من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة من 9561.30 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1.9 مليار دولار أمريكي في عام 2025. من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين في العالم إلى 15470.81 مليار دولار بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.2% من عام 2023 إلى عام 2031. يشهد السوق العالمي حاليًا تقلبات يمكن أن تُعزى إلى الظروف الجيوسياسية المتغيرة باستمرار ، وتغير المناخ، وتحولات التكنولوجيا، وسلوك العملاء. وقد دفع هذا الشركات في جميع أنحاء العالم إلى إعادة النظر في استراتيجيات الشركة ومراجعة نماذج أعمالها وثقافتها التنظيمية والبنية التحتية للتكنولوجيا، من بين أمور أخرى. وفي أعقاب هذه التطورات، تطورت صناعة التأمين أيضًا لدعم المخاطر التي تنطوي عليها مثل هذه التغييرات في الشركات وسلوك المستهلك.
تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
إن توقعات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة تعتمد على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. إن النمو الاقتصادي، وتوسع الطبقة المتوسطة، والابتكار، والمساعدة التنظيمية تدفع أعمال التأمين إلى الأمام. إن إيرادات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة العالمية هي وظيفة للظروف الاقتصادية للاقتصادات المتقدمة والنامية. إن صناعة التأمين تشكل جزءًا مهمًا من الاقتصاد بسبب عدد الأقساط التي تجمعها، وحجم استثماراتها، والأهم من ذلك، الوظيفة الاجتماعية والاقتصادية الحاسمة التي تلعبها في تغطية المخاطر الشخصية ومخاطر الشركات. لقد تطورت العولمة في العقود الأخيرة نتيجة لتوسع الشبكات التجارية والمالية التي تعبر الحدود الوطنية، مما يجعل الشركات والعمال من الاقتصادات الأخرى مترابطين بشكل متزايد. إن العولمة الأكبر تخلق المزيد من الفرص للاستثمارات الدولية، مما يؤدي إلى المزيد من البرامج المرتبطة بالاستثمار. كما أدت العولمة إلى زيادة أعداد المهاجرين. سيكون هناك المزيد من الناس في السكان حريصين على الاشتراك في منتجات التأمين، مما يخلق آفاقًا أكبر للشركة.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق التأمين على الحياة وغير الحياة:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
التأمين على الحياة وغير الحياة
نظرة عامة على الصناعة
- بدأت شركات التأمين أيضًا تعاني من عمليات المركزية نتيجة للتعاون مع البنوك وشركات إعادة التأمين، فضلاً عن عمليات الاندماج مع المنافسين الأصغر والأكبر.
- كما يتزايد عدد وتنوع الخدمات والمنتجات التأمينية. على سبيل المثال، نشهد حلول تأمينية لمواجهة مخاطر جديدة، بما في ذلك المخاطر المعلوماتية، والمخاطر السياسية، والمخاطر الأمنية، وحتى المخاطر العسكرية.
- إن تكنولوجيا التأمين ، مثل التكنولوجيا المالية ، تعمل على إحداث تغييرات جذرية في الأعمال المالية. ومع تبني أعمال التأمين للابتكار التكنولوجي والتجارة الإلكترونية ، نتوقع أن نرى المزيد من منتجات التأمين تُباع عبر الإنترنت.
- إن التوسع الحضري هو عامل آخر له تأثير كبير على حالة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة على مستوى العالم. ويستلزم التوسع الحضري استثمارات ضخمة في البنية الأساسية، وتصنيعًا سريع الوتيرة، وكثافة سكانية متزايدة. وهذا له آثار كبيرة على إدارة المخاطر والتأمين. ويجلب التوسع الحضري تطورات اجتماعية واقتصادية ، بما في ذلك زيادة الحراك الاجتماعي، وإمكانيات التعليم، والتوظيف الرسمي، مما سيفيد نمو سوق التأمين على الحياة وغير الحياة.
محرك سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
التطورات في صناعة تكنولوجيا التأمين ستقود سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
- إن صناعة التأمين تمر بتحول جذري مدعوم بالتكنولوجيا وتبني حلول InsurTech المبتكرة. ومع تطور الصناعة، فإن قدرة شركات التأمين على الاستفادة الكاملة من هذه التقنيات المبتكرة ستكون حاسمة للبقاء في صدارة الصناعة.
- إن رواد تكنولوجيا التأمين هم رواد في ابتكار حلول تكنولوجيا التأمين المبتكرة لتلبية الاحتياجات المتزايدة لحاملي الوثائق مع تبسيط عملياتهم الحالية. إن القطاع، الذي كان معروفًا سابقًا بتقاليده التقليدية وعملياته التي تعتمد على الورق بشكل مكثف، يتبنى الآن التكنولوجيا بطرق جديدة. على سبيل المثال، في فبراير 2024، دفعت شركة Wipro، وهي شركة تكنولوجيا معلومات بارزة تقع في بنغالورو، 66 مليون دولار لشركة Aggne، وهي شركة استشارية وخدمات مُدارة تخدم صناعات التأمين وتكنولوجيا التأمين. وبهذا، تهدف الشركة إلى تعزيز قدراتها في قطاع التأمين على الممتلكات والتعويضات. أيضًا، وفقًا لمسح أجرته شركة Delloite في عام 2023، يعتقد أكثر من 86 في المائة من شركات التأمين على الحياة أن التعاون مع شركات تكنولوجيا التأمين يمكن أن يعزز تطورهم التقني. وقد كان هذا هو الدافع وراء نمو سوق التأمين على الحياة وغير الحياة.
- علاوة على ذلك، من المتوقع أن يؤدي دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في منصات InsurTech إلى ظهور اتجاهات جديدة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة.
