سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا – المحركات والاتجاهات والفرص وإحصاءات النمو | 2030

حجم واتجاهات سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا

من المتوقع أن ينمو حجم سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا من 2,983.50 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 12,274.79 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن تتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 19.3٪ من عام 2023 إلى عام 2031. وتؤثر العديد من العوامل الدافعة المقنعة على مشهد السوق. وقد ساهمت الزيادة في الطلب على البطاقات المدفوعة مسبقًا في التحويلات المالية بشكل كبير في نمو سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا. مع ازدياد عدد الأفراد الذين يعملون ويقيمون في جميع أنحاء العالم، هناك حاجة متزايدة إلى طرق فعالة من حيث التكلفة ومريحة لإرسال الأموال إلى الوطن.

تحليل سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا

من المتوقع أن يُظهر سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا نموًا أعلى خلال الفترة المتوقعة بسبب الراحة المقدمة على غرار تلك التي يوفرها الخصم أو الائتمان مع القدرة على السماح للمستخدم النهائي بتعيين حد الإنفاق وفقًا للميزانية. بالإضافة إلى ذلك، تعد البطاقات المدفوعة مسبقًا بديلاً لحمل النقود. لقد حلت البطاقات المدفوعة مسبقًا محل الشيكات والنقود وبطاقات الدفع الأخرى حيث ترغب الشركات أو المستهلكون في استخدام طريقة دفع إلكترونية دون ربط الدفع بالخصم أو الائتمان. علاوة على ذلك، تعد البطاقات المدفوعة مسبقًا بديلاً مفيدًا للمنتجات المصرفية النموذجية للأفراد الذين ليس لديهم حسابات مصرفية، حيث يتم استخدامها بشكل عام للتسوق عبر الإنترنت ووضع الميزانية والسفر.

رؤى إستراتيجية

البطاقة المدفوعة مسبقًا نظرة عامة على الصناعة

• تشير البطاقة المدفوعة مسبقًا إلى بطاقة التي يمكن استخدامها لإجراء عمليات شراء بالأموال التي يقوم المستهلكون بتحميلها مسبقًا على حساب البطاقة المدفوعة مسبقًا. لا يتم ربط البطاقة المدفوعة مسبقًا بحساب مسودة أسهم اتحاد الائتمان التابع للبنك أو الحساب الجاري. يمكن استخدام البطاقة لإنفاق ما يصل إلى المبلغ المحمل مسبقًا.
• تُعرف البطاقات المدفوعة مسبقًا أحيانًا باسم بطاقات القيمة المخزنة أو بطاقات الخصم المدفوعة مسبقًا. يمكن الوصول إلى البطاقات المدفوعة مسبقًا على منصات الإنترنت وفي مجموعة متنوعة من المتاجر غير المتصلة بالإنترنت. بعد استخدام المبلغ أو استنفاده، يمكن لحامل البطاقة إعادة شحنه بالمال. تتضمن البطاقات المدفوعة مسبقًا القابلة لإعادة التعبئة عدة طرق لإيداع الأموال في رصيد البطاقة، بما في ذلك التحويل من بنك إلى بنك والإيداع المباشر.
• تعد البطاقات المدفوعة مسبقًا طريقة مباشرة للمستلمين للوصول إلى الأموال مع تقليل التعقيدات والرسوم المرتبطة بتحويل الأموال التقليدية اقتراب. توفر هذه البطاقات منصة آمنة لتحويل المدفوعات عبر الحدود، وعادةً ما تقدم أسعار صرف جذابة.
• علاوة على ذلك، فإن الزيادة في الطلب على البدائل النقدية تعزز تطوير صناعة البطاقات المدفوعة مسبقًا، حيث يحاول العملاء العثور على بطاقات آمنة وسهلة وحلول الدفع المرنة التي تقدم فوائد المعاملات الإلكترونية دون الحاجة إلى استخدام النقد التقليدي.

