تم تقييم حجم سوق المدفوعات القائمة على الصوت بنحو 6.47 مليار دولار أمريكي في عام 2022 ومن المتوقع أن يصل إلى 14.37 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030؛ ومن المتوقع أن يسجل معدل نمو سنوي مركب بنسبة 10.5٪ من عام 2022 إلى عام 2030. ومن المرجح أن تظل التطورات في التعرف الآلي على الكلام (ASR) والتعلم الآلي (ML) وفهم اللغة الطبيعية (NLU) من أهم اتجاهات سوق المدفوعات القائمة على الصوت.
تحليل سوق المدفوعات القائمة على الصوت
شهد سوق المدفوعات الصوتية نموًا كبيرًا في السنوات الأخيرة، مدفوعًا بالعديد من حلول التجارة الصوتية من مقدمي خدمات الدفع. ونتيجة لذلك، تتوسع الصناعة، ويزداد اهتمام المزيد من العملاء ببدائل الدفع الصوتي. ومع تبني حلول الدفع الصوتية، يمكن للشركات تلبية الطلب المتزايد على تجارب الدفع السلسة والبديهية، وتحسين رضا العملاء وزيادة معدلات التحويل المحتملة. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لهذه التكنولوجيا تبسيط عمليات الدفع الداخلية، مما يوفر للشركات طريقة أكثر كفاءة وتلقائية للتعامل مع المعاملات المالية.
نظرة عامة على سوق المدفوعات القائمة على الصوت
تشير المدفوعات الصوتية إلى طريقة لإجراء المعاملات المالية باستخدام الأوامر أو التعليمات المنطوقة، عادةً من خلال الأجهزة التي تدعم الصوت أو المساعدين الرقميين. تتيح هذه التقنية للمستخدمين إجراء المدفوعات أو بدء التحويلات أو إجراء معاملات مالية أخرى باستخدام صوتهم بدلاً من المدخلات اليدوية التقليدية، مثل الكتابة أو النقر. علاوة على ذلك، يمكن دمج المدفوعات الصوتية في منصات مختلفة، بما في ذلك تطبيقات الهاتف المحمول أو المساعدين الافتراضيين أو الأجهزة الذكية، مما يتيح للشركات تقديم مجموعة واسعة من خيارات الدفع لعملائها. غالبًا ما تتضمن هذه التقنية تدابير أمنية قوية، مثل بروتوكولات المصادقة والتشفير، لضمان خصوصية وحماية المعلومات المالية الحساسة.
قم بتخصيص هذا التقرير ليناسب متطلباتك
ستحصل على تخصيص لأي تقرير - مجانًا - بما في ذلك أجزاء من هذا التقرير، أو تحليل على مستوى الدولة، وحزمة بيانات Excel، بالإضافة إلى الاستفادة من العروض والخصومات الرائعة للشركات الناشئة والجامعات
سوق المدفوعات القائمة على الصوت:
- احصل على أهم اتجاهات السوق الرئيسية لهذا التقرير.ستتضمن هذه العينة المجانية تحليلاً للبيانات، بدءًا من اتجاهات السوق وحتى التقديرات والتوقعات.
محركات وفرص سوق المدفوعات القائمة على الصوت
التطورات في تكنولوجيا التعرف على الكلام لصالح السوق
مع زيادة استخدام مكبرات الصوت الذكية والهواتف الذكية وغيرها من الأجهزة التي تعمل بالصوت في المنازل، أصبح لدى المزيد من المستهلكين إمكانية الوصول إلى المساعدين الصوتيين. فهم يشعرون بالراحة في استخدامها لأداء مهام مختلفة، بما في ذلك إجراء المدفوعات. وقد مهد هذا التبني الواسع النطاق الطريق لدمج قدرات الدفع القائمة على الصوت في هذه الأجهزة، مما أدى إلى زيادة نمو السوق. ويبدو مستقبل المدفوعات القائمة على الصوت واعدًا مع استمرار التقدم في الذكاء الاصطناعي ومعالجة اللغة الطبيعية في تعزيز دقة وكفاءة المساعدين الصوتيين، وهما المحركان الرئيسيان لحصة سوق المدفوعات القائمة على الصوت.
