من المتوقع أن ينمو حجم سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم من 1،787.59 مليون دولار أمريكي في عام 2022 إلى 3،009.24 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2028؛ ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.1٪ من عام 2022 إلى عام 2028.
يمكن الإشارة إلى إدارة السيولة باعتبارها عمل المؤسسة لضمان توافر النقد الكافي والأصول السائلة لسداد نفقات المؤسسة وتلبية طلب أي عميل على قرض أو سحب مدخراته. إدارة الأصول والخصوم هي عملية التخطيط والتنظيم والتحكم في أحجام الأصول والخصوم وآجال الاستحقاق والأسعار والعائدات لتقليل مخاطر أسعار الفائدة والحفاظ على مستوى ربحية مقبول. تساعد حلول وخدمات إدارة السيولة والأصول والخصوم المؤسسات على إدارة السيولة والأصول والخصوم بشكل فعال.
إن الصرامة المتزايدة في اللوائح والاهتمام المتزايد بمخاطر أسعار الفائدة قد أجبر المؤسسات المصرفية على البحث عن حلول شاملة لإدارة السيولة والأصول والخصوم. إن مخاطر أسعار الفائدة في دفتر الحسابات المصرفية واختبار الإجهاد من قبل هيئة المصارف الأوروبية في ظل التخطيط للتمويل هي بعض العوامل التي تتطلب من البنوك تقييم الآثار اللاحقة المحتملة لزيادة سعر الفائدة، والتغير في قيم الأصول الحساسة للفائدة، والانخفاض الناتج في رأس المال التنظيمي. بالإضافة إلى ذلك، شهد قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين زيادة في اللوائح المتعلقة بإدارة المخاطر. وعلاوة على ذلك، أدت التقلبات المستمرة في أسعار الفائدة في جميع أنحاء الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وسويسرا واليابان وغيرها من الدول المصرفية الكبيرة إلى تقليص هوامش قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين. وقد عززت هذه العوامل نمو سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم العالمية . يمكن لهذه الحلول والخدمات أن تسمح للمؤسسات المالية باتخاذ القرارات بناءً على تحليل السيناريوهات، وتوفير منظور أفضل من كل من وجهات النظر القائمة على المخاطر والتمويل، ومساعدة الشركات بقوة في الامتثال للمتطلبات التنظيمية. لقد دمجت معظم حلول السيولة والأصول والخصوم الحديثة تسعير تحويل الأموال (FTP)، مما يسمح للمستخدمين بالتمييز بين ربحية نشاط وآخر.
استنادًا إلى تقرير سوق حلول إدارة السيولة والأصول والالتزامات، يتم تقسيم سوق حلول إدارة السيولة والأصول والالتزامات إلى مكون وصناعة. بناءً على المكون، يتم تقسيم سوق حلول إدارة السيولة والأصول والالتزامات إلى حلول وخدمات. بناءً على الصناعة، يتم تقسيم سوق حلول إدارة السيولة والأصول والالتزامات إلى بنوك ووسطاء وتمويل متخصص ومستشاري ثروات وغيرها.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
تأثير جائحة كوفيد-19 على حجم سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم
مع القيود الاجتماعية التي فرضتها بلدان مختلفة استجابة لظهور جائحة كوفيد-19، لجأ أصحاب المصلحة الرئيسيون في قطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين - مثل البنوك والوسطاء ومستشاري الثروات - إلى المنصات الرقمية لتلبية احتياجاتهم اليومية. أصبحت المحافظ الرقمية، المعروفة غالبًا باسم المحافظ الإلكترونية، أكثر شعبية في ظل هذه الظروف. ونتيجة لهذا التحول، زادت احتمالية الخسارة الائتمانية والأصول المتعثرة، في حين شهدت البنوك نتائج غير متوقعة لنموذج إدارة الأصول والخصوم. حذرت مجموعة العمل المالي (FATF) البنوك من المعاملات المالية غير القانونية. ونتيجة لذلك، ارتفع الطلب على حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم، مما أثر بشكل كبير على نمو سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم. وعلاوة على ذلك، نظرًا للاستخدام الواسع النطاق للمنصات الرقمية، يتزايد حجم البيانات على الشبكات، مما يضع ضغوطًا كبيرة على البنوك والمؤسسات المالية للحفاظ على ميزانياتها العمومية في الوقت المناسب. شهدت معظم البنوك الإقليمية والدولية عائدات وهامش قروض أقل بكثير مما كان متوقعًا بسبب إعادة تمويل القروض الأعلى. لقد أدى وباء كوفيد-19 إلى تسريع وتيرة التطورات في التقنيات الرقمية والسيولة الرقمية. وبالتالي، تستخدم البنوك والمؤسسات المالية الآن تقنيات تحليل البيانات لتحسين عمليات إدارة الأصول لديها.
رؤى السوق – تحليل سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم
نمو صناعة BNPL
كما تدعم صناعة الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) التقدمية نمو سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم. تعد إدارة مخاطر الائتمان والمسؤولية الفعالة مفتاح النجاح للاعبين BNPL. بناءً على تقرير صادر عن Apptopia، وصلت عمليات تنزيل تطبيق BNPL إلى 6.8 مليون في نوفمبر 2021، بزيادة قدرها 54٪ عن نوفمبر 2020، وزاد عدد المستخدمين النشطين شهريًا (MAU) بنسبة 63٪ على أساس سنوي. على الرغم من أن الولايات المتحدة تتصدر السباق، إلا أن عدد المستخدمين النشطين في أوروبا نما أيضًا بشكل كبير. بناءً على تقرير صادر عن PayU، حدثت 7.4٪ من إجمالي معاملات التجارة الإلكترونية في أوروبا باستخدام خدمات BNPL في عام 2020، ومن المتوقع أن ينمو عدد المعاملات بنسبة 45٪ على مدى السنوات الخمس المقبلة. وبالتالي، مع انتشار صناعة BNPL عالميًا، إلى جانب التركيز المتزايد على مخاطر المسؤولية من قبل اللاعبين في الصناعة، من المتوقع أن ينمو سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم بوتيرة جيدة خلال فترة التنبؤ.
