من المتوقع أن يصل حجم سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين إلى 905.08 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 409.92 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب بنسبة 10.4٪ في الفترة 2023-2031. ومن المرجح أن يظل دمج الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي أحد أهم عوامل ضمان الإيرادات لاتجاهات سوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين.
تحليل سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين
يعد ضمان الإيرادات عملية بالغة الأهمية تستخدمها الشركات لتحديد وتحليل وتخفيف ومنع تسرب الإيرادات من خلال تدابير مختلفة. ويهدف إلى تقليل مخاطر الخسائر المالية بسبب الأخطاء أو عدم الدقة أو عدم الكفاءة في الأنشطة المتعلقة بالإيرادات. يشمل ضمان الإيرادات أنشطة داخلية وخارجية متعددة، بما في ذلك التدقيق والمقارنات والميزانية وإعداد التقارير، لضمان دقة الدخل الناتج عن العمليات التجارية وأمانه وتوافقه مع المعايير.
نظرة عامة على سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين
هناك العديد من العوامل التي تغذي نمو سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، بما في ذلك التعقيد المتزايد للعمليات المصرفية. تعطي شركات الخدمات المالية الأولوية لمركزية العملاء من خلال تطوير منتجات جديدة واستراتيجيات تسعير، وتوليد تدفقات دخل جديدة، وتحسين القنوات الرقمية. كما أنها تعطي الأولوية لإدارة المخاطر والمرونة التشغيلية وضوابط الهامش. يمكن أن يساعد حل إدارة الإيرادات الشامل وضمان الأعمال في تحقيق هذه الأهداف. مع التعقيد المتزايد للعمليات التجارية في قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين، تسمح حلول وخدمات ضمان الإيرادات للمؤسسات بمراقبة تدفقات الإيرادات وتجنب تسرب الإيرادات.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المالية والمصرفية والتأمين - العوامل والفرص
تزايد تبني التكنولوجيا في القطاع المصرفي من قبل الشركات المصنعة للإلكترونيات لصالح السوق
يعد التبني الرقمي في الخدمات المصرفية عملية دمج واستخدام التكنولوجيا والحلول الرقمية لتحسين تجارب العملاء وتبسيط العمليات وزيادة الكفاءة الشاملة في الأعمال المصرفية.
مع انتقال المزيد من المعاملات المصرفية عبر الإنترنت وعبر القنوات الرقمية مثل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والمدفوعات عبر الإنترنت، يرتفع عدد المعاملات وتعقيدها. تساعد حلول ضمان الإيرادات البنوك في حل هذه المعاملات والتحقق منها، وضمان الاعتراف السليم بالإيرادات والحد من خسارة الإيرادات بسبب الأخطاء أو الاحتيال. على سبيل المثال، وفقًا لبيانات عام 2021 الصادرة عن البنك الدولي، يقوم ثلثا البالغين في جميع أنحاء العالم الآن بإجراء أو تلقي مدفوعات رقمية، حيث تمثل الاقتصادات النامية 57٪ في عام 2021، ارتفاعًا من 35٪ في عام 2014. في البلدان النامية، يمتلك 71٪ حسابًا لدى بنك أو مؤسسة مالية أخرى أو مزود أموال محمول، بزيادة من 63٪ في عام 2017 و42٪ في عام 2011. لقد رفعت الرقمنة توقعات العملاء للخدمات المصرفية المتسقة والمصممة خصيصًا عبر جميع القنوات. تساعد حلول ضمان الإيرادات البنوك على تحسين تجربة العملاء من خلال تحسين تدفقات الإيرادات، والتعرف على فرص البيع المتبادل والبيع الإضافي، وتقديم حملات تسويقية مستهدفة بناءً على بيانات العملاء. وفقًا لمسح أجرته شركة Astera Software في عام 2023، مع تأكيد أكثر من 70% من العملاء على أهمية العروض المخصصة في الخدمات المصرفية، فمن الواضح أن الأفراد يقدرون بشكل كبير التجارب الفردية من مؤسساتهم المالية. كما ذكرت دراسة أجرتها شركة Genesys في عام 2023 أن 72% من قادة الأعمال يعتقدون أن ولاء العملاء يتحقق بشكل أساسي من خلال تقديم منتجات وخدمات مخصصة.
وبالتالي، فإن التحول الرقمي لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمينات يقود سوق ضمان الإيرادات في القطاع المصرفي. ومن خلال توظيف التقنيات الحديثة والرؤى المستندة إلى البيانات، يمكن للبنوك تحسين أساليب ضمان الإيرادات وإدارة المخاطر واغتنام فرص الدخل الجديدة في العالم الرقمي.
