Insurance Brokerage Market Trends, Analysis, Size, Growth 2031
حجم واتجاهات سوق وساطة التأمين
من المتوقع أن ينمو حجم سوق وساطة التأمين من 227.95 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 573.55 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن تتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 12.2٪ من عام 2023 إلى عام 2031. ويتضمن السوق آفاق النمو بسبب اتجاهات سوق وساطة التأمين الحالية وتأثيرها المتوقع خلال الفترة المتوقعة. السوق هو قطاع كبير ومتوسع في صناعة التأمين. ينمو سوق وساطة التأمين بسبب عوامل مثل زيادة الطلب على وثائق التأمين وتوسيع الوسطاء الرقميين. علاوة على ذلك، توفر المبادرات الحكومية المواتية فرصًا مربحة لنمو السوق. ومع ذلك، فإن توفر منصات بديلة عبر الإنترنت لشراء التأمين يعيق نمو السوق.
تحليل سوق وساطة التأمين
يشار إلى إعادة التأمين على أنها تأمين لشركات التأمين. . إنه عقد بين معيد التأمين وشركة التأمين. تساعد إعادة التأمين شركات التأمين على البقاء في العمل من خلال استرداد كل أو جزء من الأموال التي دفعتها للمطالبين. تعمل إعادة التأمين على خفض صافي الالتزامات المتعلقة بمخاطر محددة وتوفر الحماية من الكوارث ضد الخسائر الكبيرة أو المتعددة. تشتري شركات التأمين إعادة التأمين لأربعة أسباب: تعزيز القدرة، وتثبيت تجربة الخسارة، وحماية نفسها والمؤمن لهم ضد الكوارث، والحد من المسؤولية عن خطر معين. تعمل إعادة التأمين على زيادة قدرة شركة التأمين على تحمل العبء المالي في حالة وقوع أحداث مهمة وغير شائعة عن طريق حمايتها من الالتزامات المتراكمة. وهذا يوفر لشركة التأمين المزيد من الضمانات لحقوق الملكية والملاءة المالية. من أجل الحفاظ على هوامش الملاءة المالية، يمكن لشركات التأمين أن تضمن وثائق تغطي قدرًا أكبر من المخاطر دون زيادة النفقات الإدارية بشكل غير ضروري عن طريق استخدام إعادة التأمين. علاوة على ذلك، توفر إعادة التأمين لشركات التأمين أصولًا سائلة كبيرة في حالة حدوث خسائر غير عادية.
لقد تطورت العولمة في العقود الأخيرة نتيجة لتوسع الشبكات التجارية والمالية التي تعبر الحدود الوطنية، مما جعل الشركات والعاملين من الاقتصادات الأخرى مترابطة بشكل متزايد. إن تزايد العولمة يخلق المزيد من الفرص للاستثمارات الدولية، مما يؤدي إلى ظهور المزيد من البرامج المرتبطة بالاستثمار. علاوة على ذلك، يسهل التصنيع أيضًا زيادة الاستثمارات والتعاون الشامل والشراكات والمشاريع المشتركة، مما يسهل نمو سوق وساطة التأمين.
الرؤى الإستراتيجية
نظرة عامة على صناعة إعادة التأمين
- مع تطور التقنيات الرقمية، يبحث مقدمو خدمات وساطة التأمين باستمرار عن طرق جديدة لتقليل التكاليف وتحسين العمليات والتواصل مع عملائهم.
- يواصل وسطاء التأمين تعزيز الاستثمارات في تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي (AI) والأتمتة والبيانات الضخمة وغيرها مع توسيع استخدام الأجهزة المحمولة.
- علاوة على ذلك، يوفر إنترنت الأشياء (IoT) للوسطاء وشركات التأمين حجمًا كبيرًا من البيانات والرؤى لتصميم أدوات وأنظمة فعالة لإدارة المخاطر تعزز مستودع معلومات العملاء، وبالتالي تمكينهم من تقديم تغطية مناسبة وفي الوقت المناسب بناءً على احتياجات العملاء.