محرك سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا

ارتفاع عدد الأشخاص الذين لا يتعاملون مع البنوك و المستخدمون الذين لا يملكون حسابات مصرفية يدفعون نمو السوق

• تم توثيق معدلات عدم توفر الخدمات المصرفية أو التي لا تتعامل مع البنوك في العديد من المجموعات، بما في ذلك الأسر ذات التعليم الأقل والأقل - الأسر ذات الدخل ، من بين أمور أخرى. أحد الأدلة على أن الأدوات المدفوعة مسبقًا أصبحت مندمجة في الحياة اليومية بين التركيبة السكانية هو أن أنماط الإنفاق قد تغيرت، وأن العملاء على استعداد لتفقد إمكانيات البطاقات المدفوعة مسبقًا. ونتيجة لذلك، من المتوقع أن يؤدي النمو في قبول البطاقات المدفوعة مسبقًا بين السكان الذين لا يتعاملون مع البنوك إلى فتح فرص جذابة لنمو سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا.

البطاقات المدفوعة مسبقًا تقسيم تقرير السوق التحليل

• استنادًا إلى نوع البطاقة، يتم تقسيم سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا إلى بطاقات مدفوعة مسبقًا ذات حلقة مغلقة وبطاقات مدفوعة مسبقًا ذات حلقة مفتوحة.
• استحوذ قطاع البطاقات المدفوعة مسبقًا ذات الحلقة المغلقة على حصة سوقية كبيرة من البطاقات المدفوعة مسبقًا في عام 2023. ويُعزى ذلك إلى حقيقة ارتباطها بالأعمال التجارية أو متاجر معينة، حيث توفر العروض الترويجية والحوافز المتخصصة ومزايا الولاء للعلامة التجارية التي تجذب العملاء الباحثين عن تجارب مخصصة.
• من ناحية أخرى، من المتوقع أن تكون البطاقة المدفوعة مسبقًا ذات الحلقة المفتوحة هي القطاع الأسرع نموًا خلال فترة التوقعات. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن هذه البطاقات تتمتع بسهولة استخدام أوسع، وتعمل مثل بطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم القياسية، وتتيح المرونة في عمليات الشراء المختلفة، وعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي، والمعاملات عبر الإنترنت، مما يجعلها مثيرة للاهتمام لمجموعة واسعة من العملاء.

البطاقات المدفوعة مسبقًا التحليل الإقليمي للسوق

ينقسم نطاق تقرير سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط& أفريقيا، وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة سوقية جديرة بالملاحظة في سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا في عام 2022. ويمكن اعتماد ذلك إلى البنية التحتية النقدية الراسخة في المنطقة، والتحسينات التقنية، واستخدام الدفع الرقمي، وكلها تدعم نمو سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا. بالإضافة إلى ذلك، فإن قبول التجارة الإلكترونية والتسوق عبر الإنترنت وخيارات الدفع عبر الهاتف المحمول يتناسب مع الأمان والبساطة التي توفرها البطاقات المدفوعة مسبقًا. إن التباين السكاني في المنطقة، والذي يشمل كلاً من الأشخاص الذين لا يتعاملون مع البنوك والأشخاص الذين لديهم حسابات مصرفية، يعزز الحاجة إلى خيارات دفع مرنة. ومن المتوقع أن يؤدي هذا بدوره إلى دفع السوق في منطقة أمريكا الشمالية خلال الفترة المتوقعة.

البطاقة المدفوعة مسبقًا نطاق تقرير السوق

تم إجراء "تحليل سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا" استنادًا إلى العروض ونوع البطاقة والمستخدم النهائي والجغرافيا. من حيث العروض، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات الهدايا، وبطاقات المزايا/الصرف الحكومية، وبطاقات الحوافز/كشوف المرتبات، وبطاقات قابلة لإعادة التحميل للأغراض العامة. من حيث نوع البطاقة، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات مدفوعة مسبقًا ذات حلقة مغلقة وبطاقات مدفوعة مسبقًا ذات حلقة مفتوحة. من حيث المستخدمين النهائيين، يتم تقسيم السوق إلى مؤسسات البيع بالتجزئة والشركات والقطاعات الحكومية / العامة. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا وأمريكا الجنوبية.

