Lebens- und Rentenversicherungsmarkt – Erkenntnisse aus globaler und regionaler Analyse – Prognose bis 2030

Größe und Trends des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes

Der Lebens- und Rentenversicherungsmarkt wird voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 8,8 wachsen % von 2023 bis 2031. Der Anstieg des Direktverkaufs an Verbraucher und die zunehmende Integration fortschrittlicher Technologien werden das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes im prognostizierten Zeitraum ankurbeln.

Marktanalyse für Lebens- und Rentenversicherungen

Der Bericht enthält Wachstumsaussichten aufgrund der aktuellen Situation Trends auf dem Lebens- und Rentenversicherungsmarkt und ihre vorhersehbaren Auswirkungen im Prognosezeitraum. Da sowohl Lebensversicherungen als auch Rentenversicherungen dazu beitragen, die Einkommensteuer zu verzögern, sind sie zu einem der Hauptfaktoren für das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarkts geworden. Darüber hinaus bietet diese Versicherung dem Versicherungsnehmer ein garantiertes regelmäßiges Einkommen im Gegenzug für eine hohe Zahlung an die Versicherungsgesellschaft. Darüber hinaus bietet die zunehmende Integration von Technologie und maßgeschneiderten Nachrichten eine Chance für das Wachstum des Marktes im prognostizierten Zeitraum. Darüber hinaus verlagert sich der Schwerpunkt des Agenturvertriebs auf den Vermögendenmarkt, wodurch sowohl neuen als auch etablierten Versicherungsträgern im Einzelmarkt Platz gemacht wird. Es wird erwartet, dass ein solcher Anstieg der Direktverkäufe an Verbraucher das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes vorantreiben wird.

Überblick über den Lebens- und Rentenversicherungsmarkt

Lebensversicherungen dienen in der Regel der Entschädigung der Erben nach dem Tod des Versicherten. Eine Rente hingegen steigert die Investitionen der Nutzer und sorgt für Einkommen, während sie noch leben. Rentenversicherungen können jedoch eine Sterbegeldzahlung enthalten, und viele Lebensversicherungspolicen ermöglichen es den Nutzern, bereits zu Lebzeiten Geld anzusammeln. Es gibt verschiedene Arten des Lebensversicherungsschutzes. Die Risikolebensversicherung bietet nur eine Sterbegeldleistung. Dauerhafte Lebensversicherungen können den Rest des Lebens des Benutzers abdecken. Darüber hinaus erwirtschaftet die dauerhafte Versicherung einen Barwert, der über die gesamte Lebensdauer abgehoben werden kann. Der Zinssatz, der bei einer Lebensversicherung gezahlt wird, wird festgelegt. Darüber hinaus kann ein Benutzer mit einer Variablen in Unterkonten wie Investmentfonds investieren: ; Sein Wachstum hängt von der Leistung seiner Vermögenswerte ab. 

Strategische Einblicke

Markttreiber für Lebens- und Rentenversicherungen

Wachsendes Bewusstsein für die Vorteile von VersicherungenUm das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes voranzutreiben

Lebensversicherungen und Rentenversicherungen sind zwei Arten steuerbegünstigter Finanzdienstleistungen Instrumente, die zum Schutz des Versicherers und seiner Angehörigen beitragen können. Rentenversicherungen bieten einen Einkommensstrom im Austausch gegen eine Einmalzahlung, während Lebensversicherungen einen hohen Betrag im Austausch für einen kontinuierlichen Strom von Prämienzahlungen bieten. Grundsätzlich wird das Sterbegeld den Erben steuerfrei ausgezahlt. Die erste Ausnahme bilden Erbschaften, die der Erbschafts- oder Nachlasssteuer unterliegen. Wenn Lebensversicherungserlöse nach dem Tod des Versicherten noch eine Weile auf einem Konto aufbewahrt werden, können einige davon steuerpflichtig sein. Die aus der Sterbegeldleistung erhaltenen Zinsen sind steuerpflichtig, wenn sie vor der Auszahlung an einen Begünstigten verzinst werden. Ebenso ist die Beliebtheit von Einlagenzertifikaten (CDs) auf ihre Sicherheit und garantierte Rendite zurückzuführen. In Zeiten niedriger Zinsen können diese Renditen jedoch möglicherweise nicht mit der Inflation mithalten. Laut Bankrate LLC haben CDs mit Stand Dezember 2023 einen durchschnittlichen Zinssatz von 1,73 % für eine einjährige Laufzeit, was deutlich niedriger ist als die normalen Inflationsraten, wodurch die Zinssätze für Renten großzügiger sind. Somit treiben alle oben genannten Versicherungsvorteile das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes voran.

