Der Markt für digitale Bankplattformen soll von 5,61 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 13,99 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 anwachsen. Der Markt soll zwischen 2023 und 2031 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 15,5 % verzeichnen. Der wachsende Bedarf an maßgeschneiderten Bankdienstleistungen und regulatorischer Unterstützung für die finanzielle Inklusion dürfte weiterhin die wichtigsten Trends auf dem Markt für digitale Bankplattformen bleiben.
Marktanalyse für digitale Banking-Plattformen
Da die Nutzung von Mobiltelefonen zunimmt, entscheiden sich immer mehr Menschen aufgrund der Bequemlichkeit für das Mobile Banking. Dieser Wandel hat die Banken dazu ermutigt, digitale Banksysteme zu entwickeln, die auf mobilen Geräten genutzt werden können, sodass Benutzer ihre Bankgeschäfte auch unterwegs erledigen können. Darüber hinaus helfen diese Systeme den Banken, ihre Abläufe effizienter zu gestalten, Kosten zu senken und moderne Technologien wie KI und Datenanalyse zu integrieren, um Dienstleistungen zu personalisieren und die Entscheidungsfindung zu verbessern.
Marktübersicht für digitale Banking-Plattformen
Eine digitale Bankplattform ist ein elektronisches System, das über das Internet oder mobile Apps verfügbar ist und es Verbrauchern ermöglicht, verschiedene Bankgeschäfte und Finanztransaktionen aus der Ferne durchzuführen. Zu diesen Aufgaben gehören Kontoverwaltung, Zahlungen, Kreditanträge und Zugriff auf eine breite Palette von Bankdienstleistungen. Die Plattform bietet auch Funktionen wie Kontoverwaltung, mobile Einzahlungen, digitale Geldbörsen, Budgetierungstools und Kundensupport über Chatbots oder Messaging-Dienste. Die Hauptvorteile digitaler Bankplattformen sind Komfort, Zugänglichkeit und Effizienz für Kunden und Banken. Benutzer können bequem Bankgeschäfte durchführen , ohne eine physische Filiale besuchen zu müssen, was zu einer höheren Kundenzufriedenheit und -bindung führt.
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Markt für digitale Banking-Plattformen:
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Markttreiber und Chancen für digitale Banking-Plattformen
Steigender Bedarf an maßgeschneiderten Bankdienstleistungen zur Förderung des Marktes
Es gibt einen zunehmenden Trend, dass Kunden personalisierte Finanzdienstleistungen wünschen, was Banken dazu veranlasst, digitale Plattformen für maßgeschneiderte Erfahrungen einzusetzen. Durch digitales Banking können Banken spezialisierte Finanzprodukte und -dienstleistungen anbieten und so die Loyalität und Kundenzufriedenheit erhöhen. Die steigende Nachfrage nach personalisierten Bankdienstleistungen spiegelt eine Verschiebung der Verbraucherpräferenzen hin zu maßgeschneiderten Finanzlösungen wider. Kunden wünschen sich heute personalisierte Erfahrungen, die ihren spezifischen Bedürfnissen entsprechen, was Banken dazu veranlasst, digitale Plattformen für ein individuelleres Bankerlebnis zu nutzen.
Staatliche und regulatorische Unterstützung für die finanzielle Inklusion
Die weltweiten Bemühungen, das digitale Banking zu fördern, basieren auf der Erkenntnis, dass es ein erhebliches Potenzial zur Verbesserung der finanziellen Inklusion bietet. Durch die Nutzung digitaler Plattformen können nun Personen, die bisher vom formellen Finanzsystem ausgeschlossen waren, wie etwa Personen ohne oder mit unzureichendem Zugang zu Bankdienstleistungen, auf wichtige Finanzdienstleistungen zugreifen. Diese Ausweitung des Finanzzugangs verringert nicht nur die Ungleichheit zwischen Menschen mit und ohne Bankdienstleistungen, sondern fördert auch das Wirtschaftswachstum, indem mehr Menschen die Teilnahme an der formellen Wirtschaft ermöglicht wird. Folglich dient die regulatorische Unterstützung des digitalen Bankings nicht nur als Mittel zur Verbesserung der finanziellen Inklusion, sondern auch als Strategie zur Förderung des allgemeinen wirtschaftlichen Fortschritts und zur Minimierung gesellschaftlicher Ungleichheiten.
Segmentierungsanalyse des Marktberichts für digitale Banking-Plattformen
Wichtige Segmente, die zur Ableitung der Marktanalyse für digitale Banking-Plattformen beigetragen haben, sind Bereitstellung und Typ.
- Basierend auf der Bereitstellung ist der Markt in Cloud und On-Premises unterteilt. Das On-Premises-Segment hielt im Jahr 2023 einen bedeutenden Marktanteil.
