Mikrokreditmarkt: Wachstum, Größe, Anteil, Trends, Analyse der wichtigsten Akteure und Prognose bis 2031

Größe und Trends des Mikrokreditmarktes

Der Markt für Mikrokredite soll von 28,2 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf72,4 Milliarden bis 2031; es wird erwartet, dass es von 2023 bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 12,5 % wächst. Der Mikrokreditmarkt wird voraussichtlich durch die zunehmende Verlagerung vom traditionellen Kreditgeschäft zum Mikrokreditgeschäft angetrieben. Mikrokredite bieten Vorteile wie flexible Rückzahlungspläne, niedrigere Betriebskosten und geringere Marktrisiken, die Kreditnehmer und Kreditgeber gleichermaßen anziehen.

Mikrokreditmarktanalyse

Mikrokredite ermöglichen Unternehmen und Privatpersonen, ihre Ausgaben durch die Bereitstellung kleiner Kredite effektiv zu verwalten. So können Unternehmen ihren finanziellen Verpflichtungen nachkommen und ihren Betrieb aufrechterhalten, ohne mit erheblichen finanziellen Einschränkungen konfrontiert zu sein. Die zunehmende Nutzung von Mikrofinanzierungen ist ein wichtiger Treiber für die Expansion des Mikrokreditmarktes. Immer mehr Unternehmen und Privatpersonen erkennen die Vorteile von Mikrokrediten, darunter Zugang zu Kapital, flexible Rückzahlungsoptionen und niedrigere Eintrittsbarrieren. Diese erhöhte Nachfrage nach Mikrokrediten hat das Wachstum des Mikrokreditmarktes angekurbelt.

Mikrokreditmarkt:

Überblick über die Mikrokreditbranche

• Unter Mikrokrediten versteht man die Gewährung kleiner Kredite durch Kreditgeber an Unternehmen und Privatpersonen, die es ihnen ermöglichen, ihre Ausgaben zu verwalten und finanziellen Verpflichtungen effektiv nachzukommen. Diese Form der Finanzierung hat in den letzten Jahren aufgrund der zunehmenden Verbreitung der Mikrofinanzierung erheblich an Bedeutung gewonnen.
• Mikrokredite spielen eine entscheidende Rolle bei der Unterstützung von Unternehmen und Einzelpersonen, die möglicherweise nur begrenzten Zugang zu traditionellen Finanzinstituten haben. Oft gelten diese Kreditnehmer als risikoreich oder finanziell unterversorgt, was es für sie schwierig macht, Kredite auf herkömmlichem Wege zu erhalten. Mikrokredite schließen diese Lücke, indem sie kleine Kreditbeträge anbieten, die auf die spezifischen Bedürfnisse dieser Kreditnehmer zugeschnitten sind.
• Mikrokredite decken nicht nur finanzielle Bedürfnisse, sondern tragen auch zur finanziellen Inklusion bei. Indem sie unterversorgten Bevölkerungsgruppen Kredite zugänglich machen, fördern sie die wirtschaftliche Entwicklung, fördern Unternehmertum und reduzieren Armut. Viele Mikrokreditinstitute legen großen Wert auf soziale Auswirkungen und zielen darauf ab, Einzelpersonen und Gemeinschaften zu stärken, indem sie ihnen die finanziellen Mittel zur Verfügung stellen, die sie zum Gedeihen benötigen.

Treiber des Mikrokreditmarktes

Steigende Investitionen von Risikokapitalfirmen sollen den Mikrokreditmarkt ankurbeln

