من المتوقع أن يصل حجم سوق الضمان إلى 35.52 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 21.14 مليار دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب قدره 6.7٪ في الفترة 2023-2031. من المرجح أن يظل تزايد الرقمنة وزيادة التركيز على التنمية المستدامة اتجاهًا رئيسيًا لسوق الضمان.
تحليل سوق الضمان
ينمو سوق الضمان بوتيرة سريعة بسببالعدد المتزايد من أنشطة البناء والتحول الرقمي في عمليات الترابط. يتوسع السوق بشكل مطرد، مدفوعًا بتوافر السندات المخصصة وزيادة ضمان التبني لإدارة المخاطر المالية. علاوة على ذلك، فإن الاستخدام المتزايد للتكنولوجيات المتقدمة وزيادة التركيز على العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) يوفر فرصًا مربحة لنمو السوق.
نظرة عامة على سوق الضمان
الكفالة هي ضمانات أو سندات مالية، وتعهد بالمسؤولية عن دين آخر أو تقصيره أو فشله. إنها اتفاقية ثلاثية الأطراف يضمن فيها أحد الأطراف (الضامن) أداء أو التزامات الطرف الآخر (الأصل) تجاه طرف ثالث (الدائن). تعمل الكفالة كضمان بأن الشخص أو المنظمة سوف تقبل المسؤولية عن الوفاء بالالتزامات المالية إذا تخلف المدين عن السداد وكان غير قادر على السداد. يُعرف الطرف الذي يضمن الدين باسم الكفيل أو الضامن. يمكن الحصول على الضمانات عن طريق إصدار سندات الكفالة، وهي عقود قانونية تتطلب من أحد الطرفين الدفع إذا فشل الطرف الآخر في الالتزام بالترتيب. يتم استخدام هذه السندات بشكل كبير من قبل صناعات البناء والعقارات والتمويل والنقل لحماية الالتزام ضد عدم امتثال المدير.
تخصيص البحث ليناسب متطلباتك
يمكننا تحسين وتخصيص التحليل والنطاق الذي لم يتم تلبيته من خلال عروضنا القياسية. ستساعدك هذه المرونة في الحصول على المعلومات الدقيقة اللازمة لتخطيط أعمالك واتخاذ القرارات.
سوق الضمان:
معدل النمو السنوي المركب (2023 - 2031)6.7%- حجم السوق 2023
21.14 مليار دولار أمريكي - حجم السوق 2031
35.52 مليار دولار أمريكي
ديناميات السوق
- التحول الرقمي في عمليات الترابط
- تزايد الرقمنة وزيادة التركيز على التنمية المستدامة
- الاستخدام المتزايد للتقنيات المتقدمة
اللاعبين الرئيسيين
- كروم وفورستر
- شركة CNA المالية
- المجموعة المالية الأمريكية، وشركة
- شركة تعويض المسافرين
- شركة الحرية للتأمين المتبادل
- هارتفورد
- شركة HCC للتأمين القابضة
- تشب
- أم تراست للخدمات المالية
- مجموعة الأمان IFIC
نظرة عامة إقليمية
- أمريكا الشمالية
- أوروبا
- آسيا والمحيط الهادئ
- أمريكا الجنوبية والوسطى
- الشرق الأوسط وأفريقيا
تجزئة السوق
- سند ضمان العقد
- سندات الكفالة التجارية
- سند ضمان الإخلاص
- سند ضمان المحكمة
- يعرض نموذج PDF بنية المحتوى وطبيعة المعلومات من خلال التحليل النوعي والكمي.
برامج التشغيل والفرص في سوق الضمان
التحول الرقمي في عمليات الربط يقود السوق
أصبح التحول الرقمي أحد المحركات الملحوظة في السنوات الأخيرة. تحل الثورة الرقمية لعمليات الربط محل النظام الورقي التقليدي، مما يدعم المستخدمين في تقليل تكاليف التشغيل الإضافية التي تقود السوق. ويتم استبدال الأنظمة الورقية التقليدية بالمنصات الرقمية التي تعمل على تبسيط طلبات السندات والموافقات والإصدارات. يمكن لشركات البناء في السوق المتوسطة أن تفكر في استخدام هذه الحلول الرقمية لتقليل الأعمال الورقية، وزيادة الكفاءة، وتقصير أوقات معالجة طلبات السندات.
الاستخدام المتزايد للتقنيات المتقدمة
سوف تصبح التكنولوجيا ذات أهمية متزايدة في صناعة الضمان. تستثمر مؤسسات الضمان بكثافة في التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي، وسلسلة الكتل، وتحليلات البيانات الضخمة لتبسيط عملياتها وتحسينها. على سبيل المثال، يتم استخدام تقنية blockchain لتبسيط إصدار سندات الضمان ومعالجة المطالبات، في حين يمكن أن تساعد تحليلات البيانات الضخمة في الكشف عن المخاطر المحتملة والاحتيال. وبالتالي، فإن الفوائد الكبيرة التي توفرها التقنيات المتقدمة تخلق فرصًا مربحة في السوق خلال فترة التوقعات.
