Der Markt für Verbraucherkredite soll von 12,18 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 18,60 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; von 2023 bis 2031 wird ein durchschnittliches jährliches Wachstum von 5,4 % erwartet. Verbraucherkredite, oft auch als Verbraucherschulden bezeichnet, sind persönliche Schulden, die aufgenommen werden, um Waren oder Dienstleistungen zu erwerben. Obwohl jede Art von Privatkredit als Verbraucherkredit eingestuft werden kann, wird der Begriff am häufigsten verwendet, um unbesicherte Schulden in kleinen Beträgen zu bezeichnen. Verbraucherkreditstatistiken sind ein wichtiger Index zur Überwachung der Gesundheit einer Volkswirtschaft. Sie vermitteln die Kaufkraft eines Verbrauchers in einer bestimmten Volkswirtschaft.
Analyse des Verbraucherkreditmarktes
Kredite sind ein wichtiger Konsumfaktor für Kunden, die sich ein bestimmtes Produkt sonst nicht leisten könnten. Da immer mehr Menschen online einkaufen, erfreuen sich innovative digitale Lösungen für Point-of-Sale-Finanzierungen, die häufig von flexiblen Technologieunternehmen entwickelt und nahtlos in die Customer Journey integriert werden, bei Millennial-Käufern zunehmender Beliebtheit, die den unzureichenden digitalen Fähigkeiten der etablierten Banken misstrauen. Technologische Fortschritte und unterstützende Regulierung haben es diesen neuen Wettbewerbern leichter gemacht, die Kontrolle der etablierten Banken über die Kreditwertschöpfungskette zu untergraben und auf der Grundlage schnellerer, persönlicherer und effizienterer Servicebereitstellung zu konkurrieren. Die Loyalität und Trägheit, die die Verbraucher früher an ihre Banken banden, schwinden in ganz Europa, da die Regulierung es einfacher denn je gemacht hat, Partnerschaften mit mehreren Finanzdienstleistern einzugehen.
Verbraucherkredit
Branchenüberblick
- Zu den wichtigsten Faktoren, die das Wachstum des Verbraucherkreditmarktes vorantreiben, zählen der Wandel des städtischen Lebensstils, die rasante Verbreitung des E-Commerce in allen Regionen der Welt, technologische Fortschritte und andere. So wird beispielsweise die Einführung künstlicher Intelligenz den grundlegenden Prozess der Verbraucherkreditvergabe verändern. KI-Technologie soll Verwaltungsaufgaben verbessern und vereinfachen, sodass Bankangestellte mehr Zeit für die Kundenbetreuung haben. KI-gesteuerte Interaktionen ermöglichen eine nahtlose Kundenaufnahme und kürzere Bearbeitungszeiten für Risiko- und Compliance-Aufgaben. Positive Verbrauchererfahrungen können die Kundentreue und Weiterempfehlungen erhöhen.
- Das Verbraucherkreditgeschäft eines Landes hängt stark vom Ausgabeverhalten der Verbraucher im Land ab. So stiegen die Kreditkartenausgaben der Verbraucher im Jahr 2023 in Großbritannien im Vergleich zum Vorjahr nur um 4,1 Prozent, was weit unter dem Wachstum von 2022 (10,6 Prozent) liegt, da die Briten aufgrund der steigenden Inflation und der Familienkosten weniger für neue Kleidung, Restaurantbesuche und Heimwerkerarbeiten ausgeben. Die Verbraucher hingegen legten weiterhin Wert auf Momente der Freude und gemeinsame Erlebnisse, was das Wachstum in den Bereichen Reisen, Unterhaltung sowie Pubs und Bars vorantrieb.
Passen Sie diesen Bericht Ihren Anforderungen an
Sie erhalten kostenlos individuelle Anpassungen an jedem Bericht, einschließlich Teilen dieses Berichts oder einer Analyse auf Länderebene, eines Excel-Datenpakets sowie tolle Angebote und Rabatte für Start-ups und Universitäten.
Verbraucherkreditmarkt:
- Holen Sie sich die wichtigsten Markttrends aus diesem Bericht.Dieses KOSTENLOSE Beispiel umfasst eine Datenanalyse von Markttrends bis hin zu Schätzungen und Prognosen.
Treiber des Verbraucherkreditmarktes
Nachfrage nach Flexibilität bei den Ausgaben treibt den Verbraucherkreditmarkt an
- Das Angebot von Verbraucherkrediten steigert die Konversionsrate, da es die Flexibilität bietet, die sich die Kunden von heute wünschen. Laut der Millennial Money Survey des Foreign & Colonial Investment Trust sparen 16 % der Millennials jeden Monat kein Geld und 7,8 Millionen haben überhaupt keine Ersparnisse.
