تم تقييم حجم سوق التكنولوجيا التنظيمية بنحو 7.55 مليار دولار أمريكي في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 42.73 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب بنسبة 24.2٪ من عام 2023 إلى عام 2031. ومن المرجح أن يظل توسع تطبيقات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والبلوك تشين اتجاهًا رئيسيًا في السوق في السنوات القادمة.
تحليل سوق Regtech
شهد سوق التكنولوجيا التنظيمية نموًا كبيرًا في السنوات الأخيرة. وقد أدى ارتفاع الأنشطة الاحتيالية مثل غسل الأموال والتصيد الاحتيالي إلى خلق الحاجة إلى حلول تقنية تنظيمية قوية في جميع أنحاء العالم، والتي تساهم في نمو هذا السوق. تساعد حلول التكنولوجيا التنظيمية المؤسسات على اكتشاف الأنشطة الاحتيالية ومنعها، وضمان الامتثال للوائح. علاوة على ذلك، يلعب التبني السريع للتكنولوجيات المتقدمة، مثل البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ومعالجة اللغة الطبيعية والحوسبة السحابية، دورًا رئيسيًا في دفع سوق التكنولوجيا التنظيمية.
نظرة عامة على سوق Regtech
التكنولوجيا التنظيمية (Regtech) هي منصة ناشئة تدمج التكنولوجيا في عمليات مختلفة لتحديد الامتثال التنظيمي في الشركات من مختلف الصناعات، بما في ذلك الخدمات المصرفية والمالية والاتصالات والطاقة. تسهل حلول Regtech المراقبة أثناء العملية ومعالجة الجوانب التي يمكن أن تؤدي إلى انحرافات عن الأطر التنظيمية. ونتيجة لذلك، تساعد regtech الشركات على توليد حلول فعالة من حيث التكلفة وفي الوقت الفعلي من وحدات المخاطر والامتثال الخاصة بها. الامتثال للوائح إلزامي، ويمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى تكاليف عالية للشركات. يمكن أن يؤدي عدم الامتثال للوائح إلى عقوبات باهظة، وتلف السمعة، وحتى التهم الجنائية. أصبحت شركات Regtech ضرورية للشركات في الصناعة المالية، حيث يكون الامتثال في غاية الأهمية. تتخصص هذه الشركات في توفير حلول قائمة على التكنولوجيا يمكنها مراقبة الامتثال في الوقت الفعلي، وتقليل المخاطر التشغيلية، وتبسيط عمليات الامتثال. يتم دفع سوق regtech بالحاجة إلى طرق فعالة وأقل تكلفة للامتثال للوائح، والاستفادة من التطورات في التقنيات مثل البيانات الضخمة، والتعلم الآلي، والذكاء الاصطناعي، والبلوكشين لتعزيز العمليات التنظيمية. ومع ذلك، أدى ظهور المنتجات الرقمية إلى زيادة حدوث خروقات البيانات، والقرصنة الإلكترونية، وغسيل الأموال، وغيرها من الأنشطة الاحتيالية، مما دفع إلى زيادة الحاجة إلى حلول التكنولوجيا التنظيمية.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق التكنولوجيا التنظيمية:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق التكنولوجيا التنظيمية
عواقب الأنشطة الاحتيالية في العمليات المالية لصالح السوق
تتعامل المنظمات الكبيرة عادةً مع معاملات مالية كبيرة وتتعامل مع بيانات بالغة الأهمية، مما يجعلها عرضة للجرائم الإلكترونية. ووفقًا لدراسة أجرتها شركة "eftsure" حول تحقيقات الاحتيال في الدفع، قالت واحدة من كل خمس منظمات تقريبًا (~20%) إن أكثر الحوادث إزعاجًا التي واجهتها تكبدت تكلفة تزيد عن 50 مليون دولار أمريكي لأعمالها. تأتي حلول Regtech بتقنيات وأدوات متقدمة للكشف عن الجرائم المالية ومنعها. تستفيد هذه الحلول من تقنيات مثل تحليلات البيانات الضخمة والتعلم الآلي والذكاء الاصطناعي لتعزيز عمليات الامتثال وتحسين فعالية عمليات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل.