Segmentierungsanalyse des Marktberichts für Lebens- und Rentenversicherungen

• Basierend auf der Versicherungsart Der Lebens- und Rentenversicherungsmarkt ist in Einzelversicherungen, Rentenversicherungen, Kapitallebensversicherungen, Gesamtlebensversicherungen und andere unterteilt. Es wird erwartet, dass das Einzelversicherungssegment im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil bei Lebens- und Rentenversicherungen halten wird.
• Eine Einzellebensversicherung ist eine Police, die von einer Einzelperson abgeschlossen wird und nur eine Person schützt. Im Falle des Todes des Versicherten soll diese Versicherung die Kosten des überlebenden Ehegatten oder Familienangehörigen decken.

Marktanteilsanalyse für Lebens- und Rentenversicherungen nach Geografie< /span>

Der Markt für Lebens- und Rentenversicherungen ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Asien. Afrika und Südamerika. Nordamerika verzeichnet ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Lebens- und Rentenversicherungsgeschäft halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und der zunehmende Fokus auf finanzielle Inklusion in verschiedenen Volkswirtschaften haben zu diesem Wachstum beigetragen. Darüber hinaus treibt das wachsende Bewusstsein der Privatpersonen für die Vorteile von Lebens- und Rentenversicherungen das Marktwachstum in der Region voran. Darüber hinaus schafft die zunehmende Einführung von Technologien wie , KI und anderen weitere Chancen für das Wachstum des Lebens- und Rentenversicherungsmarktes in der Region.

Umfang des Lebens- und Rentenversicherungsmarktberichts

Die „Lebens- und Rentenversicherungsmarktanalyse“. „wurde je nach Versicherungsart und Geografie durchgeführt. Auf der Grundlage der Versicherungsart wird der Markt in Einzelversicherungen, Rentenversicherungen, Kapitallebensversicherungen und andere unterteilt. Basierend auf der Geographie ist der Markt in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, den Nahen Osten und den Nahen Osten unterteilt. Afrika und Südamerika.

8,8 %

Abgedeckte Regionen

Lebens- und Rentenversicherungsmarktnachrichten und aktuelle Entwicklungen

Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Lebens- und Rentenversicherungsmarkt. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen aufgeführt:

• Im September 2022 kündigte Northwestern Mutual die Einführung von Long-Term Advantage an , ein neues Angebot, das Menschen dabei helfen soll, ihre Langzeitpflege zu finanzieren – die, wenn sie letztendlich nicht benötigt wird, stattdessen eine Lebensversicherungsleistung bietet. Das Angebot, das ebenfalls über eine garantierte Prämie verfügt und keinen Tariferhöhungen unterliegt, bietet eine Reihe wichtiger Vorteile, darunter Leistungen bei Pflegebedürftigkeit, Sterbegeld und angesammelter Wert.

[Quelle: Northwestern Mutual, Unternehmenswebsite]

Leben und Rentenversicherungsmarktbericht Deckung & Ergebnisse

Die Prognose für den Lebens- und Rentenversicherungsmarkt wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtige Unternehmenspublikationen, Verbandsdaten und Datenbanken. Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Lebens- und Rentenversicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, der die folgenden Bereiche abdeckt: Marktgröße und Marktgröße. Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Geltungsbereich abgedeckt sind.