رؤى السوق حول حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم القائمة على المكونات
بناءً على المكون، يتم تقسيم سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم إلى حلول وخدمات. ومن المتوقع أن يكون قطاع الحلول هو القطاع الأسرع نموًا، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ظهور الحلول التي تعمل بالذكاء الاصطناعي. ومن المتوقع أن ينمو قطاع الخدمات بوتيرة معتدلة خلال فترة التنبؤ.
رؤى السوق حول حلول إدارة السيولة والأصول والالتزامات المستندة إلى المستخدم النهائي
من حيث الصناعة، يتم تقسيم سوق حلول السيولة والأصول والخصوم العالمية إلى البنوك والوسطاء والتمويل المتخصص ومستشاري الثروات وغيرها. ومن المتوقع أن يكون قطاع البنوك هو القطاع الأكبر خلال فترة التوقعات، وذلك بسبب التبني الواسع النطاق لحلول السيولة والأصول والخصوم في جميع أنحاء العالم.
يركز المشاركون في سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم بشكل أساسي على تطوير منتجات متقدمة وفعالة. وفيما يلي بعض الأمثلة.
- في يونيو 2022، أعلنت Infosys Finacle، وهي جزء من EdgeVerve Systems - وهي شركة تابعة مملوكة بالكامل لشركة Infosys وSuryoday Small Finance Bank (SSFB) - عن التنفيذ الناجح لمنصة Finacle Core Banking ومنصة Finacle Treasury. ستدعم Finacle محركات التجزئة والشركات والدفع الخاصة بـ SSFB في نموذج محلي مدعوم بمجموعة البنية الأساسية الخاصة بـ IBM.
- في فبراير 2022، استحوذت شركة SAS العملاقة لتحليل البيانات وتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي على شركة Kamakura Corp. التي تتخذ من هونولولو مقراً لها، والتي ستوسع نطاقها داخل قطاع الخدمات المالية وتوسع محفظة SAS من برامج إدارة المخاطر المالية. وهي واحدة من الشركات الرائدة في مجال تحليل البيانات وإدارة البيانات.
رؤى إقليمية حول سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم
نطاق تقرير سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم
سمة التقرير | تفاصيل |
---|---|
حجم السوق في عام 2022 | 1.79 مليار دولار أمريكي |
حجم السوق بحلول عام 2028 | 3.01 مليار دولار أمريكي |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2022 - 2028) | 9.1% |
البيانات التاريخية | 2020-2021 |
فترة التنبؤ | 2023-2028 |
القطاعات المغطاة | حسب المكون
|
المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في السوق: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم هي:
- شركة إكسبيريان لبرمجيات المعلومات
- شركة فيديليتي لخدمات المعلومات الوطنية
- شركة فيناسترا الدولية المحدودة
- شركة آي بي إم
- انفوسيس المحدودة
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم
نبذة عن الشركة: سوق حلول إدارة السيولة والأصول والخصوم
- شركة إكسبيريان لبرمجيات المعلومات
- شركة فيديليتي لخدمات المعلومات الوطنية
- شركة فيناسترا الدولية المحدودة
- شركة آي بي إم
- انفوسيس المحدودة
- شركة انتليكت ديزاين ارينا المحدودة
- شركة موديز
- شركة أوراكل
- ساب اس اي
- وولترز كلوير نيفادا
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Asset Integrity Management Market
- Virtual Production Market
- Fertilizer Additives Market
- Excimer & Femtosecond Ophthalmic Lasers Market
- Intraoperative Neuromonitoring Market
- Aesthetic Medical Devices Market
- Explosion-Proof Equipment Market
- Medical Enzyme Technology Market
- Drain Cleaning Equipment Market
- Customer Care BPO Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The incremental growth, expected to be recorded for the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period, is US$ 1,221.66 million.
The solutions led the liquidity and asset liability management solutions market with a significant share in 2021.
The liquidity and asset liability management solutions market is expected to reach US$ 3,009.24 million by 2028.
Asia Pacific is the fastest growing regional market, followed by North America.
China, India, Japan, and the US are expected to register high growth rates during the forecast period.
The US held the largest market share in 2021, followed by China.
The key players, holding majority shares, in liquidity and asset liability management solutions market includes Fidelity National Information Services, Inc., Moody's Corporation, Oracle Corporation, Wolters Kluwer N.V., and Finastra International Limited.
Growing integration of AI and analytics into liquidity and asset liability management solutions is expected to play a crucial role in the future of the liquidity and asset liability management solutions market. AI is being integrated extensively across numerous areas, from cloud computing applications to digital assistants, to automate the process.
Liquidity and asset liability management solutions market is being driven by the increasing credit risk across financial institutions. The banking and financial industry experienced severe disruptions in 2020 and 2021 after the onset of the COVID-19 pandemic. This provides growth opportunities for liquidity and asset liability management solution providers.
The global liquidity and asset liability management solutions market was estimated to be USD 1,661.64 million in 2021 and is expected to grow at a CAGR of 9.1%, during the forecast period 2022 - 2028.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The List of Companies - Liquidity and Asset Liability Management Solutions Market
- Experian Information Softwares, Inc.
- Fidelity National Information Services, Inc.
- Finastra International Limited
- IBM Corporation
- Infosys, Ltd.
- Intellect Design Arena Limited
- Moody's Corporation
- Oracle Corporation
- SAP SE
- Wolters Kluwer N.V.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.