من المتوقع أن ينمو حجم سوق إعادة التأمين من 485.37 مليار دولار أمريكي في عام 2023 إلى 959.48 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031؛ ومن المتوقع أن يتوسع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 8.9٪ من عام 2023 إلى عام 2031. يتضمن سوق إعادة التأمين آفاق نمو بسبب اتجاهات سوق إعادة التأمين الحالية وتأثيرها المتوقع خلال فترة التنبؤ. ترغب شركات التأمين عادةً في الحصول على الحماية المالية المقدمة لعملائها، والتي يمكن تحقيقها من خلال حلول إعادة التأمين. غالبًا ما ترغب شركات التأمين في الحصول على هذه الحماية. يحمي مزودو إعادة التأمين شركات التأمين الأخرى من الخسائر، وخاصة تلك الناتجة عن الأحداث الكارثية مثل الأعاصير. وقد دفع هذا الشركات في جميع أنحاء العالم إلى تبني حلول للتخفيف من المخاطر المالية. في مثل هذا السيناريو، تطورت صناعة إعادة التأمين أيضًا لدعم المخاطر التي تنطوي على مثل هذه التغييرات في الشركات وسلوك المستهلك.
تحليل سوق إعادة التأمين
يُشار إلى إعادة التأمين على أنها التأمين لشركات التأمين. وهو عقد بين شركة إعادة تأمين وشركة تأمين. تساعد إعادة التأمين شركات التأمين على البقاء في العمل من خلال استرداد كل أو جزء من الأموال التي دفعتها للمطالبين. تعمل إعادة التأمين على خفض المسؤولية الصافية عن مخاطر معينة وتوفر الحماية من الكوارث ضد الخسائر الكبيرة أو العديدة. تشتري شركات التأمين إعادة التأمين لأربعة أسباب: لتعزيز القدرة، وتثبيت تجربة الخسارة، وحماية نفسها والمؤمن عليهم ضد الكوارث، والحد من المسؤولية عن خطر معين. تزيد إعادة التأمين من قدرة شركة التأمين على تحمل العبء المالي في حالة وقوع أحداث غير عادية ومهمة من خلال حمايتها من الالتزامات المتراكمة. يوفر هذا لشركة التأمين المزيد من التأكيد على حقوق الملكية والقدرة على الوفاء بالالتزامات. من أجل الحفاظ على هوامش القدرة على الوفاء بالالتزامات، يمكن لشركات التأمين الاكتتاب في وثائق تغطي قدرًا أكبر من المخاطر دون زيادة النفقات الإدارية بشكل غير ضروري من خلال استخدام إعادة التأمين. علاوة على ذلك، توفر إعادة التأمين لشركات التأمين أصولاً سائلة كبيرة في حالة الخسائر غير العادية.
لقد تطورت العولمة في العقود الأخيرة نتيجة لتوسع الشبكات التجارية والمالية التي تعبر الحدود الوطنية، مما جعل الشركات والعمال من الاقتصادات الأخرى مترابطين بشكل متزايد. إن العولمة الأكبر تخلق المزيد من الفرص للاستثمارات الدولية، مما يؤدي إلى المزيد من البرامج المرتبطة بالاستثمار. وعلاوة على ذلك، تسهل الصناعة أيضًا زيادة الاستثمارات والتعاون عبر الأوسع والشراكات والمشاريع المشتركة، مما يسهل نمو سوق إعادة التأمين.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق إعادة التأمين:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
نظرة عامة على صناعة إعادة التأمين
- يعد إعادة التأمين أداة أساسية تستخدمها شركات التأمين للسيطرة على المخاطر ورأس المال المطلوب لدعم تلك المخاطر.
- قد يستخدم المؤمِّنون إعادة التأمين لتحقيق ملف مخاطر مستهدف مثالي. وفي مجال التأمين، قد تكون معاملات إعادة التأمين معقدة.
- قد تستخدم الشركات العديد من معاملات إعادة التأمين بتفاصيل مختلفة. وكثيراً ما تُستخدم إعادة التأمين للأسباب التالية: 1) زيادة قدرة شركة التأمين؛ 2) تثبيت نتائج الاكتتاب؛ 3) التمويل؛ 4) توفير الحماية من الكوارث؛ 5) الخروج من خط عمل معين؛ 6) توزيع المخاطر؛ و7) اكتساب المعرفة.
