من المتوقع أن ينمو حجم سوق التحويلات المالية الرقمية من 22.2 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 76.9 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 16.8٪ من عام 2023 إلى عام 2031. ومن المتوقع أن يؤدي النمو في المعاملات عبر الحدود وقنوات الدفع عبر الهاتف المحمول، إلى جانب انخفاض وقت التحويل وتكاليف التحويل، إلى تعزيز نمو سوق التحويلات المالية الرقمية.
تحليل سوق التحويلات المالية الرقمية
كما تشهد سوق التحويلات المالية الرقمية نموًا كبيرًا بسبب العدد المتزايد من المهاجرين في جميع أنحاء العالم وتسارع القنوات الرقمية لتحويلات التحويلات المالية، وخاصة في أعقاب جائحة كوفيد-19. تخضع السوق للوائح ومتطلبات امتثال مختلفة، بما في ذلك لوائح مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل، والتي يمكن أن تشكل حواجز أمام اللاعبين الأصغر حجمًا الذين يدخلون السوق.
سوق التحويلات الرقمية
ملخص
- يشير مصطلح التحويل الرقمي إلى التحويل الإلكتروني للأموال من طرف إلى آخر، وعادة ما يكون ذلك عبر الحدود الدولية. تُستخدم طريقة الدفع هذه عادةً في التحويلات المالية الدولية، مما يتيح للأفراد أو الشركات إرسال الأموال إلى المستلمين في البلدان الأجنبية من خلال التحويل الإلكتروني أو التحويل البنكي.
- غالبًا ما يتم تنفيذ معاملات التحويلات المالية الرقمية على الفور تقريبًا ويتم استخدامها بشكل متكرر لتوفير الدعم المالي للأفراد في بلدانهم الأصلية. وقد أدى الارتفاع العالمي في الأنشطة التجارية عبر الحدود إلى إثارة طلب كبير على مدفوعات التحويلات المالية الرقمية في جميع أنحاء العالم، حيث تمثل السوق قطاعًا كبيرًا ومتناميًا في الاقتصاد العالمي.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق التحويلات المالية الرقمية
زيادة استخدام الهواتف الذكية والاتصال بالإنترنت لتعزيز نمو سوق التحويلات المالية الرقمية
- لقد أدى الاعتماد المتزايد على الهواتف الذكية والاتصال بالإنترنت إلى دفع سوق التحويلات المالية الرقمية إلى التوسع بشكل كبير. ومع تبني المزيد من الأفراد في جميع أنحاء العالم للهواتف الذكية وحصولهم على إمكانية الوصول إلى الاتصال بالإنترنت، تحسنت إمكانية الوصول إلى خدمات التحويلات المالية الرقمية بشكل كبير. وقد أدى هذا الاتجاه إلى تبسيط التحويلات المالية عبر الحدود، مما ساهم في نمو السوق من خلال جعل معاملات التحويل أكثر ملاءمة وكفاءة.
- وعلاوة على ذلك، أدى الاستخدام الواسع النطاق للهواتف الذكية والاتصال بالإنترنت إلى تسهيل تطوير واستخدام منصات الإنترنت سهلة الاستخدام والمحافظ المحمولة، مما مكن المستخدمين من بدء تحويلات الأموال عبر الحدود دون عناء.
- لقد أدى التوافر المتزايد لحلول الدفع الرقمية، إلى جانب العدد المتزايد من المهاجرين على مستوى العالم، إلى زيادة الطلب على حلول الدفع عبر الحدود السريعة والآمنة والفعالة من حيث التكلفة، مما دفع مسار سوق التحويلات الرقمية إلى الاتجاه الإيجابي.
تقرير تحليل تجزئة سوق التحويلات المالية الرقمية
- بناءً على النوع، يتم تقسيم السوق إلى تحويلات رقمية داخلية وتحويلات رقمية خارجية. ومن المتوقع أن يحظى قطاع التحويلات الرقمية الداخلية بحصة كبيرة في سوق التحويلات الرقمية في عام 2023.
