Der Markt für kontaktlose Zahlungen soll von 33,27 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 91,80 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 anwachsen. Der Markt wird zwischen 2023 und 2031 voraussichtlich eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 13,5 % verzeichnen. Sprachbasierte Zahlungen mit Stimmbestätigung werden voraussichtlich ein wichtiger Trend auf dem Markt bleiben.
Marktanalyse für kontaktlose Zahlungen
Verschiedene Regierungen auf der ganzen Welt fördern die Verwendung digitaler Zahlungen . Die Regierungen verschiedener Länder im asiatisch-pazifischen Raum fördern aktiv digitale Zahlungen und Finanztechnologie. Sie haben Richtlinien und Initiativen umgesetzt, um die Einführung kontaktloser Zahlungen zu fördern. Das IoT enthält ein riesiges Netzwerk miteinander verbundener Geräte, die alle mit Sensoren und Software ausgestattet sind und Daten über das Internet sammeln und austauschen können. Tragbare Geräte wie Smartwatches, kontaktlose Zahlungskarten und mobile Apps mit eingebetteter IoT-Technologie ermöglichen es Benutzern, Zahlungen durch einfaches Tippen oder durch Halten ihres Geräts in die Nähe eines Point-of-Sale-Terminals (PoS) zu tätigen. Der Verzicht auf physische Karten oder Bargeld rationalisiert den Transaktionsprozess und minimiert das Risiko von Verlust oder Diebstahl. Sicherheitsbedenken stehen bei Finanztransaktionen schon lange im Mittelpunkt.
Marktübersicht für kontaktlose Zahlungen
Kontaktloses Bezahlen ist eine sichere und bequeme Möglichkeit, mit einem Smartphone, einer Debitkarte oder einer Kreditkarte für Waren und Dienstleistungen zu bezahlen. Dabei kommen RFID-Technologie (Radio Frequency Identification) und NFC (Near Field Communication) zum Einsatz. Kontaktloses Bezahlen funktioniert, indem man das Zahlungsgerät über ein Kassenterminal hält, das über kontaktlose Zahlungstechnologie verfügt. Kontaktloses Bezahlen hat mehrere Vorteile, wie z. B. kürzere Transaktionszeit und weniger Aufwand, da Kunden an der Kasse weder ihre PIN eingeben noch Bargeld in der Hand halten müssen. Es verbessert das Kundenerlebnis und das Vertrauen, da kontaktloses Bezahlen sicher und verschlüsselt ist, um betrügerische Käufe zu verhindern. Es bietet Flexibilität bei den Zahlungsgeräten, da Kunden ihr NFC-fähiges Smartphone, tragbares Gerät oder ihre kontaktlose Karte zum Bezahlen verwenden können. Es bietet Treuevorteile, da einige kontaktlose Zahlungssysteme in Treueprogramme integriert sind, die Kunden Rabatte und Prämien bieten.
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Markt für kontaktlose Zahlungen:
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Markttreiber und Chancen für kontaktlose Zahlungen
Effizienz und Kosteneffizienz kontaktloser Zahlungen begünstigen den Markt
Kontaktlose Zahlungstechnologien ermöglichen Transaktionen über kontaktlose Chips, die in Zahlungskarten, Tags, Wearables und Mobiltelefone eingebettet sind. Die kontaktlose Zahlung bietet schnelle Genehmigungen von Banken und das Geld wird sofort auf das Konto überwiesen. Dies reduziert die Wartezeit und den Aufwand für Verbraucher und Händler und verbessert die Effizienz und Bequemlichkeit von Zahlungen. Die kontaktlose Zahlung ermöglicht die Automatisierung monatlicher Zahlungen, um Zeit und Aufwand zu sparen und Cashback zu erhalten. Außerdem fallen bei der kontaktlosen Zahlungsoption niedrige Bearbeitungsgebühren an.
Technologische Fortschritte bei kontaktlosen Zahlungen
NFC wird für kontaktlose Zahlungen verwendet. Das direkte Anhalten einer Chipkarte oder eines Smartphones an das Lesegerät bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene und macht kontaktlose Zahlungen sicher. NFC ist die Technologie, die von Smartphones verwendet wird, die mobile Geldbörsen wie ApplePay ermöglicht haben. Kontaktlose Zahlungen ermöglichen schnellere Transaktionen und eine höhere Kundenzufriedenheit und -treue sowie die Einführung neuer Zahlungstechnologien wie NFC und anderer, die die Kommunikation zwischen Maschinen und die IoT-Integration erleichtern.
