نظرة عامة على سوق خدمات التخصيم والنمو والاتجاهات والتحليل والتقرير البحثي (2023-2031)

ومن المتوقع أن ينمو الحجم من 3,533.88 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 7,465.70 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب نسبته 9.8٪ من عام 2023 إلى عام 2031.

تحليل سوق خدمات التمويل

يتم تقدير توقعات سوق خدمات التمويل على أساس نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. من المتوقع أن تتحول اتجاهات سوق خدمات التمويل في اتجاه التوثيق الرقمي، مع تحسين النماذج القائمة على الذكاء الاصطناعي والسحابة لفعالية الخدمات بعد الوباء، مما يولد فرص سوقية قوية. إن زيادة الوعي العام بشأن التطورات في التكنولوجيا المالية، مثل العملات المشفرة، وجماعات الضغط والأنشطة التابعة للتمويل، وتضخم التجارة الدولية، والاستخدام المكثف للمنصات الرقمية هي بعض العوامل المهمة التي تدفع نمو سوق خدمات التمويل. غالبًا ما يتعين على الشركات انتظار العملاء للدفع، مما يؤثر على التدفق النقدي. وبالتالي، لعلاج هذا التأخير، تقدم شركات التمويل نقدًا مقدمًا مقابل مستحقات القبض، مما يجعل خدمات التمويل مطلوبة أكثر. يمكن للشركات تقليل مخاطر الائتمان والحصول على قروض رأس المال العامل من خلال خدمات التمويل.

خدمات التحصيل

نظرة عامة على الصناعة

• تعتبر خدمة التمويل التجاري إجراءً لتحصيل المستحقات والحفاظ على التحكم في الائتمان ودفاتر المبيعات وحماية الائتمان. بالإضافة إلى ذلك، فإن الخدمات مفيدة بطرق عديدة، مثل ضرورة التمويل الآمن، والذي يخضع لتقلبات قوية بسبب التغييرات الدورية في السوق. علاوة على ذلك، تجعل الشركات العاملة في مجال التصنيع والخدمات اللوجستية من التمويل التجاري وسيلة أساسية للتمويل، حيث أن هذه المنظمات لديها العديد من الحسابات المستحقة من شركات أخرى.
• تساعد الأتمتة المتنامية في الخدمات المالية المؤسسات المالية على تبسيط عملياتها وتعزيز إجراءات تحصيل الائتمان من خلال أتمتة العمليات الخلفية المستهلكة للوقت والمتكررة. بالإضافة إلى ذلك، تساعد الأتمتة في تنفيذ الموارد للمشاريع ذات القيمة المضافة وتعزز موثوقية المؤسسات المالية. بمساعدة حلول الأتمتة، عززت المؤسسات المالية إجراءات التشغيل الخاصة بها، وتحديدًا عمليات الحسابات المدينة. يمكن لحلول الحسابات المدينة دمج العديد من التقنيات، مثل الذكاء الاصطناعي والأتمتة والتعلم الآلي طوال دورة الائتمان، مما يساعد المؤسسات على التعامل مع الأزمة بكفاءة.

سوق خدمات التمويل: رؤى استراتيجية

محرك سوق خدمات التمويل

نمو الصناعة المالية من شأنه أن يدفع نمو سوق خدمات التمويل

• تتخذ ممارسات التمويل والتنافسية والابتكار العالمية (FCI) خطوات لزيادة الوعي، بما في ذلك عقد ورش عمل لتوضيح أهمية التمويل للبيروقراطيين الحكوميين وغيرهم من أصحاب المصلحة الرئيسيين. وتواصل دعم إنشاء ضمانات حقوق الطرف الثالث، وتشريعات التنازل الفعالة، وتعزيز الحوكمة الرشيدة لتوليد بيئة تنظيمية وقانونية قوية لتطوير بنية تحتية قانونية قوية. ونتيجة لذلك، أعلنت FCI في أبريل 2022 عن إطلاق منصة Edifactoring 2.0، وهي منصة عبر الإنترنت لدعم نموذج الأعمال ثنائي العوامل لشركاء FCI من خلال مجموعة من رسائل التبادل الإلكتروني للوثائق (EDI). تعمل هذه المنصة على الهيكل القانوني لـ FCI وتساعد في التغلب على التحديات في التمويل عبر الحدود.
• إن النمو في فرص التداول بالحسابات المفتوحة والحاجة إلى مصادر تمويل بديلة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) لتلبية أهداف الأعمال الفورية تعمل على تعزيز سوق خدمات التمويل العالمية. وعلاوة على ذلك، فإن الوعي المتزايد والفهم لمزايا تمويل سلسلة التوريد يدفعان نمو سوق خدمات التمويل. ومع ذلك، فإن الافتقار إلى إطار حكم صارم لآليات استرداد الديون والقيود المفروضة على العملات الأجنبية ورسوم الطوابع تعيق سوق خدمات التمويل. وعلى العكس من ذلك، من المتوقع أن توفر الزيادات في التقدم التكنولوجي مثل الفواتير الآلية فرصًا مربحة لنمو سوق خدمات التمويل خلال فترة التنبؤ.

