من المتوقع أن يصل حجم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين إلى 544.67 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 256.02 مليار دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب بنسبة 9.9٪ من عام 2023 إلى عام 2031. ومن المرجح أن يظل مديرو الطرف الثالث الرقميون اتجاهًا رئيسيًا في السوق في السنوات القادمة.
تحليل سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
إن عملية المطالبة بالتأمين قد تكون معقدة وتستغرق وقتا طويلا. يمكن للمسؤول الخارجي أن يساعد حاملي الوثائق في المطالبة بفوائد وثائقهم. إنهم يوجهون حاملي الوثائق طوال إجراءات المطالبة ويقدمون المطالبات نيابة عنهم. بمجرد تقديم المطالبات، يقوم المسؤولون الخارجيون بالتحقيق فيها والتحقق منها. يمكن تصميم خدماتهم لتناسب مجموعة واسعة من الاحتياجات. علاوة على ذلك، يمكن لشركات التأمين تخصيص اتفاقياتها المبرمة مع المسؤولين الخارجيين بناءً على احتياجاتهم المحددة. تشمل العروض الأخرى الجديرة بالملاحظة لخدمات المسؤول الخارجي للتأمين إعداد التقارير والتحليلات الخاصة بالفوائد الصحية، والحكم على المطالبات، وخدمة العملاء لأعضاء الخطة، والوصول إلى شبكة مقدمي الرعاية الصحية، وإعداد تقارير مفصلة عن نفقات الرعاية الصحية، والتعاون مع السماسرة ومستشاري التأمين الصحي. إن الحاجة المتزايدة للمسؤولين في مجال التأمين الصحي مع التعقيد المتزايد لعمليات المطالبة تغذي نمو سوق المسؤول الخارجي للتأمين . علاوة على ذلك، فإن انتشار صناعة التأمين يخلق فرصًا لنمو السوق في المستقبل. يظهر المسؤولون الرقميون الخارجيون كتوجه مهم في السوق. من ناحية أخرى، تحد مخاوف خصوصية البيانات ومخاوف الأمن من نمو سوق المسؤول الخارجي للتأمين.
نظرة عامة على سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
إن الجهة الإدارية الخارجية هي كيان يتولى المهام الإدارية والتشغيلية المرتبطة بخطة التأمين. وغالبًا ما تشمل الواجبات الإدارية معالجة المطالبات وتسجيل المستهلكين وجمع الأقساط، والالتزام بالقواعد الفيدرالية. ولا تضع الجهات الإدارية الخارجية سياسات خطط التأمين الصحي ، ولكنها تساعد في ضمان تنفيذها. وقد تعمل جهة إدارية خارجية واحدة مع شركات تأمين متعددة. وفي حين ترتبط الجهات الإدارية الخارجية عادةً بالتأمين الصحي، فإنها تعمل في مجموعة واسعة من القطاعات الأخرى في صناعة التأمين. وغالبًا ما تقوم شركات التأمين على المسؤولية التجارية ومسؤولو خطط التقاعد بتعيين جهات إدارية خارجية للعمل كمحققين للمطالبات أو ممثلي خدمة العملاء. ويمكن أن تكون شركات الجهات الإدارية الخارجية شركات متعددة الجنسيات كبرى، في حين يمكن للأفراد الحاصلين على شهادة جهة إدارية خارجية العمل أيضًا كمتعاقدين مستقلين.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
زيادة تفضيل المسؤولين عن التأمين الصحي يعزز نمو السوق
يعمل مديرو الطرف الثالث كوسطاء بين شركات التأمين وحاملي الوثائق. إنهم يشرفون على خدمات محددة، مثل معالجة المطالبات، وتوفير دعم العملاء، وإدارة معاملات الدفع نيابة عن شركات التأمين الصحي. يلعب مزودو الخدمات هؤلاء دورًا محوريًا في التعامل مع جوانب مختلفة من التأمين الصحي. إنهم يحتفظون بالسجلات المهمة لحاملي الوثائق في قاعدة بيانات مخصصة ويقدمون مساعدة سلسة في النهاية. يضمن مديرو الطرف الثالث أيضًا المعالجة الصحيحة لمطالبات حاملي الوثائق. إنهم يضمنون أن المستشفيات التي يديرونها تلبي معايير عضوية الشبكة، مما يسمح بتسوية المطالبات دون متاعب. تشمل الخدمات ذات القيمة المضافة المختلفة التي تقدمها العديد من مديري الطرف الثالث الاستشارات المتخصصة وخدمات الإسعاف والإمدادات الطبية وبرامج العافية وإدارة نمط الحياة وخطوط المساعدة المجانية على مدار الساعة والمرافق الصحية. تختار شركات التأمين مثل Oriental Insurance وNew India Assurance وNational Insurance وUnited India خدمات المدير التي تقدمها Vidal Health Insurance TPA وHealth Insurance TPA of India Ltd وFocus Health Services TPA Pvt. Ltd وFamily Health Plan Insurance TPA Limited وغيرها. وهكذا، فإن التطبيق الواسع النطاق لمديري الطرف الثالث في مجال التأمين الصحي هو المحرك لنمو السوق.
