نمو سوق حلول معالجة الدفع والحجم والمشاركة والاتجاهات وتحليل اللاعبين الرئيسيين والتوقعات حتى عام 2030

  • Report Code : TIPRE00005022
  • Category : Banking, Financial Services, and Insurance
  • No. of Pages : 150
Buy Now

[تقرير بحثي] من المتوقع أن ينمو سوق حلول معالجة الدفع من 118.84 مليار دولار أمريكي في عام 2022 إلى 259.62 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030؛ من المقدر أن يسجل معدل نمو سنوي مركب قدره 10.3٪ من عام 2022 إلى عام 2030.
منظور المحلل:
يؤدي التنفيذ المتزايد للتدابير الأمنية القوية وتقنيات منع الاحتيال من قبل مقدمي الحلول إلى دفع نمو سوق حلول معالجة الدفع. ومن المتوقع أيضًا أن يؤدي التوسع في صناعة التجارة الإلكترونية إلى تعزيز سوق معالجة الدفع العالمي خلال الفترة المتوقعة. علاوة على ذلك، فإن الاعتماد المتزايد للتقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والجيل الخامس وتحليلات البيانات الضخمة والسحابة يخلق فرص نمو لحصة سوق حلول معالجة الدفع.
نظرة عامة على السوق:
تشير معالجة الدفع إلى التفويض والتحقق. وإتمام معاملة مالية بين التاجر والمستهلك. تتضمن العملية تحويل الأموال وتبادل معلومات الدفع من حساب المشتري إلى حساب البائع. وعادةً ما تتضمن أطرافًا متعددة مثل البائع والمشتري والبنك المُصدر والبنك المستفيد وبوابة الدفع.
حلول معالجة الدفع هي أنظمة وبرامج إلكترونية تتيح أموال المعاملات المالية بين التاجر والمستهلك. تتوفر العديد من حلول معالجة الدفع في السوق، بما في ذلك مدفوعات البطاقات والمحافظ الرقمية والتنظيف التلقائي للمنزل. تتكون مدفوعات البطاقة من بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان وبطاقات القيمة المخزنة وبطاقات الفوركس. تقوم المحافظ الرقمية بمعالجة المعاملات المالية من خلال Google Pay وPhonePe وAmazon Pay وSquare Cash وغيرها. كما تتوفر للعملاء أيضًا العديد من حلول معالجة الدفع الأخرى، مثل الشيكات ومدفوعات الشيكات. تساعد هذه الحلول المستخدمين من خلال ضمان الأمان، وتسهيل الدفع، وتبسيط عملية المعاملات بكفاءة، مما يزيد من طلب المستهلكين. وبالتالي، فإن كل هذه العوامل تدفع الحصة السوقية لحلول معالجة الدفع.
الرؤى الإستراتيجية
محرك السوق:
تؤدي زيادة تركيز العملاء على الاحتيال والوقاية الأمنية إلى دفع نمو سوق حلول معالجة الدفع
العدد المتزايد أدت عمليات الاحتيال المالي إلى زيادة تركيز العملاء على أنشطة منع الاحتيال والأمن، مما أدى إلى قيادة السوق العالمية لحلول معالجة الدفع. على سبيل المثال، وفقًا لبيانات وكالة الشرطة الوطنية، لاحظت اليابان خسارة مالية قدرها 65.13 مليون دولار أمريكي، لتصل إلى 35% في عام 2022، من 21.2% في عام 2021، مما زاد القلق بين المستهلكين بشأن استخدام حلول معالجة الدفع المناسبة. يهتم المستهلكون بشدة بحماية معاملاتهم المالية ضد الاحتيال والجرائم الإلكترونية. وهذا يشجع الشركات على تنفيذ تقنيات قوية لمنع الاحتيال وتدابير أمنية لمساعدة المستهلكين على حماية معلومات الدفع الحساسة. علاوة على ذلك، فإن الحاجة المتزايدة لبناء ثقة المستهلك تزيد من الطلب على التقنيات المشفرة للنقل الآمن لبيانات الدفع بين العملاء ومعالجي الدفع والتجار. تتضمن تقنية التشفير هذه اسم بطاقة الائتمان وتاريخ انتهاء الصلاحية لحماية معلومات الدفع من الوصول غير المصرح به أو الانقطاع. تعمل هذه التقنية عن طريق تشفير بيانات الدفع إلى رمز غير قابل للقراءة. ومع ذلك، فإن التركيز المتزايد من قبل مقدمي الخدمات على تقديم حلول الأمن ومنع الاحتيال لبناء ثقة المستهلك يدفع سوق حلول معالجة الدفع.
تقسيم التقرير ونطاقه:
يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع على أساس المكونات وطرق الدفع وقطاعات الصناعة. بناءً على المكون، يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع إلى حلول وخدمات. من حيث طريقة الدفع، يتم تصنيف سوق حلول معالجة الدفع إلى الدفع بالبطاقة والمحفظة الرقمية وغيرها. استنادًا إلى قطاع الصناعة، تنقسم حلول معالجة الدفع إلى BFSI، وتجارة التجزئة والتجارة الإلكترونية، والحكومة والمرافق، والسفر والضيافة، وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات، وغيرها. حسب المنطقة، يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ (APAC) والشرق الأوسط وأفريقيا (MEA) وأمريكا الجنوبية (SAM).
التحليل القطاعي:
