من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين على السيارات من 848.71 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1678.74 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 8.9٪ من عام 2023 إلى عام 2031. هناك عوامل مثل زيادة ملكية السيارات وزيادة مبيعات السيارات تدفع نمو سوق التأمين على السيارات.
تحليل سوق التأمين على السيارات
من المتوقع أن يشهد سوق التأمين على السيارات نموًا كبيرًا بسبب اعتماد التقنيات المتقدمة مثل الاتصالات عن بعد والذكاء الاصطناعي. ومن المتوقع أن تلعب تقنية الاتصالات عن بعد، التي تنطوي على استخدام أجهزة لمراقبة سلوك القيادة، دورًا حاسمًا في عروض التأمين المخصصة وتقييم المخاطر. يمكن أن تساعد خوارزميات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي شركات التأمين على أتمتة معالجة المطالبات واكتشاف الاحتيال وخدمة العملاء، مما يؤدي إلى تحسين الكفاءة وتجربة العملاء. تركز شركات التأمين بشكل متزايد على تحسين تجربة العملاء من خلال توفير خدمات رقمية سلسة وعروض مخصصة. إن صعود الشركات الناشئة في مجال التأمين التكنولوجي والشراكات بين شركات التأمين التقليدية وشركات التكنولوجيا تدفع الابتكار في الصناعة. ومن المتوقع أن يكون تحسين مشاركة العملاء من خلال تطبيقات الهاتف المحمول ومعالجة المطالبات عبر الإنترنت ودعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مجالًا رئيسيًا للتركيز.
نظرة عامة على سوق التأمين على السيارات
- التأمين على السيارات، والمعروف أيضًا باسم تأمين المركبات أو تأمين السيارات، هو نوع من وثائق التأمين التي توفر التغطية للمركبات الآلية مثل السيارات والدراجات النارية والشاحنات والمركبات التجارية. إنها وثيقة إلزامية في العديد من البلدان لحماية عامة الناس من أي حوادث قد تقع على الطريق.
- يكتسب التأمين القائم على الاستخدام شعبية متزايدة، مما يسمح لشركات التأمين بتقديم أقساط مخصصة بناءً على سلوك القيادة الفردي. يستخدم التأمين القائم على الاستخدام بيانات الاتصالات عن بعد لتتبع عوامل مثل المسافة المقطوعة والسرعة وأنماط القيادة، مما يتيح لشركات التأمين تقديم خصومات للسائقين الآمنين. توفر اتجاهات سوق التأمين على السيارات هذه فرصة لشركات التأمين لجذب العملاء من خلال تقديم خطط تأمين مرنة ومخصصة.
- إن التبني المتزايد للسيارات الكهربائية يطرح فرصًا وتحديات جديدة لصناعة التأمين على السيارات. وسوف تحتاج شركات التأمين إلى تطوير منتجات تأمين متخصصة ونماذج لتقييم المخاطر للسيارات الكهربائية، مع مراعاة عوامل مثل عمر البطارية والبنية الأساسية للشحن وتكاليف الإصلاح. ويفتح هذا التحول نحو السيارات الكهربائية آفاقًا لشركات التأمين لتوفير خيارات تغطية مبتكرة وجذب العملاء المهتمين بالبيئة.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق التأمين على السيارات:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق التأمين على السيارات
ارتفاع عدد الحوادث من شأنه أن يحرك سوق التأمين على السيارات
- يتأثر نمو سوق التأمين على السيارات بعوامل دافعة مختلفة تساهم في تحديد أسعار التأمين على السيارات. أحد العوامل المهمة هو العدد المتزايد من الحوادث والاصطدامات المرورية والحوادث. تلعب هذه الحوادث دورًا حيويًا في تشكيل أسعار التأمين لأنها تؤدي إلى مطالبات وخسائر مالية محتملة لشركات التأمين. يمكن أن يُعزى ارتفاع عدد الحوادث إلى عدة أسباب، بما في ذلك القيادة المشتتة، مثل إرسال الرسائل النصية أو التحدث على الهاتف أثناء القيادة، والتي أصبحت مشكلة شائعة في العديد من المدن.
- بالإضافة إلى ذلك، يؤثر موقع السيارة المؤمنة أيضًا على أسعار التأمين، حيث غالبًا ما تُرى أقساط التأمين الأعلى في المناطق الحضرية الكبيرة حيث يكون الدخل المتاح أعلى. يوفر تأمين السيارات تغطية لجوانب مختلفة، بما في ذلك تكلفة الأفراد المصابين، والنفقات الطبية، والأجور المفقودة، وإصلاحات المركبات، والأضرار التي تلحق بالممتلكات نتيجة للحوادث. ونتيجة لذلك، يتبنى الناس بشكل متزايد تأمين السيارات لحماية أنفسهم من الخسائر المالية المحتملة، مما يؤدي إلى زيادة الطلب على تأمين السيارات في السوق.
