B2B2C Insurance Market Size, Share, and Trends | 2031
حجم سوق التأمين B2B2C واتجاهاته
من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين B2B2C من 4.10 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 7.98 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن تتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 8.7% من عام 2023 إلى عام 2031. الأعمال التجارية بين الشركات والمستهلكين، أو B2B2C، هي نوع من توزيع التأمين حيث تبيع إحدى الشركات التأمين لشركة أخرى.
تحليل سوق التأمين B2B2C
يتم تقدير توقعات سوق التأمين B2B2C على أساس العديد من نتائج الأبحاث الثانوية والأولية، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. ومع ذلك، فقد تطور نموذج التوزيع B2B2C بسرعة في السنوات الأخيرة، مما جذب اهتمام عدد متزايد من الجهات الفاعلة داخل وخارج أعمال التأمين. تعرب البنوك والمرافق والتجارة الإلكترونية وتجار التجزئة وغيرهم (مثل الجمعيات المهنية) عن اهتمامهم بتقديم التغطية التأمينية لعملائهم أو أعضائهم من أجل التمييز بين عروض القيمة وتعزيز الهوامش.
< strong>التأمين B2B2C نظرة عامة على الصناعة
- نموذج B2B2C لتوزيع التأمين، حيث تقدم شركات التأمين منتجاتها التأمينية من خلال وسطاء مثل البنوك وتجار التجزئة وشركات التأمين الإلكترونية. وقد نجحت الجهات الفاعلة التجارية وشركات الاتصالات وغيرها في العديد من الأسواق. ومن المتوقع أن يتسارع هذا الاتجاه في المستقبل القريب بسبب تحسين وصول العملاء من اللاعبين الرقميين والتقدم التكنولوجي الذي يسهل تكامل التأمين في النظم البيئية الشريكة. سيؤدي هذا إلى سوق تأمين أكبر بكثير بين الشركات والمستهلكين.
- تهتم شركات تصنيع المعدات الأصلية وشركات الاتصالات والمؤسسات المالية بشكل متزايد بتوزيع المنتجات المالية، وخاصة التأمين، الذي يوفر هوامش ربح جيدة. يقوم بعض الشركاء بتوسيع عروضهم لتوفير خيارات تأمين أكثر شمولاً.
- لقد أحدث التأمين المضمن بالفعل تأثيرًا كبيرًا على الممتلكات والمسؤوليات، وعلى الرغم من أنه لم يخترق أسواق التأمين على الحياة والتأمين الصحي بشكل كامل بعد، إلا أن شركات التأمين تستكشف طرقًا جديدة لتوفير تضمين المنتجات والوصول إلى عملائها.
محرك سوق التأمين B2B2C
Insurtech تقود سوق التأمين B2B2C
- في السنوات الأخيرة، أحدثت التطورات التكنولوجية تحولًا في صناعة التأمين من حيث توفير التكاليف، الكفاءة، وزيادة تصميم العروض لتلبية احتياجات المستهلكين الأفراد.
- تعمل الرقمنة على تحويل صناعة التأمين B2B2C من خلال احتضان المنصات والأنظمة البيئية الرقمية. يتيح الوصول إلى بيانات العملاء، بما في ذلك الموقع وعادات الشراء وعادات الإنفاق والتفاعلات الاجتماعية، لشركات التأمين إنشاء حلول وخدمات تأمين مخصصة لتوفير حماية أفضل وتخفيف المخاطر ومعالجة المطالبات والمساعدة في الوقت المناسب.
- في نوفمبر 2023، أعلن تشب الظهور الأول لأحدث ابتكاراتها، والذي يهدف إلى تسهيل وصول المؤسسات الشريكة في مجال B2B2C إلى منتجات وخدمات التأمين الرقمية الخاصة بها واختبارها. يهدف Chubb Studio إلى تحسين عملية التكامل، مما يجعلها أسرع وأكثر قابلية للتخصيص للشركاء الذين يرغبون في الوصول إلى مجموعة منتجات وخدمات التأمين الرقمية الخاصة بالشركة.
- شركة InsurTech الألمانية التي كانت رائدة في البيع المتبادل لمنتجات التأمين في نقاط التجارة الإلكترونية في أُوكَازيُون. تأسست الشركة في ألمانيا عام 2012 وجمعت 8 ملايين دولار أمريكي من تمويل السلسلة ب في مارس 2015. وفي يونيو 2016، أنشأت أليانز تعاونًا استثماريًا مع الشركة الناشئة. لقد أسسوا تعاونًا مع Assurant في الولايات المتحدة وكندا يسمى Assurant Product Protection.
التأمين B2B2C تحليل تجزئة تقرير السوق
قوي>- استنادًا إلى الوسطاء، يتم تقسيم تقرير سوق التأمين B2B2C إلى البنوك ومديري الثروات وتجار التجزئة وغيرهم.
- من المتوقع أن يحتفظ القطاع المصرفي بسوق تأمين كبير B2B2C حصة التأمين في عام 2023. يعتبر التأمين البنكي، الذي يبيع التأمين من خلال البنوك، استراتيجية ناجحة لسنوات عديدة. تقوم الجهات غير العاملة في مجال التأمين أيضًا بتوزيع التأمين في عدة مجالات.