- Nach Typ ist der Markt in Firmenkundengeschäft und Privatkundengeschäft segmentiert. Das Segment Firmenkundengeschäft hielt im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil.
Marktanteilsanalyse für digitale Banking-Plattformen nach geografischer Lage
Der geografische Umfang des Marktberichts zur digitalen Bankplattform ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Asien-Pazifik, Europa, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika/Süd- und Mittelamerika.
Nordamerika, insbesondere die USA, weist eine der weltweit höchsten Technologieakzeptanzraten auf. Die weit verbreitete Nutzung von Smartphones und die starke Internetdurchdringung schaffen ein ideales Umfeld für die Entwicklung und Dominanz digitaler Bankdienstleistungen. Die gut etablierte Finanzinfrastruktur der Region fördert Innovationen im digitalen Bankwesen, unterstützt durch einen ausgereiften Bankensektor, ein günstiges regulatorisches Umfeld und erhebliche Investitionen in Fintech -Unternehmen. Verbraucher in Nordamerika zeigen eine starke Präferenz für digitale Dienstleistungen, einschließlich Bankdienstleistungen, getrieben von dem Wunsch nach schnellen, einfachen und sicheren Online-Banking-Transaktionen. Diese Nachfrage motiviert Banken und Finanzinstitute, ihre digitalen Plattformen kontinuierlich zu verbessern.
Regionale Einblicke in den Markt für digitale Banking-Plattformen
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Markt für digitale Bankplattformen im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie digitaler Bankplattformen in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
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Umfang des Marktberichts zur digitalen Banking-Plattform
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 5,61 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 13,99 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 15,5 % |
| Historische Daten | 2021-2022 |
| Prognosezeitraum | 2024–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Bereitstellung
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| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
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| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
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Marktteilnehmerdichte: Der Einfluss auf die Geschäftsdynamik
Der Markt für digitale Banking-Plattformen wächst rasant, angetrieben durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts. Mit steigender Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten auf dem Markt für digitale Banking-Plattformen tätigen Unternehmen sind:
- Appway AG
- CREALOGIX Holding AG
- EdgeVerve Systems Limited
- Fiserv, Inc.
- Oracle Corporation
- SAP SE
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Markt für digitale Banking-Plattformen
Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen zu digitalen Banking-Plattformen
Der Markt für digitale Bankplattformen wird durch die Erhebung qualitativer und quantitativer Daten nach Primär- und Sekundärforschung bewertet, die wichtige Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken umfasst. Im Folgenden finden Sie eine Liste der Entwicklungen auf dem Markt:
- Apiture, ein führender Anbieter digitaler Banklösungen, gab heute bekannt, dass NWSB (The New Washington State Bank), ein kommunales Finanzinstitut, das seit 1908 Kunden in Süd-Indiana betreut, die Apiture Digital Banking Platform für seine Online- und Mobile-Banking-Lösungen ausgewählt hat. NWSB wird die Lösungen von Apiture für Privatkunden, Geschäftskunden, Kontoeröffnung und Data Intelligence implementieren, um seinen Privat- und Geschäftskunden ein nahtloses, innovatives Erlebnis zu bieten.
(Quelle: Apiture, Unternehmenswebsite, 2024)
- Alkami Technology, Inc. (Nasdaq: ALKT) („Alkami“), ein führender Anbieter von Cloud-basierten digitalen Banking-Lösungen für Finanzinstitute in den USA, gab heute bekannt, dass Elevations Credit Union („Elevations“) Alkamis Online-Geschäfts- und Privatkundenbanking-Plattform eingeführt hat. Nach einem nahtlosen Implementierungsprozess nutzt Elevations die Plattform nun, um sein Privatkunden- und Geschäftsportfolio zu erweitern und Marktanteile zu gewinnen.
(Quelle: Alkami Technology, Inc., Pressemitteilung, 2024)
Marktbericht zu digitalen Banking-Plattformen: Abdeckung und Ergebnisse
Der Bericht „Marktgröße und Prognose für digitale Banking-Plattformen (2023–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Rahmen des Projekts abgedeckt sind
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen
- Wichtige Zukunftstrends
- Detaillierte PEST/Porters Five Forces- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse mit wichtigen Markttrends, wichtigen Akteuren, Vorschriften und aktuellen Marktentwicklungen
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, prominenten Akteuren und aktuellen Entwicklungen
- Detaillierte Firmenprofile
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The market is expected to reach US$ 13.99 billion by 2031.
The key players holding majority shares in the market are Appway AG, CREALOGIX Holding AG, EdgeVerve Systems Limited, Fiserv, Inc., and Oracle Corporation.
Blockchain for improved security is anticipated to play a significant role in the digital banking platform market in the coming years.
The growing need for tailored banking services and the shift towards mobile banking are the major factors that propel the digital banking platform market.
The market was estimated to be US$ 5.61 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.1% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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