[تقرير بحثي] من المتوقع أن ينمو سوق حلول معالجة الدفع من 118.84 مليار دولار أمريكي في عام 2022 إلى 259.62 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030؛ ومن المتوقع أن يسجل معدل نمو سنوي مركب بنسبة 10.3٪ من عام 2022 إلى عام 2030.
وجهة نظر المحلل:
إن التنفيذ المتزايد لتدابير الأمان القوية وتقنيات منع الاحتيال من قبل مقدمي الحلول هو الذي يدفع نمو سوق حلول معالجة الدفع . ومن المتوقع أيضًا أن يعزز توسع صناعة التجارة الإلكترونية سوق معالجة الدفع العالمية خلال الفترة المتوقعة. علاوة على ذلك، فإن التبني المتزايد للتقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي و5G وتحليلات البيانات الضخمة والسحابة يخلق فرص نمو لحصة سوق حلول معالجة الدفع.
نظرة عامة على السوق:
تشير معالجة الدفع إلى تفويض معاملة مالية بين التاجر والمستهلك والتحقق منها وإتمامها. تتضمن العملية تحويل الأموال وتبادل معلومات الدفع من حساب المشتري إلى حساب البائع. وعادةً ما تنطوي على أطراف عديدة مثل البائع والمشتري والبنك المصدر والبنك المستحوذ وبوابة الدفع.
حلول معالجة الدفع هي أنظمة وبرامج إلكترونية تمكن من إجراء المعاملات المالية بين التاجر والمستهلك. تتوفر حلول معالجة الدفع المتنوعة في السوق، بما في ذلك مدفوعات البطاقات والمحافظ الرقمية والتنظيف الآلي للمنزل. تتكون مدفوعات البطاقات من بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان وبطاقات القيمة المخزنة وبطاقات النقد الأجنبي. تعالج المحافظ الرقمية المعاملات المالية من خلال Google Pay و PhonePe و Amazon Pay و Square Cash وغيرها. كما تتوفر العديد من حلول معالجة الدفع الأخرى، مثل الشيكات ومدفوعات الشيكات، للعملاء. تساعد هذه الحلول المستخدمين من خلال ضمان الأمان وتسهيل الدفع وتبسيط عملية المعاملة بكفاءة، مما يزيد من الطلب من المستهلكين. وبالتالي، فإن كل هذه العوامل تدفع حصة سوق حلول معالجة الدفع.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق حلول معالجة الدفع:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محرك السوق:
زيادة تركيز العملاء على منع الاحتيال والأمن هو ما يدفع نمو سوق حلول معالجة الدفع
أدى العدد المتزايد من عمليات الاحتيال المالي إلى زيادة تركيز العملاء على أنشطة منع الاحتيال والأمن، مما دفع سوق حلول معالجة الدفع العالمية. على سبيل المثال، وفقًا لبيانات وكالة الشرطة الوطنية، سجلت اليابان خسارة مالية قدرها 65.13 مليون دولار أمريكي، لتصل إلى 35٪ في عام 2022، من 21.2٪ في عام 2021، مما زاد من القلق بين المستهلكين بشأن استخدام حلول معالجة الدفع المناسبة. يشعر المستهلكون بقلق بالغ بشأن حماية معاملاتهم المالية من الاحتيال والجرائم الإلكترونية. وهذا يشجع الشركات على تنفيذ تقنيات قوية لمنع الاحتيال وتدابير أمنية لمساعدة المستهلكين على حماية معلومات الدفع الحساسة. علاوة على ذلك، فإن الحاجة المتزايدة لبناء ثقة المستهلك تزيد من الطلب على تقنيات التشفير لنقل بيانات الدفع بشكل آمن بين العملاء ومعالجي الدفع والتجار. تتضمن تقنية التشفير هذه اسم بطاقة الائتمان وتاريخ انتهاء الصلاحية لحماية معلومات الدفع من الوصول غير المصرح به أو الانقطاع. تعمل التقنية عن طريق تشفير بيانات الدفع إلى رمز غير قابل للقراءة. ومع ذلك، فإن التركيز المتزايد من قبل مقدمي الخدمات على تقديم حلول الأمان ومنع الاحتيال لبناء ثقة المستهلك يدفع سوق حلول معالجة الدفع.