- لقد أدركت هيئات تنظيم التأمين الحكومية منذ فترة طويلة أنه من أجل تلبية متطلبات السوق الأمريكية، فإن هناك حاجة إلى قدرات إعادة التأمين المحلية والأجنبية، ويظل قطاع إعادة التأمين في الولايات المتحدة مصدرًا مهمًا لقدرة شركات التأمين المحلية.
- ونتيجة لذلك، أنشأت الولايات المتحدة إطاراً تنظيمياً لإعادة التأمين عزز نمو سوق إعادة التأمين التي يمكن الوصول إليها بسهولة ولكنها آمنة، حيث يتم إعادة تأمين غالبية أقساط إعادة التأمين خارج البلاد.
محرك سوق إعادة التأمين
نمو كبير في إعادة تأمين الملكية الفكرية وإعادة تأمين الرهن العقاري لدفع سوق إعادة التأمين
- ومن المتوقع أن يشكل التوسع والابتكار في قطاعي إعادة التأمين على الملكية الفكرية وإعادة التأمين على الرهن العقاري محركات نمو محورية في سوق إعادة التأمين.
- من خلال الاستفادة من استراتيجيات إدارة المخاطر المتقدمة والحلول المصممة خصيصًا، يمكن لشركات التأمين التخفيف بشكل فعال من المخاطر المرتبطة بأصول الملكية الفكرية ومحافظ الرهن العقاري، وبالتالي فتح فرص جديدة لتوليد الإيرادات وتوسيع السوق.
- إن التركيز الاستراتيجي على الملكية الفكرية وإعادة التأمين على الرهن العقاري لا يعزز قدرة شركات التأمين على إدارة المخاطر فحسب، بل ويعزز أيضًا مناخ الاستقرار والثقة داخل الصناعة، مما يجذب المزيد من الاستثمار ويدفع نمو سوق إعادة التأمين.
تقرير تحليل تجزئة سوق إعادة التأمين
- اعتمادًا على النوع، يتم تقسيم سوق إعادة التأمين إلى إعادة التأمين الاختياري وإعادة التأمين الاتفاقي.
- ومن المتوقع أن يحظى قطاع إعادة التأمين الاتفاقي بحصة كبيرة في سوق إعادة التأمين في عام 2023.
- في اتفاقية إعادة التأمين المعاهدة، يكون معيد التأمين ملزمًا بقبول جميع السياسات من المعاد التأمين عليه، بما في ذلك تلك التي لم يتم كتابتها بعد أو فئة معينة من السياسات.
- يمكن أن يغطي إعادة التأمين الاختياري العديد من الأقسام من خلال سياسات متعددة مجمعة معًا، أو يمكنه تغطية سياسة واحدة بشكل فردي، مثل إعادة تأمين التأمين الزائد على شركة أو مبنى كبير.
تحليل حصة سوق إعادة التأمين حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم نطاق سوق إعادة التأمين بشكل أساسي إلى خمس مناطق - أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية. تشهد أمريكا الشمالية نموًا سريعًا ومن المتوقع أن تحتفظ بحصة كبيرة في سوق إعادة التأمين. ساهم التطور الاقتصادي الكبير في المنطقة والنمو السكاني والتركيز المتزايد على إدارة المخاطر وإعادة التأمين في نمو السوق.
رؤى إقليمية حول سوق إعادة التأمين
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق إعادة التأمين طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق إعادة التأمين والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق إعادة التأمين
نطاق تقرير سوق إعادة التأمين
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 485.37 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 959.48 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 8.9% |
| البيانات التاريخية | 2021-2023 |
| فترة التنبؤ | 2023-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب النوع
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق إعادة التأمين: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق إعادة التأمين نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق إعادة التأمين هي:
- ميونيخ ري
- مجموعة سويس ري
- مجموعة هانوفر لإعادة التمويل
- كندا لايف ر.ع.
