Der Markt für Cyber-Versicherungen soll von 13,83 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 55,48 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; von 2023 bis 2031 wird ein durchschnittliches jährliches Wachstum von 18,9 % erwartet. Eine Cyber-Versicherung, auch bekannt als Cyber-Haftpflichtversicherung oder Cyber-Sicherheitsversicherung, ist ein Vertrag, den ein Unternehmen abschließen kann, um die finanziellen Risiken zu verringern, die mit der Abwicklung von Online-Geschäften verbunden sind. Gegen eine monatliche oder vierteljährliche Gebühr überträgt die Versicherungspolice einen Teil des Risikos auf den Versicherer.
Marktanalyse für Cyber-Versicherungen
Die Marktprognose für Cyber-Versicherungen wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken. Cyber-Versicherungen werden für alle Unternehmen immer wichtiger, da die Bedrohung durch Cyberangriffe auf Anwendungen, Geräte, Netzwerke und Benutzer zunimmt. Denn Datenkompromittierung, -verlust oder -diebstahl können erhebliche Auswirkungen auf ein Unternehmen haben, von Kundenverlusten bis hin zu Reputations- und wirtschaftlichen Schäden. Unternehmen können auch für Schäden haftbar gemacht werden, die durch den Verlust oder Diebstahl von Daten Dritter entstehen. Eine Cyber-Versicherungspolice kann das Unternehmen vor Cyber-Ereignissen wie Cyber-Terrorismus schützen und bei der Lösung von Sicherheitsvorfällen helfen. Laut einem Bericht von ASTRA IT, Inc. aus dem Jahr 2024 zeigen Cybersicherheitsstatistiken beispielsweise , dass es täglich 2.200 Cyber-Angriffe gibt, wobei im Durchschnitt alle 39 Sekunden einer stattfindet. In den Vereinigten Staaten kostet ein Datenverstoß durchschnittlich 9,44 Millionen US-Dollar, wobei die Kosten für Cyberkriminalität im Jahr 2023 bis zu 8 Billionen US-Dollar erreichen.
Cyber-Versicherung
Branchenüberblick
- Gleichzeitig nahmen Cyberangriffe und die Zahl der kompromittierten digitalen Assets zu. Ransomware und Angriffe auf die Lieferkette haben in den letzten Jahren die Cyber-Risikolandschaft dominiert. Zukünftige Cyberangriffe werden durch wichtige Technologietrends wie künstliche Intelligenz (KI) wie ChatGPT, das sogenannte „Metaverse“ und die expandierenden Welten von IT, IoT und Betriebstechnologie (OT) beschleunigt.
- Laut dem SonicWall Cyber Threat Report für 2023 ist die Zahl der Malware-Vorfälle im Jahr 2022 gestiegen. Sie betrug 5,5 Milliarden Angriffe, was einem Anstieg von 2 % gegenüber dem Vorjahr entspricht. Malware ist bösartige Software, die einen Computer infiziert und darauf abzielt, das Computersystem zu stören, zu beschädigen oder unbefugten Zugriff darauf zu erlangen.
- Zusätzlich zur zunehmenden Raffinesse der Operationen von Cyberkriminellen sind Unternehmen weltweit anfälliger denn je gegenüber geopolitischen Krisen, die bereits einen beispiellosen Einfluss auf die Cybersicherheit haben. Im heutigen digitalen Zeitalter ist das Cyber-Risikomanagement von entscheidender Bedeutung. Die Nachfrage nach Cyber-Versicherungen ist hoch, weil sie ein so wichtiger Aspekt davon sind. Die Schaffung eines robusten Cyber-Versicherungsmarktes ist eine entscheidende Aufgabe für die Versicherungsbranche.
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Cyber-Versicherungsmarkt:
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Treiber des Cyber-Versicherungsmarktes
Erhöhtes Bewusstsein für Cyberrisiken wird den Cyberversicherungsmarkt ankurbeln
- Ein Anstieg der Cyberangriffe und ein wachsendes Wissen über derartige Verbrechen haben zu einer erhöhten Nachfrage nach Cyberversicherungen geführt. Die Zunahme derartiger Fälle hat auch zu einem Anstieg der Schadensfälle bei den Versicherungsunternehmen geführt, was diese dazu zwingt, ihre Kriterien für die Versicherungsvergabe zu verschärfen.
- In den USA wird der Oktober seit 2004 als Cyber Security Awareness Month gefeiert. Jedes Jahr arbeiten in diesem Monat öffentliche und private Sektoren zusammen, um das Bewusstsein für die Bedeutung der Cybersicherheit zu schärfen. Im Laufe der Zeit hat sich daraus eine gemeinsame Anstrengung von Regierung und Industrie entwickelt, um das Bewusstsein für Cybersicherheit zu schärfen, öffentliche Maßnahmen zur Reduzierung von Online-Risiken anzuregen und eine nationale und weltweite Diskussion über Cybergefahren anzustoßen. Der Oktober 2023 war der zwanzigste Cybersecurity Awareness Month.
- Im Jahr 2023 startete die Cybersecurity and Infrastructure Security Agency (CISA) in den USA ein Sensibilisierungsprogramm für Cybersicherheit mit dem Namen „Secure Our World“. Dies wird das beständige Thema für alle kommenden Sensibilisierungsmonate für Cybersicherheit sein.
