من المتوقع أن ينمو حجم سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض من 297.3 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 931.24 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 15.3٪ من عام 2023 إلى عام 2031. وتشمل اتجاهات سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض اللوائح المواتية وأسلوب الحياة المزدحم للعملاء والطلب على خدمات فعالة من حيث التكلفة.
تحليل سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض
تتبنى صناعة سماسرة الرهن العقاري/القروض التحول الرقمي لتعزيز خدمات عملائها وتوسيع نطاقها العالمي. ويشمل ذلك حصول سماسرة القروض على وصول أفضل إلى عدد كبير من المقرضين، مما يزيد من فرص العملاء في الحصول على صفقات قروض جيدة. ومن المتوقع أن تؤدي الحاجة المتزايدة إلى توفير الوقت والجهد إلى دفع نمو سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض خلال الفترة المتوقعة.
نظرة عامة على صناعة سماسرة الرهن العقاري/القروض
- سمسار الرهن العقاري/القرض هو متخصص يعمل كوسيط بين المقرضين والشركات. المقرضون هم الأشخاص الذين يصرحون بالقروض والشركات هي مجموعة الأشخاص الذين يسعون إلى اقتراض المال.
- يقدم سمسار الرهن العقاري/القرض مجموعة متنوعة من القروض من مختلف المقرضين إلى المقترضين. يبحث السماسرة عن أفضل الأسعار المالية والشروط التي يطلبها عملاؤهم للمنتجات الجديدة أو إطلاق الأعمال. يتفاوضون مع المقرضين لضمان الموافقة على القرض أو العثور على خيارات أخرى مناسبة.
- إن الحاجة المتزايدة للقروض بين العملاء في جميع أنحاء العالم هي التي تدفع نمو السوق خلال الفترة المتوقعة.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض
سمسار الرهن العقاري/القرض يوفر الجهد والوقت للمقترضين
- يساعد سماسرة الرهن العقاري/القروض العملاء على تحديد أفضل المقرضين بأسعار فائدة أقل، مما يوفر الوقت ويوفر الكثير من العمل. يتمتع سماسرة الرهن العقاري/القروض باتصالات منتظمة، ويتواصلون بشكل متكرر مع المقرضين فيما يتعلق بالعروض، ويجدون المقرض المثالي، ويوفرون الوقت لعملائهم. علاوة على ذلك، يتعاملون مع جميع الوثائق المتعلقة بالقروض، مما يعزز أيضًا الجهد وتوفير الوقت. وبالتالي، يقودون السوق خلال فترة التنبؤ.
- بالإضافة إلى ذلك، لا يحتاج المستهلكون إلى القلق بشأن أي من الأعمال القانونية المتعلقة بالقروض بسبب توفر الوسيط المناسب، والذي قادر على التعامل بفعالية مع جميع أعمال التوثيق التشريعي.
تقرير تحليل تجزئة سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض
- بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض إلى قروض منزلية، وقروض تجارية وصناعية، وقروض المركبات، وقروض للحكومات، وغيرها.
- من المتوقع أن يستحوذ قطاع قروض الإسكان على حصة كبيرة في سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض بحلول عام 2030. يعد المنزل الهدف الأبرز للعديد من الأفراد والأسر، مما يشجع الأفراد على الادخار لسداد دفعة أولى أو التأهل للحصول على قرض عقاري. إن الطلب المتزايد على المنازل يزيد من الحاجة إلى قروض العقارات السكنية بين الأفراد في جميع أنحاء العالم مما يغذي هذا القطاع.
تحليل حصة سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم نطاق تقرير سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض. إن وجود عدد كبير من مقدمي الخدمات مثل Bank of America Corp وRoyal Bank of Canada وTruist Financial Corp وPennyMac Loan Services, LLC وQatar National Bank وStandard Chartered Bank Ltd. من بين آخرين. يشارك هؤلاء اللاعبون باستمرار في تقديم القروض بأسعار منخفضة. علاوة على ذلك، فإن الوضع الاقتصادي الكلي المتحسن وأسواق رأس المال المتنامية تغذي السوق خلال فترة التنبؤ.
رؤى إقليمية حول سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق سماسرة الرهن العقاري/القروض
نطاق تقرير سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 297.3 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 931.24 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 15.3% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب حجم المؤسسة
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق سمسرة الرهن العقاري/القروض هي:
- بنك أوف أمريكا كورب
- البنك الملكي الكندي
- بي إن بي باريبا
- شركة ترويست المالية
- مجموعة ميتسوبيشي يو اف جيه المالية المحدودة
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض
تم إجراء "تحليل سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض" بناءً على حجم المؤسسة والتطبيق والمستخدم النهائي والجغرافيا. من حيث حجم المؤسسة، يتم تصنيف سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض إلى شركات كبيرة وصغيرة وصغيرة (SMEs). على أساس التطبيق، يتم فصل السوق إلى قروض الإسكان والقروض التجارية والصناعية وقروض المركبات والقروض للحكومات وغيرها. بناءً على المستخدم النهائي، يتم تقسيم سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض إلى شركات وأفراد. حسب المنطقة، يتم تقسيم سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ (APAC) والشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) وأمريكا الجنوبية (SAM).
