من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين السيبراني من 13.83 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 55.48 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 18.9٪ من عام 2023 إلى عام 2031. التأمين السيبراني، المعروف أيضًا باسم تأمين المسؤولية السيبرانية أو تأمين الأمن السيبراني، هو عقد يمكن للمؤسسة شراؤه للمساعدة في تقليل المخاطر المالية المرتبطة بإجراء الأعمال التجارية عبر الإنترنت. في مقابل رسوم شهرية أو ربع سنوية، تنقل بوليصة التأمين بعض المخاطر إلى شركة التأمين.
تحليل سوق التأمين السيبراني
يتم تقدير توقعات سوق التأمين السيبراني على أساس نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. أصبح التأمين السيبراني مهمًا بشكل متزايد لجميع الشركات مع تصاعد خطر الهجمات الإلكترونية على التطبيقات والأجهزة والشبكات والمستخدمين. وذلك لأن اختراق البيانات أو فقدها أو سرقتها يمكن أن يكون له تأثير كبير على الأعمال التجارية، بدءًا من فقدان العملاء إلى الضرر السمعي والاقتصادي. قد تتحمل الشركات أيضًا المسؤولية عن الأضرار الناجمة عن فقدان أو سرقة بيانات الطرف الثالث. يمكن لسياسة التأمين السيبراني حماية المؤسسة من الأحداث السيبرانية، مثل الإرهاب السيبراني، والمساعدة في حل الحوادث الأمنية. على سبيل المثال، وفقًا لتقرير صادر عن ASTRA IT، Inc. في عام 2024، تُظهر إحصائيات الأمن السيبراني أن هناك 2200 هجوم سيبراني كل يوم، مع حدوث هجوم واحد كل 39 ثانية في المتوسط. في الولايات المتحدة، تبلغ تكلفة خرق البيانات في المتوسط 9.44 مليون دولار أمريكي، مع وصول تكاليف الجرائم الإلكترونية إلى 8 تريليون دولار أمريكي في عام 2023.
التأمين السيبراني
نظرة عامة على الصناعة
- لقد زادت الهجمات الإلكترونية وعدد الأصول الرقمية المخترقة في نفس الوقت. لقد هيمنت هجمات برامج الفدية وسلسلة التوريد على مشهد المخاطر الإلكترونية على مدار السنوات القليلة الماضية. وسوف تتسارع الهجمات الإلكترونية في المستقبل بسبب اتجاهات التكنولوجيا المهمة مثل الذكاء الاصطناعي (AI) مثل ChatGPT، وما يسمى "العالم الافتراضي"، وعوالم تكنولوجيا المعلومات وإنترنت الأشياء والتكنولوجيا التشغيلية المتوسعة.
- ارتفعت حالات البرامج الضارة في عام 2022، لتصل إلى 5.5 مليار هجمة، بزيادة قدرها 2% على أساس سنوي، وفقًا لتقرير SonicWall Cyber Threat Report لعام 2023. البرامج الضارة هي برامج ضارة تصيب جهاز الكمبيوتر وتهدف إلى تعطيل أو إتلاف أو الوصول غير المصرح به إلى نظام الكمبيوتر.
- بالإضافة إلى التعقيد المتزايد لعمليات الجرائم الإلكترونية، أصبحت الشركات على مستوى العالم أكثر عرضة من أي وقت مضى للأزمات الجيوسياسية، والتي لها بالفعل تأثير غير مسبوق على الأمن السيبراني. في العصر الرقمي اليوم، تعد إدارة المخاطر السيبرانية أمرًا ضروريًا. الطلب على التأمين السيبراني مرتفع لأنه جانب مهم للغاية من هذا. إن إنشاء سوق قوية للتأمين السيبراني يعد مهمة بالغة الأهمية لصناعة التأمين.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق التأمين السيبراني:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محرك سوق التأمين السيبراني
زيادة الوعي بالمخاطر السيبرانية لتعزيز سوق التأمين السيبراني
- وقد أدى الارتفاع في الهجمات الإلكترونية، إلى جانب المعرفة المتزايدة بمثل هذه الجرائم، إلى زيادة الطلب على خطط التأمين الإلكتروني. كما أدى الارتفاع في مثل هذه الحالات إلى زيادة المطالبات لشركات التأمين، مما أجبرها على تشديد معايير الاكتتاب الخاصة بها.
- في الولايات المتحدة الأمريكية، منذ عام 2004، يتم الاحتفال بشهر أكتوبر باعتباره شهر التوعية بالأمن السيبراني. وفي هذا الشهر من كل عام، تعمل القطاعات العامة والخاصة معًا بتفانٍ لرفع مستوى الوعي بأهمية الأمن السيبراني. وبمرور الوقت، تطور الأمر إلى جهد تعاوني بين الحكومة والصناعة لرفع مستوى الوعي بالأمن السيبراني، وإلهام العمل العام للحد من المخاطر عبر الإنترنت وتوليد نقاش وطني وعالمي حول المخاطر السيبرانية. وكان شهر أكتوبر 2023 هو شهر التوعية بالأمن السيبراني العشرين.