البطاقة المدفوعة مسبقًا قادة السوق & تحليل الأسهم

Travelex Forex Coin Services Limited، Mango Financial, Inc.، PayPal Holdings, Inc.، Kaiku Finance LLC، NetSpend Corporation، Green Dot Corporation، American Express Company، Mastercard، JPMorgan Chase And Co. وVisa Inc.. من بين اللاعبين البارزين الذين تم ذكرهم في تقرير سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا. بالإضافة إلى ذلك، تمت دراسة وتحليل العديد من اللاعبين الآخرين أثناء الدراسة للحصول على نظرة شاملة للسوق ونظامه البيئي. يتم تقدير توقعات سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا بناءً على نتائج الأبحاث الثانوية والأولية المختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعية وقواعد البيانات.

البطاقة المدفوعة مسبقًا< /strong> أخبار السوق وآخر التطورات

تتبنى الشركات استراتيجيات عضوية وغير عضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:

• في نوفمبر 2022، قامت Visa بتوسيع خدمات البطاقات المدفوعة مسبقًا من خلال ابتكارات الدفع التجريبية ، بما في ذلك البطاقات المدفوعة مسبقًا التي تم إصدارها على الفور مع رسوم متحركة للبطاقة وميزات الدفع البيومترية للوجه.

(المصدر: Visa، موقع الشركة على الويب)

• على سبيل المثال ، في يونيو 2023، وبالتعاون مع Mastercard، أعلن بنك I&M Bank عن إطلاق مجموعة من البطاقات المدفوعة مسبقًا متعددة العملات وبطاقات الخصم العالمية المميزة، والتي تتيح للعملاء إجراء المعاملات في كل من الأسواق الدولية والمحلية.

(المصدر: I&M Bank، موقع الشركة على الويب)

البطاقة المدفوعة مسبقًا تغطية تقرير السوق& التسليمات

يقدم تقرير السوق "حجم سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-

• حجم السوق& توقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة ضمن النطاق.
• ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية.
• الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
• تفاصيل PEST & تحليل SWOT
• تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق.
• تحليل مشهد الصناعة والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين الرئيسيين والتطورات الأخيرة.
• ملفات تفصيلية عن الشركة.

مدير الأبحاث

أنكيتا ميتال

مدير,
أبحاث السوق والاستشارات

أنكيتا خبيرة ديناميكية في أبحاث السوق والاستشارات، تتمتع بخبرة تزيد عن 8 سنوات في قطاعات التكنولوجيا والإعلام وتكنولوجيا المعلومات والاتصالات والإلكترونيات وأشباه الموصلات. وقد قادت ونفذت بنجاح أكثر من 100 مهمة استشارية وبحثية لعملاء عالميين مثل مايكروسوفت وأوراكل وشركة NEC وSAP وKPMG وExpeditors International. تشمل كفاءاتها الأساسية تقييم السوق، وتحليل البيانات، والتنبؤ، وصياغة الاستراتيجيات، والاستخبارات التنافسية، وكتابة التقارير.

أنكيتا بارعة في إدارة دورات المشاريع الكاملة، بدءًا من تصميم عروض ما قبل البيع ومناقشات العملاء، وصولًا إلى تقديم رؤى عملية بعد البيع. كما أنها ماهرة في إدارة فرق متعددة الوظائف، وهيكلة وحدات بحثية معقدة، ومواءمة الحلول مع أهداف العمل الخاصة بالعملاء. وقد مكنتها مهاراتها الممتازة في التواصل والقيادة والعرض التقديمي من تحقيق نتائج قيّمة باستمرار في بيئات سوقية سريعة التطور.

ما هي سوق البطاقات المدفوعة مسبقًا مخرجات التقرير?

• التحليل التاريخي (سنتان)، سنة الأساس، التوقعات (7 سنوات) مع معدل النمو السنوي المركب
• تحليل PEST و SWOT
• حجم السوق والقيمة / الحجم - عالمي، إقليمي، بلد
• الصناعة والمنافسة
• مجموعة بيانات إكسل

التقارير الحديثة

سوق برمجيات نقاط البيع

سوق المدفوعات عبر الهاتف المحمول

سوق محطات الدفع

سوق أجهزة نقاط البيع

سوق أجهزة نقاط البيع المتنقلة

سوق خدمات الدفع داخل السيارة

سوق بطاقات الدفع البيومترية

سوق أجهزة نقاط البيع بالتجزئة

سوق المدفوعات المتكررة

سوق أجهزة الدفع القابلة للارتداء

شهادات العملاء

تقرير سوق أنظمة SCADA من Insight Partners شامل، ويقدم رؤى قيّمة حول الاتجاهات الحالية والتوقعات المستقبلية. تميّز الفريق باحترافية عالية وسرعة في الاستجابة ودعم مستمر طوال الوقت. نحن راضون جدًا ونوصي بشدة بخدماتهم.

