Reinsurance Market Forecast to 2031 - Trends, Growth, Size
حجم سوق إعادة التأمين واتجاهاته
من المتوقع أن ينمو حجم سوق إعادة التأمين من 485.37 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 959.48 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن تتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 8.9٪ من عام 2023 إلى عام 2031. يتضمن سوق إعادة التأمين آفاق النمو بسبب اتجاهات سوق إعادة التأمين الحالية وتأثيرها المتوقع خلال الفترة المتوقعة. ترغب شركات التأمين عادةً في توفير الحماية المالية لعملائها، والتي يمكن تحقيقها من خلال حلول إعادة التأمين. كثيرا ما ترغب شركات التأمين في الحصول على هذه الحماية. يقوم مقدمو إعادة التأمين بحماية شركات التأمين الأخرى من الخسائر، وخاصة تلك الناتجة عن الأحداث الكارثية مثل الأعاصير. وقد دفع هذا الشركات في جميع أنحاء العالم إلى اعتماد حلول للتخفيف من المخاطر المالية. في مثل هذا السيناريو، تتطور صناعة إعادة التأمين أيضًا لدعم المخاطر التي تنطوي على مثل هذه التغييرات في المؤسسات وسلوك المستهلك.
تحليل سوق إعادة التأمين
إعادة التأمين ويشار إليه بالتأمين بالنسبة لشركات التأمين. إنه عقد بين معيد التأمين وشركة التأمين. تساعد إعادة التأمين شركات التأمين على البقاء في العمل من خلال استرداد كل أو جزء من الأموال التي دفعتها للمطالبين. تعمل إعادة التأمين على خفض صافي الالتزامات المتعلقة بمخاطر محددة وتوفر الحماية من الكوارث ضد الخسائر الكبيرة أو المتعددة. تشتري شركات التأمين إعادة التأمين لأربعة أسباب: تعزيز القدرة، وتثبيت تجربة الخسارة، وحماية نفسها والمؤمن لهم ضد الكوارث، والحد من المسؤولية عن خطر معين. تعمل إعادة التأمين على زيادة قدرة شركة التأمين على تحمل العبء المالي في حالة وقوع أحداث مهمة وغير شائعة عن طريق حمايتها من الالتزامات المتراكمة. وهذا يوفر لشركة التأمين المزيد من الضمانات لحقوق الملكية والملاءة المالية. من أجل الحفاظ على هوامش الملاءة المالية، يمكن لشركات التأمين أن تضمن وثائق تغطي قدرًا أكبر من المخاطر دون زيادة النفقات الإدارية بشكل غير ضروري عن طريق استخدام إعادة التأمين. علاوة على ذلك، توفر إعادة التأمين لشركات التأمين أصولًا سائلة كبيرة في حالة حدوث خسائر غير عادية.
لقد تطورت العولمة في العقود الأخيرة نتيجة لتوسع الشبكات التجارية والمالية التي تعبر الحدود الوطنية، مما جعل الشركات والعاملين من الاقتصادات الأخرى مترابطة بشكل متزايد. إن تزايد العولمة يخلق المزيد من الفرص للاستثمارات الدولية، مما يؤدي إلى ظهور المزيد من البرامج المرتبطة بالاستثمار. علاوة على ذلك، يسهل التصنيع أيضًا زيادة الاستثمارات والتعاون الشامل والشراكات والمشاريع المشتركة، مما يسهل نمو سوق إعادة التأمين.
الرؤى الإستراتيجية
نظرة عامة على صناعة إعادة التأمين
- تعد إعادة التأمين أداة بالغة الأهمية تستخدمها شركات التأمين للتحكم في المخاطر وممتلكات رأس المال المطلوبة للحفاظ على تلك المخاطر.
- يجوز لشركات التأمين استخدام إعادة التأمين لتحقيق ملف تعريف المخاطر المستهدف الأمثل. في أعمال التأمين، يمكن أن تكون معاملات إعادة التأمين معقدة.
- قد تستخدم الشركات العديد من معاملات إعادة التأمين بتفاصيل مختلفة. يتم استخدام إعادة التأمين بشكل متكرر للأسباب التالية: 1) زيادة قدرة شركة التأمين. 2) استقرار نتائج الاكتتاب. 3) التمويل. 4) توفير الحماية من الكوارث؛ 5) الخروج من خط عمل معين؛ 6) توزيع المخاطر. و7) اكتساب المعرفة.
