Cyber Insurance Market Trends and Forecast to 2031
Marktgröße und Trends für Cyberversicherungen
Es wird erwartet, dass die Marktgröße für Cyberversicherungen von 13,83 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 55,48 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen wird; Es wird erwartet, dass sie von 2023 bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 18,9 % wachsen wird. Eine Cyber-Versicherung, auch bekannt als Cyber-Haftpflichtversicherung oder Cyber-Sicherheitsversicherung, ist ein Vertrag, den ein Unternehmen abschließen kann, um die finanziellen Risiken zu verringern, die mit der Abwicklung von Online-Geschäften verbunden sind. Gegen eine monatliche oder vierteljährliche Gebühr überträgt die Versicherungspolice einen Teil des Risikos auf den Versicherer.
Cyber-Versicherungsmarktanalyse
Der Cyber-Versicherungsmarkt Die Prognose wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Cyberversicherungen werden für alle Unternehmen immer wichtiger, da die Bedrohung durch Cyberangriffe auf Anwendungen, Geräte, Netzwerke und Benutzer zunimmt. Denn die Kompromittierung, der Verlust oder der Diebstahl von Daten können erhebliche Auswirkungen auf ein Unternehmen haben, die vom Verlust von Kunden bis hin zu Reputations- und Wirtschaftsschäden reichen können. Unternehmen können auch für Schäden haftbar gemacht werden, die durch den Verlust oder Diebstahl von Daten Dritter entstehen. Eine Cyber-Versicherung kann das Unternehmen vor Cyber-Ereignissen wie Cyber-Terrorismus schützen und bei der Lösung von Sicherheitsvorfällen helfen. Laut einem Bericht von ASTRA IT, Inc. aus dem Jahr 2024 zeigen Cybersicherheitsstatistiken beispielsweise, dass es jeden Tag 2.200 Cyberangriffe gibt, wobei im Durchschnitt alle 39 Sekunden einer auftritt. In den Vereinigten Staaten kostet eine Datenschutzverletzung durchschnittlich 9,44 Millionen US-Dollar, wobei die Kosten für Cyberkriminalität im Jahr 2023 bis zu 8 Billionen US-Dollar betragen.
Cyber-Versicherung Branche Überblick
- Cyberangriffe und die Zahl kompromittierter digitaler Assets nahmen gleichzeitig zu. Ransomware und Angriffe auf die Lieferkette haben in den letzten Jahren die Cyber-Risikolandschaft dominiert. Zukünftige Cyberangriffe werden durch wichtige Technologietrends wie künstliche Intelligenz (KI) wie ChatGPT, das sogenannte „Metaverse“, und die expandierenden Welten von IT, IoT und Betriebstechnologie (OT) beschleunigt.
- Malware-Vorfälle haben zugenommen Laut dem SonicWall Cyber Threat Report für 2023 sind es im Jahr 2022 5,5 Milliarden Angriffe, ein Anstieg von 2 % gegenüber dem Vorjahr. Malware ist bösartige Software, die einen Computer infiziert und darauf abzielt, das Computersystem zu stören, zu beschädigen oder sich unbefugten Zugriff darauf zu verschaffen.
- Neben der zunehmenden Raffinesse cyberkrimineller Operationen sind Unternehmen weltweit anfälliger denn je für geopolitische Krisen, die bereits jetzt einen beispiellosen Einfluss auf die Cybersicherheit haben. Im heutigen digitalen Zeitalter ist Cyber-Risikomanagement unerlässlich. Die Nachfrage nach Cyber-Versicherungen ist hoch, da diese einen so wichtigen Aspekt darstellen. Die Schaffung eines robusten Cyber-Versicherungsmarktes ist eine entscheidende Aufgabe für die Versicherungsbranche.
Markttreiber für Cyber-Versicherungen
Gesteigertes Bewusstsein für Cyber-Risiken treibt den Cyber-Versicherungsmarkt voran
- Eine Zunahme von Cyberangriffen, gepaart mit wachsendem Wissen über solche Straftaten, hat zu einer steigenden Nachfrage nach Cyberversicherungen geführt. Die Zunahme solcher Fälle hat auch zu einem Anstieg der Schadensfälle bei Versicherungsunternehmen geführt und sie gezwungen, ihre Underwriting-Kriterien zu verschärfen.
- In den USA wird der Oktober seit 2004 als Cyber Security Awareness Month gefeiert. Jedes Jahr in diesem Monat arbeiten der öffentliche und der private Sektor zusammen, um das Bewusstsein für die Bedeutung der Cybersicherheit zu schärfen. Im Laufe der Zeit hat sich daraus eine gemeinsame Anstrengung zwischen Regierung und Industrie entwickelt, um das Bewusstsein für Cybersicherheit zu schärfen, öffentliche Maßnahmen zur Reduzierung von Online-Risiken anzuregen und eine nationale und weltweite Diskussion über Cybergefahren anzustoßen. Der Oktober 2023 war der zwanzigste Monat der Sensibilisierung für Cybersicherheit.
- Im Jahr 2023 startete die Cybersecurity and Infrastructure Security Agency (CISA) in den USA ein Sensibilisierungsprogramm für Cybersicherheit mit dem Namen „Secure Our World“. Dies wird das bleibende Thema aller kommenden Monate zur Sensibilisierung für Cybersicherheit sein.