ران كيديم شريك, شركة ريالي تكنولوجيز المحدودة

طلبتُ تقريرًا عن سوق برمجيات محدد، وأعدّه الفريق في غضون أيام قليلة. كانت المعلومات ذات صلة وثيقة وعرضها جيد. ثم طلبتُ بعض التعديلات والإضافات على التقرير. وكان الفريق متجاوبًا للغاية، وحصلتُ على التقرير النهائي في أقل من أسبوع.

جان هيرفيه جين رئيس مجلس الإدارة, فيوتشر أناليتيكا

عملنا مع شركة "إنسايت بارتنرز" لإجراء دراسة سوقية وتوقعات مهمة. زودونا برؤى واضحة حول الفرص والمخاطر، مما ساعدنا في صياغة خططنا. كانت أبحاثهم سهلة الاستخدام ومبنية على بيانات دقيقة، مما ساعدنا على اتخاذ قرارات ذكية وواثقة. نوصي بهم بشدة.

بيوش ناجبال نائب الرئيس الأول, شعاع عالي عالمي

قدّمت شركة Insight Partners أبحاثًا سوقية ثاقبة ومنظمة جيدًا بخبرة واسعة في هذا المجال. تميّز فريقهم بالاحترافية وسرعة الاستجابة طوال الوقت. وسهّل موقعهم الإلكتروني سهل الاستخدام الوصول إلى تقارير القطاع. نوصي بهم بشدة لخدمات بحثية موثوقة وعالية الجودة.

يوكيهيكو أداتشي المدير التنفيذي, ديب بلو، ذ.م.م.

هذه أول مرة أشتري فيها تقرير سوق من The Insight Partners. رغم أنني كنت مترددًا في البداية، إلا أنني زرت موقعهم الإلكتروني وشعرت براحة أكبر للمخاطرة وشراء تقرير السوق. أنا راضٍ تمامًا عن جودة التقرير وخدمة العملاء. كانت لديّ عدة أسئلة وتعليقات حول التقرير الأولي، ولكن بعد بضع محادثات عبر البريد الإلكتروني مع محللهم، أعتقد أن لديّ تقريرًا يمكنني استخدامه كمدخل لعملية التخطيط الاستراتيجي لدينا. شكرًا جزيلاً لكم على تخصيص وقتكم الإضافي وجعل هذه التجربة إيجابية. سأوصي بخدماتكم للآخرين بالتأكيد، وستكونون أول من ألجأ إليه عندما نحتاج إلى المزيد من بيانات السوق.

جون سوزوكي الرئيس والرئيس التنفيذي وعضو مجلس الإدارة, بي كيه تكنولوجيز

أود أن أقدّر دعمكم واحترافيتكم في الاستجابة لطلبي للحصول على معلومات بشأن سوق التشخيص المخبري للأمراض المعدية في نيجيريا. كما أُقدّر صبركم وتوجيهكم، واستعدادكم لتقديم خصم، مما مكّننا في النهاية من إتمام الصفقة. أتطلع إلى التعامل مع "ذا إنسايت بارتنرز" مستقبلًا، كل ذلك بفضل الانطباع الذي تركتموه لديّ نتيجةً لهذا اللقاء الأول.

الدكتور تشيجيوك أونيا المدير الإداري, شركة باينكريست للرعاية الصحية المحدودة

Previous Next

سبب الشراء

• اتخاذ قرارات مدروسة
• فهم ديناميكيات السوق
• تحليل المنافسة
• رؤى العملاء

• توقعات السوق
• تخفيف المخاطر
• التخطيط الاستراتيجي
• مبررات الاستثمار

• تحديد الأسواق الناشئة
• تحسين استراتيجيات التسويق
• تعزيز الكفاءة التشغيلية
• مواكبة التوجهات التنظيمية