التأمين بين الشركات والمستهلكين تحليل السوق حسب الجغرافيا
< p>نطاق B2B2C سوق التأمين ينقسم التقرير في المقام الأول إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط & أفريقيا، وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تمتلك حصة كبيرة في سوق التأمين B2B2C. تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ (APAC) نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تمتلك حصة كبيرة في سوق التأمين B2B2C. وقد ساهمت التنمية الاقتصادية الكبيرة في المنطقة، وتزايد عدد السكان، والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر والتأمين في هذا النمو. تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ موطنًا للعديد من البلدان النامية مثل الهند والصين، مما يقود نمو سوق التأمين B2B2C.التأمين B2B2C نطاق تقرير السوق
< p>تم إجراء "تحليل سوق التأمين B2B2C" استنادًا إلى استراتيجيات الاستثمار الأساسية والجغرافيا. من حيث الأنواع، يتم تقسيم السوق إلى التأمين على الحياة، والتأمين الصحي، والتأمين على الممتلكات والحوادث. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا وأمريكا الجنوبية.
سمة التقرير | التفاصيل |
حجم السوق في عام 2023 | 4.10 مليار دولار أمريكي |
حجم السوق في عام 2031 | USD 7.98 مليار < /td> |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023-2031) | 8.7% |
البيانات الفعلية p> | 2021 2023 |
الفترة المتوقعة | 2024 2031< /p> |
تغطية التقرير | حجم السوق وتوقعاته (بالدولار الأمريكي)، ومحركات السوق& تحليل الاتجاهات، وتحليل PEST، والفرص الرئيسية، الإقليمية والعالمية. تحليل الدولة، المشهد التنافسي، الملفات التعريفية للشركة |
التغطية القطاعية | الأنواع (التأمين على الحياة، التأمين الصحي، التأمين على الممتلكات والحوادث)؛ الوسطاء (البنوك ومديرو الثروات وتجار التجزئة وغيرهم) |
التغطية الإقليمية | أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا الجنوبية والشرق الأوسط وأفريقيا | < /tr>
تغطية الدولة | الولايات المتحدة; كندا؛ المكسيك؛ المملكة المتحدة؛ ألمانيا؛ فرنسا، روسيا، إيطاليا؛ الصين؛ الهند؛ اليابان؛ كوريا الجنوبية؛ أستراليا؛ البرازيل؛ الأرجنتين؛ المملكة العربية السعودية؛ الإمارات العربية المتحدة؛ جنوب أفريقيا |
قادة السوق والملفات التعريفية الرئيسية للشركة < /td> | شركة إديلويس العامة للتأمين المحدودة.، AXA SA.، BNP Paribas SA، Allianz SE.، Assicurazioni Generali SpA، Berkshire Hathaway Inc.، ICICI Lombard، China Life التأمين، مجموعة ميونيخ ري، برودنشيال، مجموعة يونايتد هيلث |
B2B2C التأمين أخبار السوق وآخر التطورات
تتبنى الشركات استراتيجيات عضوية وغير عضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين B2B2C. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في أكتوبر 2023، شكلت Allianz Partners وBolttech، وهي شركة تأمين عالمية، علاقة لتوفير تأمين حماية الأجهزة والأجهزة المدمجة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ و الولايات المتحدة. تهدف اتفاقية الشراكة الإستراتيجية إلى استخدام نقاط القوة التكميلية لكل شركة لتوفير أفضل الحلول في فئتها، مما يسمح لشركاء الأعمال بإضافة منتجات التأمين والحماية إلى رحلات العملاء عند الحاجة.
[المصدر: Allianz SE ، موقع الشركة]
التأمين B2B2C تغطية تقرير السوق & التسليمات
يقدم تقرير السوق "حجم سوق التأمين B2B2C وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- السوق الحجم & أمبير؛ توقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة ضمن النطاق.
- ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تفاصيل PEST & تحليل SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل مشهد الصناعة والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين الرئيسيين والتطورات الأخيرة.
- ملفات تفصيلية عن الشركة.
![Report Coverage](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/report_coverage.png)
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
![Segment Covered](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/segment_covered.png)
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
![Regional Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/regional_scope.png)
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
![Country Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/country_scope.png)
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global B2B2C Insurance market are Edelweiss General Insurance Company Limited., AXA SA., BNP Paribas S.A., and Allianz SE.
The global B2B2C Insurance market is expected to reach US$ 7.98 billion by 2031.
The global B2B2C Insurance market was estimated to be US$ 4.10 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.7% during the forecast period 2023 - 2031.
The use of AI and data analytics is impacting B2B2C Insurance, which is anticipated to bring new B2B2C Insurance market trends in the coming years.
insurtech and expanding digital channels are the major factors that propel the global B2B2C Insurance market growth.
- Edelweiss General Insurance Company Limited.
- AXA SA.
- BNP Paribas S.A.
- Allianz SE.
- Assicurazioni Generali S.p.A.
- Berkshire Hathaway Inc.
- ICICI Lombard
- China Life Insurance
- Munich Re Group
- Prudential
- UnitedHealth Group
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.