- In ähnlicher Weise haben viele Länder auf der ganzen Welt Programme initiiert, um das Bewusstsein für Cybersicherheit bei den Internetnutzern zu schärfen. Beispielsweise zielt die polnische Cybersicherheitsstrategie für 2019–2024 darauf ab, die Widerstandsfähigkeit gegen Cyberbedrohungen zu verbessern und den Datenschutz zu stärken. Dazu gehört auch die Sensibilisierung für Cybersicherheit. Portugals Cybersicherheitsstrategie 2019–2023 konzentriert sich auf „Prävention, Bildung und Sensibilisierung“. Es umfasst spezifische Aktionspunkte wie die Förderung übergreifender Cybersicherheitsschulungsprogramme für Organisationen und Bürger, die Stärkung von Cyberspace-Sicherheitskompetenzen in der Bildung und die Förderung digitaler Kompetenz.
Cyberversicherung Segmentierungsanalyse des Marktberichts
- Basierend auf dem Endbenutzer ist der Marktbericht für Cyberversicherungen in Gesundheitswesen, Einzelhandel, BFSI, IT & Telekommunikation, Fertigung und andere.
- Es wird erwartet, dass das BFSI-Segment im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil bei Cyberversicherungen halten wird. Angesichts des erhöhten Cyberrisikos legen Banken und Finanzinstitute mehr Wert auf die Stärkung ihrer Cyber-Resilienz. Finanzinstitute verfügen über einen breiten operativen Handlungsspielraum in zahlreichen Geschäftsbereichen und benötigen einen umfassenden Cyber-Versicherungsplan zur Bewältigung von Cyberangriffen und Geschäftsunterbrechungen.
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Cyber-Versicherung Marktanalyse nach Geografie
Der Umfang des Cyber-Versicherungsmarktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt – Nordamerika , Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten & Afrika und Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Bereich Cyberversicherungen halten. Diese Vormachtstellung ist auf die überlegene technologische Infrastruktur der Region, die Präsenz großer multinationaler Unternehmen und das gestiegene Bewusstsein für Cyber-Risiken zurückzuführen.
Cyber-Versicherung Umfang des Marktberichts
Die „Cyber-Versicherungsmarktanalyse“ wurde auf Basis der Kernanlagestrategien und der Geografie durchgeführt. Hinsichtlich des Typs ist der Markt in eigenständige und verpackte Produkte unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.
Berichtsattribut | Details |
Marktgröße im Jahr 2023 | 13,83 Milliarden US-Dollar |
Marktgröße im Jahr 2031 | USD 55,48 Milliarden < /td> |
Globale CAGR (2023–2031) | 18,9 % |
Tatsächliche Daten | 2021 – 2023 |
Prognosezeitraum | 2024 – 2031< /p> |
Abdeckung melden | Marktgröße und Prognosen (US-Dollar), Markttreiber & Trendanalyse, PEST-Analyse, Schlüsselchancen, regionale & Länderanalyse, Wettbewerbslandschaft, Unternehmensprofile |
Segmentabdeckung | Komponente (Lösungen und Dienste); Typ (Standalone und verpackt); Deckung (Datenschutzverletzung und Cyber-Haftung); Endbenutzer (Gesundheitswesen, Einzelhandel, BFSI, IT und Telekommunikation, Fertigung und andere) |
< span>Regionale Abdeckung | Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Südamerika, Naher Osten und Afrika< /p> |
Länderabdeckung | USA; Kanada; Mexiko; VEREINIGTES KÖNIGREICH; Deutschland; Frankreich, Russland, Italien; China; Indien; Japan; Südkorea; Australien; Brasilien; Argentinien; Saudi-Arabien; Vereinigte Arabische Emirate; Südafrika |
Marktführer und wichtige Unternehmensprofile < /td> | The Hartford, Beazley, Zurich, AXIS Capital Holdings, Travelers, AXA XL, Hiscox, Munich Re, Chubb, AIG < /td> |
Cyber-Versicherung Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen
Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Cyber-Versicherungsmarkt. Nachfolgend sind einige wichtige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im Februar 2023 kündigte Munich Re Specialty Insurance (MRSI) die Einführung von Reflex an, einem maßgeschneiderten Cyber-Risiko Managementprogramm. Reflex ist ein White-Glove-Programm, das von einem Team aus Programmspezialisten von Munich Re geleitet wird. Versicherte Personen erhalten einen geführten Zugang zu Dienstleistungen, die auf ihre sich ändernden Anforderungen zugeschnitten sind. Ein Team von Branchenexperten in den Bereichen Datenschutz, Netzwerksicherheit sowie Cyber-Schulung und -Sensibilisierung bietet Programmdienstleistungen an.
[Quelle: Munich Re, Unternehmenswebsite]
Cyber-Versicherung Marktberichtsabdeckung & Ergebnisse
Der Marktbericht „Cyber Insurance Market Size and Forecast (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt:
- Markt Größe & Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.
- Marktdynamik wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST & SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, Hauptakteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Hauptakteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
- Detaillierte Firmenprofile.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The use of AI and data analytics is impacting Cyber Insurance, which is anticipated to bring new Cyber Insurance market trends in the coming years.
The key players holding majority shares in the global Cyber Insurance market are AXA XL, Hiscox, Munich Re, Chubb, and AIG.
The rising prevalence of cyber-attacks, increased awareness of cyber risks, and the growing need for companies to protect sensitive data are the major factors that propel the global cyber insurance market growth.
The global Cyber Insurance market is expected to reach US$ 55.48 billion by 2031.
The global Cyber Insurance market was estimated to be US$ 13.83 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 18.9% during the forecast period 2023 - 2031.
The List of Companies
- The Hartford
- Beazley
- Zurich
- AXIS Capital Holdings
- Travelers
- AXA XL
- Hiscox
- Munich Re
- Chubb
- AIG
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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