من المتوقع أن ينمو سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية من 4.67 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 19.07 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 19.24٪ من عام 2023 إلى عام 2031. هناك عوامل مثل زيادة التهديدات السيبرانية والامتثال التنظيمي تدفع نمو سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية.
تحليل سوق تأمين المسؤولية السيبرانية
يتطور سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية باستمرار لمواجهة التحديات المتزايدة التي تفرضها التهديدات السيبرانية. ومع انتشار التهديدات السيبرانية وتطورها، هناك طلب متزايد على تغطية التأمين على المسؤولية السيبرانية. تدرك المنظمات في جميع الصناعات الحاجة إلى حماية نفسها من الخسائر المالية المحتملة والأضرار التي تلحق بسمعتها بسبب الهجمات السيبرانية. يقدم التطور السريع للتكنولوجيا، مثل الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء والتكنولوجيا التشغيلية، فرصًا ومخاطر في نمو سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية. في حين تقدم هذه التقنيات فوائد كبيرة، فإنها تخلق أيضًا أسطح هجوم ونقاط ضعف جديدة. لدى شركات التأمين الفرصة لتطوير حلول تغطية مبتكرة لمعالجة هذه المخاطر الناشئة.
نظرة عامة على سوق التأمين على السيارات
- يعد تأمين المسؤولية السيبرانية أحد أنواع التغطية التأمينية التي تساعد في حماية الشركات من الخسائر المالية والمسؤوليات الناتجة عن الحوادث السيبرانية وانتهاكات البيانات. وهو يوفر تغطية للنفقات المتعلقة بالتحقيق في الهجمات السيبرانية ومعالجتها، والمسؤوليات القانونية، وانقطاع الأعمال، وفقدان الإيرادات، واستعادة البيانات، من بين التكاليف الأخرى المرتبطة بالحوادث السيبرانية.
- تركز شركات التأمين على توفير إدارة شاملة للمخاطر وخدمات ما قبل الاختراق لحاملي وثائق التأمين الخاصة بهم. تساعد هذه الخدمات المؤسسات على تقييم مخاطرها السيبرانية وتنفيذ استراتيجيات قوية لإدارة المخاطر وتعزيز مرونتها السيبرانية. على سبيل المثال، قدمت شركة Spring Insure عرضًا تجاريًا إلكترونيًا مصممًا خصيصًا للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، والذي يتضمن الوصول إلى إدارة المخاطر وخدمات ما قبل الاختراق.
- لقد شهد السوق تغيرات في أقساط التأمين والتغطية. يختار عملاء التأمين التغطية السيبرانية بمعدل متزايد، مما يؤدي إلى تعديلات في الأسعار والتوافر. تعمل شركات التأمين على إيجاد توازن بين تلبية الطلب على التغطية والحفاظ على الربحية. كما تعمل على تكييف عروض التغطية الخاصة بها لمعالجة المخاطر السيبرانية المتطورة وعدم اليقين.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية
تزايد التهديدات السيبرانية يحرك سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية
- إن العدد المتزايد من التهديدات الإلكترونية وتعقيداتها، مثل خروقات البيانات وهجمات برامج الفدية وحوادث القرصنة، يدفع الطلب على تأمين المسؤولية الإلكترونية في السوق. وتدرك المنظمات الحاجة إلى حماية نفسها من الخسائر المالية والأضرار التي تلحق بسمعتها بسبب الحوادث الإلكترونية.
- أصبحت التهديدات السيبرانية أكثر انتشارًا وتقدمًا، مما يشكل مخاطر كبيرة على الشركات. يمكن أن تؤدي خروقات البيانات، حيث يتم المساس بالمعلومات الحساسة، إلى خسائر مالية ومسؤوليات قانونية وإلحاق الضرر بسمعة الشركة. يمكن أن تؤدي هجمات برامج الفدية، حيث يقوم المتسللون بتشفير البيانات ويطلبون فدية مقابل إطلاقها، إلى تعطيل العمليات التجارية وتؤدي إلى خسائر مالية. يمكن أن تؤدي حوادث القرصنة إلى تعريض الأنظمة والشبكات للخطر، مما يسمح بالوصول غير المصرح به إلى البيانات الحساسة.
تقرير تحليل تجزئة سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية
- بناءً على التغطية، يتم تقسيم السوق إلى تغطيات الطرف الأول وتغطيات الطرف الثالث. ومن المتوقع أن يحظى قطاع التغطية للطرف الأول بحصة كبيرة في سوق تأمين المسؤولية السيبرانية في عام 2023.