- علاوة على ذلك، تتيح التكنولوجيا تقديم خدمات مخصصة أكثر دقة بشكل متزايد. ul>
محرك سوق وساطة التأمين
زيادة الطلب على سياسات التأمين لدفع سوق وساطة التأمين
- تعد صناعة التأمين واحدة من أسرع القطاعات نموًا في جميع أنحاء العالم. مع منتجات التأمين مثل التأمين على الحياة، والتأمين الصحي، والتأمين على السيارات، وغيرها، تولد أرقام الصناعة كميات هائلة.
- يتم توزيع منتجات التأمين هذه الخروج من خلال قنوات مختلفة، مثل القنوات المباشرة والوسيطة.
- وتشمل القنوات الوسيطة الوكلاء والوسطاء وتجار التجزئة وشركات التأمين المصرفي وغيرها. وبالتالي فإن أي زيادة في اعتماد منتجات التأمين ستؤدي أيضًا إلى زيادة نمو سوق وساطة التأمين.
- يقدم وسطاء التأمين مشورة الخبراء المتعلقة ببوالص التأمين بناءً على العميل متطلبات. وفي المقابل، يحصلون على وساطة مدفوعة الأجر من قبل شركة التأمين التي تم اختيار سياستها.
- علاوة على ذلك، فإن غالبية العملاء يفضلون شراء التأمين من وسيط لتوفير الوقت. و المال. وبالتالي، فإن زيادة الطلب على وثائق التأمين تدفع سوق وساطة التأمين.
تحليل تجزئة تقرير سوق وساطة التأمين
- استنادًا إلى النوع، ينقسم سوق وساطة التأمين إلى الحياة & التأمين الصحي والممتلكات & التأمين ضد الحوادث. الملكية & من المتوقع أن يحظى قطاع التأمين ضد الحوادث بحصة سوقية كبيرة في وساطة التأمين في عام 2023.
- الممتلكات & ومن المتوقع أيضًا أن يحتفظ قطاع التأمين ضد الحوادث بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة بسبب ارتفاع وتيرة وشدة الكوارث الطبيعية، مما يزيد من الحاجة إلى تغطية التأمين على الممتلكات.
- يسعى المستهلكون والشركات بشكل متزايد إلى الحماية ضد الأحداث الطبيعية المختلفة مثل الفيضانات والأعاصير وحرائق الغابات، مما يؤدي إلى دفع نمو هذا القطاع في السوق.
تحليل حصة سوق وساطة التأمين حسب الجغرافيا
ينقسم نطاق سوق وساطة التأمين بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا، وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تمتلك حصة كبيرة في سوق وساطة التأمين. ساهمت التنمية الاقتصادية الكبيرة في المنطقة، وتزايد عدد السكان، والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر وسياسات التأمين في نمو السوق في المنطقة.
نطاق تقرير سوق وساطة التأمين< /p>
تم إجراء "تحليل سوق وساطة التأمين" بناءً على النوع والمستخدم النهائي والوضع والجغرافيا. على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى عقارات وعقارات. إعادة التأمين على الحوادث والحياة & إعادة التأمين الصحي. استنادا إلى المستخدم النهائي، يتم تقسيم السوق إلى الشركات والأفراد. بناءً على الوضع، يتم تقسيم السوق إلى متصل وغير متصل. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا وأمريكا الجنوبية.
