Der Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management soll von 1.787,59 Millionen US-Dollar im Jahr 2022 auf 3.009,24 Millionen US-Dollar im Jahr 2028 wachsen; von 2022 bis 2028 wird mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 9,1 % gerechnet.
Unter Liquiditätsmanagement versteht man die Sicherstellung der Verfügbarkeit ausreichender Barmittel und liquider Mittel zur Begleichung der Ausgaben des Instituts und zur Erfüllung der Kredit- oder Spareinlagenabhebungsanforderungen eines Kunden. Unter Asset Liability Management versteht man den Prozess der Planung, Organisation und Kontrolle von Vermögens- und Verbindlichkeitsvolumina, Laufzeiten, Zinssätzen und Renditen, um das Zinsrisiko zu minimieren und ein akzeptables Rentabilitätsniveau aufrechtzuerhalten. Lösungen und Services für Liquiditäts- und Asset Liability Management unterstützen Unternehmen bei der effektiven Verwaltung von Liquidität und Asset Liability.
Die zunehmend strengeren Vorschriften und die zunehmende Aufmerksamkeit für das Zinsrisiko zwingen die Bankinstitute, nach umfassenden Lösungen für das Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management zu suchen. Das Zinsrisiko im Bankbuch (IRRBB) und der EBA-Stresstest im Rahmen der Finanzierungsplanung sind einige Faktoren, die von den Banken verlangen, die möglichen Nachwirkungen einer Zinserhöhung, der Wertveränderung zinssensitiver Vermögenswerte und der daraus resultierenden Verringerung des regulatorischen Kapitals zu bewerten. Darüber hinaus ist der BFSI-Sektor einer zunehmenden Regulierung im Zusammenhang mit dem Risikomanagement ausgesetzt. Darüber hinaus haben anhaltende Zinsschwankungen in den USA, Großbritannien, der Schweiz, Japan und anderen großen Bankennationen die Margen des BFSI-Sektors verringert. Solche Faktoren haben das Wachstum des globalen Marktes für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management gefördert . Diese Lösungen und Dienstleistungen können es Finanzinstituten ermöglichen, Entscheidungen auf der Grundlage von Szenarioanalysen zu treffen, eine bessere Perspektive sowohl aus risiko- als auch aus finanzbasierter Sicht zu bieten und Unternehmen bei der Einhaltung der regulatorischen Anforderungen stark zu unterstützen. Die meisten modernen Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Lösungen verfügen über integrierte Funds Transfer Pricing (FTP), sodass Benutzer die Rentabilität einer Aktivität von einer anderen unterscheiden können.
Basierend auf dem Marktbericht zu Lösungen für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management ist der Markt für Lösungen für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management in Komponenten und Branchen unterteilt. Basierend auf den Komponenten ist der Markt für Lösungen für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management in Lösungen und Dienstleistungen unterteilt. Basierend auf den Branchen ist der Markt für Lösungen für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management in Banken, Makler, Spezialfinanzierungen, Vermögensberater und andere unterteilt.
