نظرة عامة على سوق بطاقات الائتمان والنمو والاتجاهات والتحليل والتقرير البحثي (2023-2031)

من المتوقع أن ينمو حجم سوق بطاقات الائتمان من 552.73 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1057.48 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 8.4٪ من عام 2023 إلى عام 2031. يعد الطلب المتزايد على البدائل النقدية المريحة أحد العوامل الرئيسية التي تغذي نمو سوق بطاقات الائتمان.

تحليل سوق بطاقات الائتمان

أصبحت بطاقات الائتمان أكثر وأكثر شعبية بمرور الوقت بسبب فوائدها العديدة، بما في ذلك الأمان الأفضل من بطاقات الخصم، ومعالجة الدفع بشكل أسرع، والقدرة على إجراء مدفوعات خالية من الفوائد، والمزيد. بالإضافة إلى ذلك، تتوسع الصناعة بسبب التبني السريع للمستهلكين النهائيين لبطاقات الائتمان لعمليات الشراء بالتقسيط الشهري وزيادة شراء السلع الباهظة الثمن المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، تقدم للمستهلكين النهائيين ضمانات ممتدة وحماية للشراء، مما يغذي توسع السوق. حقيقة أن العديد من بطاقات الائتمان توفر أيضًا السفر ومركبات الإيجار وحماية الإرجاع تغذي توسع سوق بطاقات الائتمان في جميع أنحاء العالم.

نظرة عامة على سوق بطاقات الائتمان

• بطاقة الائتمان هي قطعة رقيقة من البلاستيك أو المعدن يتم توفيرها من قبل البنوك أو شركات الخدمات المالية.
• إنه يتيح لحاملي البطاقات اقتراض الأموال لإجراء عمليات شراء من مجموعة متنوعة من تجار التجزئة.
• بالإضافة إلى ذلك، تتيح بطاقات الائتمان التي تقدمها البنوك وشركات التكنولوجيا المالية الأخرى للعملاء الدفع مقابل خدمات مختلفة باستخدام الائتمان بدلاً من النقد في نقطة البيع.
• علاوة على ذلك، توفر البطاقة فوائد مختلفة، أحدها هو أن المستخدم يمكنه أيضًا تحويل مشترياته إلى EMI والدفع وفقًا لذلك، مما يعزز نمو سوق بطاقات الائتمان.

سوق بطاقات الائتمان: رؤى استراتيجية

محرك سوق بطاقات الائتمان

ارتفاع الطلب على بطاقات الائتمان لتعزيز نمو سوق بطاقات الائتمان

• نظرًا لأن بطاقات الائتمان توفر سهولة الوصول إلى الائتمان وتسهيلات الأقساط الشهرية المتساوية والحوافز والعروض المتنوعة، فإن الطلب عليها يتزايد في جميع أنحاء العالم. وفقًا لمكتب حماية المستهلك المالي، في نهاية عام 2021، كان لدى حوالي 190.6 مليون بالغ من أصل 258.3 مليون في الولايات المتحدة حساب بطاقة ائتمان باسمهم. أيضًا، وفقًا لشركة CapitalOne، فإن حوالي 75٪ من الأسر الأمريكية لديها بطاقة ائتمان عامة واحدة على الأقل.
• لا تشهد البلدان المتقدمة فقط ارتفاعًا في الطلب على بطاقات الائتمان، بل تشهد العديد من البلدان النامية أيضًا ارتفاعًا في الطلب. ووفقًا لتقرير صادر عن بنك الاحتياطي الهندي، سجلت الهند حوالي 25 كرور مدفوعات تجارية تعتمد على بطاقات الائتمان في أبريل 2023. بالإضافة إلى ذلك، يوجد في البلاد حوالي 8.5 كرور مستخدم لبطاقات الائتمان في عام 2023، وهو ما زاد من 7.5 كرور في عام 2022.

• ومن ثم، وبسبب كل العوامل المذكورة أعلاه، يتزايد الطلب على بطاقات الائتمان في جميع أنحاء العالم مما يؤدي إلى نمو سوق بطاقات الائتمان.

