Der Markt für Lebens- und Nichtlebensversicherungen soll von 9561,30 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 15470,81 Milliarden bis 2031; es wird erwartet, dass es von 2023 bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 6,2 % wächst. Derzeit ist der globale Markt von Volatilität geprägt, die auf sich ständig ändernde geopolitische Bedingungen, Klimawandel, Technologieverschiebungen und Kundenverhalten zurückzuführen ist. Dies hat Unternehmen auf der ganzen Welt dazu veranlasst, ihre Unternehmensstrategien zu überdenken und unter anderem ihre Geschäftsmodelle, ihre Organisationskultur und ihre technische Infrastruktur zu überarbeiten. Im Zuge dieser Entwicklungen hat sich auch die Versicherungsbranche weiterentwickelt, um die Risiken abzudecken, die solche Veränderungen bei Unternehmen und Verbraucherverhalten mit sich bringen.
Marktanalyse für Lebens- und Nichtlebensversicherungen
Die Prognose des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse wie wichtiger Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken geschätzt. Wirtschaftswachstum, eine wachsende Mittelschicht, Innovation und regulatorische Unterstützung treiben das Versicherungsgeschäft voran. Die Einnahmen des globalen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes sind eine Funktion der wirtschaftlichen Bedingungen der entwickelten und sich entwickelnden Volkswirtschaften. Die Versicherungsbranche ist aufgrund der Anzahl der von ihr eingenommenen Prämien, der Größe ihrer Investitionen und, was noch wichtiger ist, der entscheidenden sozialen und wirtschaftlichen Funktion, die sie bei der Deckung persönlicher und Unternehmensrisiken spielt, ein wichtiger Teil der Wirtschaft. Die Globalisierung hat sich in den letzten Jahrzehnten als Ergebnis der Ausweitung kommerzieller und finanzieller Netzwerke entwickelt, die nationale Grenzen überschreiten, wodurch Unternehmen und Arbeitnehmer aus anderen Volkswirtschaften zunehmend miteinander verbunden sind. Eine stärkere Globalisierung schafft mehr Möglichkeiten für internationale Investitionen, was zu mehr investitionsbezogenen Programmen führt. Die Globalisierung hat auch zu einem Anstieg der Einwanderungszahlen geführt. Es wird mehr Menschen in der Bevölkerung geben, die bereit sind, Versicherungsprodukte abzuschließen, was bessere Aussichten für ein Unternehmen schafft.
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Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt:
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Lebens- und Nichtlebensversicherung
Branchenüberblick
- Zudem sind auch in der Versicherungswirtschaft Zentralisierungsprozessen durch Kooperationen mit Banken und Rückversicherungen sowie Fusionen mit kleineren und größeren Wettbewerbern zu beobachten.
- Auch die Zahl und Vielfalt von Versicherungsdienstleistungen und -produkten nimmt zu. So gibt es beispielsweise Versicherungslösungen für neuere Risiken, darunter Informationsrisiken, politische Risiken, Sicherheitsrisiken und sogar militärische Risiken.
- InsurTech revolutioniert, genau wie FinTech, das Finanzgeschäft. Da das Versicherungsgeschäft technologische Innovationen und E-Commerce nutzt , erwarten wir, dass mehr Versicherungsprodukte online verkauft werden.
- Die Urbanisierung ist ein weiterer Faktor, der großen Einfluss auf den Zustand des globalen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes hat. Die Urbanisierung bringt massive Investitionen in die Infrastruktur, eine rasante Industrialisierung und eine wachsende Bevölkerungsdichte mit sich. Dies hat erhebliche Auswirkungen auf das Risikomanagement und die Versicherungen. Die Urbanisierung bringt sozioökonomische Entwicklungen mit sich, darunter eine erhöhte soziale Mobilität, Bildungsmöglichkeiten und formelle Beschäftigung, was dem Wachstum des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes zugutekommt.
