Prepaid Card Market Dynamics 2021-2031
حجم واتجاهات سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا
من المتوقع أن ينمو حجم سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا من 2,983.50 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 12,274.79 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن تتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 19.3٪ من عام 2023 إلى عام 2031. وتؤثر العديد من العوامل الدافعة المقنعة على مشهد السوق. وقد ساهمت الزيادة في الطلب على البطاقات المدفوعة مسبقًا في التحويلات المالية بشكل كبير في نمو سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا. مع ازدياد عدد الأفراد الذين يعملون ويقيمون في جميع أنحاء العالم، هناك حاجة متزايدة إلى طرق فعالة من حيث التكلفة ومريحة لإرسال الأموال إلى الوطن.
تحليل سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا
من المتوقع أن يُظهر سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا نموًا أعلى خلال الفترة المتوقعة بسبب الراحة المقدمة على غرار تلك التي يوفرها الخصم أو الائتمان مع القدرة على السماح للمستخدم النهائي بتعيين حد الإنفاق وفقًا للميزانية. بالإضافة إلى ذلك، تعد البطاقات المدفوعة مسبقًا بديلاً لحمل النقود. لقد حلت البطاقات المدفوعة مسبقًا محل الشيكات والنقود وبطاقات الدفع الأخرى حيث ترغب الشركات أو المستهلكون في استخدام طريقة دفع إلكترونية دون ربط الدفع بالخصم أو الائتمان. علاوة على ذلك، تعد البطاقات المدفوعة مسبقًا بديلاً مفيدًا للمنتجات المصرفية النموذجية للأفراد الذين ليس لديهم حسابات مصرفية، حيث يتم استخدامها بشكل عام للتسوق عبر الإنترنت ووضع الميزانية والسفر.
رؤى إستراتيجية
البطاقة المدفوعة مسبقًا نظرة عامة على الصناعة
- تشير البطاقة المدفوعة مسبقًا إلى بطاقة التي يمكن استخدامها لإجراء عمليات شراء بالأموال التي يقوم المستهلكون بتحميلها مسبقًا على حساب البطاقة المدفوعة مسبقًا. لا يتم ربط البطاقة المدفوعة مسبقًا بحساب مسودة أسهم اتحاد الائتمان التابع للبنك أو الحساب الجاري. يمكن استخدام البطاقة لإنفاق ما يصل إلى المبلغ المحمل مسبقًا.
- تُعرف البطاقات المدفوعة مسبقًا أحيانًا باسم بطاقات القيمة المخزنة أو بطاقات الخصم المدفوعة مسبقًا. يمكن الوصول إلى البطاقات المدفوعة مسبقًا على منصات الإنترنت وفي مجموعة متنوعة من المتاجر غير المتصلة بالإنترنت. بعد استخدام المبلغ أو استنفاده، يمكن لحامل البطاقة إعادة شحنه بالمال. تتضمن البطاقات المدفوعة مسبقًا القابلة لإعادة التعبئة عدة طرق لإيداع الأموال في رصيد البطاقة، بما في ذلك التحويل من بنك إلى بنك والإيداع المباشر.
- تعد البطاقات المدفوعة مسبقًا طريقة مباشرة للمستلمين للوصول إلى الأموال مع تقليل التعقيدات والرسوم المرتبطة بتحويل الأموال التقليدية اقتراب. توفر هذه البطاقات منصة آمنة لتحويل المدفوعات عبر الحدود، وعادةً ما تقدم أسعار صرف جذابة.
- علاوة على ذلك، فإن الزيادة في الطلب على البدائل النقدية تعزز تطوير صناعة البطاقات المدفوعة مسبقًا، حيث يحاول العملاء العثور على بطاقات آمنة وسهلة وحلول الدفع المرنة التي تقدم فوائد المعاملات الإلكترونية دون الحاجة إلى استخدام النقد التقليدي.
محرك سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا
ارتفاع عدد الأشخاص الذين لا يتعاملون مع البنوك و المستخدمون الذين لا يملكون حسابات مصرفية يدفعون نمو السوق
- تم توثيق معدلات عدم توفر الخدمات المصرفية أو التي لا تتعامل مع البنوك في العديد من المجموعات، بما في ذلك الأسر ذات التعليم الأقل والأقل - الأسر ذات الدخل ، من بين أمور أخرى. أحد الأدلة على أن الأدوات المدفوعة مسبقًا أصبحت مندمجة في الحياة اليومية بين التركيبة السكانية هو أن أنماط الإنفاق قد تغيرت، وأن العملاء على استعداد لتفقد إمكانيات البطاقات المدفوعة مسبقًا. ونتيجة لذلك، من المتوقع أن يؤدي النمو في قبول البطاقات المدفوعة مسبقًا بين السكان الذين لا يتعاملون مع البنوك إلى فتح فرص جذابة لنمو سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا.