• Mehrere Schlüsselfaktoren treiben das Wachstum des Mikrokreditmarktes voran. Aufgrund erhöhter Investitionen von Risikokapitalfirmen wird erwartet, dass der Mikrokreditmarkt in den kommenden Jahren ein erhebliches Wachstum verzeichnen wird. Dieser Kapitalzufluss wird voraussichtlich die Expansion und Entwicklung von Mikrokreditanbietern vorantreiben. Ein Beispiel hierfür ist der Anbieter von Finanzierungslösungen für KMU, BlueVine Inc., der im November 2019 im Rahmen einer Eigenkapitalfinanzierungsrunde der Serie F 102,5 Millionen US-Dollar aufbringen konnte. Die Finanzierung wurde von ION Crossover Partners geleitet, zusammen mit der Beteiligung bestehender Investoren wie Menlo Ventures, Lightspeed Venture Partners, SVB Capital, 83North und Nationwide.
• Diese Investitionen wurden verwendet, um eine umfassende Bankplattform zu schaffen, die ein Geschäftskonto umfasst, das nahtlos in BlueVines technologiegestütztes Angebot an Online-Finanzierungsprodukten integriert ist. Diese Integration von Diensten zielt darauf ab, die Zugänglichkeit und Bequemlichkeit für Kreditnehmer zu verbessern und ihnen eine ganzheitliche Finanzlösung zu bieten. Die Beteiligung von Risikokapitalfirmen am Mikrokreditsektor zeigt das wachsende Vertrauen in das Potenzial des Marktes und die Anerkennung seiner Bedeutung bei der Unterstützung kleiner Unternehmen und Einzelpersonen. Diese Investitionen stellen nicht nur das notwendige Kapital für Mikrokreditanbieter bereit, um ihre Geschäftstätigkeit auszubauen, sondern bestätigen auch die Rentabilität und Nachhaltigkeit des Mikrokreditgeschäftsmodells.

Segmentierungsanalyse des Mikrokreditmarktberichts

• Basierend auf den Dienstleistern wird die Mikrokreditmarktprognose in Banken und Mikrofinanzinstitute (MFIs) unterteilt. Es wird erwartet, dass das Bankensegment im Jahr 2023 einen erheblichen Marktanteil im Mikrokreditgeschäft halten wird. Das Wachstum des Segments ist auf die zunehmenden Partnerschaften zwischen Banken und anderen Mikrokreditdienstleistern zurückzuführen.
• Diese Kooperationen zielen darauf ab, zahlreiche kleine Unternehmen und Geschäftsinhaber zu unterstützen. Ein bemerkenswertes Beispiel ist die Vereinbarung zwischen der Asiatischen Entwicklungsbank (ADB) und HSBC Indien im März 2022. Sie richteten ein Teilgarantieprogramm im Wert von 100 Millionen US-Dollar ein.
• Das Hauptziel dieses Programms besteht darin, mehr als 400.000 Mikrokreditnehmern Unterstützung zu bieten, insbesondere von Frauen geführten Mikrounternehmen in Indien. Solche Partnerschaften zwischen Banken und Mikrokreditanbietern dürften neue Trends auf dem Mikrokreditmarkt mit sich bringen.

Regionale Analyse des Mikrokreditmarktes

Der Umfang des Berichts zum Mikrokreditmarkt ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika. Der Asien-Pazifik-Raum erlebt ein schnelles Wachstum und wird voraussichtlich einen bedeutenden Marktanteil im Mikrokreditmarkt halten. Das regionale Wachstum des Marktes ist auf die steigende Zahl von Startups in der gesamten Region zurückzuführen. So hat sich Indien beispielsweise zum drittgrößten Startup-Ökosystem der Welt entwickelt, mit einer konstanten jährlichen Wachstumsrate von 12 % bis 15 %. Im März 2022 lag die Gesamtzahl der Startups in Indien bei rund 65.861. Diese wachsende Zahl von Startups schafft eine Nachfrage nach Mikrokrediten und fördert so das regionale Wachstum. Darüber hinaus treiben staatliche Initiativen und Richtlinien in Ländern wie Japan und Australien, die KMU und Unternehmern die Aufnahme kleiner Kredite erleichtern sollen, das regionale Wachstum voran. Diese Initiativen zielen darauf ab, das Wachstum und die Entwicklung kleiner Unternehmen zu unterstützen, indem sie ihnen Zugang zu Finanzierungsmöglichkeiten bieten.

