تحليل سوق التأمين ضد الأمراض الخطيرة والتنبؤ به حسب الحجم والحصة والنمو والاتجاهات 2031

  • Report Code : TIPRE00011932
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • No. of Pages : 150
Buy Now

من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة من 240.7 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 562.9 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو  سنوي مركب قدره 11.2٪ من عام 2023 إلى عام 2031. ومن المتوقع أن يؤدي ارتفاع معدل الإصابة بالأمراض الخطيرة مثل أمراض القلب والسرطان والسكتة الدماغية إلى تعزيز نمو سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة.

 

تحليل سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة 

هناك العديد من العوامل الرئيسية التي تدفع سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة. أولاً، هناك وعي متزايد بين الناس والمرضى بشأن فوائد التأمين ضد الأمراض الحرجة، مما يؤدي إلى زيادة الطلب على التغطية لتخفيف تكاليف العلاج والتعافي. كما أن ارتفاع وتيرة الأمراض الحرجة مثل النوبات القلبية والسكتات الدماغية وزرع الأعضاء والسرطان يعد أيضًا محركًا مهمًا للسوق.

 

سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة

ملخص

  • التأمين ضد الأمراض الحرجة هو نوع من خطط التأمين التي توفر مبلغًا مقطوعًا أو مزايا شهرية في حالة تشخيص مرض خطير في المستقبل. تم تصميم هذا النوع من التأمين لتكملة تغطية التأمين الصحي الحالية من خلال توفير أموال إضافية لتلبية المتطلبات التي تأتي مع حالات الطوارئ الصحية المتعلقة بالأمراض الحرجة.
  • يمكن أن تساعد التغطية في تمويل النفقات التي لا تغطيها أي تأمينات أخرى، مثل النفقات الطبية، وفواتير المنزل، والتكاليف اليومية التي قد تنشأ بسبب تشخيص مرض خطير.
  • بالإضافة إلى ذلك، فإن النمو السكاني المتنامي للمسنين، والتقدم في التكنولوجيا الطبية، وتحسن معدلات البقاء على قيد الحياة للأمراض الحرجة تساهم في نمو السوق.

 

قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك

ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات

سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة:

Critical Illness Insurance Market
  • احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.
    ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.

 

محركات وفرص سوق التأمين على الأمراض الحرجة

 

ارتفاع معدل الإصابة بالأمراض الحرجة من شأنه أن يدفع نمو سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة

  • إن ارتفاع معدل الإصابة بالأمراض الخطيرة مثل السرطان والسكتة الدماغية وأمراض القلب يشكل محركًا مهمًا للسوق. ومع تزايد وعي الأفراد بالعبء المالي المرتبط بهذه الأمراض، يزداد الطلب على التغطية التأمينية.
  • وفقًا لتقرير من موقع healthinsurance.org ، تغطي معظم سياسات الأمراض الحرجة حالات مثل النوبة القلبية والسكتة الدماغية وفشل الأعضاء/زرعها والسرطانات الداخلية، وغيرها. كما تسلط جمعية السرطان الأمريكية الضوء على أنه في كل عام في الولايات المتحدة، يتم تشخيص أكثر من 1.7 مليون شخص بالسرطان، مما يجعله ثاني أكبر سبب للوفاة.
  • ومع استمرار ارتفاع معدلات انتشار هذه الأمراض الحرجة، بدأ الأفراد يدركون الحاجة إلى الحماية المالية، مما أدى إلى زيادة الطلب على التأمين ضد الأمراض الحرجة.

 

تقرير تحليل تجزئة سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة

  • بناءً على النوع، يتم تقسيم السوق إلى تأمين الأمراض والتأمين الطبي وتأمين حماية الدخل. ومن المتوقع أن يحظى قطاع تأمين الأمراض بحصة سوقية كبيرة في تأمين الأمراض الحرجة في عام 2023.
  • يشير التأمين ضد الأمراض في سياق سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة إلى سياسة توفر فائدة مقطوعة مباشرة عند تشخيص أمراض محددة تهدد الحياة مثل النوبة القلبية والسكتة الدماغية والسرطان والفشل الكلوي والشلل وأمراض محددة أخرى.
  • تم تصميم هذا النوع من التأمين لتكملة تغطية التأمين الصحي الحالية من خلال تقديم الدعم المالي للنفقات التي لا يغطيها التأمين الصحي القياسي، بما في ذلك الفواتير الطبية، ونفقات المنزل، وغيرها من التكاليف المرتبطة بالأمراض الحرجة.

 

تحليل حصة سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة حسب المنطقة الجغرافية

ينقسم نطاق تقرير سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة سوقية كبيرة للتأمين ضد الأمراض الحرجة. تمتلك الولايات المتحدة أكبر حصة سوقية، في حين أن سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة في كندا هو الأسرع نموًا في المنطقة. يلاحظ السوق تركيزًا متزايدًا على التغطية الخاصة بالسرطان، بما يتماشى مع معدلات الإصابة بالسرطان المرتفعة في المنطقة. بالإضافة إلى ذلك، تقدم شركات التأمين سياسات أكثر قابلية للتخصيص لتلبية الاحتياجات والتفضيلات الفردية.

