من المتوقع أن ينمو حجم سوق الخدمات المصرفية الخاصة من 481.30 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 1031.71 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 10.0٪ من عام 2023 إلى عام 2031. يتضمن السوق آفاق نمو بسبب اتجاهات سوق الخدمات المصرفية الخاصة الحالية وتأثيرها المتوقع خلال فترة التنبؤ. الخدمات المصرفية الخاصة هي القطاع الرائد في مجال الخدمات المالية من حيث الربحية.
لقد تطورت العولمة في العقود الأخيرة نتيجة لتوسع الشبكات التجارية والمالية التي تعبر الحدود الوطنية، مما جعل الشركات والعمال من الاقتصادات الأخرى مترابطين بشكل متزايد. إن العولمة الأكبر تخلق المزيد من الفرص للاستثمارات الدولية، مما يؤدي إلى المزيد من البرامج المرتبطة بالاستثمار. وعلاوة على ذلك، تسهل الصناعة أيضًا زيادة الاستثمارات والتعاون عبر الأوسع والشراكات والمشاريع المشتركة، مما يسهل نمو سوق الخدمات المصرفية الخاصة.
تحليل سوق الخدمات المصرفية الخاصة
يشير مصطلح الخدمات المصرفية الخاصة إلى الخدمات والمنتجات المالية المصممة خصيصًا والتي تقدمها البنوك التجارية والمؤسسات المالية الأخرى لعملائها من الأفراد ذوي القيمة الصافية العالية. يتم تقديم الخدمات المصرفية الخاصة من قبل البنوك الاستهلاكية وشركات الوساطة من جميع الأحجام، على الرغم من أنها تستهدف مجموعة مختارة من العملاء. عادة، يتم تقديم هذه الخدمة من قبل أقسام متخصصة تُعرف باسم "الخدمات المصرفية الخاصة" أو "إدارة الثروات". تقدم الخدمات المصرفية الخاصة مجموعة متنوعة من خدمات إدارة الثروات، وكلها تقع في مكان مناسب تحت سقف واحد. تعد التخطيط الائتماني والعقاري، والتأمين، والخدمات الضريبية، وإدارة الاستثمار والمحافظ من بين الخدمات المصرفية الخاصة المقدمة. في بيئة الخدمات المصرفية الآلية والرقمية بشكل متزايد، توفر الخدمات المصرفية الخاصة للعملاء مجموعة من الفوائد والامتيازات والخدمات المخصصة، والتي أصبحت من الأصول ذات القيمة العالية. ومع ذلك، هناك فوائد لكل من البنوك وعملائها من الأفراد.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق الخدمات المصرفية الخاصة:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
نظرة عامة على قطاع الخدمات المصرفية الخاصة
- تتضمن الخدمات المصرفية الخاصة الخدمات المالية الشائعة مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير، ولكن يتم تقديمها بطريقة أكثر فردية.
- يتم تعيين "مدير علاقات" أو "مصرفي خاص" لكل عميل، وهو المسؤول عن أي مشاكل. ويتولى المصرفي الخاص إدارة كل شيء، من الوظائف المعقدة مثل إعداد قرض عقاري ضخم إلى المهام الروتينية مثل سداد الفواتير.
- من ناحية أخرى، يتعامل الخدمات المصرفية الخاصة مع الوضع المالي الكامل للعميل بالإضافة إلى الشهادات الإيداعية وصناديق الودائع الآمنة.
- وتعد المشورة بشأن استراتيجية الاستثمار والتخطيط المالي، وإدارة المحافظ الاستثمارية، وخيارات التمويل المتخصصة، والتخطيط للتقاعد، وتحويل الأموال إلى الأجيال القادمة أمثلة على الخدمات المتخصصة.
محرك سوق الخدمات المصرفية الخاصة
طلب كبير على حلول إدارة الثروات لتحفيز سوق الخدمات المصرفية الخاصة
- ومن المتوقع أن يؤدي الطلب المتزايد على حلول إدارة الثروات إلى إعادة تعريف ديناميكيات سوق الخدمات المصرفية الخاصة، مما يحفز تحولاً عميقاً في الأسعار.
- ومع تزايد سعي الأفراد ذوي الثروات الكبيرة إلى اتباع استراتيجيات متطورة للحفاظ على أصولهم وزيادتها، أصبحت البنوك الخاصة مضطرة إلى تعزيز عروضها ومواقعها التنافسية.
- مع تراكم الثروة لدى الأفراد، فإنهم يسعون إلى استراتيجيات استثمارية متطورة، وتحسين الضرائب، والتخطيط العقاري، والحصول على المشورة الشخصية، وكل ذلك تقدمه الخدمات المصرفية الخاصة.
- وبالتالي، ومع نمو الطلب على حلول إدارة الثروات ، فإن البنوك الخاصة سوف تشهد زيادة في فرص الأعمال وتوسع خدماتها لتلبية الاحتياجات المتطورة للعملاء الأثرياء.
- علاوة على ذلك، فإن التعقيد المتزايد للأسواق المالية وخيارات الاستثمار يزيد من الحاجة إلى التوجيه المتخصص والحلول المصممة خصيصًا، والتي يمكن للبنوك الخاصة توفيرها.
- مع استمرار ارتفاع الثروات العالمية، وخاصة في الأسواق الناشئة، يتوسع نطاق العملاء المحتملين للخدمات المصرفية الخاصة، مما يدفع إلى مزيد من النمو في سوق الخدمات المصرفية الخاصة.