تستطيع أدوات التكنولوجيا التنظيمية تحديد المعاملات المشبوهة، واكتشاف أنماط السلوك الاحتيالي، وتوفير تنبيهات في الوقت المناسب للمؤسسات المالية. وتساعد أدوات مثل أنظمة مراقبة المعاملات المتقدمة المؤسسات المالية على تحديد محاولات غسل الأموال من خلال تحليل بيانات المعاملات واكتشاف المخالفات أو الأنماط التي قد تشير إلى سلوك احتيالي. وعلاوة على ذلك، فإن دمج التقنيات مثل التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي يمكّن حلول التكنولوجيا التنظيمية من معالجة كميات كبيرة من البيانات وتحديد الأنشطة المشبوهة في الوقت الفعلي.
رقمنة العمليات التجارية لخلق فرص في السوق
أصبحت حلول الامتثال التنظيمي الفعّالة والآلية أمرًا بالغ الأهمية للشركات مع الاعتماد المتزايد على المنصات والعمليات الرقمية. تساعد حلول Regtech الشركات على تبسيط عمليات الامتثال وضمان الالتزام بالمتطلبات التنظيمية. وفقًا لتحليل The Insight Partner، تشارك أكثر من 90% من المؤسسات في بذل الجهود لتبني الرقمنة؛ ويذكر 85% من المديرين التنفيذيين في الشركات الكبرى أن الرقمنة تشكل أولوية رئيسية لأعمالهم. بالإضافة إلى ذلك، فإن أكثر من 88% من جميع الشركات لديها خطط لتنفيذ استراتيجية الشركة الرقمية أولاً. تمكن حلول Regtech الشركات من تقليل الجهود اليدوية وتقليل الأخطاء البشرية. علاوة على ذلك، يوفر اعتماد حلول Regtech إمكانية تتبع محسنة، إلى جانب إدخال تحسينات في تدقيق أنشطة الامتثال. تجعل قدرات التوثيق والإبلاغ القوية من السهل على الشركات إثبات الامتثال للسلطات التنظيمية. وبالتالي، فإن الرقمنة المستمرة لعمليات الأعمال تدفع نمو سوق regtech.
تحليل تجزئة تقرير سوق Regtech
إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في استخلاص تحليل سوق التكنولوجيا التنظيمية هي المكون ونوع النشر وحجم المؤسسة والتطبيق والقطاع الرأسي للصناعة.
- بناءً على المكون، ينقسم السوق إلى حلول وخدمات. يهيمن قطاع الحلول على السوق في عام 2023.
- بناءً على نوع النشر، يتم تقسيم سوق التكنولوجيا التنظيمية إلى محلي وسحابي. سيطر قطاع السحابة على السوق في عام 2023.
- بناءً على حجم المؤسسة، ينقسم سوق التكنولوجيا التنظيمية إلى الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والشركات الكبيرة. تهيمن شريحة الشركات الكبيرة على السوق في عام 2023.
- من حيث التطبيق، يتم تقسيم السوق إلى إدارة المخاطر والامتثال، وإدارة مكافحة غسل الأموال والاحتيال ، وإدارة الهوية. وقد هيمن قطاع إدارة المخاطر والامتثال على السوق في عام 2023.
- بناءً على القطاع الرأسي للصناعة، يتم تقسيم السوق إلى البنوك والتأمين وغيرها. هيمن قطاع البنوك على سوق التكنولوجيا التنظيمية في عام 2023.
تحليل حصة سوق Regtech حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق التكنولوجيا التنظيمية بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى. سيطرت أمريكا الشمالية على السوق في عام 2023. يتم اشتقاق حجم سوق التكنولوجيا التنظيمية في أمريكا الشمالية على أساس أداء السوق في الولايات المتحدة وكندا والمكسيك. تخلق البيئة التنظيمية المعقدة والصارمة عبر مختلف الصناعات في الولايات المتحدة، بما في ذلك التمويل والرعاية الصحية، طلبًا قويًا على حلول التكنولوجيا التنظيمية التي يمكن أن تساعد المؤسسات في التنقل والامتثال لهذه اللوائح بشكل فعال. يفرض المشهد التنظيمي المتطور باستمرار في البلاد تحديات امتثال كبيرة للشركات. تستخدم حلول التكنولوجيا التنظيمية تقنيات متقدمة، مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والأتمتة، لتتبع التحديثات التنظيمية وضمان الالتزام بأحدث المتطلبات.
