Der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten soll von 240,7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 562,9 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; von 2023 bis 2031 wird eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 11,2 % erwartet. Die steigende Zahl schwerer Krankheiten wie Herzkrankheiten, Krebs und Schlaganfälle dürfte das Wachstum des Marktes für Versicherungen gegen schwere Krankheiten ankurbeln.
Marktanalyse für Versicherungen gegen schwere Krankheiten
Mehrere Schlüsselfaktoren treiben den Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten an. Erstens gibt es ein wachsendes Bewusstsein bei Menschen und Patienten hinsichtlich der Vorteile einer Versicherung gegen schwere Krankheiten, was zu einer steigenden Nachfrage nach Absicherungen zur Senkung der Behandlungs- und Genesungskosten führt. Die steigende Häufigkeit schwerer Krankheiten wie Herzinfarkte, Schlaganfälle, Organtransplantationen und Krebs ist ebenfalls ein wichtiger Treiber für den Markt.
Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten
Überblick
- Eine Schwere-Krankheiten-Versicherung ist eine Art Versicherungsplan, der im Falle der Diagnose einer schweren Krankheit eine Pauschalzahlung oder monatliche Leistungen vorsieht. Diese Art von Versicherung soll den bestehenden Krankenversicherungsschutz ergänzen, indem sie zusätzliche Mittel bereitstellt, um den Anforderungen gerecht zu werden, die mit schweren Krankheiten einhergehen.
- Der Versicherungsschutz kann bei der Finanzierung von Ausgaben helfen, die nicht von anderen Versicherungen abgedeckt sind, wie z. B. medizinische Ausgaben, Haushaltsrechnungen und Alltagskosten, die aufgrund der Diagnose einer schweren Krankheit entstehen können.
- Darüber hinaus tragen die wachsende geriatrische Bevölkerung, Fortschritte in der Medizintechnik und verbesserte Überlebensraten bei schweren Erkrankungen zum Marktwachstum bei.
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Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten:
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Treiber und Chancen auf dem Markt für Schwere-Krankheiten-Versicherungen
Steigende Zahl schwerer Erkrankungen treibt Wachstum im Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten voran
- Die steigende Zahl schwerer Krankheiten wie Krebs, Schlaganfall und Herzerkrankungen ist ein wichtiger Treiber für den Markt. Da sich die Menschen der finanziellen Belastung, die mit diesen Krankheiten verbunden ist, immer mehr bewusst werden, steigt die Nachfrage nach Versicherungsschutz.
- Laut einem Bericht von healthinsurance.org decken die meisten Versicherungen gegen schwere Krankheiten unter anderem Erkrankungen wie Herzinfarkt, Schlaganfall, Organversagen/Transplantation und innere Krebserkrankungen ab. Die American Cancer Society weist außerdem darauf hin, dass in den Vereinigten Staaten jedes Jahr mehr als 1,7 Millionen Menschen an Krebs erkranken, was Krebs zur zweithäufigsten Todesursache macht.healthinsurance.org, most critical illness policies cover conditions such as heart attack, stroke, organ failure/transplant, and internal cancers, among others. The American Cancer Society also highlights that each year in the United States, more than 1.7 million people are diagnosed with cancer, making it the second leading cause of death.
- Da die Zahl dieser schweren Erkrankungen weiter zunimmt, erkennen immer mehr Menschen die Notwendigkeit eines finanziellen Schutzes, was zu einer erhöhten Nachfrage nach Versicherungen gegen schwere Krankheiten führt.
Segmentierungsanalyse des Marktberichts zur Versicherung gegen schwere Krankheiten
- Der Markt ist nach Typ in Krankheitsversicherung, Krankenversicherung und Einkommensschutzversicherung unterteilt. Das Segment Krankheitsversicherung wird voraussichtlich im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil bei der Versicherung gegen schwere Krankheiten halten.
- Unter Krankheitsversicherung versteht man im Zusammenhang mit dem Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten eine Police, die bei der Diagnose bestimmter lebensbedrohlicher Krankheiten wie Herzinfarkt, Schlaganfall, Krebs, Nierenversagen, Lähmung und anderen festgelegten Krankheiten eine direkte Pauschalleistung bereitstellt.
- Diese Versicherungsart ergänzt den bestehenden Krankenversicherungsschutz durch finanzielle Unterstützung bei Ausgaben, die von der Standardkrankenversicherung nicht abgedeckt werden. Dazu gehören Arztrechnungen, Haushaltsausgaben und andere Kosten im Zusammenhang mit schweren Erkrankungen.
