من المتوقع أن يصل حجم سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية إلى 13.99 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 5.61 مليار دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب بنسبة 15.5٪ في الفترة 2023-2031. ومن المرجح أن تظل الحاجة المتزايدة إلى الخدمات المصرفية المخصصة والدعم التنظيمي للشمول المالي من أهم اتجاهات سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية.
تحليل سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية
مع زيادة استخدام الهواتف المحمولة، يختار المزيد من الأشخاص استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول نظرًا لسهولة استخدامها. وقد شجع هذا التغيير البنوك على إنشاء أنظمة مصرفية رقمية يمكن استخدامها على الأجهزة المحمولة، مما يسمح للمستخدمين بإجراء معاملاتهم المصرفية أثناء التنقل. وعلاوة على ذلك، تساعد هذه الأنظمة البنوك في جعل عملياتها أكثر كفاءة، وخفض النفقات، ودمج التقنيات الحديثة مثل الذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات لتخصيص الخدمات وتحسين عملية اتخاذ القرار.
نظرة عامة على سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية
منصة الخدمات المصرفية الرقمية هي نظام إلكتروني متاح عبر الإنترنت أو تطبيقات الهاتف المحمول، مما يسمح للمستهلكين بتنفيذ مهام مصرفية ومعاملات مالية مختلفة عن بُعد. وتشمل هذه المهام إدارة الحسابات والمدفوعات وطلبات القروض والوصول إلى مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية. كما تقدم المنصة ميزات مثل إدارة الحسابات والودائع عبر الهاتف المحمول والمحافظ الرقمية وأدوات الميزانية ودعم العملاء من خلال برامج الدردشة أو خدمات الرسائل. تتمثل المزايا الرئيسية لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية في الراحة وسهولة الوصول والكفاءة لكل من العملاء والبنوك. يمكن للمستخدمين إجراء المعاملات المصرفية بسهولة دون زيارة فرع مادي، مما يؤدي إلى زيادة رضا العملاء ومشاركتهم.chatbots or messaging services. The main advantages of digital banking platforms are convenience, accessibility, and efficiency for both clients and banks. Users can conveniently conduct
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية
تزايد الحاجة إلى خدمات مصرفية مصممة خصيصًا لتناسب السوق
هناك اتجاه متزايد حيث يسعى العملاء إلى الحصول على خدمات مالية مخصصة، مما يدفع البنوك إلى اعتماد منصات رقمية لتجارب مخصصة. من خلال الخدمات المصرفية الرقمية، يمكن للبنوك تقديم منتجات وخدمات مالية متخصصة، مما يعزز الولاء ورضا العملاء. يعكس الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية المخصصة تحولًا في تفضيلات المستهلكين نحو الحلول المالية المخصصة. يرغب العملاء الآن في تجارب مخصصة تلبي احتياجاتهم المحددة، مما يدفع البنوك إلى اللجوء إلى المنصات الرقمية للحصول على تجربة مصرفية أكثر فردية.
الدعم الحكومي والتنظيمي للشمول المالي
إن الجهود العالمية الرامية إلى تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية تنبع من فهم إمكاناتها الكبيرة في تعزيز الشمول المالي. فمن خلال استخدام المنصات الرقمية، أصبح بوسع الأفراد الذين كانوا محرومين تاريخياً من النظام المالي الرسمي، مثل أولئك الذين لا يتعاملون مع البنوك أو لا يحصلون على الخدمات المصرفية الكافية، الآن الوصول إلى الخدمات المالية الحيوية. ولا يعمل هذا التوسع في الوصول إلى الخدمات المالية على تقليص التفاوت بين أولئك الذين يحصلون على الخدمات المصرفية ومن لا يحصلون عليها فحسب، بل إنه يعزز أيضاً النمو الاقتصادي من خلال تمكين المزيد من الناس من الانخراط في الاقتصاد الرسمي. وبالتالي، فإن الدعم التنظيمي للخدمات المصرفية الرقمية لا يخدم فقط كوسيلة لتعزيز الشمول المالي، بل وأيضاً كاستراتيجية لتعزيز التقدم الاقتصادي الشامل والحد من التفاوتات المجتمعية.unbanked or underbanked, can now access crucial financial services. This extension of financial access not only reduces the disparity between those with and without banking services but also boosts economic growth by enabling more people to engage in the formal economy. Consequently, regulatory backing for digital banking serves not only as a way to enhance financial inclusion but also as a strategy to foster overall economic progress and minimize societal inequalities.