تقسيم التقرير ونطاقه:
يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع على أساس المكونات وطرق الدفع والقطاعات الصناعية. بناءً على المكون، يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع إلى حلول وخدمات. من حيث طريقة الدفع، يتم تصنيف سوق حلول معالجة الدفع إلى الدفع بالبطاقة والمحفظة الرقمية وغيرها. بناءً على القطاع الصناعي، يتم تقسيم حلول معالجة الدفع إلى BFSI، وتجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية ، والحكومة والمرافق، والسفر والضيافة، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وغيرها. حسب المنطقة، يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ (APAC) والشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) وأمريكا الجنوبية (SAM).
التحليل القطاعي:
بناءً على طريقة الدفع، يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع إلى الدفع بالبطاقة والمحفظة الرقمية وغيرها. ومن المتوقع أن يتوسع قطاع المحفظة الرقمية بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ بسبب التبني العالي من قبل المستهلكين في جميع أنحاء العالم. أصبحت المحافظ الرقمية الآن ضرورية لمعالجة الدفع عبر الهاتف المحمول بشكل آمن وسهل. توفر المحافظ الرقمية ميزات أمان متطورة للمستخدمين، بما في ذلك التشفير والرمز المميز. إنها تعزز ثقة العملاء وتروج لطرق الدفع الرقمية، مما يحرك سوق هذا القطاع. يرتبط توسع سوق حلول معالجة الدفع بالمدفوعات غير التلامسية المتزايدة، كما أن دمج رموز الاستجابة السريعة وتقنية NFC يغذي السوق. إن توافر المحافظ الرقمية لإجراء المعاملات عبر الحدود يقود سوق حلول معالجة الدفع. تقدم المحافظ الرقمية للمستخدمين مخططات مختلفة، مثل المكافآت وبرامج ولاء المحفظة الإلكترونية، مما يشجع المستخدمين على تبني طرق الدفع عبر الإنترنت هذه. ومع ذلك، تسمح المحافظ الرقمية للمستخدمين بإجراء المعاملات من خلال هواتفهم الذكية أو الأجهزة المحمولة الأخرى، وهو ما من المتوقع أن يغذي السوق خلال فترة التنبؤ.
التحليل الإقليمي:
من المتوقع أن تتوسع أمريكا الشمالية بمعدل كبير خلال فترة التنبؤ. يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع في أمريكا الشمالية إلى الولايات المتحدة وكندا والمكسيك. تساهم المنطقة بحصة ملحوظة في سوق حلول معالجة الدفع العالمية نظرًا للتبني العالي والاستثمارات في حلول معالجة الدفع في المنطقة. إن وجود مزودي الحلول، بما في ذلك Cisco Systems وFiserv وMastercard وAlphabet وVisa وStripe وFIS Global وSquare وPayU وACI Worldwide، يعزز السوق. تعمل هذه الجهات الفاعلة باستمرار على تطوير حلول معالجة الدفع القائمة على الذكاء الاصطناعي لدعم العملاء في جميع أنحاء العالم، ومن المتوقع أن يخلق ذلك فرصًا في السوق خلال فترة التنبؤ. على سبيل المثال، في أكتوبر 2022، مددت Pelican / ACE Software Solutions Inc. اتفاقية شراكتها لتوفير حل المدفوعات كخدمة (PaaS) لبنك Santander Consumer Bank Austria. إن الاستخدام المتزايد لحلول معالجة الدفع القائمة على الذكاء الاصطناعي في العديد من الصناعات يقود السوق في المنطقة. ومع ذلك، فإن الوعي المتزايد بشأن فوائد حلول معالجة الدفع وزيادة الاستثمار في أنشطة البحث والتطوير يقود السوق في المنطقة.
تحليل اللاعب الرئيسي:
تعد شركات Cisco Systems وFiserv وMastercard International Incorporated وAlphabet وVisa وStripe وFIS Global وSquare وPayU وACI Worldwide من بين اللاعبين الرئيسيين في سوق حلول معالجة الدفع المذكورة في التقرير.
