من المتوقع أن يصل حجم سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد إلى 55.07 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 14.69 مليار دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب بنسبة 18٪ في الفترة 2023-2031.من المرجح أن تظل التطورات التكنولوجية المتزايدة هي الاتجاهات الرئيسية في سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد.
تحليل سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد
بفضل تبني النظام المصرفي السريع للتكنولوجيا المتطورة، فإن السوق العالمية لحلول الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد تشهد نموًا كبيرًا ومن المتوقع أن يستمر هذا النمو في المستقبل. النظام المصرفي الأساسي هو شبكة من فروع البنوك التي تمكن العملاء من الوصول إلى مجموعة متنوعة من الخدمات المالية ومراقبة حساباتهم من أي مكان في العالم.
علاوة على ذلك، يتم تطبيق تكنولوجيا المعلومات من قبل البنوك وشركات التكنولوجيا المالية لتعزيز استدامة ونمو أعمالها. توفر تكنولوجيا الخدمات المصرفية الأساسية طرقًا لإرضاء العملاء، وتحسين أداء المعاملات المصرفية، والتكيف بسرعة مع احتياجات العمل المتغيرة. كما تمكن التكنولوجيا البنوك من تبسيط العمليات، والحد من التأخير، وتحسين التقارير والامتثال، وتوفير وصول بسيط للعملاء.
نظرة عامة على سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد
تمنح أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد البنوك الأدوات التي تحتاجها لخدمة عملائها بشكل أفضل عبر القنوات الرقمية للخدمات المصرفية الشخصية أو الاستهلاكية. من خلال السماح للعملاء بالوصول إلى الائتمان ونقل الأموال بأمان، تعمل هذه التقنيات على تحسين إدارة أموال العملاء. يساعد استخدام أنظمة الخدمات المصرفية للأفراد البنوك على جمع رأس المال بتكاليف رخيصة، وإنشاء قاعدة عملاء مستقرة، والحفاظ على إدارة فعالة لعلاقات العملاء ( CRM )، ومن المتوقع أن يؤدي كل ذلك إلى دفع سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد. بالإضافة إلى ذلك، فإن الطلب المتزايد من المستهلكين على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت يدعم توسع السوق.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد
تزايد تفضيل العملاء للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت
وسوف يعزى النمو المستقبلي في سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد إلى حد كبير إلى الطلب المتزايد من العملاء على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت. وبمساعدة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، يمكن للعملاء الوصول إلى حساباتهم المصرفية وإدارتها، فضلاً عن القيام بمهام مالية أخرى باستخدام أجهزتهم المحمولة، مثل الهواتف الذكية أو الأجهزة اللوحية. وتتيح الخدمة المصرفية المعروفة باسم "الخدمات المصرفية عبر الإنترنت" للمستخدمين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الموارد المصرفية وإجراء المعاملات المالية عبر الإنترنت. ومن أجل ضمان عمليات قنوات أكثر سلاسة، يتم استخدام حل الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد لربط الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بقنوات التشغيل التقليدية للبنك.
تزايد الرقمنة
يُعزى النمو المستقبلي في سوق حلول الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد إلى حد كبير إلى الرقمنة المتزايدة في الصناعة المصرفية . في قطاع الخدمات المصرفية والخدمات المالية والتأمين ( BFSI )، يشير "التحول الرقمي" إلى دمج التقنيات والتكتيكات الرقمية لتحسين تجارب العملاء وتبسيط العمليات التجارية وتعزيز القدرة التنافسية للصناعة. يتم دعم الخدمات المصرفية متعددة القنوات من خلال حلول الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد، مما يتيح للمستخدمين الوصول إلى الخدمات عبر مجموعة متنوعة من القنوات، بما في ذلك أجهزة الصراف الآلي وتطبيقات الهاتف المحمول والخدمات المصرفية عبر الإنترنت والمزيد. وبالتالي، من المتوقع أن تقدم الرقمنة المتزايدة فرصًا جديدة للاعبين في سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد خلال فترة التنبؤ.
تقرير تحليلي لتجزئة سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية
إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في اشتقاق تحليل سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد هي نوع العرض والنشر.
العرض (الحلول والخدمات)، ونوع النشر (السحابي والمحلي) والموقع الجغرافي
- بناءً على العرض، ينقسم سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد إلى حلول وخدمات.
- بحسب نوع النشر، يتم تقسيم السوق إلى السحابة والمحلية. احتلت شريحة السحابة الحصة الأكبر من السوق في عام 2023.
تحليل حصة سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية/أمريكا الجنوبية والوسطى. ومن حيث الإيرادات، استحوذت أمريكا الشمالية على أكبر حصة في سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد. ومن المتوقع أن تستمر الهيمنة خلال الفترة المتوقعة بسبب التقدم التكنولوجي الكبير المستمر في حلول الخدمات المصرفية الأساسية وتبنيها من قبل شركات كبرى، مثل Canadian Western Bank وHSBC Holdings plc.
رؤى إقليمية حول سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد
نطاق تقرير سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد
سمة التقرير | تفاصيل |
---|---|
حجم السوق في عام 2023 | 14.69 مليار دولار أمريكي |
حجم السوق بحلول عام 2031 | 55.07 مليار دولار أمريكي |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 18% |
البيانات التاريخية | 2021-2022 |
فترة التنبؤ | 2024-2031 |
القطاعات المغطاة | عن طريق العرض
|
المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في السوق: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي الأكبر بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد هي:
- شركة أوراكل
- ساب اس اي
- شركة تاتا للخدمات الاستشارية المحدودة
- شركة فيناسترا الدولية المحدودة
- الحلول المصرفية الرأسمالية
- شركة إيدج فيرف سيستمز المحدودة
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد
أخبار السوق والتطورات الأخيرة في أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد
يتم تقييم سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والذي يتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في سوق اضطرابات الكلام واللغة والاستراتيجيات:
- في أبريل 2023، قامت Oracle FS بتحديث برنامج الخدمات المصرفية الأساسية لبنك OMO الذي يقع مقره في إثيوبيا بالتعاون مع Profinch، شريك تنفيذ FLEXCUBE الخاص بشركة Oracle، وتضمين تقنيات جديدة لمكافحة غسل الأموال (AML) ومنع الاحتيال.
(المصدر: أوراكل، بيان صحفي)
- في أكتوبر 2023، قدمت شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية تدعى Sopra Banking Software (SBS) منصة مصرفية أساسية متطورة تعتمد على البرمجيات كخدمة (SaaS). هذه المنصة عبارة عن حل سحابي كامل يعمل في الوقت الفعلي ومدعم بالذكاء الاصطناعي.
تقرير سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد - التغطية والمخرجات
يوفر تقرير "حجم سوق أنظمة الخدمات المصرفية الأساسية للأفراد والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
- تحليل مفصل لقوى PEST/Porter الخمس وSWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
- ملفات تعريف الشركة التفصيلية
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global retail core banking systems market was estimated to be US$ 14.69 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 18% during the forecast period 2023 - 2031.
Growing customer preference for mobile and net banking and increasing digitalization are the major factors that propel the global retail core banking systems market.
Increasing technological advancements are anticipated to play a significant role in the global retail core banking systems market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global retail core banking systems market are Oracle Corporation, SAP SE, Tata Consultancy Services Limited, Finastra International Limited, and Capital Banking Solutions.
The global retail core banking systems market is expected to reach US$ 55.07 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.