خدمات التحصيل

تحليل تجزئة تقرير السوق

• بناءً على الفئة، يتم تقسيم سوق خدمات التمويل إلى محلي ودولي. احتل القطاع المحلي حصة كبيرة في سوق خدمات التمويل في عام 2023.
• يمكن أن يُعزى نمو القطاع إلى التنفيذ السريع لأساليب تحصيل الديون في الصناعات الرئيسية نظرًا لكفاءتها. بالإضافة إلى ذلك، فإن الأهمية المتزايدة للفواتير الإلكترونية دعمت توحيد القطاع المحلي في سوق خدمات تحصيل الديون. يوفر تحصيل الديون المحلي للشركات تحليلاً شهريًا أو أسبوعيًا للفواتير المستحقة والمبيعات. علاوة على ذلك، فإن التكلفة المنخفضة والتغطية السهلة للمخاطر التي يوفرها القطاع المحلي مقارنة بالتحصيل الدولي تدعم نمو القطاع.

خدمات التحصيل

تحليل السوق الإقليمي

ينقسم نطاق تقرير سوق خدمات التمويل التجاري بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة سوقية كبيرة في خدمات التمويل التجاري في عام 2022. ومن المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا كبيرًا مع معدل نمو سنوي مركب كبير خلال فترة التنبؤ بسبب توسع قطاع التصنيع في اقتصادات مثل الصين والهند ودول جنوب شرق آسيا الأخرى.

خدمات التحصيل

رؤى إقليمية حول سوق خدمات التمويل

لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق خدمات التمويل خلال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق خدمات التمويل والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.

نطاق تقرير سوق خدمات التمويل

كثافة اللاعبين في سوق خدمات التمويل التجاري: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال

يشهد سوق خدمات التمويل نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.

تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.

الشركات الرئيسية العاملة في سوق خدمات التمويل هي:

1. الخط البديل
2. بنك باركليز الصين ICBC PLC
3. بنك دويتشه فاكتورينج
4. بي إن بي باريبا
5. يوروبنك

إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.

"تحليل سوق خدمات التمويل التجاري"تم إجراء التحليل بناءً على نوع البطاقة والموقع الجغرافي. من حيث نوع البطاقة، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات توقيع وبلاتينية وذهبية وغيرها. بناءً على الموقع الجغرافي، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.

خدمات التحصيل

أخبار السوق والتطورات الأخيرة

تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق خدمات التمويل. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق: 

• في مارس 2023، دخلت BNP Paribas في شراكة مع Hokodo لإطلاق منصة BNPL (اشتر الآن وادفع لاحقًا). ستتمكن المؤسسات الدولية الكبيرة من تزويد عملائها التجاريين بخيارات الدفع من خلال هذه المنصة، والتي تستفيد من منصة BNPL B2B من Hokodo والمعرفة التفصيلية والاستقرار المالي لـ BNP Paribas. تقدم Hokodo وBNP Paribas ميزة الشراء الآن والدفع لاحقًا الرائدة هذه من خلال توظيف أفضل مهارات إدارة النقد والتحصيل.

(المصدر: BNP Paribas، موقع الشركة على الإنترنت)

خدمات التحصيل

تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية

يوفر تقرير السوق "حجم سوق خدمات التمويل والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
• ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
• ملفات تعريفية مفصلة للشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next