تحليل وتوقعات سوق بطاقات الخصم حسب الحجم والمشاركة والنمو والاتجاهات 2031

ومن المتوقع أن ينمو الحجم من 95.67 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 108.28 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو  سنوي مركب نسبته 1.6٪ من عام 2023 إلى عام 2031.

تحليل سوق بطاقات الخصم

يتم تقدير توقعات سوق بطاقات الخصم على أساس نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يمكن أن يُعزى نمو سوق بطاقات الخصم إلى زيادة إمكانية الوصول والراحة، وانخفاض الاعتماد على النقد، وزيادة انتشار الحسابات المصرفية، وتحسين ميزات الأمان، وتعزيز الحماية من الاحتيال، إلى جانب التكامل مع أنظمة الخدمات المصرفية الرقمية .

يمكن إرجاع النمو المتوقع في فترة التنبؤ إلى التبني المتزايد للمدفوعات غير التلامسية، ومبادرات الشمول المالي، وتصعيد المبادرات غير النقدية التي تقودها الحكومة، ودمج ميزات إدارة التمويل الشخصي، ونمو الإنفاق عبر الإنترنت والتجارة الإلكترونية. تشمل اتجاهات سوق بطاقات الخصم الرئيسية المتوقعة في فترة التنبؤ دمج العملات الرقمية، وتطوير أدوات الميزانية المخصصة، وتطبيق تدابير منع الاحتيال المحسنة، والاندماج مع أنظمة الخدمات المصرفية المفتوحة، وتشكيل عمليات اندماج وشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية .

بطاقة الخصم

نظرة عامة على الصناعة

• يتعزز نمو سوق بطاقات الخصم من خلال انخفاض استخدام النقد بسبب عوامل عديدة. تعمل الحكومات والهيئات المؤسسية على مستوى العالم بنشاط على تقليل المعاملات النقدية، مستشهدة بمزايا مثل مخاطر غسل الأموال والحد من الجريمة، والحد من التهرب الضريبي، وانخفاض تكاليف المعاملات للشركات. على سبيل المثال، أشار تقرير نشرته صحيفة فاينانشال تايمز في يونيو 2021 إلى انخفاض بنسبة 35.0٪ في المدفوعات النقدية، مما يؤكد الاتجاه الحالي نحو المدفوعات الرقمية التي من المتوقع أن تدفع سوق بطاقات الخصم.
• يبتكر اللاعبون الرئيسيون في سوق بطاقات الخصم من خلال تقديم منتجات بطاقات الخصم القائمة على الملصقات لتوسيع قاعدة عملائهم وزيادة الإيرادات. تأخذ بطاقات الخصم غير التلامسية هذه شكل ملصقات صغيرة يمكن لصقها على العديد من الأجهزة، بما في ذلك الساعات الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة والهواتف المحمولة. على سبيل المثال، في نوفمبر 2022، أعلنت مؤسسة مالية مقرها الهند، IDFC ، عن إطلاق أول بطاقة خصم قائمة على الملصقات في الهند، FIRSTAP ، بالشراكة مع مؤسسة المدفوعات الوطنية الهندية ( NPCI ). تهدف هذه التقنية غير التلامسية إلى توفير معاملات رقمية خالية من الاحتكاك ، مما يبرز مسؤولية الصناعة عن الحلول التي تركز على العملاء .

سوق بطاقات الخصم: رؤى استراتيجية

محرك سوق بطاقات الخصم

نمو صناعة التجارة الإلكترونية سيقود نمو السوق

• مع الانتشار المتزايد للتسوق عبر الإنترنت، يختار العملاء بطاقات الخصم لتسهيل المعاملات السلسة والآمنة. وقد أدى دمج بطاقات الخصم مع بوابات الدفع عبر الإنترنت إلى تعزيز نمو التجارة الإلكترونية ، خاصة في فترة ما بعد كوفيد، حيث زاد التحول نحو التسوق عبر الإنترنت. ومن اللافت للنظر أنه وفقًا لمؤتمر الأمم المتحدة للتجارة والتنمية (UNCTD) في أبريل 2022، بلغت مبيعات التجزئة عبر الإنترنت 2.9 تريليون دولار أمريكي في عام 2021، حيث تمثل الولايات المتحدة والصين الأغلبية. وبالتالي، فإن الزيادة في أنشطة التجارة الإلكترونية تستمر في تعزيز نمو سوق بطاقات الخصم.

بطاقة الخصم

تحليل تجزئة تقرير السوق

• بناءً على نوع البطاقة، يتم تقسيم سوق بطاقات الخصم إلى بطاقات كلاسيكية وبطاقات مميزة وبطاقات بلاتينية وبطاقات ذهبية وغيرها. احتلت الفئة الكلاسيكية حصة كبيرة في سوق بطاقات الخصم في عام 2023.
• تسهل بطاقة الخصم التقليدية الدفع بسرعة وسهولة مع المزايا ذات الصلة التي يوفرها البنك. تقدم العديد من شركات تقديم الخدمات مثل Rupay وMastercard وVisa وغيرها هذه الأنواع من بطاقات الخصم.

بطاقة الخصم

تحليل السوق الإقليمي

ينقسم نطاق تقرير سوق بطاقات الخصم بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة سوقية كبيرة لبطاقات الخصم في عام 2022. يمكن إرجاع هذا النمو إلى وجود لاعبين رئيسيين في المنطقة. علاوة على ذلك، من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بمعدل نمو سنوي مركب كبير خلال فترة التوقعات.

بطاقة الخصم

رؤى إقليمية حول سوق بطاقات الخصم

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق بطاقات الخصم طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق بطاقات الخصم والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق بطاقات الخصم

كثافة اللاعبين في سوق بطاقات الخصم: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق بطاقات الخصم نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق بطاقات الخصم هي:

1. شركة أمريكان إكسبريس
2. بنك أوف أمريكا كوربوريشن
3. بنك تورنتو دومينيون
4. بنك سانتاندير
5. مجموعة سيتي جروب المحدودة

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق بطاقات الخصم"تم إجراء التحليل بناءً على نوع البطاقة والموقع الجغرافي. من حيث نوع البطاقة، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات توقيع وبلاتينية وذهبية وغيرها. بناءً على الموقع الجغرافي، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

بطاقة الخصم

أخبار السوق والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق بطاقات الخصم. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

• في سبتمبر 2022، أعلن بنك جي بي مورجان، وهو بنك استثماري متعدد الجنسيات مقره الولايات المتحدة، عن الاستحواذ على شركة رينوفيت تكنولوجيز لتعزيز هدفه المتمثل في تطوير منصة معالجة مدفوعات من الجيل التالي. تقدم شركة رينوفيت تكنولوجيز، وهي شركة تقدم حلول الدفع ومقرها الولايات المتحدة، الخبرة التي تتوافق مع رؤية جي بي مورجان لتحسين خدمات الدفع.

(المصدر: جي بي مورجان، موقع الشركة)

بطاقة الخصم

تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية

يوفر تقرير السوق "حجم سوق بطاقات الخصم والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next