تقرير تحليل تجزئة سوق التأمين على السيارات
- بناءً على التغطية، يتم تقسيم السوق إلى تغطية المسؤولية، وتغطية الاصطدام، والتأمين الشامل، وغيرها. ومن المتوقع أن يحظى قطاع تغطية المسؤولية بحصة كبيرة في سوق التأمين على السيارات في عام 2023.
- تُعد تغطية المسؤولية مكونًا أساسيًا من مكونات تأمين السيارات، حيث توفر الحماية المالية للطرف المؤمن عليه في حالة تسببه في إلحاق الضرر بممتلكات شخص آخر أو إصابة شخص آخر. وعادةً ما تكون هذه التغطية إلزامية في معظم الولايات والمقاطعات. تساعد تغطية المسؤولية في تغطية تكاليف إصلاح الممتلكات والنفقات الطبية والرسوم القانونية والأضرار الأخرى ذات الصلة الناتجة عن حادث يكون المؤمن عليه مسؤولاً عنه. قد تختلف حدود التغطية والتفاصيل المحددة وفقًا لبوليصة التأمين والاختصاص القضائي.
تحليل إقليمي لسوق التأمين على السيارات
ينقسم نطاق تقرير السوق بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق التأمين على السيارات. السوق في أمريكا الشمالية هي صناعة مهمة وديناميكية توفر التغطية للسيارات والمركبات. يتميز هذا السوق بمجموعة واسعة من مقدمي التأمين الذين يقدمون سياسات مختلفة لتلبية الاحتياجات المتنوعة للمستهلكين. في أمريكا الشمالية، يعد التأمين على السيارات إلزاميًا في معظم الولايات والمقاطعات، مما يضمن حصول السائقين على الحماية المالية في حالة وقوع حوادث أو تلف الممتلكات أو الإصابة الجسدية. السوق تنافسي للغاية، مع العديد من شركات التأمين التي تتنافس لجذب العملاء من خلال الأسعار التنافسية وخيارات التغطية والمزايا الإضافية. تساهم عوامل مثل النمو السكاني والتحضر وزيادة ملكية المركبات في النمو المطرد للسوق في أمريكا الشمالية.
رؤى إقليمية حول سوق التأمين على السيارات
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق التأمين على السيارات طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق التأمين على السيارات والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق التأمين على السيارات
نطاق تقرير سوق التأمين على السيارات
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 848.71 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 1678.74 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 8.9% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب التغطية
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق التأمين على السيارات: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق تأمين السيارات نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق التأمين على السيارات هي:
- مجموعة ادميرال المحدودة
- أليانز
- شركة التأمين أولستيت
- شركة جيكو
- بنك ICICI لومبارد
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق التأمين على السيارات
"تحليل سوق التأمين على السيارات"تم إجراء الدراسة على أساس التغطية ونوع السيارة والتطبيق والجغرافيا. من حيث التغطية، يتم تقسيم السوق إلىتغطية المسؤولية، وتغطية الاصطدام، والتأمين الشامل، وغيرها. بناءً على نوع السيارة، يتم تقسيم السوق إلى سيارات الركاب والمركبات التجارية الخفيفة والمركبات التجارية الثقيلة . بناءً على التطبيق، يتم تقسيم السوق إلى تأمين السيارات الشخصية وتأمين السيارات التجارية. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
أخبار سوق التأمين على السيارات والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في السوق. يتم تقدير توقعات سوق التأمين على السيارات بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في مارس 2024، تكبدت شركة State Farm، إحدى أكبر شركات التأمين، خسائر مالية كبيرة في عام 2023 بعد انسحابها من سوق أصحاب المنازل في كاليفورنيا. وعلى الرغم من زيادة أرقام وثائق التأمين لشركات التأمين على الممتلكات والأضرار، واجهت شركة State Farm خسائر في الاكتتاب بسبب شدة المطالبات وأحداث الكوارث الكبيرة التي أثرت على قطاعي التأمين على السيارات وأصحاب المنازل.
[المصدر: شركة State Farm، موقع الشركة على الإنترنت]
تقرير سوق التأمين على السيارات - التغطية والمخرجات
يقدم تقرير السوق حول "حجم سوق التأمين على السيارات والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية: -
- حجم السوق والتوقعات على المستوى العالمي والإقليمي وعلى مستوى الدولة لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the market are Admiral Group plc; Allianz; Allstate Insurance Company; GEICO; and ICICI Lombard.
The market is expected to reach US$ 1678.74 billion by 2031.
The market was estimated to be US$ 848.71 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.9% during the forecast period 2023 - 2031.
Integration of telematics and AI technologies is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.
The rising number of accidents and increasing motor ownership are the major factors that propel the market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Admiral Group plc
- Allianz
- Allstate Insurance Company
- GEICO
- ICICI Lombard
- Liberty Mutual Insurance
- Permanent General Companies, Inc.
- Progressive Casualty Insurance Company
- State Farm Mutual Automobile Insurance Company
- Tokio Marine Holdings, Inc.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For