Marktbericht zum kontaktlosen Bezahlen – Segmentierungsanalyse
Wichtige Segmente, die zur Ableitung der Marktanalyse für kontaktlose Zahlungen beigetragen haben , sind Zahlungsart, Komponente und Branche.
- Basierend auf der Zahlungsmethode ist der Markt für kontaktlose Zahlungen in Smartphones, Chipkarten, PoS-Terminals und andere unterteilt. Das Smartphone-Segment hatte 2023 den größten Marktanteil. Beim kontaktlosen Bezahlen mit Smartphones wird ein mobiles Gerät, beispielsweise ein Smartphone, verwendet, um Kredit- und Debitkarteninformationen sicher zu speichern. Auf diese Weise können Benutzer Einkäufe tätigen, indem sie ihr Gerät an ein kompatibles Kartenlesegerät halten, wodurch Bargeld oder das Durchziehen einer physischen Karte überflüssig wird.
- Nach Komponenten ist der Markt in Hardware, Lösungen und Dienstleistungen unterteilt. Das Hardwaresegment hatte im Jahr 2023 den größten Marktanteil. Kontaktlose Zahlungshardware umfasst die physischen Geräte und Technologien, die verwendet werden, um sichere Transaktionen zu ermöglichen, ohne dass physischer Kontakt zwischen dem Zahlungsgerät und dem Point-of-Sale-Terminal (POS) erforderlich ist.
- In Bezug auf die Branchen ist der Markt in Einzelhandel, Gastgewerbe, Gesundheitswesen, Transport und Logistik sowie Medien und Unterhaltung und andere unterteilt. Das Einzelhandelssegment hielt im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil. Kontaktloses Bezahlen im Einzelhandel bezieht sich auf eine sichere und bequeme Zahlungsmethode, die es Kunden ermöglicht, Transaktionen durchzuführen, indem sie eine Zahlungskarte oder ein anderes Gerät in die Nähe eines mit kontaktloser Zahlungstechnologie ausgestatteten Kassenterminals halten.
Marktanteilsanalyse für kontaktlose Zahlungen nach Geografie
Der geografische Umfang des Marktberichts für kontaktlose Zahlungen ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Asien-Pazifik, Europa, Naher Osten und Afrika sowie Süd- und Mittelamerika.
Kontaktlose Zahlungen erfreuen sich in den USA bereits zunehmender Beliebtheit. Die COVID-19-Pandemie hat die Nutzung verschiedener berührungsloser Zahlungsmethoden unter den Amerikanern deutlich gesteigert. Im November 2023 nutzten laut der Mastercard Contactless Consumer Polling mehr als die Hälfte (51 %) der Amerikaner irgendeine Form der kontaktlosen Zahlung, wie z. B. Tap-to-go-Kreditkarten und mobile Geldbörsen wie Apple Pay. Die steigende Beliebtheit kontaktloser Zahlungen ist zumindest teilweise auf die wachsende Besorgnis über die Hygiene beim Unterschreiben an der Verkaufsstelle (PoS) oder bei der Verwendung von Bargeld zurückzuführen. Laut der Umfrage haben 50 % der US-Verbraucher Bedenken hinsichtlich der Sauberkeit von Unterschrifts-Touchpads, und 72 % der US-Verbraucher verzichten ganz auf Unterschriften.
Die Europäische Zentralbank (EZB) überwacht den Zahlungsmarkt im Euroraum, um den reibungslosen Betrieb der Zahlungssysteme und die Verfügbarkeit verschiedener Zahlungsmethoden sicherzustellen. Durch die Untersuchung von Zahlungsstatistiken verfolgt die EZB aktuelle Trends, wie beispielsweise die zunehmende Nutzung kontaktloser Kartenzahlungen. Diese Daten werden seit der ersten Hälfte des Jahres 2022 erhoben und kürzlich veröffentlicht. In der zweiten Hälfte des Jahres 2022 waren 53,8 % aller kartenbasierten Zahlungen im Euroraum kontaktlos. Darüber hinaus waren zu diesem Zeitpunkt in 13 der 19 Euroländer über die Hälfte aller Kartenzahlungen kontaktlos, was auf eine starke Nachfrage nach dieser Technologie im gesamten Euroraum hindeutet. Diese Statistiken unterstreichen den Aufstieg kontaktloser Zahlungen in Europa.