Treiber des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes
Entwicklungen in der InsurTech-Branche treiben den Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt voran
- Die Versicherungsbranche durchläuft einen grundlegenden Wandel, der durch Technologie und die Einführung innovativer InsurTech-Lösungen vorangetrieben wird. Während sich die Branche weiterentwickelt, wird die Fähigkeit der Versicherer, diese disruptiven Technologien voll auszunutzen, entscheidend sein, um an der Spitze zu bleiben.
- InsurTech-Visionäre sind Vorreiter bei innovativen Versicherungstechnologielösungen, um den steigenden Anforderungen der Versicherungsnehmer gerecht zu werden und gleichzeitig ihre bestehenden Prozesse zu optimieren. Der Sektor, der früher für seine konventionellen Traditionen und papierintensiven Prozesse bekannt war, nutzt Technologie nun auf neue Weise. So zahlte beispielsweise Wipro, ein führendes IT-Unternehmen mit Sitz in Bengaluru, im Februar 2024 66 Millionen US-Dollar für Aggne, ein Beratungs- und Managed-Services-Unternehmen, das die Versicherungs- und InsurTech-Branche bedient. Damit wollte das Unternehmen seine Kapazitäten im Sach- und Haftpflichtversicherungssektor stärken. Laut einer Umfrage von Delloite aus dem Jahr 2023 glauben über 86 Prozent der CE-Versicherer, dass die Zusammenarbeit mit InsurTechs ihre technische Entwicklung vorantreiben kann. Dies hat das Wachstum des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes vorangetrieben.
- Darüber hinaus wird erwartet, dass die Integration von KI- und ML-Technologien in die InsurTech-Plattformen neue Trends auf den Lebens- und Nichtlebensversicherungsmärkten mit sich bringen wird.
Lebens- und Nichtlebensversicherung
Marktbericht-Segmentierungsanalyse
- Basierend auf der Versicherungsart ist der Markt für Lebens- und Nichtlebensversicherungen in Leben und Nichtleben unterteilt. Es wird erwartet, dass das Nichtlebenssegment im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil bei Lebens- und Nichtlebensversicherungen halten wird.
- Nichtlebensversicherungen, oft auch als allgemeine Versicherungen bezeichnet, decken Vermögenswerte wie Autos, Häuser, Reisen, Unfälle usw. ab. Krankenversicherungen sind das Segment, das das Wachstum im Nichtlebensversicherungssektor antreibt. Dies ist auf die rasche Urbanisierung und den Anstieg des verfügbaren Einkommens der städtischen Arbeitnehmer zurückzuführen. Darüber hinaus bietet die Investition in Krankenversicherungen in vielen Ländern auch Steuervorteile und treibt so den Nichtlebensversicherungsmarkt an.
Lebens- und Nichtlebensversicherung
Marktanalyse nach Geografie
Der Umfang des Berichts zum Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Der Asien-Pazifik-Raum (APAC) erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt halten. Die bedeutende wirtschaftliche Entwicklung der Region, die wachsende Bevölkerung und der zunehmende Fokus auf Risikomanagement und Versicherung haben zu diesem Wachstum beigetragen. In APAC gibt es viele Entwicklungsländer wie Indien und China, die das Wachstum des Marktes vorantreiben.
Lebens- und Nichtlebensversicherung
Regionale Einblicke in den Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt während des Prognosezeitraums beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie des Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkts in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Erhalten Sie regionale Daten zum Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt
Umfang des Marktberichts zum Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 9561,30 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 15.470,81 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 6,2 % |
| Historische Daten | 2021-2023 |
| Prognosezeitraum | 2023–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Versicherungsart
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| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
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| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
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Akteuredichte im Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt: Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen
Der Markt für Lebens- und Sachversicherungen wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten auf dem Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt tätigen Unternehmen sind:
- Allianz
- Ping An Versicherung
- Axa
- China Lebensversicherung
- MetLife
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt
Die „Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktanalyse“wurde basierend auf Versicherungsart, Vertriebskanal und Geografie durchgeführt. In Bezug auf die Versicherungsart ist der Markt in Lebens- und Nichtlebensversicherungen segmentiert. Basierend auf den Vertriebskanälen ist der Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt in Direkt-, Agentur-, Banken- und andere Vertriebskanäle segmentiert. Basierend auf der Geografie ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika segmentiert.