- يشير قطاع تغطية الطرف الأول إلى التغطية التي توفرها سياسات التأمين على المسؤولية السيبرانية لخسائر ونفقات الشركة المؤمنة الناتجة عن حادث سيبراني. تم تصميم هذه التغطية لتقليل التأثير المالي على الشركة التي اشترت التأمين. تساعد هذه التغطية في تغطية النفقات التي تتكبدها الشركة المؤمنة في الاستجابة لخرق البيانات. قد تشمل تكاليف مثل التحقيقات الجنائية لتحديد سبب ومدى الخرق، وإخطار الأفراد المتضررين، وخدمات مراقبة الائتمان، وجهود العلاقات العامة، والنفقات القانونية.
تحليل إقليمي لسوق التأمين على المسؤولية السيبرانية
ينقسم نطاق تقرير سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة سوقية كبيرة للتأمين على المسؤولية السيبرانية. تهيمن منطقة أمريكا الشمالية، وخاصة الولايات المتحدة، على سوق أمريكا الشمالية. تستفيد أمريكا الشمالية من البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة ومستوى عالٍ من تبني التكنولوجيا السيبرانية. وهذا يخلق حاجة أكبر للتأمين على المسؤولية السيبرانية حيث تسعى المنظمات إلى حماية نفسها من الخسائر المالية والأضرار السمعية المتأثرة بالحوادث السيبرانية. تعرض الولايات المتحدة، على وجه الخصوص، فرصًا كبيرة لمقدمي حلول التأمين على الأمن السيبراني بسبب لوائحها الصارمة ووجود مجموعة متنوعة من الصناعات. تخلف الهجمات السيبرانية تأثيرًا ماليًا كبيرًا على الشركات من جميع الأحجام، بما في ذلك قطاعات البنية التحتية الحيوية. ونتيجة لذلك، تدرك المنظمات في أمريكا الشمالية بشكل متزايد أهمية التأمين على المسؤولية السيبرانية.
رؤى إقليمية حول سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية طوال فترة التنبؤ بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق تأمين المسؤولية السيبرانية
نطاق تقرير سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 4.67 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 19.07 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 19.24% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب التغطية
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق تأمين المسؤولية السيبرانية: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق تأمين المسؤولية السيبرانية نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلك المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق تأمين المسؤولية السيبرانية هي:
- ايه اي جي
- ام تراست المالية
- شركة أكسا
- تشوب
- شركة جيكو
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق تأمين المسؤولية السيبرانية
"تحليل سوق تأمين المسؤولية السيبرانية"تم إجراء ذلك بناءً على التغطية ونوع السيارة والتطبيق والجغرافيا. من حيث التغطية، يتم تقسيم السوق إلى تغطية الطرف الأول وتغطية الطرف الثالث. بناءً على حجم المؤسسة، يتم تقسيم السوق إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والمؤسسات الكبيرة. بناءً على المستخدم النهائي، يتم تقسيم السوق إلى BFSI وIT وITES وتجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية والسفر والسياحة والضيافة وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
أخبار سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في السوق. يتم تقدير توقعات سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في فبراير 2024، أعلنت شركة RT Specialty، قسم التوزيع بالجملة لشركة Ryan Specialty، وهي شركة تأمين متخصصة دولية رائدة، عن إضافة Cyber Liability إلى منصتها الرقمية الخاصة، RT Connector.
[المصدر: Ryan Specialty, LLC، موقع الشركة على الويب]
- في يوليو 2023، قدمت شركة Risk Strategies، وهي شركة وساطة تأمين وإدارة مخاطر، منصتها لإدارة المخاطر السيبرانية (RMP)، وهي خدمة جديدة تركز على إدارة المخاطر السيبرانية. تتجاوز هذه المنصة عمليات مسح الثغرات الخارجية التقليدية من خلال تزويد العملاء بتوصيات عملية لتعزيز دفاعاتهم السيبرانية.
[المصدر: استراتيجيات المخاطر، موقع الشركة على الويب]
تقرير سوق التأمين على المسؤولية السيبرانية - التغطية والنتائج
يقدم تقرير السوق "حجم سوق تأمين المسؤولية السيبرانية والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية: -
- حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي والوطني لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the market are AIG; AmTrust Financial; AXA SA; Chubb; and GEICO.
The market is expected to reach US$ 19.07 billion by 2031.
The market was estimated to be US$ 4.67 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 19.24% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with cybersecurity solutions is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.
Increasing cyber threats and regulatory compliance are the major factors that propel the market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- AIG
- AmTrust Financial
- AXA SA
- Chubb
- GEICO
- Hiscox Inc.
- Nationwide Mutual Insurance Company
- Progressive Casualty Insurance Company
- The Hartford
- Zurich American Insurance Company
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For