من المتوقع أن ينمو حجم سوق قروض السيارات من 279.33 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 498.18 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 7.5٪ من عام 2023 إلى عام 2031. شهدت صناعة السيارات نموًا هائلاً منذ بدايتها. يبحث المستهلكون عن السيارات المستعملة أكثر من أي وقت مضى، بل إن بعضهم يختارها بدلاً من الدراجات ذات العجلتين . ومن المتوقع أن يؤدي هذا بدوره إلى دفع الطلب على نمو سوق قروض السيارات خلال الفترة المتوقعة.
تحليل سوق قروض السيارات
أصبحت ملكية السيارات، التي كانت رمزًا للمكانة منذ فترة طويلة، ضرورة في الآونة الأخيرة. وبالتالي، فإن تفضيل المستهلك المتزايد لامتلاك مركبة وتجنب وسائل النقل العام يعد أيضًا عاملاً مهمًا في تبني السيارات المستعملة في جميع أنحاء العالم. تعمل الرقمنة المتزايدة والشركات الناشئة ذات نماذج الأعمال الجديدة على تعزيز سوق تمويل السيارات المستعملة. تساعد الرقمنة في تخزين البيانات واسترجاعها والاحتفاظ بها. يقلل حفظ المعلومات بتنسيق رقمي من موارد رأس المال المطلوبة ويقلل من مشكلة تخزين المستندات. تتزايد الزيادة في الرقمنة في قروض السيارات. علاوة على ذلك، فإن تضمين مستندات القروض الرقمية والتوقيعات الإلكترونية يمنح فرصة للحصول على ميزة في سوق قروض السيارات خلال فترة التنبؤ.
قرض السيارة
نظرة عامة على الصناعة
- قروض السيارات هي قروض مضمونة حيث يتم استخدام السيارة نفسها كضمان. يتم تقديمها من قبل المقرضين للسيارات المستعملة والسيارات الجديدة والمركبات التجارية. يمكن الحصول على قروض السيارات من خلال اتحادات الائتمان والبنوك والمقرضين عبر الإنترنت وتتطلب استخدام السيارة كضمان للقرض.
- قرض السيارة هو نوع من التمويل الذي يمكن أن يجعل من الممكن شراء مركبة، مثل شاحنة أو سيارة، وسداد ثمنها بمرور الوقت. ومن المتوقع أن ينمو سوق قروض السيارات خلال الفترة المتوقعة بسبب الرقمنة المتزايدة في صناعة التأمين والتمويل.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق قروض السيارات:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محرك سوق قروض السيارات
زيادة التحول الرقمي في قروض السيارات لتعزيز نمو السوق
- مع تزايد نقاط الاتصال الرقمية في شراء العملاء للسيارات، أصبح التحول الرقمي لتمويل السيارات أمرًا لا مفر منه. تنتشر حركة التحول الرقمي عبر العديد من الصناعات، ولا يشكل قطاع قروض السيارات استثناءً. وبالتالي، مع التحول إلى الخدمات الرقمية، يختار العملاء في جميع قطاعات السيارات رحلة شراء سيارة خالية من المتاعب.
- إن ظهور تطبيقات تمويل السيارات عبر الإنترنت وارتفاع أسعار المركبات من العوامل التي تدفع نمو سوق قروض السيارات العالمية. بالإضافة إلى ذلك، فإن تنفيذ التقنيات الرقمية لتمويل السيارات يؤثر بشكل إيجابي على نمو سوق تمويل السيارات. تعمل شركات إقراض السيارات في جميع أنحاء العالم على رقمنة تجربة المستهلك باستخدام تقنيات مثل القياسات الحيوية والتوقيع الإلكتروني والتحقق من وثائق الهوية.
- بفضل تقنية مسح المستندات المتقدمة، يمكن رقمنة جميع المستندات والتحقق منها وتخزينها. كما يمكن للمنصات القائمة على السحابة أن تساعد العديد من المشاركين في الوصول إلى طلب القرض والعمل عليه بالتوازي. كما يمكن أن تساعد معالجة القروض الرقمية في القضاء على عدة جولات من المناقشات والأوراق المملة، وبالتالي إضفاء الطابع الديمقراطي على عملية إقراض المركبات. يمكن لتقييم مخاطر الائتمان في الوقت الفعلي لطلب القرض باستخدام المعلومات من واجهات برمجة التطبيقات المفتوحة وتحليل درجة الائتمان أن يقلل بشكل كبير من الاحتيال. وبالتالي، من المتوقع أن تدعم الرقمنة في صناعة تمويل التأمين سوق قروض السيارات.
قرض السيارة
تحليل تجزئة تقرير السوق
- اعتمادًا على الممول، يتم تقسيم سوق قروض السيارات إلى البنوك، وشركات تصنيع المعدات الأصلية، واتحادات الائتمان، ومقدمي القروض الآخرين.
- استحوذ قطاع تصنيع المعدات الأصلية على حصة كبيرة في سوق قروض السيارات في عام 2023. وتلاحظ شركات تصنيع المعدات الأصلية ارتفاع الطلب على تمويل المركبات المستعملة.
- علاوة على ذلك، من المتوقع أن ينمو قطاع البنوك بأسرع معدل خلال الفترة المتوقعة مع تقديم خدمات ما بعد البيع بشكل أفضل.