Regionale Einblicke in den Mikrokreditmarkt

Die regionalen Trends und Faktoren, die den Mikrokreditmarkt im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie des Mikrokreditmarkts in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.

Umfang des Mikrokreditmarktberichts

Dichte der Akteure auf dem Mikrokreditmarkt: Auswirkungen auf die Geschäftsdynamik verstehen

Der Markt für Mikrokredite wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.

Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung der Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.

Die wichtigsten auf dem Mikrokreditmarkt tätigen Unternehmen sind:

1. Förderkreis
2. American Express
3. Auf Deck
4. Accion Microfinance Bank Limited
5. Biz2Credit Inc

Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.

Die „Marktanalyse für Mikrokredite“ wurde auf Grundlage von Dienstleistern, Endnutzern und geografischer Lage durchgeführt. In Bezug auf Dienstleister ist der Markt in Banken und Mikrofinanzinstitute (MFIs) segmentiert. Auf Grundlage des Endnutzers ist der Markt in Einzelunternehmer und Einzelpersonen sowie Mikro-, Klein- und Mittelunternehmen segmentiert. Auf Grundlage der geografischen Lage ist der Markt in Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, den Nahen Osten und Afrika sowie Südamerika segmentiert. 

Neuigkeiten und aktuelle Entwicklungen zum Mikrokreditmarkt

Unternehmen verfolgen im Mikrokreditmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Nachfolgend sind einige aktuelle Marktentwicklungen aufgeführt:

• Im Januar 2024 kündigte Biz2X LLC, ein führender Anbieter von Finanztechnologielösungen, die Einführung eines neuen Partnerportals an, um seine Zusammenarbeit mit Owners Bank zu stärken. Owners Bank, eine Abteilung der Liberty Bank mit Sitz in Middletown, Connecticut, ist auf maßgeschneiderte Finanzlösungen spezialisiert, die den individuellen Bedürfnissen von Geschäftsinhabern gerecht werden. Die Partnerschaft zwischen Biz2X und Owners Bank wurde ursprünglich im Juli mit der Einführung einer Kreditplattform zur Beschleunigung von Kreditentscheidungen für besicherte und unbesicherte Kredite gegründet. Das neu gestartete Partnerportal soll die Expansionspläne von Owners Bank unterstützen und den Zugang seines Partnernetzwerks zu Kapital verbessern. Durch die Ausweitung ihrer Partnerschaft wollen Biz2X und Owners Bank Kleinst- und Kleinunternehmen einen leichteren Zugang zu Kapital ermöglichen und so zu ihrem Wachstum und Erfolg auf dem Markt beitragen.

(Quelle: Biz2X LLC, Unternehmenswebsite)

• Im November 2021 gab Fundbox, ein führendes Fintech- Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Krediten und Finanzprodukten für kleine Unternehmen spezialisiert hat, bekannt, dass es in einer Finanzierungsrunde der Serie D erfolgreich 100 Millionen US-Dollar aufgebracht hatte. Diese jüngste Finanzierungsrunde bewertet das Unternehmen mit 1,1 Milliarden US-Dollar und festigt seine Position als führender Akteur in der Branche. Die Finanzierungsrunde der Serie D wurde vom Healthcare of Ontario Pension Plan (HOOPP) geleitet, mit Beteiligung bestehender Investoren wie Allianz X, Khosla Ventures und The Private Shares Fund. Neue Investoren, darunter Arbor Waypoint Select Fund und eine Reihe von BNY Mellon-Fonds, die von Newton Investment Management North America verwaltet werden, beteiligten sich ebenfalls an der Runde.

(Quelle: Fundbox, Firmenwebsite)

Bericht zum Mikrokreditmarkt: Umfang und Ergebnisse

Der Marktbericht „Micro Lending Market Size and Forecast (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:

• Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle abgedeckten wichtigen Marktsegmente.
• Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
• Wichtige Zukunftstrends.
• Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
• Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
• Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, Schlüsselakteuren und aktuellen Entwicklungen.
• Detaillierte Firmenprofile.