- يشير مصطلح التحويل الرقمي الداخلي إلى التحويل الإلكتروني للأموال من الخارج إلى بلد المتلقي الأصلي. ويشهد هذا القطاع من السوق نموًا كبيرًا، مدفوعًا بالاعتماد المتزايد على تقنية الدفع عبر الهاتف المحمول لتحويل الأموال بين المهاجرين.
تحليل حصة سوق التحويلات المالية الرقمية حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم نطاق تقرير سوق التحويلات المالية الرقمية بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التحويلات المالية الرقمية. يتم دفع سوق أمريكا الشمالية بالهجرة بحثًا عن فرص العمل والتعليم والأغراض التجارية. تشمل المحركات الرئيسية لنمو السوق في أمريكا الشمالية التبني المتزايد لحلول الدفع الرقمية والنمو في المعاملات عبر الحدود وتقليل وقت التحويل وتكاليف التحويل.
رؤى إقليمية حول سوق التحويلات المالية الرقمية
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التحويلات المالية الرقمية طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التحويلات المالية الرقمية والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق التحويلات الرقمية
نطاق تقرير سوق التحويلات المالية الرقمية
سمة التقرير | تفاصيل |
---|---|
حجم السوق في عام 2023 | 22.2 مليار دولار أمريكي |
حجم السوق بحلول عام 2031 | 76.9 مليار دولار أمريكي |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 16.8% |
البيانات التاريخية | 2021-2023 |
فترة التنبؤ | 2023-2031 |
القطاعات المغطاة | حسب النوع
|
المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق التحويلات المالية الرقمية: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق التحويلات المالية الرقمية نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق التحويلات الرقمية هي:
- قائمة الشركات
- شركة أزيمو المحدودة
- شركة المحفظة الرقمية
- شركة انستاريم المحدودة
- موني جرام
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق التحويلات المالية الرقمية
"تحليل سوق التحويلات المالية الرقمية"تم تنفيذه على أساس النوع والمستخدم النهائي والقناة والجغرافيا. من حيث النوع، يتم تقسيم السوق إلى تحويل رقمي داخلي وتحويل رقمي خارجي. بناءً على المستخدم النهائي، يتم تقسيم السوق إلى تجاري وشخصي. بناءً على القناة، يتم تقسيم السوق إلى بنوك ومشغلي تحويل الأموال وغيرها. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
أخبار سوق التحويلات المالية الرقمية والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في السوق. يتم تقدير توقعات سوق التحويلات الرقمية بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في فبراير 2024، أعلنت TerraPay، الشركة العالمية الرائدة في مجال المدفوعات عبر الحدود، عن شراكة استراتيجية مع Banco G&T Continental، وهي مؤسسة مالية متميزة في جواتيمالا. يمثل هذا التعاون أول شراكة مباشرة لشركة TerraPay في أمريكا الوسطى. إنه تقدم كبير في قطاع التحويلات عبر الحدود، ويهدف إلى توفير حلول سلسة ومبتكرة للغواتيماليين في الخارج لإرسال الأموال إلى عائلاتهم في الوطن بأمان.
[المصدر: TerraPay Holdings Limited، موقع الشركة على الويب]
تقرير سوق التحويلات المالية الرقمية - التغطية والمخرجات
يقدم تقرير السوق "حجم سوق التحويلات الرقمية والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي وعلى مستوى الدولة لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The market is expected to reach US$ 76.9 billion by 2031.
The increasing adoption of smartphones & internet connectivity and growth in cross-border transactions are the major factors that propel the market.
The market was estimated to be US$ 22.2 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 16.8% during the forecast period 2023 - 2031.
The key players holding majority shares in the market are Azimo Limited; Digital Wallet Corporation; InstaReM Pvt. Ltd.; MoneyGram; PayPal Holdings, Inc.
Technological advancements in digital remittance are anticipated to play a significant role in the market in the coming years.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies
- Azimo Limited
- Digital Wallet Corporation
- InstaReM Pvt. Ltd.
- MoneyGram
- PayPal Holdings, Inc.
- Ria Financial Services Ltd.
- TransferGo Ltd.
- Western Union Holdings, Inc.
- Wise Payments Limited
- WorldRemit Ltd.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.