- لقد فهم منظمو التأمين في الولاية منذ فترة طويلة أنه من أجل تلبية متطلبات السوق الأمريكية، تعد كل من قدرة إعادة التأمين المحلية والأجنبية ضرورية، ويظل قطاع إعادة التأمين في الولايات المتحدة مصدرًا مهمًا لقدرة شركات التأمين المحلية.
- ونتيجة لذلك، أنشأت الولايات المتحدة إطارًا تنظيميًا لإعادة التأمين عزز نمو سوق إعادة التأمين التي يمكن الوصول إليها ولكنها آمنة، مع إعادة التأمين على غالبية أقساط إعادة التأمين خارج البلاد.
سوق إعادة التأمين المحرك
النمو الكبير في إعادة تأمين الملكية الفكرية وإعادة تأمين الرهن العقاري لدفع سوق إعادة التأمين
- من المتوقع أن يكون التوسع والابتكار في قطاعي إعادة التأمين على الملكية الفكرية وإعادة التأمين على الرهن العقاري بمثابة محركات نمو محورية في سوق إعادة التأمين.
- من خلال الاستفادة من استراتيجيات إدارة المخاطر المتقدمة والحلول المخصصة، يمكن لشركات التأمين تخفيف المخاطر المرتبطة بأصول الملكية الفكرية ومحافظ الرهن العقاري بشكل فعال، وبالتالي فتح فرص جديدة لتوليد الإيرادات وتوسيع السوق.
- إن هذا التركيز الاستراتيجي على الملكية الفكرية وإعادة التأمين على الرهن العقاري لا يعزز قدرة شركات التأمين على إدارة المخاطر فحسب، بل يعزز أيضًا مناخًا من الاستقرار والثقة داخل الصناعة، وجذب المزيد من الاستثمار ودفع نمو سوق إعادة التأمين.
تحليل تجزئة تقرير سوق إعادة التأمين
- استنادًا إلى النوع، يتم تقسيم سوق إعادة التأمين إلى إعادة التأمين الاختياري وإعادة التأمين بموجب المعاهدة.
- قطاع إعادة التأمين بموجب المعاهدة هو من المتوقع أن تمتلك حصة كبيرة في سوق إعادة التأمين في عام 2023.
- في اتفاقية إعادة التأمين التعاقدية، يتعين على شركة إعادة التأمين قبول جميع من السياسات من المؤمن عليهم، بما في ذلك تلك التي لم تتم كتابتها بعد أو فئة معينة من السياسات.
- اختياري يمكن أن تغطي إعادة التأمين العديد من الأقسام مع سياسات متعددة مجمعة معًا، أو يمكن أن تغطي سياسة واحدة بشكل فردي، مثل إعادة التأمين على التأمين الزائد على شركة أو مبنى كبير.
تحليل حصة سوق إعادة التأمين حسب الجغرافيا< /strong>
ينقسم نطاق سوق إعادة التأمين بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا، وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نمواً سريعاً ومن المتوقع أن تمتلك حصة كبيرة في سوق إعادة التأمين. ساهمت التنمية الاقتصادية الكبيرة في المنطقة، وتزايد عدد السكان، والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر وإعادة التأمين في نمو السوق.
نطاق تقرير سوق إعادة التأمين
تم إجراء "تحليل سوق إعادة التأمين" بناءً على النوع والتطبيق والوضع والجغرافيا. على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى إعادة التأمين الاختياري وإعادة التأمين بموجب المعاهدة. بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق إعادة التأمين إلى عقارات وتأمينات. إعادة التأمين على الحوادث والحياة & إعادة التأمين الصحي. بناءً على الوضع، يتم تقسيم السوق إلى متصل وغير متصل. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا. أفريقيا وأمريكا الجنوبية.