الذكاء الاصطناعي – فرصة في مجال المدفوعات الصوتية
يقدم الذكاء الاصطناعي، بقدرته على أداء الوظائف المعرفية المرتبطة بالعقول البشرية، مجموعة من القدرات التي يمكنها تعزيز وتحسين أنظمة الدفع القائمة على الصوت. يمكن للمساعدين الصوتيين المدعومين بالذكاء الاصطناعي استخدام الخوارزميات لفهم أوامر المستخدم وتفسيرها بشكل أفضل، مما يؤدي إلى تجارب دفع قائمة على الصوت أكثر دقة وسلاسة. يمكن أن يعزز هذا رضا المستخدم ويزيد من اعتماد حلول الدفع القائمة على الصوت. يمكن للذكاء الاصطناعي أيضًا المساهمة في تعزيز الأمان في المدفوعات القائمة على الصوت. من خلال تحليل الأنماط والسلوكيات، يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي اكتشاف الأنشطة الاحتيالية ومنعها، مما يوفر طبقة إضافية من الحماية للمستخدمين. يمكن أن يساعد هذا في بناء الثقة في أنظمة الدفع القائمة على الصوت، وتشجيع المزيد من الأفراد على اعتماد طريقة الدفع هذه. لذلك، من المتوقع أن يقدم اعتماد الذكاء الاصطناعي فرصًا كبيرة لسوق المدفوعات القائمة على الصوت.
تقرير تحليلي لتجزئة سوق المدفوعات القائمة على الصوت
إن القطاعات الرئيسية التي ساهمت في اشتقاق تحليل سوق المدفوعات القائمة على الصوت هي المكون وحجم المؤسسة والصناعة.
- بناءً على المكون، ينقسم السوق إلى أجهزة وبرامج. احتل قطاع البرامج الحصة الأكبر في سوق المدفوعات الصوتية في عام 2022.
- بناءً على حجم المؤسسة، يتم تقسيم السوق إلى شركات كبيرة وشركات صغيرة ومتوسطة الحجم. احتلت شريحة الشركات الكبيرة الحصة الأكبر في سوق المدفوعات الصوتية في عام 2022.
- استنادًا إلى الصناعة، يتم تقسيم السوق إلى BFSI، والسيارات، والرعاية الصحية، والتجزئة، والحكومة، وغيرها. احتل قطاع BFSI الحصة الأكبر من سوق المدفوعات الصوتية في عام 2022.
تحليل حصة سوق المدفوعات القائمة على الصوت حسب المنطقة الجغرافية
ينقسم النطاق الجغرافي لتقرير سوق المدفوعات الصوتية بشكل أساسي إلى خمس مناطق: أمريكا الشمالية، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا، والشرق الأوسط وأفريقيا، وأمريكا الجنوبية/أمريكا الجنوبية والوسطى.
تتمتع أمريكا الشمالية بواحدة من أكبر حصة سوق المدفوعات الصوتية العالمية في عام 2022. تعمل اتجاهات تبني التكنولوجيا العالية في مختلف الصناعات في المنطقة على تغذية نمو سوق المدفوعات الصوتية. إن زيادة اعتماد الأدوات الرقمية والإنفاق التكنولوجي العالي من قبل الوكالات الحكومية هي بعض العوامل التي من المتوقع أن تعزز نمو سوق المدفوعات الصوتية في أمريكا الشمالية. علاوة على ذلك، فإن التركيز القوي على البحث والتطوير في الاقتصادات المتقدمة في الولايات المتحدة وكندا يجبر اللاعبين في أمريكا الشمالية على تقديم حلول متقدمة تقنيًا إلى السوق. علاوة على ذلك، تتمتع المنطقة بنظام بيئي قوي من شركات التكنولوجيا المبتكرة والمؤسسات المالية ومقدمي حلول الدفع.