رؤى إقليمية حول سوق حلول معالجة الدفع
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق حلول معالجة الدفع طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق حلول معالجة الدفع والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق حلول معالجة الدفع
نطاق تقرير سوق حلول معالجة الدفع
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2022 | 118.84 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2030 | 259.62 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2022 - 2030) | 10.3% |
| البيانات التاريخية | 2020-2022 |
| فترة التنبؤ | 2022-2030 |
| القطاعات المغطاة | حسب المكون
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق حلول معالجة الدفع: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق حلول معالجة الدفع نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق حلول معالجة الدفع هي:
- شركة سيسكو سيستمز
- فيسيرف
- ماستركارد العالمية
- الأبجدية
- فيزا
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق حلول معالجة الدفع
التطورات الأخيرة:
يعتمد المشاركون في سوق حلول معالجة الدفع بشكل كبير على الاستراتيجيات غير العضوية والعضوية. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في نوفمبر 2023، حصلت شركة الأنصاري للصرافة على موافقة البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة للحصول على ترخيص تقديم خدمات الدفع بالتجزئة ومرافق القيمة في المتاجر. تهدف هذه المنصة المبتكرة إلى إعادة تعريف المعاملات الرقمية من خلال توفير بيئة آمنة وسهلة الاستخدام للشركات والمستهلكين لتسهيل المعاملات الرقمية السريعة والآمنة والمريحة.
- في يونيو 2023، استحوذت Visa على Pismo لتوفير الخدمات المصرفية الأساسية وقدرات معالجة الجهات المصدرة عبر بطاقات الخصم والائتمان والدفع المسبق والبطاقات التجارية للعملاء من خلال واجهات برمجة التطبيقات السحابية الأصلية. كما توفر الشركة الاتصال والدعم لخطوط الدفع الناشئة، بما في ذلك Pix في البرازيل.
- في يونيو 2023، أطلقت Adyen خدمات الدفع لمعالجة المدفوعات بشكل أسرع. تتيح الخدمة للعملاء صرف الأموال بشكل أسرع وفقًا لطريقتهم المريحة.
- في مايو 2022، دخلت شركة Afterpay التابعة لشركة Square في شراكة مع Rite Aid لدعم المتسوقين عبر الإنترنت في دفع ثمن السلع اليومية على أربعة أقساط دون أي تكلفة إضافية.
- في فبراير 2022، قدمت شركة Apple Inc. ميزة Tap to Pay على iPhone لتمكين تجار التجزئة والتجار من قبول حل Apple Pay بأمان وسلاسة. تتيح ميزة Tap to Pay على iPhone للشركات استخدام الراحة والأمان اللذين يوفرهما iPhone لقبول المدفوعات غير التلامسية.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Playout Solutions Market
- Advanced Planning and Scheduling Software Market
- Fixed-Base Operator Market
- Quantitative Structure-Activity Relationship (QSAR) Market
- Glycomics Market
- Biopharmaceutical Contract Manufacturing Market
- Surety Market
- Oxy-fuel Combustion Technology Market
- Ketogenic Diet Market
- Broth Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The estimated global market size for the payment processing solutions market in 2022 is expected to be around US$ 118.84 billion
1. Increasing Customers' Focus on Fraud and Security Prevention
2. Growing Digitalization and Expansion of the E-commerce Industry
Cisco Systems, Inc., Fiserv, Inc., Mastercard International Incorporated, Alphabet Inc, Visa Inc, Stripe, Inc., FIS Global, Square, PayU, and ACI Worldwide Inc are the key market players expected to hold a major market share of payment processing solutions market in 2022
Asia Pacific is expected to register highest CAGR in the payment processing solutions market during the forecast period (2022-2030)
Rising Adoption of Value-added Services by Fintech, Banks, and Other Financial Institutions
US, Germany, and China are expected to register high growth rate during the forecast period
Solution segment is expected to hold a major market share of payment processing solutions market in 2022
The US is expected to hold a major market share of payment processing solutions market in 2022
The global market size of payment processing solutions market by 2030 will be around US$ 259.62 billion
The payment processing solutions market is expected to register an incremental growth value of US$ 140.78 billion during the forecast period
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies - Payment Processing Solutions Market
- Cisco Systems
- Fiserv
- Mastercard International Incorporated
- Alphabet
- Visa
- Stripe
- FIS Global
- Square
- PayU
- ACI Worldwide
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For