انتشار صناعة التأمين لخلق فرص في السوق
مع نمو البلدان واكتساب الناس المزيد من الدخل التقديري، فمن المرجح أن يتمكنوا من تحمل تكلفة منتجات التأمين مثل خطط التأمين على الحياة والصحة والممتلكات والتعرف على قيمتها. وينطبق هذا بشكل خاص على الطبقة المتوسطة الناشئة التي تسعى جاهدة لتحقيق الاستقرار المالي. أصبح الناس على دراية متزايدة بإمكانية الخسارة المالية بسبب ظروف غير متوقعة مثل المرض أو الحوادث أو الكوارث الطبيعية. ونتيجة لذلك، يسعى الأفراد والشركات والكيانات الأخرى إلى الحصول على سياسات تأمين لحماية أنفسهم من التداعيات، مما يغذي الطلب على حلول التأمين التي يمكن أن تساعد في إدارة هذه المخاطر. وفقًا لمكتب التأمين الفيدرالي (FIO)، كان لدى الولايات المتحدة 667 شركة تأمين مرخصة للتأمين على الحياة والصحة، و2656 شركة تأمين على الممتلكات والتعويضات، و1355 شركة تأمين صحي في عام 2022. ووفقًا لمؤسسة India Brand Equity Foundation (IBEF)، فإن صناعة التأمين هي واحدة من قطاعات التأمين المتميزة التي تشهد توسعًا كبيرًا في الهند. يمكن أن يُعزى هذا الاتجاه التصاعدي في قطاع التأمين إلى ارتفاع الإيرادات وزيادة الوعي بالمهنة. تحتل الهند المرتبة السادسة بين أكبر أسواق التأمين على الحياة بين الاقتصادات الناشئة، حيث تنمو بمعدل يتراوح بين 32% و34% سنويا. وفي السنوات الأخيرة، شهدت الصناعة منافسة شرسة بين الشركات المتنافسة. وعلاوة على ذلك، يواجه قطاع التأمين العديد من القيود، بما في ذلك التعقيدات التنظيمية شديدة الديناميكية، والتي تفرض على المنظمات تهديدات كبيرة للاستقرار المالي والتشغيلي. وبالتالي، فإن الانتشار المستمر لصناعة التأمين يخلق فرصا لنمو سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين.
تقرير تحليل تجزئة سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في استنتاج تحليل سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين هي النوع والمستخدم النهائي.
- بناءً على النوع، يتم تقسيم السوق إلى الرعاية الصحية، وخطط التقاعد، والتأمين على المسؤولية العامة التجارية، وأنواع التأمين الأخرى. هيمن قطاع الرعاية الصحية على السوق في عام 2023.
- من حيث المستخدم النهائي، يتم تصنيف السوق إلى شركات كبيرة وشركات صغيرة ومتوسطة الحجم. سيطر قطاع الشركات الكبيرة على السوق في عام 2023.
تحليل حصة سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين حسب المنطقة الجغرافية
- تم تقسيم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين إلى خمس مناطق رئيسية: أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى. سيطرت أمريكا الشمالية على السوق في عام 2023، تليها منطقة آسيا والمحيط الهادئ وأوروبا على التوالي.
