من المتوقع أن ينمو حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة من 2.38 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1.9 مليار دولار أمريكي في عام 2024.5.28 مليار بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 10.5٪ من عام 2023 إلى عام 2031. كما أثر التحول الرقمي على القطاع المصرفي بشكل جيد. يتم اعتماد التكنولوجيا لزيادة إمكانية الوصول والراحة للمستهلكين في القطاع المصرفي. في هذا الاتجاه، تعمل البنوك في جميع أنحاء العالم بشكل متزايد على تقديم منصات الهاتف المحمول والخدمات المصرفية الرقمية والمصادقة البيومترية لتقديم حلول أفضل وأكثر سهولة في الوصول للمستهلكين. في أعقاب هذه التطورات، تشهد حصة سوق أجهزة الصراف الآلي غير النقدية أيضًا زيادة في جميع أنحاء العالم.
تحليل سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
يتم تقدير توقعات سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة على أساس نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. لقد غيرت التكنولوجيا الرقمية صناعة الخدمات المصرفية، مما أدى إلى تحسين الكفاءة وإمكانية الوصول. على الرغم من أن التكنولوجيا المالية تقلل من الحاجة إلى المعاملات النقدية المتكررة، إلا أنها تسهل أيضًا الحصول على النقود عندما يحتاجها المستهلك. تسمح أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة للعملاء بإكمال معاملات أجهزة الصراف الآلي باستخدام تطبيق البنك على هواتفهم الذكية. إنها طريقة بسيطة لسحب الأموال من حساب مصرفي إذا نسي المرء بطاقة الخصم الخاصة به أو أراد تقليل عدد المرات التي يتعين على المستهلك فيها لمس شاشة جهاز الصراف الآلي. هذا هو أحد العوامل الرئيسية التي تدفع نمو سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة على مستوى العالم.
ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة
نظرة عامة على الصناعة
- تعمل حسابات الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقة على تحسين الأمان من خلال التخلص من الحاجة إلى البطاقات الفعلية، وتبسيط عمليات المعاملات، وتوفير الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. ومع تزايد عدد الأشخاص الذين يستخدمون الخدمات المالية الرسمية، يزيد القطاع المصرفي من تركيزه على حسابات الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقة.
- تواجه أجهزة الصراف الآلي التي تستخدم البطاقات المادية صعوبات مثل السرقة والفقدان والوصول غير المصرح به، مما يسلط الضوء على الحاجة إلى حلول جديدة.
- توفر حسابات الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقة، والتي تستخدم تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والمصادقة البيومترية، بديلاً آمنًا للبطاقات المادية. تعمل آليات المصادقة المتقدمة على تحسين الأمان والتخفيف من المخاطر المرتبطة باستخدام البطاقات المادية.
- تحظى حسابات الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقة بشعبية كبيرة نظرًا لسرعة عملية المعاملات وسهولة الاستخدام. توفر الأجهزة المحمولة تفويضًا آمنًا للمعاملات دون الحاجة إلى بطاقات مادية، مما يؤدي إلى زيادة إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محرك سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
ارتفاع معدلات استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في جميع أنحاء العالم من شأنه أن يعزز سوق أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات
- مع الطفرة التي شهدتها الخدمات المصرفية الرقمية والمعاملات عبر الإنترنت في فترة ما بعد الوباء، تضاءل الاعتماد على أجهزة الصراف الآلي. ويثير تطبيق أجهزة الصراف الآلي تساؤلات مع تزايد التحرك نحو الاقتصادات غير النقدية في جميع أنحاء العالم. وقد دفع هذا القطاع المصرفي ومقدمي أجهزة الصراف الآلي إلى إعادة التفكير في التكنولوجيا، مما دفعهم إلى تقديم أجهزة الصراف الآلي غير النقدية للمستهلكين.
- تُعَد أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات بمثابة "الاتجاه الكبير القادم" في قطاع الخدمات المصرفية. وقد قامت مؤسسات كبرى مثل بنك أوف أميركا وتشيس بالفعل بتنفيذ أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات. ووفقًا لويلسون كير من شركة Unbound Commerce، "مع تحسن التكنولوجيا البيومترية وتأمين إجراءات الوصول عبر الهواتف الذكية، ستصبح الابتكارات مثل أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات هي القاعدة".
- ومن بين أحدث التطورات، توسع استخدام رموز الاستجابة السريعة (QR Codes) في أجهزة الصراف الآلي التي لا تستخدم بطاقات بمعدلات غير مسبوقة.