- Millennials legen häufig mehr Wert auf Erlebnisse wie Reisen, Essengehen und Unterhaltung als auf den Besitz traditioneller Vermögenswerte wie Häuser und Autos. Infolgedessen verlassen sich Einzelpersonen bei der Finanzierung dieser Erlebnisse möglicherweise stärker auf Kreditkarten und Privatkredite, was die Nachfrage auf dem Verbraucherkreditmarkt ankurbelt.
Verbraucherkredit
Marktbericht-Segmentierungsanalyse
- Basierend auf der Kreditart ist der Bericht zum Verbraucherkreditmarkt in revolvierende Kredite und nicht revolvierende Kredite unterteilt.
- Revolvierende Kredite, zu denen auch Kreditkarten gehören, können für jeden beliebigen Einkauf verwendet werden. Der Kredit ist in dem Sinne „revolvierend“, dass die Kreditlinie offen bleibt und wiederholt bis zum vollen Limit genutzt werden kann, solange der Kreditnehmer die monatliche Mindestzahlung pünktlich leistet.
Verbraucherkredit
Marktanalyse nach Geografie
Der Umfang des Verbraucherkreditmarktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Nordamerika erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil am Verbraucherkreditmarkt halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und der zunehmende Fokus auf Risikomanagement und Versicherung haben zu diesem Wachstum beigetragen. Nordamerika ist die Heimat vieler Entwicklungsländer wie den USA und Kanada, die das Wachstum des Verbraucherkreditmarktes vorantreiben.
Verbraucherkredit
Regionale Einblicke zum Verbraucherkreditmarkt
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Verbraucherkreditmarkt im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Segmente und Geografie des Verbraucherkreditmarkts in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Erhalten Sie regionale Daten zum Verbraucherkreditmarkt
Umfang des Verbraucherkreditmarktberichts
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 12,18 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 18,60 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 5,4 % |
| Historische Daten | 2021-2023 |
| Prognosezeitraum | 2023–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Kreditart
|
| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
|
| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
|
Dichte der Akteure auf dem Verbraucherkreditmarkt: Die Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen
Der Markt für Verbraucherkredite wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten auf dem Verbraucherkreditmarkt tätigen Unternehmen sind:
- American Express
- US-Bank
- Stadt
- Wells Fargo Bank
- Capital One Bank
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Verbraucherkreditmarkt
Die „Konsumentenkreditmarktanalyse“wurde auf der Grundlage von Kerninvestitionsstrategien und Geografie durchgeführt. In Bezug auf die Kreditart ist der Markt in revolvierende Kredite und nicht revolvierende Kredite segmentiert. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika segmentiert.
Verbraucherkredit
Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen
Unternehmen verfolgen auf dem Verbraucherkreditmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im Februar 2024 gaben Barclays PLC und Blackstone Credit & Insurance heute bekannt, dass die Barclays Bank Delaware eine Vereinbarung mit Versicherungskonten geschlossen hat, die von der Asset Based Finance-Gruppe von Blackstone verwaltet werden, um derzeit ausstehende Kreditkartenforderungen in Höhe von rund 1,1 Milliarden US-Dollar in Bezug auf einen definierten Satz von Kreditkartenkonten der Marke Barclays in den Vereinigten Staaten von Amerika zu verkaufen. Dies ist die erste einer Reihe von Aktivitäten, die Barclays durchführen will, um seine risikogewichteten Aktiva (RWAs) zu reduzieren und zusätzliche Kreditkapazitäten für BBDE zu schaffen.
[Quelle: Barclays PLC, Unternehmenswebsite]
Verbraucherkredit
Marktberichtsabdeckung und Ergebnisse
Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Verbraucherkredite (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Firmenprofile.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Data Annotation Tools Market
- Portable Power Station Market
- Biopharmaceutical Tubing Market
- Nuclear Decommissioning Services Market
- Hot Melt Adhesives Market
- Redistribution Layer Material Market
- Electronic Signature Software Market
- Surgical Gowns Market
- Europe Industrial Chillers Market
- Visualization and 3D Rendering Software Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global consumer credit market was estimated to be US$ 12.18 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 5.4% during the forecast period 2023 - 2031.
The use of AI and data analytics is impacting consumer credit, which is anticipated to bring new consumer credit market trends in the coming years.
The key players holding majority shares in the global Consumer Credit market are American Express, U.S. Bank, Citi, and Wells Fargo Bank.
The global consumer credit market is expected to reach US$ 18.60 billion by 2031.
Demand for flexibility in spending and rapid urbanization are the major factors that propel the global consumer credit market growth.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- American Express
- U.S. Bank
- Citi
- Wells Fargo Bank
- Capital One Bank
- Revolut
- Barclays
- Discover
- Finastra
- Affirm
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For