Lebens- und Nichtlebensversicherung
Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen
Unternehmen verfolgen anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen im Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt. Nachfolgend sind einige aktuelle wichtige Marktentwicklungen aufgeführt:
- Im Januar 2024 kündigte Generali, Italiens größter Versicherer, an, die vollständige Kontrolle über ein Joint Venture für Sachversicherungen in China zu übernehmen, indem er den lokalen Partner CNPC Capital für rund 99 Millionen Euro (108 Millionen US-Dollar) aufkauft. Generali kündigte Pläne an, sein Vertriebsnetz in China zu erweitern und sich dabei auf grüne Geschäftsversicherungen zu konzentrieren, um das Ziel des Landes, bis 2060 kohlenstoffneutral zu werden, zu unterstützen. Der Erwerb einer 51-prozentigen Beteiligung an Generali China Insurance (GCI) erfolgt, nachdem CNPC Capital im November angekündigt hatte, seinen Anteil an der Zusammenarbeit mit dem italienischen Versicherer öffentlich zu versteigern. Laut Generali ist dies das erste Mal, dass ein ausländischer Versicherer durch eine öffentliche Versteigerung eine beherrschende Position an einem chinesischen Sach- und Unfallversicherer von einem einzelnen staatlichen Unternehmen erworben hat.
[Quelle: Assicurazioni Generali SpA, Unternehmenswebsite]
- Im Oktober 2022 gaben Berkshire Hathaway Inc. und Alleghany Corporation den Abschluss der Übernahme von Alleghany durch Berkshire Hathaway bekannt. Inhaber von Stammaktien von Alleghany hatten unmittelbar vor Abschluss der Transaktion Anspruch auf 848,02 USD pro Aktie in bar, was einem Gesamteigenkapitalwert von rund 11,6 Milliarden USD entspricht. Nach Abschluss der Transaktion wurde Alleghany eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von Berkshire Hathaway. Alleghany wird weiterhin von Joe Brandon geleitet. Goldman Sachs & Co. LLC fungierte als Finanzberater und Willkie Farr & Gallagher LLP als Rechtsberater für Alleghany. Munger, Tolles & Olson LLP fungierte als Rechtsberater für Berkshire Hathaway.
[Quelle: Berkshire Hathaway Inc., Unternehmenswebsite]
Lebens- und Nichtlebensversicherung
Marktberichtsabdeckung und Ergebnisse
Der Marktbericht „Marktgröße und Prognose für Lebens- und Nichtlebensversicherungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige Zukunftstrends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
- Detaillierte Firmenprofile.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Aerospace Forging Market
- E-Bike Market
- Nuclear Decommissioning Services Market
- Influenza Vaccines Market
- Aerosol Paints Market
- Antibiotics Market
- Genetic Testing Services Market
- Health Economics and Outcome Research (HEOR) Services Market
- Cell Line Development Market
- Energy Recovery Ventilator Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Digital transformation is anticipated to play a significant role in the global Life and Non-Life Insurance market in the coming years.
Economic growth and rapid urbanization are the major factors that propel the global Life and Non-Life Insurance market.
The global Life and Non-Life Insurance market is expected to reach US$ 15470.81 billion by 2031.
The key players holding majority shares in the global Life and Non-Life Insurance market are Allianz; Ping An Insurance; Axa; China Life Insurance; MetLife; United Health Group; Cigna; Aia; Berkshire Hathway; Zurich Insurance Group.
The global Life and Non-Life Insurance market was estimated to be US$ 9561.30 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 6.2% during the forecast period 2023 - 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Allianz
- Ping An Insurance
- Axa
- China Life Insurance
- MetLife
- United Health Group
- Cigna
- Aia
- Berkshire Hathway
- Zurich Insurance Group
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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