التأمين على الحياة وغير الحياة
تحليل تجزئة تقرير السوق
- بناءً على نوع التأمين، يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة إلى تأمين على الحياة وتأمين على غير الحياة. ومن المتوقع أن يحظى قطاع التأمين على غير الحياة بحصة كبيرة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في عام 2023.
- يغطي التأمين على غير الحياة، المعروف غالبًا بالتأمين العام، الأصول مثل السيارة والمنزل والسفر والحوادث وما إلى ذلك. ويشكل التأمين الصحي في هذا القطاع محرك النمو في قطاع التأمين على غير الحياة. ويمكن أن يعزى ذلك إلى التوسع الحضري السريع وارتفاع الدخل المتاح في أيدي القوى العاملة الحضرية. كما يوفر الاستثمار في التأمين الصحي في العديد من البلدان أيضًا مزايا ضريبية، وبالتالي دفع سوق التأمين على غير الحياة.
التأمين على الحياة وغير الحياة
تحليل السوق حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم نطاق تقرير سوق التأمين على الحياة وغير الحياة بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة. ساهم التطور الاقتصادي الكبير في المنطقة والنمو السكاني والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر والتأمين في هذا النمو. تعد منطقة آسيا والمحيط الهادئ موطنًا للعديد من البلدان النامية مثل الهند والصين، مما يدفع نمو السوق.
التأمين على الحياة وغير الحياة
رؤى إقليمية حول سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين على الحياة وغير الحياة طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة
نطاق تقرير سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 9561.30 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 15470.81 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 6.2% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب نوع التأمين
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق التأمين على الحياة وغير الحياة نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة هي:
- أليانز
- شركة بينج آن للتأمين
- أكسا
- تأمين الحياة في الصين
- ميتلايف
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
"تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة"تم إجراء الدراسة على أساس نوع التأمين وقناة التوزيع والجغرافيا. من حيث نوع التأمين، يتم تقسيم السوق إلى تأمين على الحياة وغير الحياة. بناءً على قنوات التوزيع، يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة إلى مباشر ووكالة وبنوك وقنوات توزيع أخرى. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
التأمين على الحياة وغير الحياة
أخبار السوق والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:
- في يناير 2024، أعلنت شركة جنرالي، أكبر شركة تأمين في إيطاليا، أنها ستتولى السيطرة الكاملة على مشروع مشترك للتأمين على غير الحياة في الصين من خلال شراء شريكها المحلي CNPC Capital مقابل ما يقرب من 99 مليون يورو (108 ملايين دولار أمريكي). أعلنت جنرالي عن خطط لتوسيع شبكة توزيعها في الصين، مع التركيز على التأمين التجاري الأخضر للاستفادة من هدف البلاد المتمثل في أن تصبح خالية من الكربون بحلول عام 2060. يأتي الاستحواذ على حصة 51٪ في شركة جنرالي تشاينا للتأمين (GCI) بعد أن أعلنت CNPC Capital في نوفمبر أنها ستدير بيعًا عامًا لحصتها في تعاونها مع شركة التأمين الإيطالية. وفقًا لجنرالي، هذه هي المرة الأولى التي تستحوذ فيها شركة تأمين أجنبية على حصة مسيطرة في شركة تأمين صينية للممتلكات والحوادث من شركة مملوكة للدولة من خلال مزاد علني.
[المصدر: Assicurazioni Generali SpA، موقع الشركة على الويب]
- في أكتوبر 2022، أعلنت شركة Berkshire Hathaway Inc. وشركة Alleghany Corporation عن اكتمال استحواذ Berkshire Hathaway على Alleghany. كان حاملو الأسهم العادية لشركة Alleghany، اعتبارًا من قبل إغلاق الصفقة مباشرةً، مستحقين لتلقي 848.02 دولارًا أمريكيًا للسهم نقدًا، وهو ما يمثل قيمة أسهم إجمالية تبلغ حوالي 11.6 مليار دولار أمريكي. عند إغلاق الصفقة، أصبحت Alleghany شركة تابعة مملوكة بالكامل لشركة Berkshire Hathaway. لا يزال جو براندون يقود Alleghany. عملت Goldman Sachs & Co. LLC كمستشار مالي، وعملت Willkie Farr & Gallagher LLP كمستشار قانوني لشركة Alleghany. عملت Munger, Tolles & Olson LLP كمستشار قانوني لشركة Berkshire Hathaway.
[المصدر: Berkshire Hathaway Inc.، موقع الشركة على الويب]
التأمين على الحياة وغير الحياة
تغطية تقرير السوق والمنتجات النهائية
يوفر تقرير السوق "حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Broth Market
- Visualization and 3D Rendering Software Market
- Digital Language Learning Market
- Arterial Blood Gas Kits Market
- Trade Promotion Management Software Market
- Sodium Bicarbonate Market
- Military Rubber Tracks Market
- Surety Market
- Employment Screening Services Market
- Advanced Planning and Scheduling Software Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Digital transformation is anticipated to play a significant role in the global Life and Non-Life Insurance market in the coming years.
Economic growth and rapid urbanization are the major factors that propel the global Life and Non-Life Insurance market.
The global Life and Non-Life Insurance market is expected to reach US$ 15470.81 billion by 2031.
The key players holding majority shares in the global Life and Non-Life Insurance market are Allianz; Ping An Insurance; Axa; China Life Insurance; MetLife; United Health Group; Cigna; Aia; Berkshire Hathway; Zurich Insurance Group.
The global Life and Non-Life Insurance market was estimated to be US$ 9561.30 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 6.2% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Allianz
- Ping An Insurance
- Axa
- China Life Insurance
- MetLife
- United Health Group
- Cigna
- Aia
- Berkshire Hathway
- Zurich Insurance Group
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For