استنادًا إلى الدفع الطريقة، يتم تقسيم سوق حلول معالجة الدفع إلى الدفع بالبطاقات والمحفظة الرقمية وغيرها. من المتوقع أن يتوسع قطاع المحفظة الرقمية بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة بسبب الاعتماد الكبير من المستهلكين في جميع أنحاء العالم. أصبحت المحافظ الرقمية الآن ضرورية لمعالجة الدفع عبر الهاتف المحمول بشكل آمن وسهل. توفر المحافظ الرقمية ميزات أمان متطورة للمستخدمين، بما في ذلك التشفير والترميز. إنها تعزز ثقة العملاء وتعزز طرق الدفع الرقمية، مما يدفع السوق لهذا القطاع. ويرتبط التوسع في سوق حلول معالجة الدفع بارتفاع المدفوعات غير التلامسية، كما أن دمج رموز QR وتقنية NFC يغذي السوق. إن توفر المحافظ الرقمية لإجراء المعاملات عبر الحدود هو الذي يقود سوق حلول معالجة الدفع. توفر المحافظ الرقمية للمستخدمين مخططات مختلفة، مثل المكافآت وخطط الولاء للمحافظ الإلكترونية، مما يشجع المستخدمين على اعتماد طرق الدفع عبر الإنترنت هذه. ومع ذلك، تسمح المحافظ الرقمية للمستخدمين بإجراء المعاملات من خلال هواتفهم الذكية أو الأجهزة المحمولة الأخرى، والتي من المتوقع أن تغذي السوق خلال فترة التوقعات.
التحليل الإقليمي:
من المتوقع أن تتوسع أمريكا الشمالية بمعدل كبير خلال فترة التوقعات. فترة. ينقسم سوق حلول معالجة الدفع في أمريكا الشمالية إلى الولايات المتحدة وكندا والمكسيك. وتساهم المنطقة بحصة ملحوظة في السوق العالمية لحلول معالجة الدفع بسبب الاعتماد الكبير والاستثمارات في حلول معالجة الدفع في المنطقة. إن وجود موفري الحلول، بما في ذلك Cisco Systems، وFiserv، وMastercard، وAlphabet، وVisa، وStripe، وFIS Global، وSquare، وPayU، وACI Worldwide، يعمل على تعزيز السوق. ويعمل هؤلاء اللاعبون باستمرار على تطوير حلول معالجة الدفع القائمة على الذكاء الاصطناعي لدعم العملاء في جميع أنحاء العالم، والتي من المتوقع أن تخلق فرصًا في السوق خلال الفترة المتوقعة. على سبيل المثال، في أكتوبر 2022، قامت شركة Pelican/ACE Software Solutions Inc. بتوسيع اتفاقية الشراكة الخاصة بها لتوفير حل المدفوعات كخدمة (PaaS) لبنك Santander Consumer Bank في النمسا. يؤدي الاستخدام المتزايد لحلول معالجة الدفع القائمة على الذكاء الاصطناعي في العديد من الصناعات إلى دفع السوق في المنطقة. ومع ذلك، فإن زيادة الوعي بشأن فوائد حلول معالجة الدفع وزيادة الاستثمار في أنشطة البحث والتطوير يقودان السوق في المنطقة.
تحليل اللاعبين الرئيسيين:
Cisco Systems، وFiserv، وMastercard International Incorporated، وAlphabet، وVisa، وStripe، تعد FIS Global وSquare وPayU وACI Worldwide من بين اللاعبين الرئيسيين في سوق حلول معالجة الدفع المذكورة في التقرير.
التطورات الأخيرة: يعتمد اللاعبون في سوق حلول معالجة الدفع بشكل كبير استراتيجيات غير عضوية وعضوية. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
في نوفمبر 2023، حصلت الأنصاري للصرافة على موافقة مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي للحصول على ترخيص تسهيلات قيمة المتجر وترخيص مزود خدمة دفع التجزئة. تهدف هذه المنصة المبتكرة إلى إعادة تعريف المعاملات الرقمية من خلال تزويد الشركات والمستهلكين بأجواء آمنة وسهلة الاستخدام لتسهيل المعاملات الرقمية السريعة والآمنة والمريحة. في يونيو 2023، استحوذت Visa على Pismo لتوفير القدرات المصرفية الأساسية ومعالجة جهات الإصدار عبر الخصم، بطاقات الائتمان والدفع المسبق والتجارية للعملاء من خلال واجهات برمجة التطبيقات السحابية الأصلية. توفر الشركة أيضًا الاتصال والدعم لقضبان الدفع الناشئة، بما في ذلك Pix في البرازيل. في يونيو 2023، أطلقت Adyen خدمات الدفع لمعالجة الدفع بشكل أسرع. تتيح الخدمة للعملاء دفع الأموال بشكل أسرع وفقًا لطريقتهم المناسبة. في مايو 2022، تعاونت شركة Afterpay التابعة لشركة Square مع Rite Aid لدعم المتسوقين عبر الإنترنت في دفع ثمن العناصر اليومية على أربع أقساط دون أي تكلفة إضافية. اضغط للدفع على iPhone لتمكين تجار التجزئة والتجار من قبول حل Apple Pay بأمان وسلاسة. يتيح تطبيق Tap to Pay على iPhone للشركات الاستفادة من الراحة والأمان اللذين يوفرهما iPhone لقبول عمليات الدفع بدون تلامس.
  • Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
  • PEST and SWOT Analysis
  • Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
  • Industry and Competitive Landscape
  • Excel Dataset
Report Coverage
Report Coverage

Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends

Segment Covered
Segment Covered

This text is related
to segments covered.

Regional Scope
Regional Scope

North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America

Country Scope
Country Scope

This text is related
to country scope.

Frequently Asked Questions


What is the estimated global market size for the payment processing solutions market in 2022?

The estimated global market size for the payment processing solutions market in 2022 is expected to be around US$ 118.84 billion

What are the driving factors impacting the payment processing solutions market?

1. Increasing Customers' Focus on Fraud and Security Prevention
2. Growing Digitalization and Expansion of the E-commerce Industry

Which are the key players holding the major market share of payment processing solutions market?

Cisco Systems, Inc., Fiserv, Inc., Mastercard International Incorporated, Alphabet Inc, Visa Inc, Stripe, Inc., FIS Global, Square, PayU, and ACI Worldwide Inc are the key market players expected to hold a major market share of payment processing solutions market in 2022

Which is the fastest growing regional market?

Asia Pacific is expected to register highest CAGR in the payment processing solutions market during the forecast period (2022-2030)

What is the future trend in the payment processing solutions market?

Rising Adoption of Value-added Services by Fintech, Banks, and Other Financial Institutions

Which countries are registering a high growth rate during the forecast period?

US, Germany, and China are expected to register high growth rate during the forecast period

Which is the leading application segment in the payment processing solutions market?

Solution segment is expected to hold a major market share of payment processing solutions market in 2022

Which country is holding the major market share of payment processing solutions?

The US is expected to hold a major market share of payment processing solutions market in 2022

What will be the global market size of payment processing solutions market by 2030?

The global market size of payment processing solutions market by 2030 will be around US$ 259.62 billion

What is the incremental growth of the payment processing solutions market during the forecast period?

The payment processing solutions market is expected to register an incremental growth value of US$ 140.78 billion during the forecast period

Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..   
Your data will never be shared with third parties, however, we may send you information from time to time about our products that may be of interest to you. By submitting your details, you agree to be contacted by us. You may contact us at any time to opt-out.

The List of Companies - Payment Processing Solutions Market 

  • Cisco Systems
  • Fiserv
  • Mastercard International Incorporated
  • Alphabet
  • Visa
  • Stripe
  • FIS Global
  • Square
  • PayU
  • ACI Worldwide

Buy Now  

The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.

  1. Data Collection and Secondary Research:

As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.

Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.

  1. Primary Research:

The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.

For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.

A typical research interview fulfils the following functions:

  • Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
  • Validates and strengthens in-house secondary research findings
  • Develops the analysis team’s expertise and market understanding

Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:

  • Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
  • Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.

Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:

Research Methodology

Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.

  1. Data Analysis:

Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.

  • Macro-Economic Factor Analysis:

We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.

  • Country Level Data:

Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.

  • Company Profile:

The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.

  • Developing Base Number:

Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.

  1. Data Triangulation and Final Review:

The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.

We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.

We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.