قرض السيارة
تحليل السوق الإقليمي
ينقسم نطاق تقرير سوق قروض السيارات بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة سوقية ملحوظة لقروض السيارات في عام 2022. سوق تمويل السيارات المستعملة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ على الجانب المجزأ. لقد شكل وجود العديد من اللاعبين غير المنظمين والمنظمين مثل هذا السيناريو في السوق. أيضًا، فإن غالبية شركات تصنيع السيارات، بصرف النظر عن تقديم تمويلها، لديها علاقات مع المؤسسات المالية والبنوك لتقديم خيار أوسع لعملائها.
بالإضافة إلى ذلك، أثر ارتفاع مبيعات السيارات أيضًا على أحجام تمويل المركبات. ووفقًا للبيانات التي نشرتها بيانات بنك الاحتياطي الهندي، فقد نمت السلف المقدمة للمركبات من البنوك التجارية بنسبة 18٪ في نهاية يونيو 2022. وقد لوحظ الارتفاع بشكل أكبر في المركبات الخاصة مقارنة بالمركبات التجارية. وبالتالي، من المتوقع أن ينمو السوق في منطقة آسيا والمحيط الهادئ خلال الفترة المتوقعة.
قرض السيارة
رؤى إقليمية حول سوق قروض السيارات
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق قروض السيارات طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق قروض السيارات والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق قروض السيارات
نطاق تقرير سوق قروض السيارات
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 279.33 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 498.18 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 7.5% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب مزود القرض
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق قروض السيارات: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق قروض السيارات نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق قروض السيارات هي:
- ألي المالية
- بنك HDFC
- يطارد
- ويلز فارجو
- كابيتال وان
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق قروض السيارات
"تحليل سوق قروض السيارات"تم إجراء التحليل على أساس نوع السيارة والملكية والمستخدم النهائي ومقدم القرض والجغرافيا. من حيث نوع السيارة، يتم تقسيم السوق إلى مركبات ركاب ومركبات تجارية. من حيث الملكية، يتم تقسيم السوق إلى مركبات جديدة ومركبات مستعملة. من حيث المستخدمين النهائيين، يتم تقسيم السوق إلى أفراد ومؤسسات. من حيث مقدمي قروض المركبات، يتم تقسيم السوق إلى بنوك وشركات تصنيع المعدات الأصلية واتحادات الائتمان ومقدمي القروض الآخرين. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
قرض السيارة
قادة السوق وتحليل الأسهم
قرض تأمين السيارات
قادة السوق وتحليل الأسهم
تعد Ally Financial وHDFC Bank وChase وWells Fargo وCapital One وBank of America وICICI Bank وCredit Agricole وMashreq Bank وTata Capital من بين اللاعبين البارزين الذين تم عرضهم في تقرير سوق قروض السيارات. بالإضافة إلى ذلك، تمت دراسة العديد من اللاعبين الآخرين وتحليلهم أثناء الدراسة للحصول على رؤية شاملة للسوق ونظامه البيئي. يتم تقدير توقعات سوق قروض السيارات بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات.
قرض السيارة
أخبار السوق والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق قروض السيارات. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:
- في أغسطس 2021، دخلت شركة تاتا موتورز في شراكة مع شركة Sundaram Finance لتقديم عروض حصرية للعملاء الذين اختاروا شراء مجموعة متنوعة من سيارات الركاب. وبموجب هذه الشراكة مع شركة TATA Motors، وافقت شركة Sundaram Finance على تقديم قروض لمدة 6 سنوات على مجموعة "Forever" الجديدة من السيارات، وبتمويل 100%، سيتطلب ذلك دفعة أولى بسيطة.
(المصدر: شركة تاتا موتورز، الموقع الإلكتروني للشركة)
- في نوفمبر 2021، أطلقت شركة Mahindra & Mahindra Financial Service Limited أعمال الاشتراك والتأجير "Quiklyz". هذا المشروع عبارة عن منصة رقمية جديدة لتأجير المركبات والاشتراك فيها. تتيح هذه المنصة للعملاء اختيار السيارة وتوفر المرونة.
(المصدر: موقع شركة ماهيندرا آند ماهيندرا الإلكتروني)
- في يوليو 2021، أطلقت شركة ماروتي سوزوكي المحدودة منصة رقمية توفر للعملاء حلول تمويل السيارات الشاملة عبر الإنترنت.
(المصدر: ماروتي سوزوكي، موقع الشركة)
- في مايو 2023، كجزء من مجموعة Dutton، أصبحت شركة Albert Automotive Holdings Pty Ltd شركة تجارة الجملة والتجزئة للسيارات المستعملة. استحوذت شركة Sojitz Corporation، وهي شركة لبيع السيارات المستعملة، على هذه الشركة لتوسيع نطاقها في الأسواق الأجنبية والمحلية.
(المصدر: شركة Sojitz Corporation، موقع الشركة على الويب)
قرض السيارة
تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية
يوفر تقرير السوق "حجم سوق قروض السيارات والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global auto loan market are General Electrics, TomTec, Imaging Systems GMBH, Olympus Corporation, PLANMECA OY, and Ajile Light Industry.
The global auto loan market is expected to reach US$ 498.18 billion by 2031.
The global auto loan market was estimated to be US$ 279.33 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 7.5 % during the forecast period 2023 - 2031.
Digital advancements in the auto loan market to play a significant role in the global auto loan market in the coming years.
Increasing investments in the auto loan market and high adoption in the commercial sector are the major factors that propel the global auto loan market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Ally Financial
- HDFC Bank
- Chase
- Wells Fargo
- Capital One
- Bank of America
- ICICI Bank
- Credit Agricole
- Mashreq Bank
- Tata Capital
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For