Der Markt für Hypothekendarlehen soll von 4,51 Billionen USD im Jahr 2023 auf 21,46 Billionen USD im Jahr 2031 wachsen; von 2023 bis 2031 wird ein durchschnittliches jährliches Wachstum von 21,5 % erwartet. Eine Hypothek ist eine Vereinbarung zwischen Ihnen und einem Kreditgeber, die dem Kreditgeber das Recht einräumt, Ihr Eigentum zurückzufordern, wenn Sie die geliehenen Mittel zuzüglich Zinsen nicht zurückzahlen. Hypothekendarlehen können zum Kauf einer Immobilie oder als Sicherheit für den Wert eines bestehenden Eigenheims verwendet werden. Der Markt für Hypothekendarlehen ist die Branche, die Kredite für den Kauf von Immobilien vergibt. Hypotheken sind für den Immobilienmarkt von entscheidender Bedeutung, da die Mehrheit der Eigenheimkäufer eine Finanzierung benötigt. Kreditnehmer interagieren mit Kreditgebern, um eine Finanzierung für ihren Eigenheimkauf zu erhalten.
Analyse des Hypothekendarlehensmarktes
Die Prognose für den Hypothekenmarkt wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse wie wichtiger Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken geschätzt. Der Hypothekenmarkt ist für die Wohnungswirtschaft von entscheidender Bedeutung, da er Einzelpersonen die notwendigen Mittel zur Verfügung stellt, um ihnen zu helfen, Eigenheimbesitzer zu werden. Die primären und sekundären Hypothekenmärkte stellen ein dynamisches System dar, in dem Kreditnehmer, Kreditgeber und Investoren zusammenarbeiten, um Eigentumsübertragungen zu ermöglichen. Das Wachstum des Hypothekenmarktes wird direkt von den wirtschaftlichen Bedingungen eines Landes beeinflusst. Beispielsweise wird ein Land mit schwachen wirtschaftlichen Bedingungen wahrscheinlich höhere Zinssätze haben als ein Land mit stabiler Wirtschaft. Die Reservebank erhöht den Zinssatz, um die Inflation zu bekämpfen und ein Ausufern der Preise zu verhindern.
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Markt für Hypothekendarlehen:
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Hypothekenfinanzierung
Branchenüberblick
- Die Hypothekenbranche passt sich ständig an Veränderungen auf größeren Finanzmärkten an. COVID-19 war die jüngste Herausforderung für den Markt. Während der Epidemie sanken die Hypothekenzinsen erheblich, da die Federal Reserve in vielen Ländern eine Reihe von Maßnahmen ergriff, um den Verbrauchern das Kreditnehmen zu erleichtern. Aufgrund dieser niedrigen Zinsen war die Nachfrage nach Wohnraum während der Pandemie und in den Jahren danach relativ hoch.
- Doch die Immobilienpreise sind in den darauffolgenden Jahren in die Höhe geschossen und haben zu einem Rückgang der Hypothekennachfrage geführt. Dies ist ein Zeichen für die Volatilität des Marktes aufgrund der sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen des Landes oder der Region. Laut einem Bericht von LendingTree aus dem Jahr 2024 schulden die Amerikaner beispielsweise 12,14 Billionen US-Dollar an Hypotheken, was 70,2 % der gesamten Verbraucherschulden in den Vereinigten Staaten ausmacht. Selbst bei Zinssätzen von über 7,00 % bleibt die Hypothekennachfrage stark, und die Amerikaner im ganzen Land kämpfen sich durch den derzeit schwierigen Immobilienmarkt. Daher ist es entscheidend, zu verstehen, wie die Amerikaner mit ihren Hypotheken umgehen, um die Gesundheit der amerikanischen Finanzen zu verstehen.
Treiber des Hypothekendarlehensmarktes
Regierungsinitiativen zur Förderung des Hypothekendarlehensmarktes
- Die Regierungspolitik spielt eine wichtige Rolle für die Wohnbedingungen eines Landes. Eine günstige Regierungspolitik für bezahlbaren Wohnraum treibt das Wachstum des Hypothekenmarktes an. Diese Politik für bezahlbaren Wohnraum ermutigt Bürger der Mittel- und Arbeiterschicht, Hypotheken aufzunehmen.
Zum Beispiel,
- Im Mai 2022 kündigte Präsident Biden einen Aktionsplan zur Wohnraumversorgung an, um die Wohnkosten im Laufe der Zeit zu senken, indem das Angebot an angemessenem Wohnraum in jeder Stadt erhöht wird. Sein Plan umfasst gesetzgeberische und administrative Initiativen, um die Wohnungslücke in Amerika innerhalb von fünf Jahren zu schließen, beginnend mit dem Bau und Erhalt von Hunderttausenden bezahlbaren Wohneinheiten in den nächsten drei Jahren.
[Quelle: Das Weiße Haus, Regierungswebsite]
- Im März 2024 kündigte das US-Finanzministerium neue Anstrengungen an, um das Wohnungsangebot in den kommenden Jahren zu erhöhen. Diese Ankündigungen basieren auf dem Housing Supply Action Plan der Biden-Harris-Regierung, der den Bestand an bezahlbarem Wohnraum im Land erhöhen und die Wohnkosten senken soll, unter anderem durch neue Maßnahmen, die letzte Woche angekündigt wurden.