أخبار سوق المدفوعات الصوتية والتطورات الأخيرة
يتم تقييم سوق المدفوعات القائمة على الصوت من خلال جمع البيانات النوعية والكمية بعد البحث الأولي والثانوي، والتي تتضمن منشورات الشركات المهمة وبيانات الجمعيات وقواعد البيانات. فيما يلي قائمة بالتطورات في سوق المدفوعات والاستراتيجيات القائمة على الصوت:
- كشفت شركة PCI Pal، وهي شركة عالمية رائدة في توفير حلول الدفع الآمنة، عن أحدث التطورات في تقنية التعرف التلقائي على الكلام (ASR) لمجموعة حلول الدفع المتوافقة مع PCI. ويشمل ذلك تحسينات على عروضها المحترمة، مثل PCI Pal Agent Assist وIVR Payments. ويؤكد إصدار تحسينات التعرف التلقائي على الكلام من الجيل التالي هذه على التزام PCI Pal بتوفير حلول متطورة تضمن معالجة آمنة ومتوافقة مع المعايير للدفع. (المصدر: PCI PAL، بيان صحفي/موقع الشركة على الويب/النشرة الإخبارية، 2023)
- قدمت شركة المدفوعات الوطنية الهندية (NPCI) العديد من ميزات الدفع الجديدة لتعزيز الشمول الرقمي. تشمل هذه العروض خط ائتمان على UPI، وUPI Lite X للمدفوعات غير المتصلة بالإنترنت، وميزة Tap & Pay التي تم تمكينها من خلال الاتصال قريب المدى (NFC)، والمدفوعات المحادثة من خلال Hello! UPI ومدفوعات الفواتير المحادثة مع BillPay Connect. (المصدر: شركة المدفوعات الوطنية الهندية (NPCI)، بيان صحفي/موقع الشركة/النشرة الإخبارية، 2023)
- قدمت شركة ToneTag خدمة مدفوعات UPI VoiceSe باللغات العامية على الهواتف ذات الميزات المميزة. تتيح هذه الخدمة للمستخدمين إجراء مدفوعات رقمية تعتمد على الصوت بلغات مثل الهندية والتاميلية والتيلجو والمالايالامية والكانادا والبنغالية. تخطط الشركة لتوسيع نطاق توفر نظام الدفع القائم على الصوت هذا إلى لغات أخرى مثل الغوجاراتية والمراثية والبنجابية في المستقبل القريب. (المصدر: ToneTag، بيان صحفي/موقع الشركة على الويب/النشرة الإخبارية، 2022)
- كشفت VibePay، وهي خدمة بدء الدفع الاجتماعي، مؤخرًا عن ميزة الدفع من حساب إلى حساب بتنشيط صوتي في أوروبا. تتيح هذه الوظيفة الجديدة لمستخدمي VibePay على نظام التشغيل iOS إجراء أو طلب المدفوعات بسهولة باستخدام صوتهم، وخاصة من خلال Siri. يتم تنفيذ المدفوعات على الفور ولا تنطوي على أي رسوم، مما يتيح معاملات سلسة من حساب مصرفي في المملكة المتحدة إلى آخر. من خلال دمج التنشيط الصوتي والقضاء على رسوم المعاملات، تهدف VibePay إلى تحسين تجربة المستخدم وتبسيط عملية الدفع لعملائها. (المصدر: VibePay، بيان صحفي/موقع الشركة/النشرة الإخبارية، 2021)
- قدمت شركة جوجل خدمة الدفع الصوتي للوقود وأعلنت عن شراكة مع شركة هوندا كجزء من سلسلة من الترقيات. يتيح مساعد جوجل للسائقين استخدام الأوامر الصوتية لإجراء عمليات الشراء باستخدام Google Pay في أكثر من 32500 محطة وقود في الولايات المتحدة، بما في ذلك Conoco و76 وPhillips 66 وExxon وMobil. (المصدر: VibePay، بيان صحفي/موقع الشركة/النشرة الإخبارية، 2021)
رؤى إقليمية حول سوق المدفوعات القائمة على الصوت
لقد قام المحللون في Insight Partners بشرح الاتجاهات والعوامل الإقليمية المؤثرة على سوق المدفوعات القائمة على الصوت طوال فترة التوقعات بشكل شامل. يناقش هذا القسم أيضًا قطاعات سوق المدفوعات القائمة على الصوت والجغرافيا في جميع أنحاء أمريكا الشمالية وأوروبا ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية والوسطى.
