ومن المتوقع أن ينمو الحجم من 95.67 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 108.28 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب نسبته 1.6٪ من عام 2023 إلى عام 2031.
تحليل سوق بطاقات الخصم
يتم تقدير توقعات سوق بطاقات الخصم على أساس نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يمكن أن يُعزى نمو سوق بطاقات الخصم إلى زيادة إمكانية الوصول والراحة، وانخفاض الاعتماد على النقد، وزيادة انتشار الحسابات المصرفية، وتحسين ميزات الأمان، وتعزيز الحماية من الاحتيال، إلى جانب التكامل مع أنظمة الخدمات المصرفية الرقمية .
يمكن إرجاع النمو المتوقع في فترة التنبؤ إلى التبني المتزايد للمدفوعات غير التلامسية، ومبادرات الشمول المالي، وتصعيد المبادرات غير النقدية التي تقودها الحكومة، ودمج ميزات إدارة التمويل الشخصي، ونمو الإنفاق عبر الإنترنت والتجارة الإلكترونية. تشمل اتجاهات سوق بطاقات الخصم الرئيسية المتوقعة في فترة التنبؤ دمج العملات الرقمية، وتطوير أدوات الميزانية المخصصة، وتطبيق تدابير منع الاحتيال المحسنة، والاندماج مع أنظمة الخدمات المصرفية المفتوحة، وتشكيل عمليات اندماج وشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية .
بطاقة الخصم
نظرة عامة على الصناعة
- يتعزز نمو سوق بطاقات الخصم من خلال انخفاض استخدام النقد بسبب عوامل عديدة. تعمل الحكومات والهيئات المؤسسية على مستوى العالم بنشاط على تقليل المعاملات النقدية، مستشهدة بمزايا مثل مخاطر غسل الأموال والحد من الجريمة، والحد من التهرب الضريبي، وانخفاض تكاليف المعاملات للشركات. على سبيل المثال، أشار تقرير نشرته صحيفة فاينانشال تايمز في يونيو 2021 إلى انخفاض بنسبة 35.0٪ في المدفوعات النقدية، مما يؤكد الاتجاه الحالي نحو المدفوعات الرقمية التي من المتوقع أن تدفع سوق بطاقات الخصم.
- يبتكر اللاعبون الرئيسيون في سوق بطاقات الخصم من خلال تقديم منتجات بطاقات الخصم القائمة على الملصقات لتوسيع قاعدة عملائهم وزيادة الإيرادات. تأخذ بطاقات الخصم غير التلامسية هذه شكل ملصقات صغيرة يمكن لصقها على العديد من الأجهزة، بما في ذلك الساعات الذكية وأجهزة الكمبيوتر المحمولة والهواتف المحمولة. على سبيل المثال، في نوفمبر 2022، أعلنت مؤسسة مالية مقرها الهند، IDFC ، عن إطلاق أول بطاقة خصم قائمة على الملصقات في الهند، FIRSTAP ، بالشراكة مع مؤسسة المدفوعات الوطنية الهندية ( NPCI ). تهدف هذه التقنية غير التلامسية إلى توفير معاملات رقمية خالية من الاحتكاك ، مما يبرز مسؤولية الصناعة عن الحلول التي تركز على العملاء .
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محرك سوق بطاقات الخصم
نمو صناعة التجارة الإلكترونية سيقود نمو السوق
- مع الانتشار المتزايد للتسوق عبر الإنترنت، يختار العملاء بطاقات الخصم لتسهيل المعاملات السلسة والآمنة. وقد أدى دمج بطاقات الخصم مع بوابات الدفع عبر الإنترنت إلى تعزيز نمو التجارة الإلكترونية ، خاصة في فترة ما بعد كوفيد، حيث زاد التحول نحو التسوق عبر الإنترنت. ومن اللافت للنظر أنه وفقًا لمؤتمر الأمم المتحدة للتجارة والتنمية (UNCTD) في أبريل 2022، بلغت مبيعات التجزئة عبر الإنترنت 2.9 تريليون دولار أمريكي في عام 2021، حيث تمثل الولايات المتحدة والصين الأغلبية. وبالتالي، فإن الزيادة في أنشطة التجارة الإلكترونية تستمر في تعزيز نمو سوق بطاقات الخصم.
