Der Markt für Autokredite soll von 279,33 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 498,18 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; von 2023 bis 2031 wird eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 7,5 % erwartet. Die Automobilindustrie hat seit ihrer Gründung ein exponentielles Wachstum erlebt. Verbraucher suchen mehr denn je nach Gebrauchtwagen, und manche ziehen sie sogar Zweirädern vor . Dies wiederum dürfte die Nachfrage nach Autokrediten im Prognosezeitraum ankurbeln.
Analyse des Autokreditmarktes
Der Besitz eines Autos, das früher ein Statussymbol war, ist in jüngster Zeit zu einer Notwendigkeit geworden. Daher ist die wachsende Vorliebe der Verbraucher, ein Auto zu besitzen und öffentliche Verkehrsmittel zu meiden, auch ein wichtiger Faktor für die weltweite Akzeptanz von Gebrauchtwagen. Die zunehmende Digitalisierung und Startups mit neuartigen Geschäftsmodellen fördern den Markt für Gebrauchtwagenfinanzierungen. Die Digitalisierung hilft dabei, Daten zu speichern, abzurufen und aufzubewahren. Das Speichern von Informationen in digitalem Format reduziert die erforderlichen Kapitalressourcen und verringert das Problem der Dokumentenspeicherung. Die Digitalisierung von Autokrediten nimmt zu. Darüber hinaus bietet die Einbeziehung digitaler Kreditdokumente und elektronischer Signaturen die Möglichkeit, im Prognosezeitraum einen Vorteil auf dem Autokreditmarkt zu erlangen.
Autokredit
Branchenüberblick
- Autokredite sind besicherte Kredite, bei denen das Auto selbst als Sicherheit dient. Sie werden von Kreditgebern für Gebrauchtwagen, Neuwagen und Nutzfahrzeuge angeboten. Autokredite sind über Kreditgenossenschaften, Banken und Online-Kreditgeber erhältlich und erfordern, dass das Fahrzeug als Sicherheit für den Kredit dient.
- Ein Autokredit ist eine Finanzierungsform, die den Kauf eines Fahrzeugs, beispielsweise eines Lkws oder Autos, und dessen Abzahlung über einen längeren Zeitraum ermöglicht. Aufgrund der zunehmenden Digitalisierung in der Versicherungs- und Finanzbranche wird für den Prognosezeitraum ein Wachstum des Autokreditmarktes erwartet.
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Autokreditmarkt:
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Treiber des Autokreditmarktes
Zunehmende Digitalisierung im Autokredit soll das Marktwachstum vorantreiben
- Da digitale Kontaktpunkte beim Autokauf immer häufiger vorkommen, ist die Digitalisierung der Fahrzeugfinanzierung unumgänglich. Die digitale Transformation erfasst zahlreiche Branchen, und der Autokreditsektor bildet hier keine Ausnahme. Mit der Umstellung auf digitale Dienste entscheiden sich Kunden in allen Autosegmenten für einen stressfreien Autokauf.touchpoints growing in the customer buying of a vehicle, digitization of vehicle financing is unavoidable. The digital transformation movement is sweeping across numerous industries, and the auto loan sector is no exception. Thus, with a shift to digital services, customers across all auto segments are selecting a hassle-free vehicle purchase journey.
- Das Aufkommen von Online-Anwendungen zur Autofinanzierung und steigende Fahrzeugpreise treiben das Wachstum des globalen Autokreditmarktes voran. Darüber hinaus wirkt sich die Implementierung digitaler Technologien für die Autofinanzierung positiv auf das Wachstum des Autokreditmarktes aus. Autokreditgeber auf der ganzen Welt digitalisieren das Kundenerlebnis mithilfe von Technologien wie Biometrie, elektronischer Signatur und Überprüfung von Ausweisdokumenten.
- Mithilfe moderner Dokumentenscantechnologie können alle Dokumente digitalisiert, überprüft und gespeichert werden. Cloudbasierte Plattformen können zudem mehreren Teilnehmern dabei helfen, parallel auf den Kreditantrag zuzugreifen und ihn zu bearbeiten. Die digitale Kreditbearbeitung kann zudem dazu beitragen, mehrere Diskussionsrunden und mühsamen Papierkram zu vermeiden und so den Autokreditprozess zu demokratisieren. Eine Echtzeit-Kreditrisikobewertung des Kreditantrags mit Informationen aus offenen APIs und Kreditscore-Analysen kann Betrug erheblich reduzieren. Somit wird erwartet, dass der Autokreditmarkt durch die Digitalisierung in der Versicherungsfinanzierungsbranche unterstützt wird.
Autokredit
Marktbericht-Segmentierungsanalyse
- Basierend auf dem Finanzier ist der Autokreditmarkt in Banken, OEMs, Kreditgenossenschaften und andere Kreditgeber segmentiert.
- Das OEM-Segment hielt im Jahr 2023 einen bedeutenden Marktanteil bei Autokrediten. OEMs beobachten eine steigende Nachfrage nach Finanzierungen für Gebrauchtwagen.
- Darüber hinaus wird erwartet, dass das Bankensegment im Prognosezeitraum am schnellsten wächst, da es bessere Kundendienstleistungen bietet.
Autokredit
Marktregionale Analyse
Der Umfang des Berichts zum Autokreditmarkt ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich im Jahr 2022 einen nennenswerten Marktanteil am Autokreditmarkt halten. Der Markt für Gebrauchtwagenfinanzierungen im asiatisch-pazifischen Raum ist eher fragmentiert. Die Präsenz zahlreicher unorganisierter und organisierter Akteure hat ein solches Marktszenario geprägt. Außerdem haben die meisten Autohersteller neben der Bereitstellung ihrer Finanzierungen Verbindungen zu Finanzinstituten und Banken, um ihren Kunden eine größere Auswahl zu bieten.