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Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Asset-Liability-Management:
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Auswirkungen der COVID-19-Pandemie auf die Marktgröße von Lösungen für Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management
Angesichts der sozialen Einschränkungen, die in verschiedenen Ländern als Reaktion auf den Ausbruch der COVID-19-Pandemie verhängt wurden, wandten sich wichtige Akteure des BFSI-Sektors – wie Banken, Makler und Vermögensberater – digitalen Plattformen zu, um ihre täglichen Bedürfnisse zu erfüllen. Digitale Geldbörsen, oft als eWallets bezeichnet, wurden unter diesen Bedingungen immer beliebter. Infolge dieses Übergangs stieg die Wahrscheinlichkeit von Kreditverlusten und notleidenden Vermögenswerten (NPAs), während die Banken unerwartete Ergebnisse ihres Asset-Liability-Management-Modells (ALM) verzeichneten. Die Financial Action Task Force (FATF) hat die Banken vor rechtswidrigen Geldtransaktionen gewarnt. Infolgedessen ist die Nachfrage nach Lösungen für Liquidität und Asset-Liability-Management stark gestiegen, was das Marktwachstum für Lösungen für Liquidität und Asset-Liability-Management erheblich beeinflusst hat. Darüber hinaus wächst aufgrund der weit verbreiteten Nutzung digitaler Plattformen das Datenvolumen in den Netzwerken, was Banken und Finanzinstitute stark unter Druck setzt, ihre Bilanzen rechtzeitig zu führen. Die meisten regionalen und internationalen Banken haben aufgrund höherer Kreditrefinanzierungen deutlich niedrigere Kreditrenditen und Margen als erwartet verzeichnet. Die COVID-19-Pandemie hat die Entwicklung digitaler Technologien und digitaler Liquidität beschleunigt. Daher nutzen Banken und Finanzinstitute jetzt Datenanalysetechniken, um ihre Vermögensverwaltungsprozesse zu verbessern .
Markteinblicke – Marktanalyse für Lösungen zum Liquiditäts- und Asset-Liability-Management
Wachstum der BNPL-Branche
Die progressive Buy-Now-Pay-Later-Branche (BNPL) unterstützt auch das Wachstum des Marktes für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen. Ein effektives Kreditrisiko- und Haftungsmanagement ist der Schlüssel zum Erfolg für BNPL-Akteure. Laut einem Bericht von Apptopia erreichten die Downloads von BNPL-Apps im November 2021 6,8 Millionen, ein Anstieg von 54 % gegenüber November 2020, und die Zahl der monatlich aktiven Benutzer (MAU) stieg im Jahresvergleich um 63 %. Obwohl die USA das Rennen anführen, ist auch die Zahl der aktiven Benutzer in Europa deutlich gestiegen. Laut einem Bericht von PayU wurden im Jahr 2020 7,4 % aller E-Commerce -Transaktionen in Europa über BNPL-Dienste abgewickelt, und die Zahl der Transaktionen wird in den nächsten fünf Jahren voraussichtlich um 45 % steigen. Angesichts der weltweit wachsenden BNPL-Branche und der zunehmenden Konzentration der Branchenakteure auf das Haftungsrisiko wird daher für den Prognosezeitraum ein gutes Wachstum des Marktes für Liquiditäts- und Asset-Liability-Management-Lösungen erwartet.
Markteinblicke für komponentenbasierte Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management
Basierend auf den Komponenten ist der Markt für Lösungen zur Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Verwaltung in Lösungen und Dienstleistungen unterteilt. Das Lösungssegment wird voraussichtlich das am schnellsten wachsende Segment sein, was vor allem durch das Aufkommen KI-gestützter Lösungen gefördert wird. Das Dienstleistungssegment wird im Prognosezeitraum voraussichtlich moderat wachsen.
Markteinblicke in endbenutzerbasierte Lösungen zum Liquiditäts- und Asset-Liability-Management
Branchenbezogen ist der globale Markt für Liquiditäts- und Asset-Liability-Lösungen in Banken, Broker, Spezialfinanzierungen, Vermögensberater und andere unterteilt. Das Bankensegment dürfte im Prognosezeitraum das größte Segment sein, da Liquiditäts- und Asset-Liability-Lösungen weltweit weit verbreitet sind.
Die Akteure auf dem Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management konzentrieren sich hauptsächlich auf die Entwicklung fortschrittlicher und effizienter Produkte. Nachfolgend finden Sie einige Beispiele.
- Im Juni 2022 gab Infosys Finacle, Teil von EdgeVerve Systems – einer hundertprozentigen Tochtergesellschaft von Infosys und Suryoday Small Finance Bank (SSFB) – die erfolgreiche Implementierung der Finacle Core Banking Platform und der Finacle Treasury Platform bekannt. Finacle wird die Retail-, Corporate- und Zahlungs-Engines von SSFB in einem On-Premise-Modell unterstützen, das vom Infrastruktur-Stack von IBM unterstützt wird.