سمة التقرير | التفاصيل |
حجم السوق في عام 2023 | 485.37 مليار دولار أمريكي |
حجم السوق في عام 2031 < /td> | الدولار الأمريكي 959.48 مليار |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023-2031) | 8.9% |
البيانات الفعلية | 2021 – 2023 |
الفترة المتوقعة | 2024 &ndash ; 2031 |
تغطية التقرير | حجم السوق والتوقعات (بالدولار الأمريكي)، ومحركات السوق & تحليل الاتجاهات، وتحليل PEST، والفرص الرئيسية، الإقليمية والعالمية. تحليل الدولة، المشهد التنافسي، الملفات التعريفية للشركة |
القطاعات المغطاة | النوع (إعادة التأمين الاختياري، إعادة التأمين بموجب المعاهدة)؛ التطبيق (إعادة التأمين على الممتلكات والحوادث، وإعادة التأمين على الحياة والصحة)؛ الوضع (متصل، غير متصل) والجغرافيا |
المناطق المغطاة | أمريكا الشمالية، أوروبا، آسيا والمحيط الهادئ، أمريكا الجنوبية، الشرق الأوسط وأفريقيا |
البلدان المشمولة < /td> | الولايات المتحدة; كندا؛ المكسيك؛ المملكة المتحدة؛ ألمانيا؛ فرنسا، روسيا، إيطاليا؛ الصين؛ الهند؛ اليابان، أستراليا؛ كوريا الجنوبية؛ البرازيل؛ الأرجنتين؛ المملكة العربية السعودية؛ الإمارات العربية المتحدة؛ جنوب أفريقيا |
قادة السوق والملفات التعريفية الرئيسية للشركة | ميونيخ ري; مجموعة سويس ري؛ مجموعة هانوفر ري؛ كندا لايف ري؛ شركة بيركشاير هاثاواي؛ الصين لإعادة التأمين (المجموعة)؛ لويد ورسقوو]؛ مجموعة بي إم إس؛ وشركة ماركيل |
أخبار سوق إعادة التأمين والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات عضوية وغير عضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق إعادة التأمين. فيما يلي بعض التطورات الرئيسية الأخيرة في السوق:
- في فبراير 2024، أعلنت شركةsolution Life أن منصة إعادة التأمين البرمودية الخاصة بها، Resolution دخلت شركة Re في اتفاقية إعادة تأمين التدفق مع شركة تأمين يابانية. تهدف هذه الاتفاقية إلى توفير سعة متزايدة وزيادة القدرة التنافسية للمنتجات، وتعزيز العرض لحاملي وثائق التأمين على الأقساط السنوية الثابتة.
[المصدر:solution Life، موقع الشركة على الويب]
- في يناير 2024، أعلنت مجموعة إعادة التأمين الأمريكية، إنكوربوريتد عن استثمار استراتيجي وشراكة عالمية حصرية لإعادة التأمين على الحياة والصحة مع شركة تكنولوجيا التأمين DigitalOwl.
[ المصدر: مجموعة إعادة التأمين الأمريكية، موقع الشركة على الويب]
- في يناير 2024، أعلن جاي كاربنتر عن إطلاق شركة إعادة تأمين إلكترونية جديدة المنتج، CatStop+. يساعد CatStop+ على حل مجموعة من المشكلات التي تواجهها شركات إعادة التأمين السيبراني، مما يحقق توازنًا بين التغطية من مخاطر الذروة، وحماية الذيل، وفعالية التكلفة مع إضفاء الوضوح على استرداد الخسائر الناتجة عن حدث سيبراني خطير.
[المصدر: جاي كاربنتر، موقع الشركة على الويب]
- في ديسمبر 2023، أعلنت شركة Manulife Financial Corporation عن صفقة إعادة تأمين بقيمة 13 مليار دولار أمريكي، بما في ذلك 6 مليارات دولار أمريكي من الرعاية طويلة الأجل، مع جلوبال أتلانتيك.
[المصدر: جلوبال أتلانتيك، موقع الشركة على الويب]
تغطية وتقرير سوق إعادة التأمين. التسليمات
يتم تقدير توقعات سوق إعادة التأمين بناءً على نتائج الأبحاث الثانوية والأولية المختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يقدم تقرير السوق "حجم سوق إعادة التأمين وتوقعاته (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق& توقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة ضمن النطاق.
- ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تفاصيل PEST & تحليل SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل مشهد الصناعة والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين الرئيسيين والتطورات الأخيرة.
- ملفات تفصيلية عن الشركة.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Digital transformation promoting online reinsurance is anticipated to play a significant role in the global reinsurance market in the coming years.
The global reinsurance market was estimated to be US$ 485.37 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.9% during the forecast period 2023 - 2031.
The increasing frequency and severity of natural disasters, increasing innovations in the insurance industry, and significant growth in intellectual property (IP) reinsurance and mortgage reinsurance are the major factors that propel the global reinsurance market.
The key players holding majority shares in the global reinsurance market are Munich Re; Swiss Re Group; Hannover Re Group; Canada Life RE; and Berkshire Hathaway Inc,
The global reinsurance market is expected to reach US$ 959.48 billion by 2031.
- Munich Re
- Swiss Re Group
- Hannover Re Group
- Canada Life RE
- Berkshire Hathaway Inc
- China Reinsurance (Group)
- Lloyd’s
- BMS Group
- Markel Corporation
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For