[Quelle: US-Finanzministerium, Regierungswebsite]
- Im Februar 2024 stellte Finanzministerin Nirmala Sitharaman in ihrer Rede zum vorläufigen Haushalt 2024 einen neuen Plan vor. Der Haushaltsansprache zufolge wird die Regierung ein Programm auflegen, um bedürftigen Teilen der Mittelschicht, die in Mietwohnungen, Slums, Chawls und nicht genehmigten Siedlungen leben, zu helfen, ihre eigenen Häuser zu kaufen oder zu bauen.
[Quelle: Finanzministerium (Indien), Regierungswebsite]
Solche Initiativen sollen das Wachstum auf dem Markt für Hypothekendarlehen vorantreiben.
Hypothekenfinanzierung
Marktbericht-Segmentierungsanalyse
- Basierend auf der Quelle ist der Bericht über den Markt für Hypothekendarlehen in die Segmente Housing Finance Companies (HFCs) und Banken unterteilt.
- Das Segment der Wohnungsbaufinanzierungsgesellschaften (HFCs) wird voraussichtlich im Jahr 2023 einen bedeutenden Marktanteil bei der Hypothekenfinanzierung halten. Die Wohnungsbaufinanzierungsgesellschaft ist eine weitere Art von nichtbankmäßigem Finanzunternehmen, das sich hauptsächlich mit der Finanzierung des Erwerbs oder Baus von Häusern befasst, einschließlich der Erschließung von Grundstücken für den Bau neuer Wohnhäuser.
Hypothekenfinanzierung
Marktanalyse nach Geografie
Der Umfang des Marktberichts zur Hypothekenfinanzierung ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Nordamerika erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil bei der Hypothekenfinanzierung halten. Die großen Länder Nordamerikas, wie die USA und Kanada, haben eine stabile Wirtschaft und einen sehr reifen Markt.
Hypothekenfinanzierung
Regionale Einblicke in den Hypothekenfinanzierungsmarkt
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Hypothekenfinanzierungsmarkt im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie des Hypothekenfinanzierungsmarkts in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Erhalten Sie regionale Daten zum Hypothekenfinanzierungsmarkt
Umfang des Marktberichts zur Hypothekenfinanzierung
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 4,51 Billionen US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 21,46 Billionen US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 21,5 % |
| Historische Daten | 2021-2023 |
| Prognosezeitraum | 2023–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Amtszeit
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| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
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| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
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Dichte der Akteure auf dem Hypothekenmarkt: Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen
Der Markt für Hypothekendarlehen wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten auf dem Hypothekendarlehensmarkt tätigen Unternehmen sind:
- PNB Housing Finance Limited
- Edelweiss Housing Finance Limited
- HDFC Wohnungsbaufinanzierung
- PenFed
- Verbündeter Finanz
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Hypothekendarlehensmarkt
Die „Marktanalyse für Hypothekendarlehen“wurde basierend auf Typ, Technologie, Anwendung und Geografie durchgeführt. In Bezug auf die Quelle ist der Markt in Housing Finance Companies (HFCs) und Banken unterteilt. Basierend auf der Technologie ist der Markt für Hypothekendarlehen in Near Field Communication (NFC), Quick Response (QR)-Codes und biometrische Verifizierung unterteilt. Basierend auf dem Zinssatz ist der Markt in Festzins und variabler Zinssatz unterteilt. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika unterteilt.
Hypothekenfinanzierung
Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen
Unternehmen verfolgen im Hypothekenfinanzierungsmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im November 2023 kündigte Barclays zum zweiten Mal innerhalb von vier Tagen eine Senkung der Hypothekenzinsen an. Sie wurden auf unter 5 % für Hypotheken mit einer Anzahlung von 10 % gesenkt. Der Bankenriese kündigte heute eine Reihe von Rabatten für seine Produkte an, da ein weltweiter Anleihenkaufrausch die Renditen von Staatsanleihen in die Höhe getrieben hat, die zur Senkung der Hypothekenpreise verwendet werden.
[Quelle: Barclays, Unternehmenswebsite]
- Im Februar 2024 gab Santander bekannt, dass die maximale Beleihungsquote für neu gebaute Häuser und Wohnungen auf 95 % angehoben würde, was von diesen Kreditnehmern eine Anzahlung von 5 % für den Kauf eines Hauses verlangt. Kunden, die ein neues Haus mit einer 95 %-igen Beleihungsquote kaufen, können aus dem bestehenden 95 %-Angebot der Bank an fünfjährigen Festzinspaketen wählen.
[Quelle: Santander, Unternehmenswebsite]
Hypothekenfinanzierung
Marktberichtsabdeckung und Ergebnisse
Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Hypothekenfinanzierungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Firmenprofile.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
Personalization and customization to enhance user experience are impacting home mortgage finance, which is anticipated to bring new home mortgage finance market trends in the coming years.
The key players holding majority shares in the global home mortgage finance market are PNB Housing Finance Limited; Edelweiss Housing Finance Limited; Santander; and Barclays
Government initiative and rapid urbanization are the major factors that propel the global home mortgage finance market.
The global home mortgage finance market is expected to reach US$ 21.4 trillion by 2031.
The global home mortgage finance market was estimated to be US$ 4.51 trillion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 21.5% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- PNB Housing Finance Limited
- Edelweiss Housing Finance Limited
- HDFC Housing Finance
- PenFed
- Ally Financial
- Caliber Home Loans
- Nbkc Bank
- Flagstar
- Santander
- Barclays
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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