تقرير تحليلي لتجزئة سوق الخدمات المصرفية الخاصة
- اعتمادًا على النوع، يتم تقسيم سوق الخدمات المصرفية الخاصة إلى خدمة إدارة الأصول، وخدمة التأمين، وخدمة الثقة، والاستشارات الضريبية، والاستشارات العقارية.
- ومن المتوقع أن يحظى قطاع خدمات إدارة الأصول بحصة كبيرة في سوق الخدمات المصرفية الخاصة في عام 2023.
- تشير خدمة إدارة الأصول في الخدمات المصرفية الخاصة إلى الإدارة الاحترافية لاستثمارات العميل وأصوله من قبل فريق من الخبراء الماليين داخل مؤسسة مصرفية خاصة. تتضمن هذه الخدمة عادةً استراتيجيات استثمارية مخصصة مصممة لتتناسب مع الأهداف المالية للعميل وقدرته على تحمل المخاطر وأفقه الزمني.
- يقدم المصرفيون الخاصون المشورة والتوجيه بشأن تخصيص الأصول وتنويع المحفظة واختيار الاستثمارات، بهدف تحقيق أقصى قدر من العائدات مع إدارة المخاطر بشكل فعال.
- وقد يقدمون أيضًا خدمات إضافية مثل التخطيط العقاري، وتحسين الضرائب، واستراتيجيات الحفاظ على الثروة.
تحليل حصة سوق الخدمات المصرفية الخاصة حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم نطاق سوق الخدمات المصرفية الخاصة بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق الخدمات المصرفية الخاصة. وقد ساهم التطور الاقتصادي الكبير في المنطقة والنمو السكاني والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر والخدمات المصرفية الخاصة في نمو السوق.
نظرة إقليمية على سوق الخدمات المصرفية الخاصة
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق الخدمات المصرفية الخاصة طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق الخدمات المصرفية الخاصة والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق الخدمات المصرفية الخاصة
نطاق تقرير سوق الخدمات المصرفية الخاصة
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 481.30 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 1031.71 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 10.0% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب النوع
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق الخدمات المصرفية الخاصة: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق الخدمات المصرفية الخاصة نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق الخدمات المصرفية الخاصة هي:
- مجموعة كريدي سويس.
- جي بي مورجان تشيس وشركاه
- مورجان ستانلي
- البنك الملكي الكندي
- يو بي إس
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق الخدمات المصرفية الخاصة
"تحليل سوق الخدمات المصرفية الخاصة"تم تنفيذه على أساس النوع والتطبيق. على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى خدمة إدارة الأصول، وخدمة التأمين، وخدمة الثقة، والاستشارات الضريبية، والاستشارات العقارية. بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق الخدمات المصرفية الخاصة إلى شخصي ومؤسسي. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
أخبار سوق الخدمات المصرفية الخاصة والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق الخدمات المصرفية الخاصة. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:
- في يوليو 2023، أعلن بنك HSBC عن إطلاق أعماله المصرفية الخاصة العالمية (GPB) في الهند لخدمة المهنيين ذوي القيمة الصافية العالية (HNW) والقيمة الصافية العالية جدًا (UHNW) ورواد الأعمال وعائلاتهم. تستهدف الأعمال الجديدة العملاء الذين لديهم أصول قابلة للاستثمار تزيد عن 2 مليون دولار أمريكي. كما يوضح الإطلاق التزام البنك بقيادة إدارة الثروات في آسيا من خلال تقديم حلول ثروات عالمية المستوى وخبرة مصرفية خاصة عالمية وشبكة دولية واسعة النطاق والوصول إلى الخدمات المصرفية التجارية والقدرات المصرفية والأسواق العالمية.
[المصدر: HSBC، موقع الشركة على الويب]
- في أكتوبر 2022، أطلق بنك HSBC Global Private Banking أعماله في مدينتي تشنغدو وهانغتشو الصينيتين الكبيرتين في محاولة للاستحواذ على حصة أكبر من سوق الثروات في الصين. كما يخطط البنك لاستكشاف الفرص في منطقة جنوب غرب الصين.
[المصدر: HSBC، موقع الشركة على الويب]
تقرير سوق الخدمات المصرفية الخاصة - التغطية والمخرجات
يتم تقدير توقعات سوق الخدمات المصرفية الخاصة بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركات الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يقدم تقرير السوق "حجم سوق الخدمات المصرفية الخاصة والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Digital Language Learning Market
- Medical Enzyme Technology Market
- Neurovascular Devices Market
- Hand Sanitizer Market
- Underwater Connector Market
- Diaper Packaging Machine Market
- Artificial Intelligence in Healthcare Diagnosis Market
- Power Bank Market
- Fish Protein Hydrolysate Market
- Industrial Inkjet Printers Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Huge demand for wealth management solutions and increasing demand for private equity are the major factors that propel the global private banking market.
The global private banking market was estimated to be US$ 481.30 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 10.0 % during the forecast period 2023 - 2031.
Digital transformation promoting online private banking is anticipated to play a significant role in the global private banking market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global private banking market are CREDIT SUISSE GROUP.; JPMorgan Chase & Co; Morgan Stanley; Goldman Sachs; and Bank of America Corporation
The global private banking market is expected to reach US$ 1,031.71 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- CREDIT SUISSE GROUP.
- JPMorgan Chase & Co
- Morgan Stanley
- Royal Bank of Canada
- UBS
- JuliusBaer Group
- Charles Schwab & Co
- Citigroup Inc
- Goldman Sachs
- Bank of America Corporation
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For