- احصل على البيانات الإقليمية المحددة لسوق المدفوعات القائمة على الصوت
نطاق تقرير سوق المدفوعات القائمة على الصوت
| سمة التقرير | تفاصيل |
|---|---|
| حجم السوق في عام 2022 | 6.47 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق بحلول عام 2030 | 14.37 مليار دولار أمريكي |
| معدل النمو السنوي المركب العالمي (2022 - 2030) | 10.5% |
| البيانات التاريخية | 2020-2021 |
| فترة التنبؤ | 2023-2030 |
| القطاعات المغطاة | حسب المكون
|
| المناطق والدول المغطاة | أمريكا الشمالية
|
| قادة السوق وملفات تعريف الشركات الرئيسية |
|
كثافة اللاعبين في السوق: فهم تأثيرها على ديناميكيات الأعمال
يشهد سوق المدفوعات الصوتية نموًا سريعًا، مدفوعًا بالطلب المتزايد من المستخدم النهائي بسبب عوامل مثل تفضيلات المستهلكين المتطورة والتقدم التكنولوجي والوعي المتزايد بفوائد المنتج. ومع ارتفاع الطلب، تعمل الشركات على توسيع عروضها والابتكار لتلبية احتياجات المستهلكين والاستفادة من الاتجاهات الناشئة، مما يؤدي إلى زيادة نمو السوق.
تشير كثافة اللاعبين في السوق إلى توزيع الشركات أو المؤسسات العاملة في سوق أو صناعة معينة. وهي تشير إلى عدد المنافسين (اللاعبين في السوق) الموجودين في مساحة سوق معينة نسبة إلى حجمها أو قيمتها السوقية الإجمالية.
الشركات الرئيسية العاملة في سوق المدفوعات الصوتية هي:
- شركة NCR
- أمازون.كوم
- شركة جوجل المحدودة
- باي بال
- فيبي باي
- شركة NPCI
إخلاء المسؤولية : الشركات المذكورة أعلاه ليست مرتبة بأي ترتيب معين.
- احصل على نظرة عامة على أهم اللاعبين الرئيسيين في سوق المدفوعات القائمة على الصوت
تقرير سوق المدفوعات القائمة على الصوت - التغطية والنتائج المتوقعة
يوفر تقرير "حجم سوق المدفوعات القائمة على الصوت والتوقعات (2020-2030)" تحليلاً مفصلاً للسوق يغطي المجالات التالية:
- حجم السوق والتوقعات على المستويات العالمية والإقليمية والوطنية لجميع قطاعات السوق الرئيسية التي يغطيها النطاق
- ديناميكيات السوق مثل المحركات والقيود والفرص الرئيسية
- الاتجاهات المستقبلية الرئيسية
- تحليل مفصل لقوى PEST/Porter الخمس وSWOT
- تحليل السوق العالمي والإقليمي الذي يغطي اتجاهات السوق الرئيسية واللاعبين الرئيسيين واللوائح والتطورات الأخيرة في السوق
- تحليل المشهد الصناعي والمنافسة الذي يغطي تركيز السوق، وتحليل خريطة الحرارة، واللاعبين البارزين، والتطورات الأخيرة
- ملفات تعريف الشركة التفصيلية
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Integrated Platform Management System Market
- Space Situational Awareness (SSA) Market
- Molecular Diagnostics Market
- Artificial Intelligence in Healthcare Diagnosis Market
- Occupational Health Market
- Social Employee Recognition System Market
- Fishing Equipment Market
- Green Hydrogen Market
- Small Molecule Drug Discovery Market
- Extracellular Matrix Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global voice-based payments market are PayPal; NCR Corporation; NPCI; Google LLC; and Amazon.com, Inc.
The global voice-based payments market was estimated to be US$ 6.47 billion in 2022 and is expected to grow at a CAGR of 10.5 % during the forecast period 2023 - 2030.
Preference for contactless payment solutions, advancements in Natural Language Processing (NLP) technology, and widespread use of smartphones and smart speakers are the major factors that propel the global voice-based payments market.
The incremental growth expected to be recorded for the global voice-based payments market during the forecast period is US$ 7.89 billion.
Increasing adoption by retail sector which is anticipated to play a significant role in the global voice-based payments market in the coming years.
The global voice-based payments market is expected to reach US$ 14.37 billion by 2030.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies - Voice-Based Payments Market
- PayPal
- NCR Corporation
- NPCI
- Google LLC
- Amazon.com, Inc.
- Paysafe
- Huawei Technologies Co., Ltd.
- Vibepay
- Cerence Inc.
- PCI Pal
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For