Der Kreditkartenmarkt soll von 552,73 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 1.057,48 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; von 2023 bis 2031 wird eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 8,4 % erwartet. Die steigende Nachfrage nach bequemen Bargeldalternativen ist einer der Hauptfaktoren, die das Wachstum des Kreditkartenmarktes ankurbeln.
Kreditkartenmarktanalyse
Kreditkarten sind im Laufe der Zeit aufgrund ihrer zahlreichen Vorteile immer beliebter geworden, darunter eine bessere Sicherheit als Debitkarten, eine schnellere Zahlungsabwicklung, die Möglichkeit, zinslose Zahlungen zu leisten und vieles mehr. Darüber hinaus wächst die Branche aufgrund der schnellen Akzeptanz von Kreditkarten durch die Endverbraucher für EMI-Käufe und des Anstiegs der Käufe verschiedener teurer Waren. Darüber hinaus bietet sie den Endverbrauchern erweiterte Garantien und Kaufschutz, was die Expansion des Marktes weiter vorantreibt. Die Tatsache, dass viele Kreditkarten auch Reise-, Mietfahrzeug- und Rückgabeschutz bieten, treibt die Expansion des Kreditkartenmarktes weltweit voran.
Überblick über den Kreditkartenmarkt
- Eine Kreditkarte ist eine dünne Plastik- oder Metallkarte, die von Banken oder Finanzdienstleistungsunternehmen ausgegeben wird.
- Karteninhaber können damit Geld leihen, um bei verschiedenen Einzelhändlern Einkäufe zu tätigen.
- Darüber hinaus ermöglichen Kreditkarten von Banken und anderen Fintech -Unternehmen den Kunden, an der Verkaufsstelle verschiedene Dienstleistungen mit Kredit statt mit Bargeld zu bezahlen.
- Darüber hinaus bietet die Karte verschiedene Vorteile. Einer davon besteht darin, dass der Benutzer seine Einkäufe auch in EMI umwandeln und entsprechend bezahlen kann, was das Wachstum des Kreditkartenmarktes weiter fördert.
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Treiber des Kreditkartenmarktes
Steigende Nachfrage nach Kreditkarten treibt das Wachstum des Kreditkartenmarktes an
- Da Kreditkarten einen einfachen Zugang zu Krediten, EMI-Einrichtungen, Anreizen und verschiedenen Angeboten bieten, steigt ihre Nachfrage weltweit. Laut dem Consumer Financial Protection Bureau hatten Ende 2021 rund 190,6 Millionen der 258,3 Millionen Erwachsenen in den USA ein Kreditkartenkonto auf ihren Namen. Laut CapitalOne besitzen außerdem etwa 75 % der US-Haushalte mindestens eine Kreditkarte zur allgemeinen Verwendung.
- Nicht nur Industrieländer, auch Entwicklungsländer erleben einen Anstieg der Nachfrage nach Kreditkarten. Laut dem Bericht der Reserve Bank of India (RBI) verzeichnete Indien im April 2023 rund 25 Crore Kreditkartenzahlungen an Händler. Darüber hinaus zählte das Land im Jahr 2023 rund 8,5 Crore Kreditkartennutzer, ein Anstieg von 7,5 Crore im Jahr 2022.
- Aufgrund aller oben genannten Faktoren steigt die Nachfrage nach Kreditkarten weltweit und treibt das Wachstum des Kreditkartenmarktes an.
Segmentierungsanalyse des Kreditkartenmarktberichts
- Basierend auf dem Produkttyp ist der Markt in allgemeine Kreditkarten und Spezialkreditkarten segmentiert. Das Segment der allgemeinen Kreditkarten wird voraussichtlich im Jahr 2023 einen beträchtlichen Marktanteil bei Kreditkarten halten.
- Das Segment der Allzweck-Kreditkarten dürfte im Prognosezeitraum ebenfalls die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate aufweisen, insbesondere weil diese Karte eine große Palette an exklusiven Prämien und verschiedene Vergünstigungen für die Benutzer bietet.
Kreditkarten-Marktanteilsanalyse nach geografischer Lage
Der Umfang des Kreditkartenmarktes ist im Wesentlichen in fünf Regionen unterteilt – Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Nordamerika erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Kreditkartenbereich halten. Die Region besteht aus einer großen Anzahl von Marktteilnehmern, darunter Bank of America Corporation, American Express, JPMorgan Chase & Co und viele mehr. Darüber hinaus erlebt die Region eine schnelle Einführung von Kreditkarten. Laut der Federal Reserve Bank of Atlanta besitzen 77 % der Erwachsenen in den USA mindestens eine Kreditkarte. Laut der American Bankers Association eröffneten im dritten Quartal 2022 in den USA rund 441 Millionen Menschen Kreditkartenkonten. Alle oben genannten Faktoren treiben also das Wachstum des Marktes in der Region an.