تقرير تحليل تجزئة سوق بطاقات الائتمان

• بناءً على نوع المنتج، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات ائتمان عامة وبطاقات ائتمان متخصصة. ومن المتوقع أن تحظى شريحة بطاقات الائتمان العامة بحصة كبيرة في سوق بطاقات الائتمان في عام 2023.

• ومن المتوقع أيضًا أن يحقق قطاع بطاقات الائتمان للأغراض العامة أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة، خاصة وأن هذه البطاقة توفر مجموعة كبيرة من المكافآت الحصرية، إلى جانب امتيازات مختلفة للمستخدمين.

تحليل حصة سوق بطاقات الائتمان حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق سوق بطاقات الائتمان بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق بطاقات الائتمان. تتكون المنطقة من عدد كبير من اللاعبين في السوق، بما في ذلك بنك أوف أمريكا كوربوريشن، وأمريكان إكسبريس، وجي بي مورجان تشيس آند كو، وغيرها الكثير. علاوة على ذلك، تشهد المنطقة تبنيًا سريعًا لبطاقات الائتمان. وفقًا لبنك الاحتياطي الفيدرالي في أتلانتا، فإن 77٪ من البالغين في الولايات المتحدة لديهم بطاقة ائتمان واحدة على الأقل. أيضًا، وفقًا لجمعية المصرفيين الأمريكيين، فتح حوالي 441 مليون شخص حسابات بطاقات ائتمان في الولايات المتحدة في الربع الثالث من عام 2022. وبالتالي، فإن جميع العوامل المذكورة أعلاه تغذي نمو السوق في المنطقة.

رؤى إقليمية حول سوق بطاقات الائتمان

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق بطاقات الائتمان طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق بطاقات الائتمان والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق بطاقات الائتمان

كثافة اللاعبين في سوق بطاقات الائتمان: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق بطاقات الائتمان نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق بطاقات الائتمان هي:

1. بنك أوف أمريكا كوربوريشن
2. أمريكان إكسبريس، سيتي جروب إنك.
3. باركليز
4. بنك اتش اس بي سي
5. كابيتال وان

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

تم إجراء "تحليل سوق بطاقات الائتمان" بناءً على نوع المنتج ومقدمي الخدمات والتطبيق والجغرافيا. على أساس نوع المنتج، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات ائتمان عامة وبطاقات ائتمان متخصصة. بناءً على مقدمي الخدمات، يتم تقسيم سوق بطاقات الائتمان إلى Visa وMastercard وغيرهما. بناءً على التطبيق، يتم تقسيم السوق إلى الأطعمة والبقالة والإلكترونيات الاستهلاكية والصحة والصيدلة والمطاعم والحانات والإعلام والترفيه والسفر والسياحة وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

أخبار سوق بطاقات الائتمان والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق بطاقات الائتمان. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:

• في أغسطس 2023، كشفت Citi Global Wealth عن بطاقة الائتمان ULTIMA Mastercard، والتي استهدفت عملاء Citi Private Bank في جميع أنحاء آسيا، بما في ذلك هونج كونج وسنغافورة. من خلال الاستفادة من سلسلة الثروات الكاملة لـ Citi، تقدم البطاقة أفضل ما في امتياز بطاقات الائتمان الرائدة للبنك لخدمة العملاء المحتملين والحاليين ذوي الثروات العالية للغاية في آسيا.

[المصدر: سيتي، موقع الشركة]

• في يوليو 2021، أعلن بنك أوف أميركا عن إطلاق بطاقة الائتمان Bank of America Unlimited Cash Rewards، والتي تتيح للعملاء كسب 1.5% نقدًا بشكل غير محدود على جميع المشتريات. تعد بطاقة الائتمان الجديدة هذه هي الأحدث بين مجموعة بطاقات المكافآت التي يقدمها بنك أوف أميركا، حيث تم تصميم كل منها لتناسب مجموعة متنوعة من احتياجات العملاء.

[المصدر: بنك أوف أميركا، موقع الشركة]

تقرير سوق بطاقات الائتمان - التغطية والمخرجات

يتم تقدير توقعات سوق بطاقات الائتمان بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يوفر تقرير السوق "حجم سوق بطاقات الائتمان والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next