- Im Februar 2022 übernahm der Datenanalyse- und KI-Technologieriese SAS die in Honolulu ansässige Kamakura Corp., die damit ihre Reichweite in der Finanzdienstleistungsbranche ausbauen und das SAS-Portfolio an Software für das Finanzrisikomanagement erweitern wird. Es ist eines der führenden Unternehmen im Bereich Datenanalyse und Datenmanagement.
Regionale Einblicke in den Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Asset-Liability-Management
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Markt für Lösungen zur Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Verwaltung während des Prognosezeitraums beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie von Lösungen zur Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Verwaltung in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Erhalten Sie regionale Daten zum Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management
Umfang des Marktberichts zu Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2022 | 1,79 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2028 | 3,01 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2022 - 2028) | 9,1 % |
| Historische Daten | 2020-2021 |
| Prognosezeitraum | 2023–2028 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Komponente
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| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
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| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
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Marktteilnehmerdichte: Der Einfluss auf die Geschäftsdynamik
Der Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten Unternehmen auf dem Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management sind:
- Experian Information Softwares, Inc.
- Fidelity National Information Services, Inc.
- Finastra International Limited
- IBM Corporation
- Infosys, Ltd.
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management
Firmenprofile: Markt für Lösungen zum Liquiditäts- und Aktiv-Passiv-Management
- Experian Information Software, Inc.
- Fidelity National Information Services, Inc.
- Finastra International Limited
- IBM Corporation
- Infosys, Ltd.
- Intellect Design Arena Limited
- Moody's Corporation
- Oracle Corporation
- SAP SE
- Wolters Kluwer NV
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Dropshipping Market
- Personality Assessment Solution Market
- Wheat Protein Market
- Genetic Testing Services Market
- Lyophilization Services for Biopharmaceuticals Market
- Advanced Planning and Scheduling Software Market
- Retinal Imaging Devices Market
- Diaper Packaging Machine Market
- Medical Second Opinion Market
- Queue Management System Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The incremental growth, expected to be recorded for the liquidity and asset liability management solutions market during the forecast period, is US$ 1,221.66 million.
The solutions led the liquidity and asset liability management solutions market with a significant share in 2021.
The liquidity and asset liability management solutions market is expected to reach US$ 3,009.24 million by 2028.
Asia Pacific is the fastest growing regional market, followed by North America.
China, India, Japan, and the US are expected to register high growth rates during the forecast period.
The US held the largest market share in 2021, followed by China.
The key players, holding majority shares, in liquidity and asset liability management solutions market includes Fidelity National Information Services, Inc., Moody's Corporation, Oracle Corporation, Wolters Kluwer N.V., and Finastra International Limited.
Growing integration of AI and analytics into liquidity and asset liability management solutions is expected to play a crucial role in the future of the liquidity and asset liability management solutions market. AI is being integrated extensively across numerous areas, from cloud computing applications to digital assistants, to automate the process.
Liquidity and asset liability management solutions market is being driven by the increasing credit risk across financial institutions. The banking and financial industry experienced severe disruptions in 2020 and 2021 after the onset of the COVID-19 pandemic. This provides growth opportunities for liquidity and asset liability management solution providers.
The global liquidity and asset liability management solutions market was estimated to be USD 1,661.64 million in 2021 and is expected to grow at a CAGR of 9.1%, during the forecast period 2022 - 2028.
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The List of Companies - Liquidity and Asset Liability Management Solutions Market
- Experian Information Softwares, Inc.
- Fidelity National Information Services, Inc.
- Finastra International Limited
- IBM Corporation
- Infosys, Ltd.
- Intellect Design Arena Limited
- Moody's Corporation
- Oracle Corporation
- SAP SE
- Wolters Kluwer N.V.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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