من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين التجاري من 870.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1517.7 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 7.2٪ من عام 2024 إلى عام 2031. تؤثر قيم الممتلكات المتزايدة وحدوث الكوارث الطبيعية في جميع أنحاء العالم على سوق التأمين التجاري. علاوة على ذلك، فإن توسع الأعمال التجارية، سواء على المستوى المحلي أو الدولي، يعد محركًا مهمًا لسوق التأمين التجاري.
التأمين التجاري
تحليل السوق
إن ارتفاع قيمة الممتلكات التجارية وتكرار الكوارث الطبيعية من العوامل المهمة التي تدفع سوق التأمين التجاري. ومع ارتفاع قيمة الممتلكات، تحتاج الشركات إلى تغطية تأمينية كافية لحماية أصولها. بالإضافة إلى ذلك، فإن تزايد حدوث الكوارث الطبيعية يؤكد على الحاجة إلى التغطية التأمينية ضد الأضرار التي تلحق بالممتلكات وانقطاع الأعمال.
التأمين التجاري
نظرة عامة على الصناعة
- التأمين التجاري، المعروف أيضًا باسم تأمين الأعمال، هو نوع من التغطية التأمينية المصممة لحماية الشركات من المخاطر والخسائر المختلفة التي قد تحدث أثناء العمليات التجارية العادية. وهو يوفر الحماية المالية ضد الأحداث غير المتوقعة مثل الدعاوى القضائية والحوادث والكوارث الطبيعية وأضرار الممتلكات ومطالبات المسؤولية.
- يعد التأمين التجاري ضروريًا للشركات لأنه يساعد في حماية عملياتها وأصولها ورفاهتها المالية. فهو يوفر شبكة أمان ضد الأحداث غير المتوقعة التي قد تؤدي إلى خسائر مالية كبيرة أو حتى إغلاق الشركة.
- من خلال الحصول على التغطية التأمينية التجارية المناسبة، يمكن للشركات التخفيف من المخاطر، والامتثال للمتطلبات القانونية، والحصول على راحة البال عند العلم أنها محمية.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق التأمين التجاري:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
التأمين التجاري
محركات السوق والفرص
توافر عدد كبير من مقدمي التأمين لقيادة التأمين التجاري
نمو السوق
- يرجع نمو سوق التأمين التجاري في المقام الأول إلى العدد المتزايد من الشركات وتوسع خيارات تغطية الأعمال. وقد أدى هذا النمو إلى منافسة شديدة بين مقدمي التأمين، مما أدى إلى مجموعة واسعة من خيارات التغطية للشركات من جميع الأحجام.
- كما أدى توافر العديد من مقدمي التأمين إلى تحسين ظروف السوق من خلال تقديم مجموعة متنوعة من وثائق التأمين المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات الأعمال المختلفة. وعلاوة على ذلك، أصبح أصحاب الأعمال الآن أكثر ميلاً إلى تبني التأمين التجاري بناءً على أسعار الأقساط الثابتة المعروضة في السوق. وقد ساهم هذا العامل بشكل كبير في التوسع السريع لسوق التأمين التجاري.
- وفقًا لتصنيف حديث أجرته شركة S&P Global Market Intelligence، تحتل شركة State Farm Mutual Automobile Insurance Co. المركز الأول كأكبر شركة تأمين على الممتلكات والحوادث على مستوى العالم. وبفضل أقساط التأمين المباشرة المكتتبة البالغة 77.59 مليار دولار أمريكي، رسخت شركة State Farm مكانتها كشركة رائدة في هذه الصناعة.
التأمين التجاري
تحليل تجزئة تقرير السوق
- بناءً على حجم المؤسسة، يتم تقسيم سوق التأمين التجاري إلى الشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة.
- من المتوقع أن يستحوذ قطاع الشركات الكبيرة على حصة كبيرة في سوق التأمين التجاري في عام 2023. ويمكن أن يُعزى نمو قطاع الشركات الكبيرة إلى الوعي المتزايد بالمخاطر بين الشركات الكبرى. ومع توسع هذه الشركات في عملياتها ومواجهتها لمخاطر متزايدة التعقيد، فإنها تسعى بنشاط إلى إيجاد حلول تأمين شاملة. وتهدف هذه الحلول إلى حماية أصولها القيمة، والحفاظ على العمليات التجارية دون انقطاع، والحد من الخسائر المحتملة. واستجابة لذلك، تعمل شركات التأمين على تصميم سياسات لتلبية الاحتياجات المحددة لهذه الشركات الكبيرة. ويعمل نهج التخصيص هذا على تغذية نمو القطاع لأنه يعالج متطلبات إدارة المخاطر الفريدة للشركات الكبرى.
- بالإضافة إلى ذلك، يلعب الامتثال التنظيمي دورًا حاسمًا في دفع قطاع الشركات الكبيرة. وغالبًا ما تواجه الشركات الكبيرة متطلبات تنظيمية معقدة، مما يتطلب منها الحصول على تغطية تأمينية شاملة للتخفيف من الالتزامات المالية المحتملة، وهو ما من المتوقع أن يؤدي إلى ظهور اتجاهات جديدة في سوق التأمين التجاري.
