من المتوقع أن يصل حجم سوق الضمان إلى 35.52 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2031 من 21.14 مليار دولار أمريكي في عام 2023. ومن المتوقع أن يسجل السوق معدل نمو سنوي مركب بنسبة 6.7٪ في الفترة 2023-2031. ومن المرجح أن يظل النمو الرقمي المتزايد والتركيز المتزايد على التنمية المستدامة أحد الاتجاهات الرئيسية في سوق الضمان.
تحليل سوق الضمان
ينمو سوق الكفالة بوتيرة سريعة بسببالعدد المتزايد من أنشطة البناء والتحول الرقمي في عمليات الترابط. يتوسع السوق بشكل مطرد، مدفوعًا بتوافر السندات المخصصة وضمان التبني المتزايد لإدارة المخاطر المالية. علاوة على ذلك، فإن الاستخدام المتزايد للتكنولوجيات المتقدمة والتركيز المتزايد على العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) يوفر فرصًا مربحة لنمو السوق.
نظرة عامة على سوق الضمان
الكفالة هي ضمانات مالية أو سندات، وهي تعهد بالمسؤولية عن دين شخص آخر أو تخلفه عن السداد أو فشله. وهي اتفاقية بين ثلاثة أطراف يضمن فيها أحد الطرفين (الكفيل) أداء أو التزامات شخص آخر (المدير) لطرف ثالث (المستفيد). تعمل الكفالة كضمان بأن الشخص أو المنظمة سوف تقبل المسؤولية عن الوفاء بالالتزامات المالية إذا تخلف المدين عن السداد ولم يتمكن من الدفع. يُعرف الطرف الذي يضمن الدين بالكفيل أو الضامن. يمكن الحصول على الكفالات من خلال إصدار سندات ضمان، وهي عقود قانونية تتطلب من أحد الطرفين الدفع إذا فشل الطرف الآخر في الوفاء بالترتيب. تُستخدم هذه السندات على نطاق واسع من قبل صناعات البناء والعقارات والتمويل والنقل لحماية المستفيد من عدم امتثال المدير.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق الضمان
التحول الرقمي في عمليات الترابط يقود السوق
لقد أصبح التحول الرقمي أحد المحركات الملحوظة في السنوات الأخيرة. حيث تعمل الثورة الرقمية لعمليات السندات على استبدال النظام التقليدي القائم على الورق، والذي يدعم المستخدمين في تقليل التكاليف التشغيلية الإضافية التي تدفع السوق. يتم استبدال الأنظمة التقليدية القائمة على الورق بمنصات رقمية تعمل على تبسيط طلبات السندات والموافقات والإصدارات. يمكن لشركات البناء متوسطة الحجم أن تفكر في استخدام هذه الحلول الرقمية لتقليل الأعمال الورقية وزيادة الكفاءة وتقصير أوقات معالجة طلبات السندات.
الاستخدام المتزايد للتكنولوجيات المتقدمة
ستصبح التكنولوجيا ذات أهمية متزايدة في صناعة الضمان. تستثمر مؤسسات الضمان بشكل كبير في التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والبلوك تشين وتحليلات البيانات الضخمة لتبسيط وتحسين عملياتها. على سبيل المثال، يتم استخدام البلوك تشين لتبسيط إصدار سندات الضمان ومعالجة المطالبات، في حين يمكن أن تساعد تحليلات البيانات الضخمة في الكشف عن المخاطر المحتملة والاحتيال. وبالتالي، فإن الفوائد الكبيرة التي توفرها التقنيات المتقدمة تخلق فرصًا مربحة في السوق خلال فترة التنبؤ.
تحليل تجزئة تقرير سوق الضمان
إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في استخلاص تحليل سوق الضمان هي نوع السندات.
- بناءً على نوع السند، ينقسم سوق الضمان إلى سند ضمان تعاقدي، وسند ضمان تجاري، وسند ضمان الأمانة، وسند ضمان المحكمة. احتلت شريحة سندات الضمان التعاقدية حصة سوقية أكبر في عام 2023.