تقرير تحليلي لتجزئة سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية
إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في استخلاص تحليل سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية هي النشر والنوع.
- بناءً على النشر، ينقسم السوق إلى سحابي ومحلي. احتل قطاع المحلي حصة سوقية كبيرة في عام 2023.
- بحسب النوع، يتم تقسيم السوق إلى الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية للأفراد. وقد استحوذ قطاع الخدمات المصرفية للشركات على حصة كبيرة من السوق في عام 2023.
تحليل حصة سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية/أمريكا الجنوبية والوسطى.
تتمتع أمريكا الشمالية، وخاصة الولايات المتحدة، بأحد أعلى معدلات تبني التكنولوجيا على مستوى العالم. ويخلق الاستخدام الواسع النطاق للهواتف الذكية والانتشار القوي للإنترنت بيئة مثالية لتطوير وهيمنة الخدمات المصرفية الرقمية. وتعزز البنية التحتية المالية الراسخة في المنطقة الابتكار في الخدمات المصرفية الرقمية، بدعم من قطاع مصرفي ناضج وبيئة تنظيمية مواتية واستثمارات كبيرة في شركات التكنولوجيا المالية . ويُظهر المستهلكون في أمريكا الشمالية تفضيلًا قويًا للخدمات الرقمية، بما في ذلك الخدمات المصرفية، مدفوعًا بالرغبة في إجراء معاملات مصرفية سريعة وسهلة وآمنة عبر الإنترنت. ويحفز هذا الطلب البنوك والمؤسسات المالية على تحسين منصاتها الرقمية باستمرار.
رؤى إقليمية حول سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية
نطاق تقرير سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 5.61 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 13.99 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 15.5% |
| البيانات التاريخية | 2021-2022 |
| فترة التنبؤ | 2024-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب النشر
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في السوق: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية هي:
- شركة ابواي ايه جي
- شركة كريالوجيكس القابضة
- شركة إيدج فيرف سيستمز المحدودة
- شركة فيسيرف
- شركة أوراكل
- ساب اس اي
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية
أخبار سوق منصات الخدمات المصرفية الرقمية والتطورات الأخيرة
يتم تقييم سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والتي تتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في السوق:
- أعلنت شركة Apiture، وهي شركة رائدة في تقديم حلول الخدمات المصرفية الرقمية، اليوم أن NWSB (بنك ولاية واشنطن الجديد)، وهي مؤسسة مالية مجتمعية تخدم العملاء في جنوب إنديانا منذ عام 1908، قد اختارت منصة Apiture للخدمات المصرفية الرقمية لتشغيل حلول الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول. سينفذ بنك NWSB حلول Apiture للخدمات المصرفية للمستهلكين والخدمات المصرفية للشركات وفتح الحسابات وحلول ذكاء البيانات لتقديم تجربة سلسة ومبتكرة لعملائه من الأفراد والشركات.
(المصدر: Apiture، موقع الشركة، 2024)
- أعلنت شركة Alkami Technology, Inc. (Nasdaq: ALKT) ("Alkami")، وهي شركة رائدة في توفير حلول الخدمات المصرفية الرقمية المستندة إلى السحابة للمؤسسات المالية في الولايات المتحدة، اليوم أن Elevations Credit Union ("Elevations") أطلقت منصة Alkami للخدمات المصرفية عبر الإنترنت للشركات والأفراد. وبعد عملية تنفيذ سلسة، تستفيد Elevations الآن من المنصة لتنمية محفظة خدماتها التجارية والتجزئة واكتساب حصة في السوق.
(المصدر: Alkami Technology, Inc.، بيان صحفي، 2024)
تقرير سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية: التغطية والنتائج المتوقعة
يوفر تقرير "حجم سوق منصة الخدمات المصرفية الرقمية والتوقعات (2023-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
- تحليل مفصل لقوى PEST/Porter الخمس وSWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
- ملفات تعريف الشركة التفصيلية
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The market is expected to reach US$ 13.99 billion by 2031.
The key players holding majority shares in the market are Appway AG, CREALOGIX Holding AG, EdgeVerve Systems Limited, Fiserv, Inc., and Oracle Corporation.
Blockchain for improved security is anticipated to play a significant role in the digital banking platform market in the coming years.
The growing need for tailored banking services and the shift towards mobile banking are the major factors that propel the digital banking platform market.
The market was estimated to be US$ 5.61 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.1% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For