التأمين التجاري
تحليل حصة السوق حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم نطاق تقرير سوق التأمين التجاري بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين التجاري في عام 2023. أحد العوامل الرئيسية التي تساهم في نمو سوق آسيا والمحيط الهادئ هو التنمية الاقتصادية السريعة. مع استمرار البلدان في المنطقة في تجربة نمو اقتصادي قوي، تعمل الشركات على توسيع عملياتها، مما يؤدي إلى زيادة الطلب على التغطية التأمينية الشاملة. يعد التوسع الحضري عاملاً آخر يدفع نمو سوق التأمين التجاري في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. مع نمو المدن وتركيز السكان في المناطق الحضرية، تواجه الشركات مخاطر وتحديات فريدة. وقد أدى هذا إلى زيادة الوعي بأهمية إدارة المخاطر والحاجة إلى الحماية التأمينية.
التأمين التجاري
رؤى إقليمية حول سوق التأمين التجاري
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين التجاري طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين التجاري والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق التأمين التجاري
نطاق تقرير سوق التأمين التجاري
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 870.2 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 1517.7 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2024 - 2031) | 7.2% |
| البيانات التاريخية | 2022-2024 |
| فترة التنبؤ | 2024-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب القطاع الصناعي
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق التأمين التجاري: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق التأمين التجاري نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين التجاري هي:
- شركة أيه أو إن بي إل سي
- مجموعة دايركت لاين للتأمين المحدودة
- المجموعة الأمريكية الدولية المحدودة
- ويليس تاورز واتسون
- أليانز
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين التجاري
"تحليل سوق التأمين التجاري"تم تنفيذه على أساس النوع وقناة التوزيع وحجم المؤسسة والقطاع الرأسي والجغرافيا. بناءً على النوع، يتم تقسيم السوق إلى تأمين السيارات التجارية وتأمين الممتلكات التجارية وتأمين المسؤولية والتأمين البحري وغيرها. بناءً على قناة التوزيع، يتم تقسيم السوق إلى وكلاء وسماسرة واستجابة مباشرة وغيرها. بناءً على حجم المؤسسة، يتم تقسيم السوق إلى شركات كبيرة وصغيرة الحجم. بناءً على القطاع الرأسي للصناعة، يتم تقسيم السوق إلى التصنيع والبناء وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والرعاية الصحية والطاقة والمرافق والنقل والخدمات اللوجستية وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
التأمين التجاري
أخبار السوق والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين التجاري. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:
- في أبريل 2023، توصلت شركة American International Group Inc. (AIG) وشركة Stone Point إلى اتفاق نهائي لتأسيس وكالة عامة إدارية تركز على خدمة سوق الأثرياء. ستتعاون Stone Point، وهي شركة أسهم خاصة متخصصة في استثمارات الخدمات المالية العالمية، مع AIG للاستفادة من خبرتها وتعزيز عروض المنتجات لشرائح الأثرياء والأثرياء للغاية. سيمكن هذا التعاون الاستراتيجي AIG من الاستفادة من نقاط القوة في هذا المشروع الجديد وتقديم حلول متفوقة مصممة لتلبية الاحتياجات الفريدة للأفراد والعائلات الأثرياء.
[المصدر: شركة American International Group Inc. (AIG)، موقع الشركة على الويب]
- في ديسمبر 2023، أعلنت شركة Aon plc، وهي شركة خدمات مهنية عالمية بارزة، مؤخرًا عن توقيع اتفاقية نهائية للاستحواذ على NFP، وهي شركة رائدة في السوق المتوسطة تقدم خدمات الوساطة في الممتلكات والحوادث، والاستشارات المتعلقة بالمزايا، وإدارة الثروات، واستشارات خطط التقاعد. سيتم إجراء الاستحواذ من الصناديق المرتبطة بالراعي الرئيسي لرأس المال لشركة NFP، Madison Dearborn Partners (MDP)، والصناديق التابعة لشركة HPS Investment Partners.
[المصدر: Aon plc، موقع الشركة على الويب]
التأمين التجاري
تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية
يقدم تقرير السوق حول "حجم سوق التأمين التجاري والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي وعلى مستوى الدولة لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Retinal Imaging Devices Market
- Microcatheters Market
- Aerospace Forging Market
- Formwork System Market
- Digital Pathology Market
- Visualization and 3D Rendering Software Market
- Lyophilization Services for Biopharmaceuticals Market
- Wheat Protein Market
- Pipe Relining Market
- Fill Finish Manufacturing Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global commercial insurance market is expected to reach US$ 1517.7 billion by 2031.
The commercial insurance industry has experienced significant growth in recent years, primarily driven by the increasing number of businesses, and the expansion of business coverage options are the major factors that propel the global commercial insurance market.
The key players holding majority shares in the global commercial insurance market are AON PLC, Direct Line Insurance Group Plc, American International Group, Inc., Willis Towers Watson, and Allianz.
Crowdfunding and new investment platforms are impacting commercial insurance, which is anticipated to play a significant role in the global commercial insurance market in the coming years.
The commercial insurance market size is expected to grow from US$ 870.2 billion in 2023 to US$ 1517.7 billion by 2031; it is anticipated to expand at a CAGR of 7.2% from 2024 to 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- AON PLC
- Direct Line Insurance Group Plc
- American International Group, Inc.
- Willis Towers Watson
- Allianz
- AXA
- Aviva
- Chubb
- Zurich
- Marsh Llc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For