Der Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen soll von 4,13 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 11,58 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 wachsen; von 2023 bis 2031 wird eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 13,8 % erwartet. Der Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen bietet Wachstumsaussichten aufgrund der aktuellen Trends auf dem Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen und ihrer vorhersehbaren Auswirkungen während des Prognosezeitraums. Der Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen ist ein großer und wachsender Sektor. Der Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen wächst aufgrund des zunehmenden Wirtschaftswachstums, des steigenden Bewusstseins und der Aufklärung der Verbraucher sowie der verbesserten Zugänglichkeit von Versicherungen.
Aktienindexierte Lebensversicherungsmarktanalyse
Aktienindexierte Lebensversicherungen sind eine Art Lebensversicherung, die Merkmale sowohl traditioneller Lebensversicherungen als auch von Anlageprodukten kombiniert. Bei aktienindexierten Lebensversicherungen wird ein Teil der Prämienzahlungen für die Bereitstellung einer Todesfallleistung an die Begünstigten verwendet, ähnlich wie bei einer normalen Lebensversicherung. Ein anderer Teil der Prämie wird jedoch in indexierte Konten investiert, die an die Entwicklung des Aktienmarkts gekoppelt sind. Der Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen wird von Faktoren wie der wirtschaftlichen Lage, regulatorischen Änderungen und der Verbrauchernachfrage nach Versicherungs- und Anlageprodukten bestimmt.
Branchenübersicht zum Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen
- Die aktienindexierte Lebensversicherungsbranche ist ein Sektor innerhalb des breiteren Versicherungsmarktes, der eine Kombination aus Lebensversicherungsschutz und Investitionsmöglichkeiten bietet.
- Diese Policen bieten den Versicherungsnehmern im Vergleich zu herkömmlichen Lebensversicherungen die Möglichkeit höherer Renditen, da sie an den Kursgewinnen der Börse teilhaben können. Allerdings sind sie auch mit einem garantierten Mindestzinssatz ausgestattet, der die Investition vor Marktrückgängen schützt.
- Die Branche richtet sich an Personen, die eine Lebensversicherung abschließen und gleichzeitig ihre Ersparnisse durch Investitionen vermehren möchten.
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Aktienindexierter Lebensversicherungsmarkt:
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Treiber des aktienindexierten Lebensversicherungsmarktes
Verbesserte Versicherungsverfügbarkeit soll den Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen ankurbeln
- Eine verbesserte Zugänglichkeit von Versicherungsprodukten kann dem Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen erheblichen Auftrieb verleihen. Durch einen leichteren Abschluss von Versicherungen können mehr Menschen an Anlagemöglichkeiten teilnehmen.
- Durch die verbesserte Zugänglichkeit können mehr Menschen von den potenziellen Erträgen und dem Schutz profitieren, die aktienindexierte Lebensversicherungen bieten.
- Ein größerer Kundenstamm motiviert die Versicherungsunternehmen zu mehr Innovation und einem aggressiveren Wettbewerb. Dies führt zur Entwicklung neuer Produkte, verbesserter Dienstleistungen und potenziell niedrigeren Kosten für die Verbraucher.
- Daher wird der zunehmende Zugang zu Versicherungen, einschließlich aktienindexierter Lebensversicherungen, das Marktwachstum vorantreiben.
Segmentierungsanalyse des Marktberichts für aktienindexierte Lebensversicherungen
- Basierend auf dem Modus ist der Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen in Online und Offline segmentiert. Es wird erwartet, dass das Online-Segment im Jahr 2023 einen beträchtlichen Marktanteil bei aktienindexierten Lebensversicherungen halten wird.
- Es wird erwartet, dass das Online-Segment im Prognosezeitraum auch die höchste durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) aufweist.
