من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم من 4.13 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 11.58 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 13.8٪ من عام 2023 إلى عام 2031. يتضمن سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم آفاق نمو بسبب اتجاهات سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم الحالية وتأثيرها المتوقع خلال فترة التنبؤ. سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم هو قطاع كبير ومتوسع. ينمو سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم بسبب النمو الاقتصادي المتزايد، وزيادة وعي المستهلك وتعليمه، وزيادة إمكانية الوصول إلى التأمين.
تحليل سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم
التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم هو نوع من وثائق التأمين على الحياة يجمع بين ميزات كل من التأمين على الحياة التقليدي ومنتجات الاستثمار. مع التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم، يذهب جزء من مدفوعات أقساط التأمين إلى توفير منفعة الوفاة للمستفيدين، على غرار التأمين على الحياة العادي. ومع ذلك، يتم استثمار جزء آخر من قسط التأمين في حسابات مرتبطة بأداء سوق الأوراق المالية. يتم دفع سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم بعوامل مثل الظروف الاقتصادية والتغييرات التنظيمية وطلب المستهلكين على التأمين ومنتجات الاستثمار.
نظرة عامة على صناعة سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم
- تعد صناعة التأمين على الحياة المرتبطة بالأسهم قطاعًا ضمن سوق التأمين الأوسع نطاقًا والذي يوفر مزيجًا من حماية التأمين على الحياة وفرص الاستثمار.
- توفر هذه السياسات لحامليها إمكانية تحقيق عوائد أعلى مقارنة بسياسات التأمين على الحياة التقليدية لأنها تسمح لهم بالمشاركة في مكاسب سوق الأوراق المالية. ومع ذلك، فإنها تأتي أيضًا بسعر فائدة أدنى مضمون، مما يحمي الاستثمار من تقلبات السوق.
- تخدم هذه الصناعة الأفراد الذين يسعون للحصول على تغطية التأمين على الحياة بينما يرغبون أيضًا في تنمية مدخراتهم من خلال الاستثمارات.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محرك سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم
زيادة إمكانية الوصول إلى التأمين لتعزيز سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم
- إن زيادة إمكانية الوصول إلى منتجات التأمين من الممكن أن يعزز بشكل كبير سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم. ومن خلال تسهيل الحصول على التأمين، يمكن لعدد أكبر من الناس المشاركة في فرص الاستثمار.
- تعني إمكانية الوصول المتزايدة أن المزيد من الأفراد يمكنهم الاستفادة من العوائد المحتملة والحماية التي توفرها سياسات التأمين على الحياة المرتبطة بالأسهم
- بفضل قاعدة العملاء الأكبر، تجد شركات التأمين حافزًا للابتكار والتنافس بشكل أكثر قوة، مما يؤدي إلى تطوير منتجات جديدة وتحسين الخدمات وخفض التكاليف المحتملة للمستهلكين.
- وهكذا، فإن زيادة إمكانية الوصول إلى التأمين، بما في ذلك التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم، من شأنه أن يدفع نمو السوق.
تقرير تحليل تجزئة سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم
- بناءً على الوضع، يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم إلى سوق عبر الإنترنت وسوق خارج الإنترنت. ومن المتوقع أن يحظى قطاع التأمين عبر الإنترنت بحصة كبيرة في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم في عام 2023.
- ومن المتوقع أيضًا أن يحقق القطاع عبر الإنترنت أعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة.
تحليل حصة سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم نطاق سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم. لقد شهدت سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم في أمريكا الشمالية نموًا ثابتًا. تقدم هذه السياسات مزيجًا من حماية التأمين على الحياة وإمكانية تراكم القيمة النقدية المرتبطة بأداء مؤشر سوق الأوراق المالية. ومع ذلك، قد تؤثر ظروف السوق المتطورة على نمو السوق في أمريكا الشمالية.
رؤى إقليمية حول سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم
نطاق تقرير سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم
سمة التقرير | تفاصيل |
---|---|
حجم السوق في عام 2023 | 4.13 مليار دولار أمريكي |
حجم السوق بحلول عام 2031 | 11.58 مليار دولار أمريكي |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 13.8% |
البيانات التاريخية | 2021-2023 |
فترة التنبؤ | 2023-2031 |
القطاعات المغطاة | حسب النوع
|
المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم هي:
- شركة برودينشال المالية المحدودة
- بن المتبادل
- المجموعة الأمريكية الدولية المحدودة
- شركة إكويتابل القابضة المحدودة
- خدمات وحلول ميتلايف، ذ.م.م
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم
"تحليل سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم"تم إجراء التحليل على أساس النوع والوضع وقناة التوزيع والجغرافيا. على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى تأمين على الحياة الكامل، وتأمين على الحياة الشامل، وتأمين على الحياة الشامل المتغير، وتأمين على الحياة الشامل المفهرس، وغيرها. على أساس الوضع، يتم تقسيم السوق إلى تأمين عبر الإنترنت وغير متصل بالإنترنت. بناءً على قنوات التوزيع، يتم تقسيم السوق إلى شركات تأمين ووكالات ووسطاء وبنوك. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
أخبار وتطورات سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في يناير 2024، قدمت Ameritas وEthos مؤشرًا جديدًا للتأمين على الحياة الشامل، مما يوفر للعملاء سرعة وراحة عملية تعتمد على الويب إلى جانب إرشادات من وكيل. سيتم تقديم مؤشر التأمين على الحياة الشامل الجديد حصريًا من خلال Ethos.
[المصدر: Ameritas، موقع الشركة على الويب]
- في فبراير 2024، أعلنت شركة التأمين على الحياة الخاصة Bajaj Allianz Life ومؤسسة التمويل غير المصرفية - مؤسسة التمويل الأصغر (NBFC-MFI) Satin Creditcare Network Limited عن شراكة استراتيجية مع شركة التأمين Coverfox لتعزيز إمكانية الوصول إلى التأمين على الحياة في المناطق الريفية. من خلال هذه الشراكة الاستراتيجية، سيتمكن عملاء Satin Creditcare من تأمين قروضهم بخطط التأمين من Bajaj Allianz Life.
[المصدر: موقع شركة Bajaj Allianz Life الإلكتروني]
تقرير سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم - التغطية والنتائج النهائية
يتم تقدير توقعات سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يوفر تقرير السوق "حجم سوق التأمين على الحياة المرتبط بالأسهم والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The increasing economic growth and rising consumer awareness and education are the major factors that propel the global equity indexed life insurance market.
The global equity indexed life insurance market is expected to reach US$ 11.58 billion by 2031.
Product innovation is anticipated to play a significant role in the global equity indexed life insurance market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global equity indexed life insurance market are Prudential Financial, Inc; American International Group, Inc; Symetra Life Insurance Company; AXA; and MetLife Services and Solutions, LLC.
The global equity indexed life insurance market was estimated to be US$ 4.13 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 13.8% during 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Prudential Financial, Inc
- Penn Mutual
- American International Group, Inc
- Equitable Holdings, Inc
- MetLife Services and Solutions, LLC
- Symetra Life Insurance Company
- Protective Life Corporation
- John Hancock
- Mutual of Omaha Insurance Company
- Progressive Casualty Insurance Company
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.