 

 

رؤى إقليمية حول سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

Critical Illness Insurance Market
  • احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق التأمين ضد الأمراض الحرجة

نطاق تقرير سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة

سمة التقريرتفاصيل
حجم السوق في عام 2023240.7 مليار دولار أمريكي
حجم السوق بحلول عام 2031562.9 مليار دولار أمريكي
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031)11.2%
البيانات التاريخية2021-2023
فترة التنبؤ2023-2031
القطاعات المغطاةحسب النوع
  • تأمين ضد الأمراض
  • التأمين الطبي
  • تأمين حماية الدخل
حسب الطلب
  • سرطان
  • نوبة قلبية
  • سكتة دماغية
المناطق والدول المغطاةأمريكا الشمالية
  • نحن
  • كندا
  • المكسيك
أوروبا
  • المملكة المتحدة
  • ألمانيا
  • فرنسا
  • روسيا
  • إيطاليا
  • بقية أوروبا
آسيا والمحيط الهادئ
  • الصين
  • الهند
  • اليابان
  • أستراليا
  • بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
أمريكا الجنوبية والوسطى
  • البرازيل
  • الأرجنتين
  • بقية أمريكا الجنوبية والوسطى
الشرق الأوسط وأفريقيا
  • جنوب أفريقيا
  • المملكة العربية السعودية
  • الامارات العربية المتحدة
  • بقية الشرق الأوسط وأفريقيا
قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية
  •  
  • قائمة الشركات
  • ايجون نيفادا
  • أليانز إس إي
  • شركة أفيفا المحدودة
  • شركة أكسا
  • تأمين الحياة في الصين
  • شركة الصين والمحيط الهادئ للتأمين المحدودة
  • مجموعة ليجال اند جنرال المحدودة
  • شركة إس بي آي للتأمين العام المحدودة

كثافة اللاعبين في السوق: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة هي:

  1. قائمة الشركات
  2. ايجون نيفادا
  3. أليانز إس إي
  4. شركة أفيفا المحدودة
  5. شركة أكسا

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.


Critical Illness Insurance Market

 

  • احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة

"تحليل سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة"تم إجراء الدراسة على أساس النوع وطريقة التطبيق والجغرافيا. من حيث النوع، يتم تقسيم السوق إلى تأمين ضد الأمراض والتأمين الطبي وتأمين حماية الدخل. بناءً على التطبيق، يتم تقسيم السوق إلى السرطان والنوبات القلبية والسكتة الدماغية وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

 

 

أخبار سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في السوق. يتم تقدير توقعات سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

  • في أكتوبر 2023، أعلنت شركة AXA Hong Kong and Macau (AXA) عن إطلاق خطتها الجديدة للأمراض الحرجة، وهي خطة CareForAll للأمراض الحرجة ("CareForAll")، مما يوفر راحة البال للمجتمعات المحرومة التي تواجه مخاطر صحية. من خلال متطلبات الاكتتاب المخففة، تهدف CareForAll إلى خدمة العملاء الذين يعانون من أمراض مزمنة، والفئة الأضعف، والناجين من الأمراض الحرجة، وتمكينهم من الوصول إلى تأمين الأمراض الحرجة حسب الحاجة.

[المصدر: موقع شركة AXA Hong Kong الإلكتروني]

 

تقرير سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة والتغطية والمنتجات النهائية

 

يقدم تقرير السوق حول "حجم سوق التأمين ضد الأمراض الحرجة والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

  • حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي وعلى مستوى الدولة لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
  • ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
  • الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
  • تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
  • تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
  • تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
  • ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
  • Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
  • PEST and SWOT Analysis
  • Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
  • Industry and Competitive Landscape
  • Excel Dataset
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

This text is related
to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What are the driving factors impacting the critical illness insurance market?

The rising incidence of critical illnesses and the growing awareness among people are the major factors that propel the market.

What is the estimated market size for the critical illness insurance market in 2023?

The market was estimated to be US$ 240.7 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 11.2% during the forecast period 2023 - 2031.

What are the future trends of the critical illness insurance market?

The growing geriatric population is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.

Which are the key players holding the major market share of the critical illness insurance market?

The key players holding majority shares in the market are Aegon N.V.; Allianz SE; Aviva plc; Axa S.A.; and China Life Insurance.

What will be the market size for the critical illness insurance market by 2031?

The market is expected to reach US$ 562.9 billion by 2031.

Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..   
Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

The List of Companies

  • Aegon N.V.
  • Allianz SE
  • Aviva plc
  • Axa S.A.
  • China Life Insurance
  • China Pacific Insurance Co., Ltd.
  • Legal and General Group plc
  • SBI General Insurance Company Limited
  • Ping An Insurance
  • Prudential plc

Buy Now  

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.