تحليل تجزئة تقرير سوق الضمان
القطاعات الرئيسية التي ساهمت في اشتقاق تحليل سوق الضمان هي نوع السندات.
- بناءً على نوع السند، ينقسم سوق الكفالة إلى سندات ضمان العقد، وسندات الضمان التجاري، وسندات ضمان الإخلاص، وسندات ضمان المحكمة. استحوذ قطاع سندات ضمان العقود على حصة سوقية أكبر في عام 2023.
تحليل حصة سوق الضمان حسب الجغرافيا
ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق الضمان بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية وآسيا والمحيط الهادئ وأوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية/أمريكا الجنوبية والوسطى.
ومن حيث الإيرادات، استحوذت أمريكا الشمالية على أكبر حصة في سوق الضمانات، وذلك بسبب التصنيع المتزايد وزيادة عدد الشركات الصغيرة في الولايات المتحدة وكندا. تتمتع هذه البلدان باقتصاد قوي والدعم الإيجابي من الحكومة في تشجيع وإنشاء الشركات الناشئة يعزز السوق. يتم اعتماد سندات الكفالة بشكل كبير من قبل الشركات الصغيرة للحصول على عقود لطمأنة عملائها بأن العمل المعين سيتم تنفيذه وإكماله في الوقت المحدد. سندات الكفالة، الصادرة عن شركات الكفالة، مطلوبة لمجموعة متنوعة من المعاملات الحكومية والتجارية . من المتوقع أن يؤدي العدد المتزايد من الشركات الصغيرة في صناعة البناء والتشييد في أمريكا الشمالية، إلى جانب وجود عدد كبير من المشاركين في سوق الضمان في الولايات المتحدة وكندا، إلى دفع سوق الضمان.
نطاق تقرير سوق الضمان
سمة التقرير | تفاصيل |
---|---|
حجم السوق في عام 2023 | 21.14 مليار دولار أمريكي |
حجم السوق بحلول عام 2031 | 35.52 مليار دولار أمريكي |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 6.7% |
البيانات التاريخية | 2021-2022 |
فترة التنبؤ | 2024-2031 |
القطاعات المغطاة | حسب نوع السند
|
المناطق والبلدان المشمولة | أمريكا الشمالية
|
قادة السوق وملفات تعريف الشركة الرئيسية |
|
- يعرض نموذج PDF بنية المحتوى وطبيعة المعلومات من خلال التحليل النوعي والكمي.
أخبار سوق الضمان والتطورات الأخيرة
يتم تقييم سوق الضمان من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والذي يتضمن منشورات الشركات الهامة، وبيانات الجمعيات، وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في سوق فواتير الاتصالات وإدارة الإيرادات واستراتيجياتها:
- سوف تحصل شركة Core Specialty Insurance Holdings, Inc.، وهي شركة تأمين على الممتلكات والحوادث، على شركة American Surety في صفقة أسهم ونقدية، مما يشكل شريحة فرعية للسندات والائتمان والضمان إلى جانب برامج الحوادث التخصصية والممتلكات والقصيرة والمقدمة. ومن المتوقع أن يتم الانتهاء من صفقة الاستحواذ هذه في الربع الأول من عام 2024. (المصدر: Core Specialty Insurance Holdings, Inc.، بيان صحفي، 2023)
تغطية تقرير سوق الضمان والتسليمات
يقدم تقرير “حجم سوق الضمان وتوقعاته (2023-2031)” تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والقطرية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
- ديناميكيات السوق مثل السائقين والقيود والفرص الرئيسية
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
- تفصيل القوى الخمس لـ PEST/Porter وتحليل SWOT
- تحليل السوق العالمية والإقليمية الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح وتطورات السوق الأخيرة
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق وتحليل الخريطة الحرارية واللاعبين البارزين والتطورات الأخيرة
- ملفات تعريف الشركة التفصيلية
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Analog-to-Digital Converter Market
- Diaper Packaging Machine Market
- Vertical Farming Crops Market
- Vessel Monitoring System Market
- Hydrogen Storage Alloys Market
- Pharmacovigilance and Drug Safety Software Market
- Electronic Health Record Market
- Data Center Cooling Market
- Animal Genetics Market
- Smart Locks Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global surety market was estimated to be US$ 21.14 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 6.7% during the forecast period 2023 - 2031.
The growing number of construction and infrastructure projects, rising concerns related to financial security among consumers, and increasing adoption of surety bonds among investors and project owners are the major factors that propel the global surety market.
The rising public-private partnerships (PPPs) in emerging economies and rising demand for green bonds among customers to play a significant role in the global surety market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global surety market are Crum & Forster, CNA Financial Corporation, American Financial Group, Inc., The Travelers Indemnity Company, and Liberty Mutual Insurance Company.
The global surety market is expected to reach US$ 35.52 billion by 2031.
The incremental growth expected to be recorded for the global surety market during the forecast period is US$ 14.38 billion.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.