Darüber hinaus hat der Anstieg der Autoverkäufe auch das Volumen der Fahrzeugfinanzierung beeinflusst. Laut Daten der Reserve Bank of India (RBI) stiegen die Fahrzeugkredite der Geschäftsbanken Ende Juni 2022 um 18 %. Der Anstieg war bei Personenkraftwagen stärker zu verzeichnen als bei Nutzfahrzeugen. Daher wird erwartet, dass der Markt im asiatisch-pazifischen Raum im Prognosezeitraum wachsen wird.
Autokredit
Regionale Einblicke zum Autokreditmarkt
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Autokreditmarkt im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie des Autokreditmarkts in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
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Umfang des Marktberichts zum Autokredit
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 279,33 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 498,18 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 7,5 % |
| Historische Daten | 2021-2023 |
| Prognosezeitraum | 2023–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Kreditgeber
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| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
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| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
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Dichte der Akteure auf dem Autokreditmarkt: Die Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen
Der Markt für Autokredite wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten auf dem Autokreditmarkt tätigen Unternehmen sind:
- Verbündeter Finanz
- HDFC Bank
- Verfolgungsjagd
- Wells Fargo
- Hauptstadt Eins
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Autokreditmarkt
Die „Autokredit-Marktanalyse“wurde basierend auf Fahrzeugtyp, Eigentum, Endnutzer, Kreditgeber und Geografie durchgeführt. In Bezug auf Fahrzeugtyp ist der Markt in Personenkraftwagen und Nutzfahrzeuge segmentiert. In Bezug auf Eigentum ist der Markt in Neufahrzeuge und Gebrauchtfahrzeuge segmentiert. In Bezug auf Endnutzer ist der Markt in Einzelpersonen und Unternehmen segmentiert. In Bezug auf Fahrzeugkreditgeber ist der Markt in Banken, OEMs, Kreditgenossenschaften und andere Kreditgeber segmentiert. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika segmentiert.
Autokredit
Marktführer & Aktienanalyse
Versicherung Autokredit
Marktführer & Aktienanalyse
Ally Financial, HDFC Bank, Chase, Wells Fargo, Capital One, Bank of America, ICICI Bank, Credit Agricole, Mashreq Bank und Tata Capital gehören zu den prominenten Akteuren, die im Bericht zum Autokreditmarkt vorgestellt werden. Darüber hinaus wurden im Rahmen der Studie mehrere andere Akteure untersucht und analysiert, um einen ganzheitlichen Überblick über den Markt und sein Ökosystem zu erhalten. Die Prognose des Autokreditmarkts wird auf Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken.
Autokredit
Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen
Unternehmen verfolgen im Autokreditmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im August 2021 ging Tata Motors eine Partnerschaft mit Sundaram Finance ein, um Kunden, die sich für den Kauf seiner Pkw-Vielfalt entscheiden, exklusive Angebote zu unterbreiten. Im Rahmen dieser Partnerschaft mit TATA Motors erklärte sich Sundaram Finance bereit, 6-jährige Kredite für die neuartige Autoreihe „Forever“ anzubieten, und bei einer 100-prozentigen Finanzierung wäre eine Mindestanzahlung erforderlich.
(Quelle: Tata Motors, Unternehmenswebsite)
- Im November 2021 startete Mahindra & Mahindra Financial Service Limited das Abonnement- und Leasinggeschäft „Quiklyz“. Dieses Unternehmen ist eine neuartige digitale Plattform für Fahrzeugleasing und -abonnements. Diese Plattform ermöglicht es Kunden, das Auto auszuwählen und bietet Flexibilität.
(Quelle: Mahindra & Mahindra, Unternehmenswebsite)
- Im Juli 2021 hat Maruti Suzuki Limited eine digitale Plattform eingeführt, die Kunden umfassende Online-Lösungen zur Autofinanzierung bietet.
(Quelle: Maruti Suzuki, Unternehmenswebsite)
- Im Mai 2023 wurde Albert Automotive Holdings Pty Ltd, ein Groß- und Einzelhandelsunternehmen für Gebrauchtwagen, Teil der Dutton Group. Sojitz Corporation, ein Gebrauchtwagenhändler, erwarb dieses Unternehmen, um seine Reichweite auf den ausländischen und inländischen Markt auszudehnen.
(Quelle: Sojitz Corporation, Unternehmenswebsite)
Autokredit
Marktberichtsabdeckung und Ergebnisse
Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Autokredite (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Firmenprofile.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding majority shares in the global auto loan market are General Electrics, TomTec, Imaging Systems GMBH, Olympus Corporation, PLANMECA OY, and Ajile Light Industry.
The global auto loan market is expected to reach US$ 498.18 billion by 2031.
The global auto loan market was estimated to be US$ 279.33 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 7.5 % during the forecast period 2023 - 2031.
Digital advancements in the auto loan market to play a significant role in the global auto loan market in the coming years.
Increasing investments in the auto loan market and high adoption in the commercial sector are the major factors that propel the global auto loan market.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Ally Financial
- HDFC Bank
- Chase
- Wells Fargo
- Capital One
- Bank of America
- ICICI Bank
- Credit Agricole
- Mashreq Bank
- Tata Capital
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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