بطاقة الخصم
تحليل تجزئة تقرير السوق
- بناءً على نوع البطاقة، يتم تقسيم سوق بطاقات الخصم إلى بطاقات كلاسيكية وبطاقات مميزة وبطاقات بلاتينية وبطاقات ذهبية وغيرها. احتلت الفئة الكلاسيكية حصة كبيرة في سوق بطاقات الخصم في عام 2023.
- تسهل بطاقة الخصم التقليدية الدفع بسرعة وسهولة مع المزايا ذات الصلة التي يوفرها البنك. تقدم العديد من شركات تقديم الخدمات مثل Rupay وMastercard وVisa وغيرها هذه الأنواع من بطاقات الخصم.
بطاقة الخصم
تحليل السوق الإقليمي
ينقسم نطاق تقرير سوق بطاقات الخصم بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة سوقية كبيرة لبطاقات الخصم في عام 2022. يمكن إرجاع هذا النمو إلى وجود لاعبين رئيسيين في المنطقة. علاوة على ذلك، من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بمعدل نمو سنوي مركب كبير خلال فترة التوقعات.
بطاقة الخصم
رؤى إقليمية حول سوق بطاقات الخصم
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق بطاقات الخصم طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق بطاقات الخصم والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق بطاقات الخصم
نطاق تقرير سوق بطاقات الخصم
سمة التقرير | تفاصيل |
---|---|
حجم السوق في عام 2023 | 95.67 مليار دولار أمريكي |
حجم السوق بحلول عام 2031 | 108.28 مليار دولار أمريكي |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 1.6% |
البيانات التاريخية | 2021-2023 |
فترة التنبؤ | 2023-2031 |
القطاعات المغطاة | حسب نوع البطاقة
|
المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق بطاقات الخصم: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق بطاقات الخصم نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق بطاقات الخصم هي:
- شركة أمريكان إكسبريس
- بنك أوف أمريكا كوربوريشن
- بنك تورنتو دومينيون
- بنك سانتاندير
- مجموعة سيتي جروب المحدودة
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق بطاقات الخصم
"تحليل سوق بطاقات الخصم"تم إجراء التحليل بناءً على نوع البطاقة والموقع الجغرافي. من حيث نوع البطاقة، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات توقيع وبلاتينية وذهبية وغيرها. بناءً على الموقع الجغرافي، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
بطاقة الخصم
أخبار السوق والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق بطاقات الخصم. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في سبتمبر 2022، أعلن بنك جي بي مورجان، وهو بنك استثماري متعدد الجنسيات مقره الولايات المتحدة، عن الاستحواذ على شركة رينوفيت تكنولوجيز لتعزيز هدفه المتمثل في تطوير منصة معالجة مدفوعات من الجيل التالي. تقدم شركة رينوفيت تكنولوجيز، وهي شركة تقدم حلول الدفع ومقرها الولايات المتحدة، الخبرة التي تتوافق مع رؤية جي بي مورجان لتحسين خدمات الدفع.
(المصدر: جي بي مورجان، موقع الشركة)
بطاقة الخصم
تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية
يوفر تقرير السوق "حجم سوق بطاقات الخصم والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global debit card market are Bank of America Corporation, JPMorgan Chase & Co., PayU Global BV, Banco Santander S.A., and Citigroup Inc.
The global debit card market is expected to reach US$ 108.28 billion by 2031.
The global debit card market was estimated to be US$ 95.67 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 1.6% during 2023 - 2031.
Digital advancements in the debit card market to play a significant role in the global debit card market in the coming years.
The growing e-commerce industry and increasing initiatives by market players are the major factors that propel the global debit card market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- American Express Company
- Bank of America Corporation
- Toronto-Dominion Bank
- Banco Santander S.A.
- Citigroup Inc.
- PayU Global BV
- Wells Fargo & Company
- Capital One Financial Corp.
- JPMorgan Chase & Co.
- Visa Inc.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.