Marktanteilsanalyse für Schwere-Krankheiten-Versicherungen nach geografischer Lage
Der Umfang des Berichts zum Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Nordamerika erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil bei Versicherungen gegen schwere Krankheiten halten. Die USA haben den größten Marktanteil, während der kanadische Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten in der Region am schnellsten wächst. Der Markt beobachtet einen zunehmenden Fokus auf krebsspezifische Absicherung, was mit den hohen Krebsinzidenzraten in der Region einhergeht. Darüber hinaus bieten Versicherer mehr individuell anpassbare Policen an, um den individuellen Bedürfnissen und Vorlieben gerecht zu werden.
Regionale Einblicke in den Markt für Schwere-Krankheiten-Versicherungen
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch Marktsegmente und Geografien für Versicherungen gegen schwere Krankheiten in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Erhalten Sie regionale Daten zum Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten
Umfang des Marktberichts zur Versicherung schwerer Krankheiten
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 240,7 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 562,9 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 11,2 % |
| Historische Daten | 2021-2023 |
| Prognosezeitraum | 2023–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Typ
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| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
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| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
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Marktteilnehmerdichte: Der Einfluss auf die Geschäftsdynamik
Der Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung von Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten auf dem Markt für Schwere-Krankheiten-Versicherungen tätigen Unternehmen sind:
- Die Liste der Unternehmen
- Aegon NV
- Allianz SE
- Aviva plc
- Axa SA
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Markt für Versicherungen gegen schwere Krankheiten
Die „Marktanalyse für Schwere-Krankheiten-Versicherungen“wurde basierend auf Typ, Anwendungsmodus und Geografie durchgeführt. In Bezug auf den Typ ist der Markt in Krankheitsversicherung, Krankenversicherung und Einkommensschutzversicherung segmentiert. Basierend auf der Anwendung ist der Markt in Krebs, Herzinfarkt, Schlaganfall und andere segmentiert. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika segmentiert.
Neuigkeiten und aktuelle Entwicklungen zum Markt für Schwere-Krankheiten-Versicherungen
Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen auf dem Markt. Die Prognose des Marktes für Versicherungen gegen schwere Krankheiten wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken. Nachfolgend sind einige aktuelle wichtige Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im Oktober 2023 kündigte AXA Hong Kong und Macau (AXA) die Einführung seines neuen Plans für schwere Krankheiten an, den CareForAll Critical Illness Plan („CareForAll“), der den unterversorgten Gemeinden, die mit Gesundheitsrisiken konfrontiert sind, Sicherheit bietet. Mit lockeren Underwriting-Anforderungen zielt CareForAll darauf ab, Kunden mit chronischen Krankheiten, dem grauhaarigen Segment und Überlebenden schwerer Krankheiten zu dienen und ihnen bei Bedarf Zugang zu einer Versicherung für schwere Krankheiten zu ermöglichen.
[Quelle: AXA Hong Kong, Unternehmenswebsite]
Marktbericht zur Versicherung gegen schwere Krankheiten – Umfang und Ergebnisse
Der Marktbericht zu „Marktgröße und Prognose für die Versicherung gegen schwere Krankheiten (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Firmenprofile.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Authentication and Brand Protection Market
- Hydrogen Compressors Market
- Mail Order Pharmacy Market
- Nuclear Waste Management System Market
- Hummus Market
- Artificial Intelligence in Healthcare Diagnosis Market
- Semiconductor Metrology and Inspection Market
- Arterial Blood Gas Kits Market
- Occupational Health Market
- Vision Care Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The rising incidence of critical illnesses and the growing awareness among people are the major factors that propel the market.
The market was estimated to be US$ 240.7 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 11.2% during the forecast period 2023 - 2031.
The growing geriatric population is anticipated to play a significant role in the market in the coming years.
The key players holding majority shares in the market are Aegon N.V.; Allianz SE; Aviva plc; Axa S.A.; and China Life Insurance.
The market is expected to reach US$ 562.9 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies
- Aegon N.V.
- Allianz SE
- Aviva plc
- Axa S.A.
- China Life Insurance
- China Pacific Insurance Co., Ltd.
- Legal and General Group plc
- SBI General Insurance Company Limited
- Ping An Insurance
- Prudential plc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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