Der Markt für assetbasierte Kredite soll von 740,24 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 1.901,66 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; von 2023 bis 2031 wird mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 12,5 % gerechnet. Einfachere Zulassungskriterien für assetbasierte Kredite dürften hohe Wachstumschancen bieten.
Asset-Based Lending-Marktanalyse
Asset-based Lending ist eine große Anlageklasse, die viele verschiedene Wirtschaftssegmente umfasst. Die fortschreitende Disintermediation der traditionellen Bankfinanzierung und technologische Innovationen haben in den letzten Jahren zu einem rasanten Wachstum geführt, und dieser Trend dürfte sich fortsetzen. Die traditionelle Unternehmensfinanzierung, bei der der Cashflow eines Unternehmens bewertet wird, ist für viele Unternehmen effektiv. Einige Unternehmen können jedoch aufgrund ihrer Vermögenswerte für zusätzliche Kredite in Frage kommen. Dieser alternative Ansatz, bekannt als Asset-based Lending, ist für sie besser geeignet. Asset-based Lending-Marktlösungen ermöglichen die Verwendung einer breiten Palette von Vermögenswerten, darunter Forderungen, Markennamen, Immobilien und geistiges Eigentum, als Sicherheit und bieten so Zugang zu wichtigem Kapital. Für Unternehmen mit beträchtlichen Vermögenswerten bietet Asset-based Lending bedeutende Finanzierungsoptionen mit einer flexiblen Struktur, die zukünftige Entscheidungen ermöglicht. Darüber hinaus können Sondervereinbarungen wie FILO-Tranchen (First In, Last Out) die Kreditaufnahmekapazität erhöhen.
Asset-Based Lending
Branchenüberblick
- Kreditgeber bevorzugen hochliquide Sicherheiten wie Wertpapiere, die sich leicht in Bargeld umwandeln lassen, wenn der Kreditnehmer seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt. Kredite gegen physische Vermögenswerte gelten als riskanter, und daher ist der maximale Kreditbetrag oft geringer als der Buchwert der Vermögenswerte.
- Die Zinssätze variieren stark, je nach Kredithistorie des Antragstellers, Dauer der Geschäftstätigkeit und Cashflow. Die durch Asset-Based Lending generierten, auf Sicherheiten basierenden Cashflows sind in Zeiten hoher Inflation und makroökonomischer Unsicherheit ebenfalls wichtig. Die zugrunde liegenden Sicherheiten haben einen materiellen Wert und die mit diesen Sicherheiten verbundenen Cashflows sind häufig vertraglicher Natur.
- Darüber hinaus steigt der Wiederbeschaffungswert physischer Sicherheiten tendenziell parallel zu den Preisen in der Gesamtwirtschaft.
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Asset-Based Lending-Markt:
- Holen Sie sich die wichtigsten Markttrends aus diesem Bericht.Dieses KOSTENLOSE Beispiel umfasst eine Datenanalyse von Markttrends bis hin zu Schätzungen und Prognosen.
Treiber und Chancen im Asset-Based-Lending-Markt
Private Asset-Based Lending soll das Wachstum des Asset-Based Lending-Marktes vorantreiben
- Die bemerkenswerte Geschwindigkeit, mit der die private assetbasierte Kreditvergabe infolge der globalen Finanzkrise stark anstieg, kann als Zeichen des anhaltenden Strukturwandels betrachtet werden.
- Die Disintermediation traditioneller Finanzkanäle war in den letzten Jahren entscheidend für das Wachstum privater assetbasierter Kredite. Nach der Finanzkrise kauften mehrere Zentralbanken verschiedener Industrieländer hypothekenbesicherte Wertpapiere, um Liquidität in den Markt zu pumpen und das Vertrauen wiederherzustellen. Gleichzeitig erhöhten sie die Mindestreserveanforderungen und bremsten die Risikobereitschaft. Dies führte dazu, dass für nicht-traditionelle Kredite höhere Kapitalkosten erhoben wurden.
- Die Banken reagierten darauf, indem sie ihre Kreditvolumen reduzierten und langjährigen Kunden Kredite zu üblichen Konditionen gewährten. Dies führte dazu, dass für viele kreditwürdige Verbraucher keine Finanzierungen mehr verfügbar waren, was wiederum zu einer erhöhten Nachfrage nach privaten Asset-Based-Krediten führte.
- Angesichts der anhaltenden wirtschaftlichen Turbulenzen ist davon auszugehen, dass der oben genannte Trend gute Chancen für ein Wachstum des assetbasierten Kreditmarktes bietet.
Asset-Based Lending
Marktbericht-Segmentierungsanalyse
- Basierend auf dem Zinssatz wird der Markt in einen Festzins- und einen variablen Zinssatz unterteilt.
- Das Segment mit festem Zinssatz erreichte 2023 den höchsten Marktanteil bei assetbasierten Krediten. Dies ist auf den Hauptvorteil von Festzinskrediten zurückzuführen, den Kreditnehmer vor unerwarteten und möglicherweise großen Erhöhungen der monatlichen Zahlungen bei plötzlichen Zinsspitzen zu schützen. Darüber hinaus sind Kredite mit festem Zinssatz leichter verständlich und weisen geringere Unterschiede zwischen den Kreditgebern auf.