البطاقات المدفوعة مسبقًا تقسيم تقرير السوق التحليل
- استنادًا إلى نوع البطاقة، يتم تقسيم سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا إلى بطاقات مدفوعة مسبقًا ذات حلقة مغلقة وبطاقات مدفوعة مسبقًا ذات حلقة مفتوحة.
- استحوذ قطاع البطاقات المدفوعة مسبقًا ذات الحلقة المغلقة على حصة سوقية كبيرة من البطاقات المدفوعة مسبقًا في عام 2023. ويُعزى ذلك إلى حقيقة ارتباطها بالأعمال التجارية أو متاجر معينة، حيث توفر العروض الترويجية والحوافز المتخصصة ومزايا الولاء للعلامة التجارية التي تجذب العملاء الباحثين عن تجارب مخصصة.
- من ناحية أخرى، من المتوقع أن تكون البطاقة المدفوعة مسبقًا ذات الحلقة المفتوحة هي القطاع الأسرع نموًا خلال فترة التوقعات. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن هذه البطاقات تتمتع بسهولة استخدام أوسع، وتعمل مثل بطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم القياسية، وتتيح المرونة في عمليات الشراء المختلفة، وعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي، والمعاملات عبر الإنترنت، مما يجعلها مثيرة للاهتمام لمجموعة واسعة من العملاء.
البطاقات المدفوعة مسبقًا التحليل الإقليمي للسوق
ينقسم نطاق تقرير سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط& أفريقيا، وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة سوقية جديرة بالملاحظة في سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا في عام 2022. ويمكن اعتماد ذلك إلى البنية التحتية النقدية الراسخة في المنطقة، والتحسينات التقنية، واستخدام الدفع الرقمي، وكلها تدعم نمو سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا. بالإضافة إلى ذلك، فإن قبول التجارة الإلكترونية والتسوق عبر الإنترنت وخيارات الدفع عبر الهاتف المحمول يتناسب مع الأمان والبساطة التي توفرها البطاقات المدفوعة مسبقًا. إن التباين السكاني في المنطقة، والذي يشمل كلاً من الأشخاص الذين لا يتعاملون مع البنوك والأشخاص الذين لديهم حسابات مصرفية، يعزز الحاجة إلى خيارات دفع مرنة. ومن المتوقع أن يؤدي هذا بدوره إلى دفع السوق في منطقة أمريكا الشمالية خلال الفترة المتوقعة.
البطاقة المدفوعة مسبقًا نطاق تقرير السوق
تم إجراء "تحليل سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا" استنادًا إلى العروض ونوع البطاقة والمستخدم النهائي والجغرافيا. من حيث العروض، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات الهدايا، وبطاقات المزايا/الصرف الحكومية، وبطاقات الحوافز/كشوف المرتبات، وبطاقات قابلة لإعادة التحميل للأغراض العامة. من حيث نوع البطاقة، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات مدفوعة مسبقًا ذات حلقة مغلقة وبطاقات مدفوعة مسبقًا ذات حلقة مفتوحة. من حيث المستخدمين النهائيين، يتم تقسيم السوق إلى مؤسسات البيع بالتجزئة والشركات والقطاعات الحكومية / العامة. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا وأمريكا الجنوبية.