تحليل حصة سوق الضمان حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق الكفالة بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية/أمريكا الجنوبية والوسطى.
من حيث الإيرادات، استحوذت أمريكا الشمالية على أكبر حصة في سوق الضمان، وذلك بسبب التصنيع المتزايد والعدد المتزايد من الشركات الصغيرة في الولايات المتحدة وكندا. تتمتع هذه الدول باقتصاد قوي ودعم إيجابي من الحكومة في الترويج للشركات الناشئة وتأسيسها مما يعزز السوق. يتم اعتماد سندات الضمان بشكل كبير من قبل الشركات الصغيرة للحصول على عقود لضمان عملائها بأن العمل المحدد سيتم تنفيذه وإكماله في الوقت المحدد. سندات الضمان، التي تصدرها شركات الضمان، مطلوبة لمجموعة متنوعة من المعاملات الحكومية والتجارية . من المتوقع أن يؤدي العدد المتزايد من الشركات الصغيرة في صناعة البناء في أمريكا الشمالية، إلى جانب وجود عدد كبير من المشاركين في سوق الضمان في الولايات المتحدة وكندا، إلى دفع سوق الضمان.
رؤى إقليمية حول سوق الكفالة
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق الضمانات خلال فترة التوقعات بشكل شامل. كما يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق الضمانات والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق الكفالة
نطاق تقرير سوق الضمان
سمة التقرير | تفاصيل |
---|---|
حجم السوق في عام 2023 | 21.14 مليار دولار أمريكي |
حجم السوق بحلول عام 2031 | 35.52 مليار دولار أمريكي |
معدل النمو السنوي المركب العالمي (2023 - 2031) | 6.7% |
البيانات التاريخية | 2021-2022 |
فترة التنبؤ | 2024-2031 |
القطاعات المغطاة | حسب نوع السند
|
المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في سوق الضمانات: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق الضمان نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من جانب المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق الكفالة هي:
- كرم و فورستر
- شركة سي إن إيه المالية
- المجموعة المالية الأمريكية المحدودة
- شركة تعويض المسافرين
- شركة ليبرتي ميوتشوال للتأمين
- هارتفورد
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق الضمان
أخبار سوق الضمان والتطورات الأخيرة
يتم تقييم سوق الكفالة من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والتي تتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في سوق فواتير الاتصالات وإدارة الإيرادات والاستراتيجيات:
- ستستحوذ شركة Core Specialty Insurance Holdings, Inc.، وهي شركة تأمين على الممتلكات والحوادث، على شركة American Surety في صفقة أسهم ونقد، لتشكيل قطاع فرعي للسندات والائتمان والضمانات إلى جانب Specialty Casualty وProperty & Short-Tail وFronted Programs. ومن المتوقع أن تكتمل صفقة الاستحواذ هذه في الربع الأول من عام 2024. (المصدر: Core Specialty Insurance Holdings, Inc.، بيان صحفي، 2023)
تغطية تقرير سوق الضمانات والمنتجات النهائية
يقدم تقرير "حجم سوق الضمانات والتوقعات (2023-2031)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
- تحليل مفصل لقوى PEST/Porter الخمس وSWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
- ملفات تعريف الشركة التفصيلية
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global surety market was estimated to be US$ 21.14 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 6.7% during the forecast period 2023 - 2031.
The growing number of construction and infrastructure projects, rising concerns related to financial security among consumers, and increasing adoption of surety bonds among investors and project owners are the major factors that propel the global surety market.
The rising public-private partnerships (PPPs) in emerging economies and rising demand for green bonds among customers to play a significant role in the global surety market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global surety market are Crum & Forster, CNA Financial Corporation, American Financial Group, Inc., The Travelers Indemnity Company, and Liberty Mutual Insurance Company.
The global surety market is expected to reach US$ 35.52 billion by 2031.
The incremental growth expected to be recorded for the global surety market during the forecast period is US$ 14.38 billion.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.