Regionale Einblicke in den Markt für kontaktlose Zahlungen
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Markt für kontaktlose Zahlungen im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie für kontaktlose Zahlungen in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
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Umfang des Marktberichts zu kontaktlosen Zahlungen
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 33,27 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 91,80 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 13,5 % |
| Historische Daten | 2021-2022 |
| Prognosezeitraum | 2024–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Zahlungsart
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| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
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| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
|
Marktteilnehmerdichte: Der Einfluss auf die Geschäftsdynamik
Der Markt für kontaktlose Zahlungen wächst rasant, angetrieben durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts. Mit steigender Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung von Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten Unternehmen auf dem Markt für kontaktlose Zahlungen sind:
- Infineon Technologies AG
- Ingenico
- Giesecke+Devrient GmbH
- IDEMIA
- CPI Card Group Inc.
- PAX-Technologie
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Markt für kontaktlose Zahlungen
Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen zum kontaktlosen Bezahlen
Der Markt für kontaktlose Zahlungen wird durch die Erhebung qualitativer und quantitativer Daten nach Primär- und Sekundärforschung bewertet, die wichtige Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken umfasst. Nachfolgend sind einige der Entwicklungen auf dem Markt für kontaktlose Zahlungen aufgeführt:
- Ingenico, ein weltweit führendes Unternehmen für Zahlungsakzeptanz und -dienstleistungen, hat eine strategische Partnerschaft mit Cybersource, Visas agnostischer globaler Zahlungs- und Betrugsmanagementplattform, angekündigt. Die Partnerschaft soll eine globale, einheitliche Handelslösung schaffen, die zunächst im asiatisch-pazifischen Raum und später in anderen Regionen zum Einsatz kommen soll.
(Quelle: Ingenico, Pressemitteilung, Januar 2024)
- Mastercard und AF Payments, Inc. (AFPI), das Unternehmen hinter den Beep-Karten, haben eine strategische Partnerschaft angekündigt, um erstmals auf den Philippinen die kontaktlose Akzeptanz von Mastercard-Karten in der Metro Rail Transit Line 3 (MRT-3 Line) und in Bussen zu ermöglichen. Zur Unterstützung des Ziels der Regierung, die Digitalisierung von Zahlungen zu beschleunigen, und im Einklang mit der Digital Payments Transformation Roadmap der Bangko Sentral ng Pilipinas zielt die „Mastercard-Beep EMV Contactless Acceptance in Transport Partnership“ darauf ab, die Akzeptanz kontaktloser Zahlungen auf den Philippinen zu erweitern. Diese Initiative wird das Pendlererlebnis der Verbraucher komfortabler machen, den Zugang vereinfachen und es Reisenden ermöglichen, mit ihrer Mastercard ein- und auszuchecken.
(Quelle: Mastercard, Pressemitteilung, Februar 2024)
Marktbericht zum kontaktlosen Bezahlen – Abdeckung und Ergebnisse
Der Bericht „Marktgröße und Prognose für kontaktlose Zahlungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und Prognose für kontaktlose Zahlungen auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Rahmen des Berichts abgedeckt sind
- Markttrends für kontaktlose Zahlungen sowie Marktdynamiken wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Marktanalyse für kontaktlose Zahlungen mit Blick auf wichtige Markttrends, globale und regionale Rahmenbedingungen, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, prominenten Akteuren und aktuellen Entwicklungen auf dem Markt für kontaktlose Zahlungen
- Detaillierte Firmenprofile
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Dried Blueberry Market
- Point of Care Diagnostics Market
- Volumetric Video Market
- Intraoperative Neuromonitoring Market
- Saudi Arabia Drywall Panels Market
- Grant Management Software Market
- Diaper Packaging Machine Market
- Electronic Toll Collection System Market
- Employment Screening Services Market
- USB Device Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Visa, Mastercard, Giesecke+Devrient GmbH, Ingenico, and IDEMIA are major players in the market.
The market is expected to reach a value of US$ 91.80 billion by 2031.
Voice-based payments with voice match confirmation is a key trend in the market.
The market is anticipated to expand at a CAGR of 13.5% during 2023-2031.
Asia Pacific dominated the contactless payments market in 2023.
Increase in government initiatives to promote digital payments and efficiency & cost-effectiveness of contactless payments are driving the market growth.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies - Contactless Payments Market
- Thales SA
- Infineon Technologies AG
- Ingenico Group SA
- Giesecke+Devrient GmbH
- IDEMIA France SAS
- PAX Technology
- SumUp Inc.
- Visa Inc
- Mastercard Inc
- CPI Card Group Inc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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