- تعتبر أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات أسهل بكثير في التركيب وأقل تكلفة في الصيانة. في ديسمبر 2021، أعلنت شركة CR2، إحدى شركات تقديم الخدمات المصرفية الرقمية ومنصات الدفع في العالم، اليوم أنها قدمت حل سحب النقود من أجهزة الصراف الآلي بدون لمس لأحد أكثر البنوك تقدمًا في القارة الأفريقية اليوم. تجذب أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الأكثر تطورًا، وقد أدى هذا إلى نمو سوق أجهزة الصراف الآلي التي لا تحتاج إلى بطاقات.
ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة
تحليل تجزئة تقرير السوق
- استنادًا إلى التكنولوجيا، تم تقسيم تقرير سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة إلى الاتصالات القريبة المدى (NFC)، وأكواد الاستجابة السريعة (QR)، والتحقق البيومتري.
- من المتوقع أن يستحوذ قطاع الاتصالات القريبة المدى (NFC) على حصة كبيرة في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة في عام 2023. عندما ينقر المستخدم بجهازه المحمول على رمز عدم التلامس في ماكينة الصراف الآلي، تقوم تقنية الاتصالات القريبة المدى (NFC) بتشغيل تطبيق المحفظة الرقمية على هاتفه. من شاشة التطبيق، يمكن للمستخدم تحديد البطاقة التي يريد استخدامها وإدخال رقم التعريف الشخصي (PIN) لإكمال معاملة ماكينة الصراف الآلي.
ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة
تحليل السوق حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم نطاق تقرير سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة. إن التطور الاقتصادي الكبير في المنطقة والاستخدام المتزايد لتكنولوجيا الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يدفعان إلى اعتماد أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة في المنطقة. وفقًا لإحصائية صادرة عن Fortunly في عام 2023، يستخدم 89٪ من أصحاب الحسابات المصرفية الأمريكية الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لإدارة الحسابات.
ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة
نظرة إقليمية على سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
نطاق تقرير سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 2.38 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 5.28 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 10.5% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب الطلب
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقات نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة هي:
- مجموعة سيتي جروب المحدودة
- جي بي مورجان تشيس وشركاه
- ويلز فارجو
- شركة NCR
- فوجيتسو
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
"تحليل سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة"تم تنفيذه على أساس النوع والتكنولوجيا والتطبيق والجغرافيا. من حيث النوع، يتم تقسيم السوق إلى أجهزة الصراف الآلي في الموقع وأجهزة الصراف الآلي خارج الموقع وغيرها. بناءً على التكنولوجيا، يتم تقسيم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة إلى الاتصالات القريبة المدى (NFC) وأكواد الاستجابة السريعة (QR) والتحقق البيومتري. بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة إلى الخدمات المصرفية والتجزئة. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة
أخبار السوق والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقات. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في يونيو 2016، كشف بنك أوف أميركا يوم الخميس عن إطلاق 19 ماكينة صرف آلي في سان أنطونيو تسمح للمستخدمين بسحب النقود باستخدام هواتفهم الذكية. ويمكن للعملاء إجراء التحويلات والتحقق من الأرصدة في ماكينات الصرف الآلي التي لا تستخدم البطاقات باستخدام بطاقة خصم رقمية مخزنة على هواتفهم الذكية.
[المصدر: بنك أوف أميركا، موقع الشركة]
- في سبتمبر 2020، ابتكر بنك HSBC تقنية مدعومة بالذكاء الاصطناعي لتحسين عمليات تعبئة النقود في ماكينات الصراف الآلي التابعة له، والتي يتم الآن الاستعانة بمقاولين من جهات خارجية لتنفيذها. تم اختبار هذه التقنية بنجاح على شبكة البنك التي تضم 1200 ماكينة صراف آلي في هونج كونج. ووفر البنك ما يصل إلى مليون دولار أمريكي لأن عدد عمليات تعبئة النقود في ماكينات الصراف الآلي انخفض بنسبة 15% بعد تطبيق تقنية الذكاء الاصطناعي "iCash".
[المصدر: HSBC Holdings Plc، موقع الشركة على الويب]
ماكينة الصراف الآلي بدون بطاقة
تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية
يوفر تقرير السوق "حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global cardless ATM market are Citigroup Inc.; JPMorgan Chase & Co.; Wells Fargo; NCR Corporation; and Barclays Bank PLC.
The global cardless ATM market is expected to reach US$ 5.28 billion by 2031.
The global cardless ATM market was estimated to be US$ 2.38 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 10.5% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with AI technologies is impacting the cardless ATM, which is anticipated to bring new cardless ATM market trends in the coming years.
The rise in mobile banking across the globe, rising digitalization in banking operations, and rise in user convenience offerings are the major factors that propel the global cardless ATM market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Citigroup Inc.
- JPMorgan Chase & Co.
- Wells Fargo
- NCR Corporation
- Fujitsu
- Barclays Bank PLC.
- HSBC Bank A.S.
- GRG Banking
- Bank of America
- PNC Bank
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For