- شركة بيركشاير هاثاواي
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق إعادة التأمين
"تحليل سوق إعادة التأمين"تم إجراء هذا التقييم على أساس النوع والتطبيق والوضع والجغرافيا. على أساس النوع، يتم تقسيم السوق إلى إعادة التأمين الاختياري وإعادة التأمين الاتفاقي. بناءً على التطبيق، يتم تقسيم سوق إعادة التأمين إلى إعادة التأمين على الممتلكات والحوادث وإعادة التأمين على الحياة والصحة. بناءً على الوضع، يتم تقسيم السوق إلى عبر الإنترنت وخارجه. بناءً على الجغرافيا، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
أخبار سوق إعادة التأمين والتطورات الأخيرة
تتبنى الشركات استراتيجيات غير عضوية وعضوية مثل عمليات الدمج والاستحواذ في سوق إعادة التأمين. وفيما يلي بعض التطورات الرئيسية التي شهدتها السوق مؤخرًا:
- في فبراير 2024، أعلنت شركة ريزوليوشن لايف أن منصة إعادة التأمين البرمودية التابعة لها، ريزوليوشن ري، قد أبرمت اتفاقية إعادة تأمين التدفق مع شركة تأمين يابانية. تهدف هذه الاتفاقية إلى توفير سعة متزايدة وقدرة تنافسية أكبر للمنتج، وتعزيز العرض لحاملي وثائق التأمين ذات المعاشات الثابتة لدى الشركة المتنازلة.
[المصدر: موقع شركة Resolution Life الإلكتروني]
- في يناير 2024، أعلنت شركة Reinsurance Group of America, Incorporated عن استثمار استراتيجي وشراكة حصرية لإعادة التأمين على الحياة والصحة العالمية مع شركة تكنولوجيا التأمين DigitalOwl.
[المصدر: مجموعة إعادة التأمين الأمريكية، موقع الشركة على الإنترنت]
- في يناير 2024، أعلن جاي كاربنتر عن إطلاق منتج جديد لإعادة التأمين السيبراني، CatStop+. يساعد CatStop+ في حل مجموعة من المشكلات التي يواجهها معيدي التأمين السيبراني، من خلال إيجاد توازن بين التغطية من المخاطر القصوى والحماية من المخاطر المنخفضة والفعالية من حيث التكلفة مع إضفاء الوضوح على استرداد الخسائر الناتجة عن حدث سيبراني خطير.
[المصدر: جاي كاربنتر، موقع الشركة]
- في ديسمبر 2023، أعلنت شركة مانوليف المالية عن صفقة إعادة تأمين بقيمة 13 مليار دولار أمريكي، بما في ذلك 6 مليار دولار أمريكي من الرعاية طويلة الأجل، مع شركة جلوبال أتلانتيك.
[المصدر: Global Atlantic، موقع الشركة]
تقرير سوق إعادة التأمين - التغطية والمخرجات
يتم تقدير توقعات سوق إعادة التأمين بناءً على نتائج بحثية ثانوية وأولية مختلفة، مثل منشورات الشركة الرئيسية وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. يوفر تقرير السوق "حجم سوق إعادة التأمين والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية-
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية المشمولة بالنطاق.
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية.
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية.
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية، واللاعبين الرئيسيين، واللوائح، والتطورات الأخيرة في السوق.
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل الخريطة الحرارية، واللاعبين الرئيسيين، والتطورات الأخيرة.
- ملفات تعريفية مفصلة للشركة.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Digital transformation promoting online reinsurance is anticipated to play a significant role in the global reinsurance market in the coming years.
The global reinsurance market was estimated to be US$ 485.37 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.9% during the forecast period 2023 - 2031.
The increasing frequency and severity of natural disasters, increasing innovations in the insurance industry, and significant growth in intellectual property (IP) reinsurance and mortgage reinsurance are the major factors that propel the global reinsurance market.
The key players holding majority shares in the global reinsurance market are Munich Re; Swiss Re Group; Hannover Re Group; Canada Life RE; and Berkshire Hathaway Inc,
The global reinsurance market is expected to reach US$ 959.48 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Munich Re
- Swiss Re Group
- Hannover Re Group
- Canada Life RE
- Berkshire Hathaway Inc
- China Reinsurance (Group)
- Lloyd’s
- BMS Group
- Markel Corporation
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For