أخبار سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض والتطورات الأخيرة
يتم تقدير توقعات سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في مارس 2024، تقدم BCA سعر فائدة خاص بنسبة 2.67% للقروض العقارية للأسر الجديدة التي تبحث عن منزل. [المصدر: BCA، موقع الشركة على الويب]
- في نوفمبر 2023، عمل بنك China Zheshang وبنك Sinopac كمنسقين للقروض الخضراء بشأن تسهيلات القروض المشتركة بقيمة 1.33 مليار دولار أمريكي (1.24 يوان صيني) للأصول التي تديرها Gaw Capital. [المصدر: Gaw Capital Partners، موقع الشركة على الويب]
- في مايو 2023، استحوذت شركة جي بي مورجان تشيس آند كو على أصول بنك فيرست ريبابليك من مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية (FDIC) لتعزيز استراتيجية الثروة الخاصة بها. استحوذت شركة جي بي مورجان تشيس آند كو على الأغلبية العظمى من أسهم ما يقرب من 173 مليار دولار أمريكي من القروض وحوالي 30 مليار دولار أمريكي من الأوراق المالية. [المصدر: موقع شركة جي بي مورجان تشيس آند كو على الويب]
- في فبراير 2023، أعلن بنك قطر الوطني عن التزامه بتقديم 3 ملايين دولار أمريكي لتمويل الرهن العقاري الأول للأفراد من ذوي الدخل المنخفض إلى المتوسط من خلال برنامج QNB لفرص الإسكان. [المصدر: بنك قطر الوطني، موقع الشركة على الإنترنت]
- في أغسطس 2022، أعلنت شركة Bank of America Corp عن حل جديد للرهن العقاري لمشتري المنازل لأول مرة، والذي يوفر دفعة أولى مقدمة من البنك ولا توجد تكاليف إغلاق. يتوفر حل القرض المجتمعي الميسور التكلفة للعقارات في المجتمعات السوداء/الأفريقية الأمريكية واللاتينية الإسبانية، كما هو محدد من قبل تعداد الولايات المتحدة، في شارلوت ودالاس وديترويت ولوس أنجلوس وميامي. [المصدر: شركة Bank of America Corp، موقع الشركة على الويب]
- في يناير 2022، أعلنت شركة PennyMac Loan Services, LLC عن تغيير اسم قسم السمسرة المباشر إلى Pennymac TPO. تساعد الشركة سماسرةها وشركاء المراسلين غير المفوضين في إيجاد طرق جديدة لتنمية أعمالهم من خلال توسيع خبرتهم ومواردهم وقوتهم. تخطط الشركة لإطلاق POWER+، وهي منصة تقنية من الجيل التالي تمنح السماسرة المزيد من السرعة والتحكم والوصول إلى المشورة المتخصصة والتوجيه والمشاركة في الوقت الفعلي التي تمكنهم من تقديم تجربة رائعة لعملائهم وشركاء الإحالة. [المصدر: PennyMac Loan Services, LLC، موقع الشركة على الويب]
تقرير سوق سماسرة الرهن العقاري/القروض - التغطية والنتائج المتوقعة
يقدم تقرير السوق حول "حجم سوق سماسرة الرهن العقاري / القروض والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي وعلى مستوى الدولة لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Travel Vaccines Market
- Truck Refrigeration Market
- Small Satellite Market
- Dealer Management System Market
- Hydrolyzed Collagen Market
- Gas Engine Market
- Dairy Flavors Market
- Single-Use Negative Pressure Wound Therapy Devices Market
- Lyophilization Services for Biopharmaceuticals Market
- 3D Mapping and Modelling Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Rising demand for homeownership, complexity of mortgage products, and growing digitalization are the major factors that propel the global mortgage/loan broker market.
The key players holding majority shares in the global mortgage/loan broker market are Bank of America Corp; Royal Bank of Canada; BNP Paribas SA; Truist Financial Corp; and PennyMac Loan Services, LLC;
The global mortgage/loan broker market is expected to reach US$ 931.24 billion by 2031.
Favorable regulations and the busy lifestyle of customers are impacting the mortgage/loan broker, which is anticipated to play a significant role in the global mortgage/loan broker market in the coming years.
The global mortgage/loan broker market was estimated to be US$ 297.33 billion in 2022 and is expected to grow at a CAGR of 15.3% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Bank of America Corp
- Royal Bank of Canada
- BNP Paribas SA
- Truist Financial Corp
- Mitsubishi UFJ Financial Group Inc
- PennyMac Loan Services, LLC
- Qatar National Bank
- Standard Chartered Bank Ltd
- JPMorgan Chase & Co
- Ally Financial Inc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For