم اليقين الاقتصادي الكلي. تتمتع الضمانات الأساسية بقيمة ملموسة، وغالبًا ما تكون التدفقات النقدية المرتبطة بهذه الضمانات تعاقدية بطبيعتها.
- وعلاوة على ذلك، تميل القيمة الاستبدالية للضمانات المادية إلى الارتفاع مع ارتفاع الأسعار في الاقتصاد الأوسع.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق الإقراض القائم على الأصول:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق الإقراض القائم على الأصول
الإقراض القائم على الأصول الخاصة سيقود نمو سوق الإقراض القائم على الأصول
- ويمكن اعتبار السرعة الملحوظة التي ارتفعت بها عمليات الإقراض الخاصة القائمة على الأصول نتيجة للأزمة المالية العالمية بمثابة علامة على التحول الهيكلي المستمر.
- لقد كان إلغاء الوساطة في القنوات المالية التقليدية أمراً بالغ الأهمية لنمو الإقراض الخاص القائم على الأصول على مدى السنوات القليلة الماضية. فبعد الأزمة المالية، قامت العديد من البنوك المركزية في مختلف البلدان المتقدمة بشراء الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري لضخ السيولة في السوق واستعادة الثقة، في حين قامت أيضاً برفع متطلبات الاحتياطي والحد من المجازفة. وقد أدى هذا إلى فرض رسوم رأسمالية أعلى على الإقراض غير السائد.
- ولقد استجابت البنوك لهذا الأمر بخفض دفاتر قروضها وتمديد الائتمان للعملاء القدامى بشروط روتينية. وقد أدى هذا إلى عدم توفر التمويل للعديد من المستهلكين الجديرين بالائتمان، وبالتالي زيادة الطلب على الإقراض القائم على الأصول الخاصة.
- وفي ظل الاضطرابات الاقتصادية المستمرة، من المتوقع أن يوفر الاتجاه المذكور أعلاه فرصاً جيدة لنمو سوق الإقراض القائم على الأصول.
الإقراض القائم على الأصول
تحليل تجزئة تقرير السوق
- بناءً على سعر الفائدة، ينقسم السوق إلى سعر ثابت وسعر متغير.
- حقق قطاع أسعار الفائدة الثابتة أعلى حصة سوقية للإقراض القائم على الأصول في عام 2023. ويمكن أن يعزى ذلك إلى الفائدة الأساسية للقرض ذي أسعار الفائدة الثابتة المتمثلة في حماية المقترض من الزيادات غير المتوقعة وربما الكبيرة في المدفوعات الشهرية أثناء الارتفاعات المفاجئة في أسعار الفائدة. علاوة على ذلك، يمكن فهم القروض ذات أسعار الفائدة الثابتة بسهولة وتظهر اختلافًا أقل بين المقرضين.
الإقراض القائم على الأصول
تحليل حصة السوق حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم نطاق تقرير سوق الإقراض القائم على الأصول بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا سريعًا، ولكن من المتوقع أن تحتفظ أمريكا الشمالية بأكبر حصة في سوق الإقراض القائم على الأصول. لقد قدم التطور الاقتصادي الكبير في منطقة آسيا والمحيط الهادئ والاهتمام المتزايد بالتداول فرصًا كبيرة لتوسيع الإقراض القائم على الأصول. في الولايات المتحدة، قام المقرضون غير المصرفيين بتوسيع الإقراض القائم على الأصول مقابل أكثر من 20٪ من الأصول المتاحة كضمان. تعزز مثل هذه الاتجاهات نمو السوق في أمريكا الشمالية.
الإقراض القائم على الأصول
رؤى إقليمية حول سوق الإقراض القائم على الأصول
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق الإقراض القائم على الأصول طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق الإقراض القائم على الأصول والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق الإقراض القائم على الأصول
نطاق تقرير سوق الإقراض القائم على الأصول
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 740.24 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 1,901.66 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 12.5% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب النوع
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق الإقراض القائم على الأصول: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق الإقراض القائم على الأصول نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق الإقراض القائم على الأصول هي:
- بنك باركليز
- بنك بيركشاير
- حلول تمويل رأس المال
- كريستال المالية
- هيلتون بيرد
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق الإقراض القائم على الأصول
"تحليل سوق الإقراض القائم على الأصول"تم إجراء التقييم بناءً على النوع ومعدل الفائدة وحجم المنظمة والجغرافيا. من حيث النوع، يتم تقسيم السوق إلى تمويل المعدات وتمويل المخزون وتمويل المستحقات وغيرها. بناءً على سعر الفائدة، يتم تقسيم السوق إلى سعر ثابت وسعر متغير. من حيث حجم المنظمة، يتم تقسيم السوق إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمؤسسات الكبيرة. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
الإقراض القائم على الأصول
أخبار السوق والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق الإقراض القائم على الأصول. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:
- في مارس 2024، حصلت شركة Praetura Commercial Finance - بالاشتراك مع الشركة الشقيقة Zodeq - على تسهيلات توريق الإقراض القائمة على الأصول بقيمة 200 مليون جنيه إسترليني التي قدمها بنك باركليز لتعزيز الدعم للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في جميع أنحاء المملكة المتحدة. يعزز تسهيل باركليز قدرة Praetura على تلبية الطلب المتزايد على الإقراض البديل، حيث تتوقع الشركة دعم أكثر من 1000 شركة صغيرة ومتوسطة الحجم إضافية كل عام.
[المصدر: Praetura Commercial Finance، موقع الشركة على الويب]
- في أكتوبر 2023، أعلنت Solifi، الشريك العالمي لبرمجيات التكنولوجيا المالية للتمويل المضمون، عن أحدث تحسينات المنتج للإقراض القائم على الأصول من Solifi. يتضمن الإصدار العديد من الميزات الجديدة التي تهدف إلى تحسين الكفاءة من خلال الأتمتة وإعداد التقارير وتجربة العملاء. تتيح منصة SaaS Open Finance الخاصة بالشركة الإصدار السريع للميزات الجديدة التي تعمل على تحسين الاتصال بين المقرضين والمقترضين. تقلل هذه الميزات الجديدة من متطلبات إعداد التقارير اليدوية مع جلب الابتكار إلى الإقراض القائم على الأصول وتمويل المستحقات لدى الشركة للمقرضين والعملاء دون تعطيل أعمالهم.
[المصدر: Solifi، موقع الشركة على الويب]
الإقراض القائم على الأصول
تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية
يقدم تقرير السوق حول "حجم سوق الإقراض القائم على الأصول والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي وعلى مستوى الدولة لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Rare Neurological Disease Treatment Market
- Piling Machines Market
- Portable Power Station Market
- Pressure Vessel Composite Materials Market
- Tortilla Market
- Radiopharmaceuticals Market
- Non-Emergency Medical Transportation Market
- Electronic Data Interchange Market
- Investor ESG Software Market
- Medical Audiometer Devices Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding the majority of shares in the global asset-based lending market are Barclays Bank, Berkshire Bank, Capital Funding Solutions, JPMorgan Chase & Co, and Wells Fargo.
The global market is expected to reach US$ 1,901.66 billion by 2030.
The global market was estimated to be US$ 740.24 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.5 % during the forecast period 2023 - 2031.
The growth of private asset-based lending is expected to play a significant role in the market in the coming years.
Easier qualifications and easy access to loans are the major factors that propel the global asset-based lending market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Barclays Bank
- Berkshire Bank
- Capital Funding Solutions
- Crystal Financial
- Hilton-Baird
- JPMorgan Chase and Co
- Lloyds Bank
- Porter Capital
- Wells Fargo
- White Oak Financial
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For