Asset-Based Lending
Marktanteilsanalyse nach geografischer Lage
Der Umfang des Asset-Based-Lending-Marktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Der Asien-Pazifik-Raum (APAC) erlebt ein schnelles Wachstum, aber Nordamerika wird voraussichtlich den größten Marktanteil im Asset-Based-Lending-Markt halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung und das wachsende Interesse am Handel in APAC haben erhebliche Möglichkeiten für die Ausweitung des Asset-Based-Lending geboten. In den USA haben Nichtbanken-Kreditgeber Asset-Based-Lending gegen mehr als 20 % der als Sicherheit verfügbaren Vermögenswerte gewährt. Solche Trends fördern das Marktwachstum in Nordamerika.
Asset-Based Lending
Regionale Einblicke in den Asset-Based Lending-Markt
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Asset-Based Lending-Markt im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie des Asset-Based Lending-Marktes in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Erhalten Sie regionale Daten zum Asset-Based Lending-Markt
Umfang des Asset-Based Lending-Marktberichts
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 740,24 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 1.901,66 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 12,5 % |
| Historische Daten | 2021-2023 |
| Prognosezeitraum | 2023–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Typ
|
| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
|
| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
|
Dichte der Akteure im Asset-Based Lending-Markt: Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen
Der Asset-Based Lending-Markt wächst rasant, angetrieben durch die steigende Endverbrauchernachfrage aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts. Mit steigender Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten auf dem Asset-Based-Lending-Markt tätigen Unternehmen sind:
- Barclays Bank
- Berkshire Bank
- Kapitalfinanzierungslösungen
- Kristallfinanz
- Hilton-Baird
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Erhalten Sie einen Überblick über die wichtigsten Akteure des Asset-Based Lending-Marktes
Die „Asset-Based Lending Marktanalyse“wurde basierend auf Typ, Zinssatz, Unternehmensgröße und Geografie durchgeführt. In Bezug auf den Typ ist der Markt in Ausrüstungsfinanzierung, Lagerfinanzierung, Forderungsfinanzierung und andere unterteilt. Basierend auf dem Zinssatz ist der Markt in einen Festzins und einen variablen Zinssatz unterteilt. In Bezug auf die Unternehmensgröße ist der Markt in KMU und Großunternehmen unterteilt. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika unterteilt.
Asset-Based Lending
Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen
Unternehmen verfolgen im Asset-Based-Lending-Markt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im März 2024 sicherte sich Praetura Commercial Finance – gemeinsam mit der Schwestergesellschaft Zodeq – eine Asset-Based-Lending-Verbriefungsfazilität in Höhe von 200 Millionen Pfund von Barclays, um die Unterstützung kleiner und mittlerer Unternehmen in ganz Großbritannien zu stärken. Die Fazilität von Barclays verbessert Praeturas Fähigkeit, die steigende Nachfrage nach alternativen Krediten zu decken, wobei das Unternehmen erwartet, jedes Jahr über 1.000 zusätzliche kleine und mittlere Unternehmen zu unterstützen.
[Quelle: Praetura Commercial Finance, Unternehmenswebsite]
- Im Oktober 2023 kündigte Solifi, ein globaler Fintech -Softwarepartner für besicherte Finanzierungen, die neuesten Produktverbesserungen für Solifi Asset-Based Lending an. Die Version enthält mehrere neue Funktionen, die auf eine Verbesserung der Effizienz durch Automatisierung, Berichterstattung und Kundenerfahrung abzielen. Die SaaS Open Finance Platform des Unternehmens ermöglicht die schnelle Veröffentlichung neuer Funktionen, die die Kommunikation zwischen Kreditgebern und Kreditnehmern verbessern. Diese neuen Funktionen reduzieren den Bedarf an manueller Berichterstattung und bringen gleichzeitig Innovationen in die Asset-Based Lending- und Forderungsfinanzierungskreditgeber und -kunden des Unternehmens, ohne deren Geschäftsbetrieb zu unterbrechen.
[Quelle: Solifi, Firmenwebsite]
Asset-Based Lending
Marktberichtsabdeckung und Ergebnisse
Der Marktbericht zu „Asset-Based Lending Market Size and Forecast (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Firmenprofile.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Predictive Maintenance Market
- Pressure Vessel Composite Materials Market
- GMP Cytokines Market
- Aircraft MRO Market
- Wind Turbine Composites Market
- Enzymatic DNA Synthesis Market
- Electronic Toll Collection System Market
- Single Pair Ethernet Market
- Hair Extensions Market
- Equipment Rental Software Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding the majority of shares in the global asset-based lending market are Barclays Bank, Berkshire Bank, Capital Funding Solutions, JPMorgan Chase & Co, and Wells Fargo.
The global market is expected to reach US$ 1,901.66 billion by 2030.
The global market was estimated to be US$ 740.24 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.5 % during the forecast period 2023 - 2031.
The growth of private asset-based lending is expected to play a significant role in the market in the coming years.
Easier qualifications and easy access to loans are the major factors that propel the global asset-based lending market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Barclays Bank
- Berkshire Bank
- Capital Funding Solutions
- Crystal Financial
- Hilton-Baird
- JPMorgan Chase and Co
- Lloyds Bank
- Porter Capital
- Wells Fargo
- White Oak Financial
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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