سمة التقرير | التفاصيل |
حجم السوق في عام 2023 | 227.95 مليار دولار أمريكي |
حجم السوق في عام 2031 < /td> | 573.55 مليار دولار أمريكي |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023-2031) | 12.2% |
البيانات الفعلية< /p> | 2021 – ndash; 2023 |
الفترة المتوقعة | 2024 &ndash ; 2031 |
تغطية التقرير | حجم السوق والتوقعات (بالدولار الأمريكي)، ومحركات السوق & تحليل الاتجاهات، وتحليل PEST، والفرص الرئيسية، الإقليمية والعالمية. تحليل الدولة، المشهد التنافسي، الملفات التعريفية للشركة |
القطاعات المغطاة | النوع (تأمين الممتلكات والحوادث، التأمين على الحياة والتأمين الصحي)؛ المستخدم النهائي (الشركات والأفراد)؛ الوضع (متصل، غير متصل) والجغرافيا |
المناطق المغطاة | أمريكا الشمالية، أوروبا، آسيا والمحيط الهادئ، أمريكا الجنوبية، الشرق الأوسط وأفريقيا |
البلدان المشمولة < /td> | الولايات المتحدة; كندا؛ المكسيك؛ المملكة المتحدة؛ ألمانيا؛ فرنسا، روسيا، إيطاليا؛ الصين؛ الهند؛ اليابان، أستراليا؛ كوريا الجنوبية؛ البرازيل؛ الأرجنتين؛ المملكة العربية السعودية؛ الإمارات العربية المتحدة؛ جنوب أفريقيا |
قادة السوق والملفات التعريفية الرئيسية للشركة | مارش & شركات ماكلينان؛ أون بي إل سي؛ ويليس تاورز واتسون؛ هب إنترناشيونال المحدودة؛ أكريسور، ذ م م؛ براون وأمبير. براون، Inc. غالاغر. لوكتون. شركة تروست للتأمين القابضة؛ وUSI Insurance Services LLC |
أخبار سوق وساطة التأمين وآخر التطورات
تتبنى الشركات استراتيجيات عضوية وغير عضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في السوق. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في يناير 2024، أعلنت شركة Lockton للوساطة التأمينية المستقلة ومقرها الولايات المتحدة عن دخولها السوق الهندية. ومع وجود أكثر من 135 مكتبًا حول العالم، فإن دخول Lockton إلى البلاد يخضع لموافقة الجهات التنظيمية. وهذا سيلبي الطلب المتزايد في الهند على خدمات استشارات وإدارة المخاطر.
[المصدر: Lockton، موقع الشركة على الويب]
- في نوفمبر 2023 أعلنت شركة وسيط التأمين RiskBirbal عن إطلاق منتجاتها للتأمين وإدارة المخاطر التي تهدف إلى تخفيف المخاطر المالية للشركات الصغيرة والمتوسطة. تستخدم الشركة الذكاء الاصطناعي والتقنيات القائمة على إنترنت الأشياء إلى جانب استراتيجيات إدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر المالية ووضع إطار للحلول للشركات الصغيرة والمتوسطة.
[المصدر: RiskBirbal، موقع الشركة على الويب]
تغطية تقرير سوق وساطة التأمين& التسليمات
يتم تقدير توقعات سوق وساطة التأمين بناءً على نتائج الأبحاث الثانوية والأولية المختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعية وقواعد البيانات. يقدم تقرير السوق "حجم سوق وساطة التأمين وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق& توقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة ضمن النطاق.
- ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تفاصيل PEST & تحليل SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل مشهد الصناعة والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين الرئيسيين والتطورات الأخيرة.
- ملفات تفصيلية عن الشركة.
![Report Coverage](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/report_coverage.png)
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
![Segment Covered](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/segment_covered.png)
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
![Regional Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/regional_scope.png)
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
![Country Scope](https://www.theinsightpartners.com/assets/rdimages/country_scope.png)
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The increase in demand for insurance policies and the expansion of digital brokers are the major factors that propel the global insurance brokerage market.
The global insurance brokerage market was estimated to be US$ 227.95 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.2 % during the forecast period 2023 - 2031.
Integration with IT and analytics solutions is anticipated to play a significant role in the global insurance brokerage market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global insurance brokerage market are Marsh & McLennan Companies Inc.; Aon plc; Willis Towers Watson; HUB International Limited; and Acrisure, LLC.
The global insurance brokerage market is expected to reach US$ 573.55 billion by 2031.
- Marsh & McLennan Companies Inc.
- Aon plc
- Willis Towers Watson
- HUB International Limited
- Acrisure, LLC
- Brown & Brown, Inc
- Gallagher
- Lockton
- Truist Insurance Holdings
- USI Insurance Services L.L.C
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.