فوائد نهج الخدمة المدارة في ضمان الإيرادات
هناك ارتفاع في المنافسة في جميع أنحاء قطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين. يركز مقدمو الخدمات على جعل أسعارهم تنافسية ومبتكرة من أجل التمييز بين عروضهم. للحفاظ على وتيرة الابتكار وخفض الأسعار مع الحفاظ على الربحية، يجب على الشركات تحديد طرق لتحسين الكفاءة التشغيلية. في هذا السياق، تقوم بتقييم جميع الفرص لتقليل التكاليف التشغيلية، بما في ذلك مراجعة جميع الحلول، مثل الخدمات المدارة. من خلال خدمات إدارة ضمان الدخل، قد تتمكن شركات الخدمات المصرفية والمالية والتأمين من إدارة تعقيد أعمالها، وخاصة مهام التحكم والدعم، وتركيز جهودها على مبادرات التوسع والابتكار التي قد تولد دخلاً إضافيًا. يجب أن يكون فريق ضمان الإيرادات مزودًا بخبرة في عملية الأعمال والمعرفة التكنولوجية لتحديد التناقضات والانحرافات أثناء تنفيذ استراتيجية الشركة. إن الاستعانة بمصادر خارجية لأنشطة ضمان الإيرادات، إما جزئيًا أو كليًا، لا يحسن مهارات التدقيق الداخلي فحسب، بل يسمح أيضًا بتوسيع المسؤوليات والمواهب داخل هذه الفرق دون الحاجة إلى توظيف عمال إضافيين. يجب أن يكون فريق خدمات ضمان الإيرادات المدارة قادرًا على التكيف ومتعدد التخصصات، ويجب أن يعمل بشكل متواصل للكشف عن الضوابط المحددة والمنفذة والتحقيق فيها وتحليلها، واقتراح التصحيحات والإجراءات التصحيحية المناسبة لضمان منع (وتجنب) التناقضات. وبالتالي، من أجل تحقيق تكاليف تشغيلية أقل وتوفير أفضل الخبرات في ضمان الإيرادات، يجب زيادة التركيز على الخدمات المدارة أو المستعانة بمصادر خارجية.
تحليل تجزئة تقرير سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين
إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في اشتقاق تحليل سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين هي المكون، والنشر، وحجم المنظمة.
- بناءً على المكون، يتم تقسيم ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين إلى حلول وخدمات. احتل قطاع الحلول حصة سوقية أكبر في عام 2023.
- بناءً على النشر، يتم تقسيم السوق إلى السحابة والمحلية.
- بحسب حجم المنظمة، ينقسم السوق إلى الشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة.
تحليل حصة سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، وآسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية والوسطى.
سيطرت أمريكا الشمالية على حصة سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين في عام 2023. يشمل قطاع الخدمات المالية في الولايات المتحدة مجموعة متنوعة من المؤسسات، مثل البنوك التجارية وشركات التأمين والشركات المالية غير المصرفية والتعاونيات وصناديق التقاعد والصناديق المشتركة وغيرها من الكيانات المالية الأصغر. داخل المكون المصرفي للخدمات المصرفية والمالية والتأمين، توجد قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية الأساسية والتجزئة والخاصة والثروة والشركات والاستثمار والبطاقات، بينما تغطي الخدمات المالية أنشطة مثل السمسرة في الأوراق المالية وبوابات الدفع والمحافظ والصناديق المشتركة. يعد ضمان ضمان الإيرادات أمرًا حيويًا في صناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين لمنع خسارة الدخل أو الرسوم الناتجة عن الممارسات غير المتسقة وضوابط التسعير غير الكافية والافتقار إلى الاهتمام بالتفاصيل، وكل ذلك يمكن أن يؤدي إلى تسرب الإيرادات. في أكتوبر 2023، كشف استطلاع أجرته جمعية المصرفيين الأمريكيين ومورنينج كونسلت أن المستهلكين يتبنون بشكل متزايد قنوات الخدمات المصرفية الرقمية. وجد الاستطلاع أن 48٪ من عملاء البنوك يفضلون استخدام تطبيقات الهاتف المحمول لإدارة حساباتهم المصرفية، بينما فضل 23٪ الخدمات المصرفية عبر الإنترنت عبر أجهزة الكمبيوتر المحمولة أو أجهزة الكمبيوتر الشخصية خلال العام الماضي. بالإضافة إلى ذلك، تعد زيارة الفرع المادي (9%) وأجهزة الصراف الآلي (8%) والمكالمات الهاتفية (5%) من بين أكثر طرق المعاملات المصرفية استخدامًا. يعكس هذا الاتجاه التحول الرقمي المستمر في صناعة الخدمات المصرفية والمالية والتأمين. تتبنى الصناعة الرقمنة والتقنيات الناشئة لتحسين الكفاءة التشغيلية وزيادة الإيرادات وتوفير تجربة أفضل للعملاء، مما يعزز الطلب على ضمان الإيرادات في الخدمات المصرفية والمالية والتأمين.
ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المالية والمصرفية والتأمين - رؤى إقليمية
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين طوال فترة التوقعات بشكل شامل. كما يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين والجغرافيا في أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لتأمين الإيرادات لسوق الخدمات المالية والمصرفية والتأمين
نطاق تقرير ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2023 | 409.92 مليون دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2031 | 905.08 مليون دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 10.4% |
| البيانات التاريخية | 2021-2022 |
| فترة التنبؤ | 2024-2031 |
| القطاعات المغطاة | حسب المكون
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
ضمان الإيرادات لكثافة اللاعبين في سوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المصرفية والمالية والتأمين نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين هي:
- أوراكل
- أليبيليس
- حلول ساجاسيتي
- شركة الحلول الفرعية المحدودة
- شركة سونويدا سوليوشنز دي ام سي سي
- شركة كلابتيك الخاصة المحدودة
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين
ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المالية والمصرفية والتأمين - الأخبار والتطورات الأخيرة
يتم تقييم ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والذي يتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في سوق ضمان الإيرادات للخدمات المصرفية والمالية والتأمين:
- أعلنت شركة Accelya، وهي شركة عالمية رائدة في توفير حلول التكنولوجيا لصناعة السفر، أن شركة الطيران الإسبانية Vueling جددت التزامها الطويل الأمد بحل إدارة الإيرادات Accelya. ستضمن الاتفاقية متعددة السنوات مع Accelya أن تتمكن شركة الطيران التي تتخذ من برشلونة مقراً لها من تحديد فرص المبيعات بسرعة، والتحكم عن كثب في الأسعار، ومراجعة البيئة التنافسية باستمرار لأداء الإيرادات الإجمالية. (المصدر: Accelya، بيان صحفي، 2022)
- تم الاعتراف مرة أخرى بشركة Tecnotree، الشركة العالمية الرائدة في مجال المنصات والخدمات الرقمية لتقنيات الجيل الخامس والسحابة الأصلية، باعتبارها بائعًا ممثلًا في دليل سوق Gartner لحلول إدارة الإيرادات والتسييل الكاملة (RM&M). (المصدر: Tecnotree، بيان صحفي، 2022)
تغطية تقرير ضمان الإيرادات لسوق الخدمات المصرفية والمالية والتأمين والمنتجات النهائية
يوفر تقرير "حجم سوق ضمان الإيرادات لقطاع الخدمات المالية والمصرفية والتأمين والتوقعات (2021-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق، يغطي المجالات الموضحة أدناه:
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
- تحليل مفصل لـ PEST و SWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
- ملفات تعريف الشركة التفصيلية
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Solution segment led the revenue assurance for BFSI market with a significant share in 2023 and is expected to grow with the highest CAGR.
The key players holding majority shares in the Revenue assurance for BFSI market include Oracle, SUBEX, Sagacity Solutions, SunTec Business Solutions, and Sunoida Solutions DMCC.
The revenue assurance for BFSI market is expected to reach US$ 870.26 million by 2031.
The revenue assurance for BFSI market was estimated to be valued at US$ 391.23 million in 2023; it is expected to grow at a CAGR of 10.5% during period 2023-2031.
Integration of artificial intelligence and machine learning are expected to set the future trend for the revenue assurance for BFSI market in the coming years.
Increasing need for revenue leakage prevention in complex banking environment and growing technological adoption in banking sector are driving factors of revenue assurance for BFSI market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies - Revenue Assurance for BFSI Market
- Allibius
- SSPL
- Sunoida Solutions DMCC
- Claptek Private Limited
- PROCEPT AFRICA
- Sagacity Solutions
- SunTec Business Solutions
- Intelli Solutions S.A
- Oracle Corp
- Subex Ltd
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For