Regionale Einblicke in den Kreditkartenmarkt
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Kreditkartenmarkt im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Segmente und Geografie des Kreditkartenmarkts in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Holen Sie sich regionale Daten zum Kreditkartenmarkt
Umfang des Kreditkartenmarktberichts
Berichtsattribut | Details |
---|---|
Marktgröße im Jahr 2023 | 552,73 Milliarden US-Dollar |
Marktgröße bis 2031 | 1057,48 Milliarden US-Dollar |
Globale CAGR (2023 - 2031) | 8,4 % |
Historische Daten | 2021-2023 |
Prognosezeitraum | 2023–2031 |
Abgedeckte Segmente | Nach Produkttyp
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Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
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Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
|
Dichte der Akteure auf dem Kreditkartenmarkt: Der Einfluss auf die Geschäftsdynamik
Der Kreditkartenmarkt wächst rasant, angetrieben durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts. Mit steigender Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten auf dem Kreditkartenmarkt tätigen Unternehmen sind:
- Bank of America Corporation
- American Express, Citigroup Inc.
- Barclays
- HSBC
- Hauptstadt Eins
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Kreditkartenmarkt
Die „Kreditkartenmarktanalyse“ wurde basierend auf Produkttyp, Dienstanbieter, Anwendung und Geografie durchgeführt. Basierend auf dem Produkttyp ist der Markt in allgemeine Kreditkarten und Spezialkreditkarten segmentiert. Basierend auf den Dienstanbietern ist der Kreditkartenmarkt in Visa, Mastercard und andere segmentiert. Basierend auf der Anwendung ist der Markt in Lebensmittel und Lebensmittelgeschäfte, Unterhaltungselektronik, Gesundheit und Apotheke, Restaurants und Bars, Medien und Unterhaltung, Reisen und Tourismus und andere segmentiert. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika segmentiert.
Neuigkeiten und aktuelle Entwicklungen auf dem Kreditkartenmarkt
Unternehmen verfolgen im Kreditkartenmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im August 2023 stellte Citi Global Wealth die ULTIMA Mastercard-Kreditkarte vor, die sich an Kunden der Citi Private Bank in ganz Asien, darunter Hongkong und Singapur, richtete. Die Karte nutzt das gesamte Vermögensspektrum von Citi und bietet das Beste aus dem führenden Kreditkarten-Franchise der Bank, um potenzielle und bestehende Ultra-High-Net-Worth-Kunden in Asien besser zu bedienen
[Quelle: Citi, Unternehmenswebsite]
- Im Juli 2021 kündigte die Bank of America die Einführung der Kreditkarte „Bank of America Unlimited Cash Rewards“ an, mit der Kunden unbegrenzt 1,5 % Cashback auf alle Einkäufe erhalten. Diese neue Kreditkarte ist die neueste in der Reihe der Prämienkarten der Bank of America, die jeweils auf die unterschiedlichen Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind.
[Quelle: Bank of America, Unternehmenswebsite]
Umfang und Ergebnisse des Kreditkartenmarktberichts
Die Prognose des Kreditkartenmarktes wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken. Der Marktbericht „Kreditkartenmarktgröße und -prognose (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Firmenprofile.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Maritime Analytics Market
- Foot Orthotic Insoles Market
- Travel Vaccines Market
- Vision Guided Robotics Software Market
- Pharmacovigilance and Drug Safety Software Market
- Greens Powder Market
- Point of Care Diagnostics Market
- Military Rubber Tracks Market
- Green Hydrogen Market
- Micro-Surgical Robot Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global Credit Card Market is expected to reach US$ 1057.48 billion by 2031.
Rising demand for credit cards is the major factors that propel the global credit card market.
The key players holding majority shares in the global Credit Card Market are Bank of America Corporation, American Express, Citigroup Inc., Mastercard, and JPMorgan Chase & Co.
The growing adoption of digital payment solutions is anticipated to play a significant role in the global credit card market in the coming years.
The global Credit Card Market was estimated to be US$ 552.73 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 8.4 % during the forecast period 2023 - 2031.
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- Bank of America Corporation
- American Express, Citigroup Inc.
- Barclays
- HSBC
- Capital One
- JPMorgan Chase & Co
- Mastercard
- USAA
- SBI Cards and Payment Services Limited
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.