Aktienindexierte Lebensversicherung – Marktanteilsanalyse nach geografischer Lage
Der Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen ist im Wesentlichen in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Nordamerika erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil bei aktienindexierten Lebensversicherungen halten. Der Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen in Nordamerika verzeichnet ein stetiges Wachstum. Diese Policen bieten eine Kombination aus Lebensversicherungsschutz und dem Potenzial für eine Barwertakkumulation, die an die Entwicklung eines Aktienmarktindex gekoppelt ist. Veränderte Marktbedingungen könnten jedoch das Marktwachstum in Nordamerika beeinflussen.
Regionale Einblicke in den aktienindexierten Lebensversicherungsmarkt
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie für aktienindexierte Lebensversicherungen in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Erhalten Sie regionale Daten zum aktienindexierten Lebensversicherungsmarkt
Umfang des Marktberichts zum aktienindexierten Lebensversicherungsmarkt
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 4,13 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 11,58 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 13,8 % |
| Historische Daten | 2021-2023 |
| Prognosezeitraum | 2023–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Typ
|
| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
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| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
|
Dichte der Akteure auf dem Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen: Die Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen
Der Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten Unternehmen auf dem Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen sind:
- Prudential Financial, Inc
- Penn Mutual
- American International Group, Inc
- Equitable Holdings, Inc
- MetLife Services und Solutions, LLC
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen
Die „Aktienindexierte Lebensversicherungsmarktanalyse“wurde basierend auf Typ, Modus, Vertriebskanal und Geografie durchgeführt. Basierend auf dem Typ ist der Markt in Lebensversicherungen, Universal-Lebensversicherungen, variable Universal-Lebensversicherungen, indexierte Universal-Lebensversicherungen und andere unterteilt. Basierend auf dem Modus ist der Markt in Online und Offline unterteilt. Basierend auf den Vertriebskanälen ist der Markt in Versicherungsgesellschaften, Agenturen und Makler sowie Banken unterteilt. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika unterteilt.
Nachrichten und aktuelle Entwicklungen zum Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen
Unternehmen verfolgen auf dem Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im Januar 2024 führten Ameritas und Ethos eine neue Index-Universal-Lebensversicherung ein, die den Kunden die Geschwindigkeit und Bequemlichkeit eines webbasierten Prozesses sowie die Anleitung eines Agenten bietet. Die neue Index-Universal-Lebensversicherung wird ausschließlich über Ethos angeboten.
[Quelle: Ameritas, Firmenwebsite]
- Im Februar 2024 kündigten der private Lebensversicherer Bajaj Allianz Life und das Nichtbanken-Finanzunternehmen – Mikrofinanzinstitut (NBFC-MFI) Satin Creditcare Network Limited eine strategische Partnerschaft mit dem Versicherungsmakler Coverfox an, um den Zugang zu Lebensversicherungen in ländlichen Gebieten zu verbessern. Durch diese strategische Partnerschaft können Kunden von Satin Creditcare ihre Kredite mit den Versicherungsplänen von Bajaj Allianz Life absichern.
[Quelle: Bajaj Allianz Life, Unternehmenswebsite]
Bericht zum Markt für aktienindexierte Lebensversicherungen – Abdeckung und Ergebnisse
Die Marktprognose für aktienindexierte Lebensversicherungen wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für aktienindexierte Lebensversicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Firmenprofile.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The increasing economic growth and rising consumer awareness and education are the major factors that propel the global equity indexed life insurance market.
The global equity indexed life insurance market is expected to reach US$ 11.58 billion by 2031.
Product innovation is anticipated to play a significant role in the global equity indexed life insurance market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global equity indexed life insurance market are Prudential Financial, Inc; American International Group, Inc; Symetra Life Insurance Company; AXA; and MetLife Services and Solutions, LLC.
The global equity indexed life insurance market was estimated to be US$ 4.13 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 13.8% during 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Prudential Financial, Inc
- Penn Mutual
- American International Group, Inc
- Equitable Holdings, Inc
- MetLife Services and Solutions, LLC
- Symetra Life Insurance Company
- Protective Life Corporation
- John Hancock
- Mutual of Omaha Insurance Company
- Progressive Casualty Insurance Company
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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