- الولايات المتحدة وكندا والمكسيك من بين الاقتصادات الرئيسية في أمريكا الشمالية. تمثل هذه المنطقة حصة كبيرة من سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين العالمي. يتولى هؤلاء المسؤولون التعامل مع عمليات المطالبات والعديد من الخدمات الأخرى لشركات التأمين. أمريكا الشمالية منطقة متقدمة للغاية. تتبنى الشركات في هذه المنطقة على نطاق واسع حلولاً متقدمة لتبسيط سير العمل وعملياتها التجارية. يعد التحول الرقمي المستمر في صناعة التأمين أحد العوامل التي تغذي نمو سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين في أمريكا الشمالية. على سبيل المثال، في أكتوبر 2023، دخلت LIDP في شراكة مع Sutherland، وهي شركة عالمية تقدم عملية الأعمال كخدمة (BPaaS) كأولوية رقمية، لتقديم حلول مبتكرة وشاملة. تعمل الأدوات الرقمية والذكاء الاصطناعي على دفع رقمنة المكاتب الوسطى والخلفية وتجربة العملاء (CX)، إلى جانب توفير رؤى أكثر دقة حول أعمال شركات التأمين ونموها.
رؤى إقليمية حول سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
نطاق تقرير سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 256.02 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 544.67 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 9.9% |
| البيانات التاريخية | 2021-2022 |
| فترة التنبؤ | 2024-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب نوع التأمين
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين هي:
- سيدجويك
- كروفورد وشركاه
- شركة كورفيل
- شركة يونايتد للخدمات الصحية ذ.م.م
- خدمات إدارة ربان السفينة، ذ.م.م
- تشارلز تايلور
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
أخبار سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين والتطورات الأخيرة
يتم تقييم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والذي يتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي بعض التطورات في سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين: أعلنت شركة Sedgwick عن العديد من التحديثات الجديدة لبرنامجها التكنولوجي المدعوم بالذكاء الاصطناعي (AI). ويتمثل هدف التكنولوجيا في تسريع عملية المطالبات من خلال التنبؤ بالخطوات في دورة حياة المطالبة ومعالجتها وأتمتتها، وبالتالي تحسين تجارب المستهلك وتبسيط حلول المطالبات.
(المصدر: سيدجويك، بيان صحفي، مايو 2024)
- تعاونت شركة Crawford & Company لإدارة الطرف الثالث في المملكة المتحدة، أي Crawford TPA، مع شركة Automated Insurance Solutions (AIS)، وهي شركة بريطانية متخصصة في التأمين التكنولوجي، لدعم معالجة المطالبات المتعلقة بالسيارات بشكل أسرع في البلاد. ستستخدم Crawford TPA أداة تقييم المسؤولية عن المطالبات المتعلقة بالسيارات الآلية من AIS، BAIL، كجزء من نظامها البيئي المتنامي لإدارة المطالبات الرقمية.
(المصدر: شركة كروفورد آند كومباني، بيان صحفي، مايو 2022)
تقرير سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين - التغطية والنتائج النهائية
يوفر "حجم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات المذكورة أدناه:
- حجم سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين وتوقعاته على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المغطاة ضمن النطاق
- اتجاهات سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين بالإضافة إلى ديناميكيات السوق مثل العوامل المحركة والقيود والفرص الرئيسية
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل سوق إدارة الطرف الثالث للتأمين يغطي اتجاهات السوق الرئيسية والإطار العالمي والإقليمي والجهات الفاعلة الرئيسية واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة لسوق إدارة الطرف الثالث للتأمين
- ملفات تعريف الشركة التفصيلية
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global third-party administrator market was estimated to be US$ 356.42 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 9.7 % during the forecast period 2023 - 2030.
Technological innovations in the market, which is anticipated to play a significant role in the global third-party administrator market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global third-party administrator market are Sedgwick, Crawford & Company, CorVel, United Healthcare Services, Inc., and Helmsman Management.
The global third-party administrator market is expected to reach US$ 747.50 billion by 2031.
Increasing demand from the healthcare industry and growing digitalization are the major factors that propel the global third-party administrator market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies - Insurance Third-Party Administrator Market
- Sedgwick
- Crawford and Company
- CorVel Corp
- UnitedHealth Group Inc
- Liberty Mutual Insurance Company
- Charles Taylor Limited
- ExlService Holdings, Inc.
- Arthur J Gallagher & Co
- Meritain Health
- Chubb Ltd
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For