رؤى إقليمية حول سوق التكنولوجيا التنظيمية
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق Regtech طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق Regtech والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق Regtech
نطاق تقرير سوق Regtech
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 7.55 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 42.73 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 24.2% |
| البيانات التاريخية | 2021-2022 |
| فترة التنبؤ | 2024-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب المكون
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في السوق: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق Regtech نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق Regtech هي:
- شركة آي بي إم
- ديلويت
- شركة تومسون رويترز
- شركة المياه والصرف الصحي العامة
- شركة برودريدج للحلول المالية
- شركة متريكستريم
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق Regtech
أخبار سوق Regtech والتطورات الأخيرة
يتم تقييم سوق التكنولوجيا التنظيمية من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والتي تتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي بعض التطورات في سوق التكنولوجيا التنظيمية:
- أعلنت شركة MetricStream، الشركة العالمية الرائدة في مجال إدارة المخاطر المتكاملة والحوكمة والمخاطر والامتثال، عن شراكة مع Kinetix، وهي شركة تكنولوجيا مالية متخصصة في حلول التكنولوجيا المدعومة بالذكاء الاصطناعي للخدمات المصرفية وأسواق رأس المال. سيركز الشريك الجديد على مساعدة فرق الامتثال في التعرف الآلي على الالتزامات التنظيمية واستخراجها ومراجعتها والتي تنطبق على منظماتهم على وجه التحديد. كما سيمكن الشركات من تسريع التوافق مع المتطلبات التنظيمية ذات الصلة وضمان الامتثال في الوقت المناسب وبدقة. (المصدر: MetricStream، بيان صحفي، مارس 2023)
- أطلقت شركة برايس ووتر هاوس كوبرز أراتا ذ.م.م (PwC Aarata) خدمة استشارية للامتثال باستخدام التكنولوجيا التنظيمية بالشراكة مع CUBE. كانت هذه الشراكة الثالثة بين CUBE وشبكة PwC العالمية، بعد التعاون مع PwC UK وPwC Switzerland. (المصدر: PricewaterhouseCoopers Aarata LLC، بيان صحفي، أبريل 2022)
تغطية تقرير سوق Regtech والمنتجات النهائية
يوفر تقرير "حجم سوق Regtech والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:
- حجم سوق Regtech وتوقعاته على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
- اتجاهات سوق Regtech بالإضافة إلى ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
- تحليل مفصل لقوى PEST/Porter الخمس وSWOT
- تحليل سوق Regtech يغطي اتجاهات السوق الرئيسية والإطار العالمي والإقليمي واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة لسوق التكنولوجيا التنظيمية
- ملفات تعريف الشركة التفصيلية
- التحليل التاريخي (سنتان)، السنة الأساسية، التوقعات (7 سنوات) مع معدل النمو السنوي المركب
- تحليل PEST و SWOT
- حجم السوق والقيمة / الحجم - عالميًا وإقليميًا وقطريًا
- الصناعة والمنافسة
- مجموعة بيانات Excel
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
الأسئلة الشائعة
A rise in fraudulent activities such as money laundering and phishing is a main factor contributing to the growth of the market.
The expansion of AI, machine learning, and blockchain applications is emerging as a key trend in the market.
IBM Corporation, Deloitte, Thomson Reuters Corporation, PwC, and Broadridge Financial Solutions, Inc are among the leading players in the regtech market.
The market is expected to grow at a CAGR of 24.2% during the forecast period.
North America dominated the market in 2023.
The estimated value of the regtech market is expected to reach US$ 42.73 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The List of Companies - RegTech Market
- IBM Corporation
- Deloitte
- Thomson Reuters Corporation
- PWC
- Broadridge Financial Solutions, Inc.
- MetricStream Inc.
- Jumio
- ACTICO GmbH
- Acuity Group Limited
- Ascent Technologies
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
احصل على عينة مجانية لهذا التقرير