- في عام 2023، أطلقت وكالة الأمن السيبراني وأمن البنية التحتية في الولايات المتحدة برنامجًا للتوعية بالأمن السيبراني تحت اسم Secure Our World. وسيكون هذا هو الموضوع الدائم لجميع أشهر التوعية بالأمن السيبراني القادمة.
- وعلى نحو مماثل، بدأت العديد من البلدان في مختلف أنحاء العالم في تنفيذ برامج تهدف إلى تعزيز الوعي بالأمن السيبراني بين مستخدمي الإنترنت. على سبيل المثال، تهدف استراتيجية الأمن السيبراني في بولندا للفترة 2019-2024 إلى تحسين مقاومة التهديدات السيبرانية وتعزيز حماية البيانات. ويشمل هذا رفع مستوى الوعي بالأمن السيبراني. وتركز استراتيجية الأمن السيبراني في البرتغال للفترة 2019-2023 على "الوقاية والتثقيف والتوعية". وهي تتضمن نقاط عمل محددة مثل تعزيز برامج التدريب على الأمن السيبراني المتقاطعة للمنظمات والمواطنين، وتعزيز مهارات أمن الفضاء الإلكتروني في التعليم، وتعزيز محو الأمية الرقمية.
التأمين السيبراني
تحليل تجزئة تقرير السوق
- استنادًا إلى المستخدم النهائي، يتم تقسيم تقرير سوق التأمين السيبراني إلى الرعاية الصحية، والتجزئة، والخدمات المصرفية والمالية والتأمين، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، والتصنيع، وغيرها.
- من المتوقع أن يستحوذ قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين على حصة كبيرة في سوق التأمين السيبراني في عام 2023. ومع تزايد المخاطر السيبرانية، تركز البنوك والمؤسسات المالية بشكل أكبر على تعزيز قدرتها على الصمود في مواجهة المخاطر السيبرانية. تتمتع المؤسسات المالية بنطاقات تشغيلية واسعة عبر العديد من خطوط الأعمال وتتطلب خطة تأمين سيبراني شاملة لإدارة الهجمات السيبرانية وانقطاع الأعمال.
التأمين السيبراني
تحليل السوق حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم نطاق تقرير سوق التأمين السيبراني بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين السيبراني. ترجع هذه الهيمنة إلى البنية التحتية التكنولوجية المتفوقة في المنطقة ووجود شركات متعددة الجنسيات كبيرة والوعي المتزايد بالمخاطر السيبرانية.
التأمين السيبراني
رؤى إقليمية حول سوق التأمين السيبراني
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين السيبراني طوال فترة التنبؤ بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين السيبراني والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق التأمين السيبراني
نطاق تقرير سوق التأمين السيبراني
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 13.83 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 55.48 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 18.9% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب المكون
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق التأمين السيبراني: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق التأمين السيبراني نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين السيبراني هي:
- قائمة الشركات
- هارتفورد
- بيزلي
- زيورخ
- أكسيس كابيتال القابضة
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين السيبراني
"تحليل سوق التأمين السيبراني"تم تنفيذه على أساس استراتيجيات الاستثمار الأساسية والجغرافيا. من حيث النوع، يتم تقسيم السوق إلى مستقل ومجمع. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
التأمين السيبراني
أخبار السوق والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين السيبراني. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في فبراير 2023، أعلنت شركة ميونيخ ري للتأمين المتخصص (MRSI) عن إطلاق برنامج Reflex، وهو برنامج مخصص لإدارة المخاطر السيبرانية. Reflex هو برنامج خاص يديره فريق من المتخصصين في برامج ميونيخ ري. سيتمكن الأفراد المؤمن عليهم من الوصول إلى خدمات مخصصة لمتطلباتهم المتغيرة. يقدم فريق من المتخصصين في مجال الخصوصية وأمان الشبكات والتدريب والتوعية السيبرانية خدمات البرنامج.
[المصدر: ميونيخ ري، الموقع الإلكتروني للشركة]
التأمين السيبراني
تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية
يوفر تقرير السوق "حجم سوق التأمين السيبراني والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Digital Language Learning Market
- Retinal Imaging Devices Market
- Adaptive Traffic Control System Market
- Embolization Devices Market
- Customer Care BPO Market
- Architecture Software Market
- Hydrolyzed Collagen Market
- Non-Emergency Medical Transportation Market
- Airline Ancillary Services Market
- Wheat Protein Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The use of AI and data analytics is impacting Cyber Insurance, which is anticipated to bring new Cyber Insurance market trends in the coming years.
The key players holding majority shares in the global Cyber Insurance market are AXA XL, Hiscox, Munich Re, Chubb, and AIG.
The rising prevalence of cyber-attacks, increased awareness of cyber risks, and the growing need for companies to protect sensitive data are the major factors that propel the global cyber insurance market growth.
The global Cyber Insurance market is expected to reach US$ 55.48 billion by 2031.
The global Cyber Insurance market was estimated to be US$ 13.83 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 18.9% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies
- The Hartford
- Beazley
- Zurich
- AXIS Capital Holdings
- Travelers
- AXA XL
- Hiscox
- Munich Re
- Chubb
- AIG
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For