- Ebenso haben viele Länder weltweit Programme initiiert, um das Bewusstsein der Internetnutzer für Cybersicherheit zu schärfen. Polens Cybersicherheitsstrategie für 2019–2024 beispielsweise zielt darauf ab, die Widerstandsfähigkeit gegen Cyberbedrohungen zu verbessern und den Datenschutz zu stärken. Dazu gehört auch die Sensibilisierung für Cybersicherheit. Portugals Cybersicherheitsstrategie 2019–2023 konzentriert sich auf „Prävention, Aufklärung und Bewusstsein“. Sie umfasst konkrete Aktionspunkte wie die Förderung übergreifender Cybersicherheits-Schulungsprogramme für Organisationen und Bürger, die Stärkung der Cyberspace-Sicherheitskompetenz in der Bildung und die Förderung der digitalen Kompetenz.
Cyber-Versicherung
Marktbericht-Segmentierungsanalyse
- Basierend auf dem Endbenutzer ist der Marktbericht für Cyberversicherungen in die Bereiche Gesundheitswesen, Einzelhandel, BFSI, IT und Telekommunikation, Fertigung und Sonstige unterteilt.
- Es wird erwartet, dass das BFSI-Segment im Jahr 2023 einen bedeutenden Marktanteil im Bereich der Cyberversicherungen halten wird. Angesichts des gestiegenen Cyberrisikos legen Banken und Finanzinstitute mehr Wert auf die Stärkung ihrer Cyberresilienz. Finanzinstitute haben breite operative Handlungsspielräume in zahlreichen Geschäftsbereichen und benötigen einen umfassenden Cyberversicherungsplan, um Cyberangriffe und Betriebsunterbrechungen zu bewältigen.
Cyber-Versicherung
Marktanalyse nach Geografie
Der Umfang des Cyber-Versicherungsmarktberichts ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Nordamerika erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Bereich Cyber-Versicherung halten. Diese Überlegenheit ist auf die überlegene technologische Infrastruktur der Region, die Präsenz großer multinationaler Unternehmen und ein gestiegenes Bewusstsein für Cyber-Risiken zurückzuführen.
Cyber-Versicherung
Regionale Einblicke in den Cyber-Versicherungsmarkt
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Cyber-Versicherungsmarkt im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Segmente und Geografie des Cyber-Versicherungsmarkts in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Erhalten Sie regionale Daten zum Cyber-Versicherungsmarkt
Umfang des Cyber-Versicherungsmarktberichts
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 13,83 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 55,48 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 18,9 % |
| Historische Daten | 2021-2023 |
| Prognosezeitraum | 2023–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Komponente
|
| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
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| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
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Dichte der Akteure auf dem Cyber-Versicherungsmarkt: Die Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen
Der Markt für Cyber-Versicherungen wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten auf dem Cyber-Versicherungsmarkt tätigen Unternehmen sind:
- Die Liste der Unternehmen
- Das Hartford
- Beazley
- Zürich
- AXIS Capital Holdings
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Cyber-Versicherungsmarkt
Die „Cyber-Versicherungsmarktanalyse“wurde auf der Grundlage von Kerninvestitionsstrategien und Geografie durchgeführt. In Bezug auf den Typ ist der Markt in Einzelprodukte und Pakete unterteilt. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika unterteilt.
Cyber-Versicherung
Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen
Unternehmen verfolgen im Cyber-Versicherungsmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige aktuelle wichtige Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im Februar 2023 kündigte Munich Re Specialty Insurance (MRSI) die Einführung von Reflex an, einem maßgeschneiderten Cyber-Risikomanagementprogramm. Reflex ist ein White-Glove-Programm, das von einem Team aus Programmspezialisten von Munich Re geleitet wird. Versicherte Personen erhalten geführten Zugang zu Diensten, die an ihre wechselnden Anforderungen angepasst sind. Ein Team aus Branchenexperten für Datenschutz, Netzwerksicherheit sowie Cyber-Schulung und -Sensibilisierung stellt die Programmdienste bereit.
[Quelle: Munich Re, Unternehmenswebsite]
Cyber-Versicherung
Marktberichtsabdeckung und Ergebnisse
Der Marktbericht „Cyber Insurance Market Size and Forecast (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Firmenprofile.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Artificial Intelligence in Defense Market
- Hair Wig Market
- Ceiling Fans Market
- Bioremediation Technology and Services Market
- Vision Guided Robotics Software Market
- EMC Testing Market
- Organoids Market
- Lyophilization Services for Biopharmaceuticals Market
- Ceramic Injection Molding Market
- Molecular Diagnostics Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The use of AI and data analytics is impacting Cyber Insurance, which is anticipated to bring new Cyber Insurance market trends in the coming years.
The key players holding majority shares in the global Cyber Insurance market are AXA XL, Hiscox, Munich Re, Chubb, and AIG.
The rising prevalence of cyber-attacks, increased awareness of cyber risks, and the growing need for companies to protect sensitive data are the major factors that propel the global cyber insurance market growth.
The global Cyber Insurance market is expected to reach US$ 55.48 billion by 2031.
The global Cyber Insurance market was estimated to be US$ 13.83 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 18.9% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies
- The Hartford
- Beazley
- Zurich
- AXIS Capital Holdings
- Travelers
- AXA XL
- Hiscox
- Munich Re
- Chubb
- AIG
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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