سمة التقرير | التفاصيل |
حجم السوق في عام 2023 | الدولار الأمريكي 2,983.50 مليار span> |
حجم السوق في عام 2031 < /td> | الدولار الأمريكي 12,274.79 مليار< /p> |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023-2031) | 19.3% |
البيانات الفعلية | 2021 – 2023 |
الفترة المتوقعة | 2024 2031 | تغطية التقرير | حجم السوق وتوقعاته (بالدولار الأمريكي)، ومحركات السوق& تحليل الاتجاهات، وتحليل PEST، والفرص الرئيسية، الإقليمية والعالمية. تحليل الدولة، المشهد التنافسي، ملفات تعريف الشركة |
القطاعات المغطاة | حسب العروض (بطاقات الهدايا، المزايا الحكومية/ بطاقة الصرف، بطاقة الحوافز/كشوف المرتبات، بطاقة قابلة لإعادة التحميل للأغراض العامة، أخرى)؛ حسب نوع البطاقة (حلقة مغلقة، حلقة مفتوحة)؛ بواسطة المستخدم النهائي (مؤسسات البيع بالتجزئة والشركات)؛ والجغرافيا |
المناطق المغطاة | أمريكا الشمالية، وأوروبا، وآسيا والمحيط الهادئ، وأمريكا الجنوبية، وMEA |
البلدان المشمولة< /p> | الولايات المتحدة; كندا؛ المكسيك؛ المملكة المتحدة؛ ألمانيا؛ فرنسا، روسيا، إيطاليا؛ الصين؛ الهند؛ اليابان، أستراليا؛ كوريا الجنوبية؛ البرازيل؛ الأرجنتين؛ المملكة العربية السعودية؛ الإمارات العربية المتحدة؛ جنوب أفريقيا |
قادة السوق والملفات التعريفية الرئيسية للشركة | شركة أمريكان إكسبريس، وPayPal Holdings, Inc.، وTravelex External Coin Services Limited، وMastercard، وKaiku Finance LLC، وMango Financial, Inc.، وGreen Dot Corporation، وVisa Inc.، وNetSpend Corporation، وJPMorgan Chase And الشركة |
البطاقة المدفوعة مسبقًا قادة السوق & تحليل الأسهم
Travelex Forex Coin Services Limited، Mango Financial, Inc.، PayPal Holdings, Inc.، Kaiku Finance LLC، NetSpend Corporation، Green Dot Corporation، American Express Company، Mastercard، JPMorgan Chase And Co. وVisa Inc.. من بين اللاعبين البارزين الذين تم ذكرهم في تقرير سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا. بالإضافة إلى ذلك، تمت دراسة وتحليل العديد من اللاعبين الآخرين أثناء الدراسة للحصول على نظرة شاملة للسوق ونظامه البيئي. يتم تقدير توقعات سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا بناءً على نتائج الأبحاث الثانوية والأولية المختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعية وقواعد البيانات.
البطاقة المدفوعة مسبقًا< /strong> أخبار السوق وآخر التطورات
تتبنى الشركات استراتيجيات عضوية وغير عضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في نوفمبر 2022، قامت Visa بتوسيع خدمات البطاقات المدفوعة مسبقًا من خلال ابتكارات الدفع التجريبية ، بما في ذلك البطاقات المدفوعة مسبقًا التي تم إصدارها على الفور مع رسوم متحركة للبطاقة وميزات الدفع البيومترية للوجه.
(المصدر: Visa، موقع الشركة على الويب)
- على سبيل المثال ، في يونيو 2023، وبالتعاون مع Mastercard، أعلن بنك I&M Bank عن إطلاق مجموعة من البطاقات المدفوعة مسبقًا متعددة العملات وبطاقات الخصم العالمية المميزة، والتي تتيح للعملاء إجراء المعاملات في كل من الأسواق الدولية والمحلية.
(المصدر: I&M Bank، موقع الشركة على الويب)
البطاقة المدفوعة مسبقًا تغطية تقرير السوق& التسليمات
يقدم تقرير السوق "حجم سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق& توقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة ضمن النطاق.
- ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تفاصيل PEST & تحليل SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل مشهد الصناعة والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين الرئيسيين والتطورات الأخيرة.
- ملفات تفصيلية عن الشركة.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global prepaid card market is expected to grow at a CAGR of 23.5% during the forecast period 2023 - 2031.
The rise in demand for prepaid cards in remittances and the diversification of financial Institutions are the major factors that propel the global prepaid card market.
The key players holding majority shares in the global prepaid card market are Green Dot Corporation, American Express Company, JPMorgan Chase And Co., PayPal Holdings, Inc., and Mastercard.
Growing fintech companies and digital transformation, which is anticipated to play a significant role in the global prepaid card market in the coming years.
- Green Dot Corporation
- American Express Company
- JPMorgan Chase And Co.
- PayPal Holdings, Inc.
- Mastercard;
- Visa Inc.
- NetSpend Corporation
- Mango Financial, Inc.
- Kaiku Finance LLC
- Travelex Foreign Coin Services Limited
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For