Mobile Wallet and Payment Market Size, Share, Trends by 2031
Der weltweite Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen wurde im Jahr 2023 auf 10,28 Milliarden US-Dollar geschätzt und soll bis 2031 71,28 Milliarden US-Dollar erreichen. Der Markt wird voraussichtlich zwischen 2023 und 2031 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 27,4 % verzeichnen. Die Einführung von Echtzeitzahlungen in Entwicklungsländern dürfte in den kommenden Jahren ein bedeutender Trend auf dem Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen sein.
Mobile Wallet- und Zahlungsmarktanalyse
Mobile Wallets und Zahlungsanwendungen haben sich im Laufe der Zeit dramatisch weiterentwickelt, um den Benutzern ein nahtloses und bequemes Erlebnis zu bieten. Es begann mit einfachen SMS-basierten Zahlungssystemen und hat sich weiterentwickelt, um moderne Technologien wie NFC und Biometrie zur sicheren Authentifizierung zu integrieren. Die Implementierung von UPI (Unified Payments Interface) hat mobile Wallets und Zahlungen verändert, indem es Benutzern ermöglicht, reibungslose Peer-to-Peer-Transaktionen direkt von Bankkonten aus durchzuführen. Mit technologischen Fortschritten, Benutzerfreundlichkeit, erhöhten Sicherheitsmaßnahmen und kontinuierlicher Innovation sieht die Zukunft des mobilen Wallet- und Zahlungsmarktes sehr vielversprechend aus. Da mobiler Handel und digitale Wallets immer beliebter werden, werden kontaktlose Zahlungen immer mehr akzeptiert. Eine aktuelle Studie ergab, dass über die Hälfte der 3.000 befragten Kunden ihre Mobiltelefone zum Bezahlen in Geschäften bei Starbucks (49 %), McDonald's (43 %) und Walmart (41 %) verwendeten. Anstelle von appbasierten oder digitalen Wallet-Transaktionen wird die Mehrheit der kontaktlosen Zahlungen durch Hardware ermöglicht, die mit Near Field Communication (NFC) ausgestattet ist. Dazu gehören NFC-fähige Mobiltelefone und Kartenleser. Einzelhändler müssen die Infrastruktur für NFC-Point-of-Sale-Terminals (POS) erwerben und installieren, was zusätzliche Kosten verursacht, die bei Soft-POS-Systemen, bei denen es sich um intelligente Geräte handelt, die sowohl NFC- als auch Zahlungsdaten speichern, nicht anfallen. Das Aufkommen mehrerer Zahlungsgateways für mobile Apps, wie beispielsweise die Razorpay-App, ermöglicht es Unternehmen, UPI-Zahlungen, NFC-Zahlungen und Zahlungen über POS-Terminals einfach und sicherer zu akzeptieren.
Überblick über den Mobile Wallet- und Zahlungsmarkt
Ein mobiles Wallet ist eine Art virtuelles Portemonnaie, das Kreditkarten-, Debit- und Kundenkarteninformationen, Tickets und andere digitale Vermögenswerte enthält. Der Zugriff erfolgt über eine App, die auf Mobilgeräten wie Smartphones oder Tablets installiert ist. Mit einem mobilen Wallet können Benutzer alltägliche Dienstleistungen direkt von ihrem Smartphone oder anderen Mobilgeräten aus bezahlen, ohne Bargeld oder Karten mit sich führen zu müssen. Es ist nicht nur praktisch, sondern auch sicherer und schneller und ermöglicht Benutzern kontaktlose Zahlungen. Darüber hinaus speichern Wallets wie Google Pay und Apple Pay Kreditkarteninformationen sicher und ermöglichen Benutzern Zahlungen sowohl online als auch in Geschäften. Die steigende Nachfrage nach mobilen Wallets und Zahlungen spiegelt einen erheblichen Wandel bei den Methoden für Finanztransaktionen wider.
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Mobile Wallet- und Zahlungsmarkt:
CAGR (2023 - 2031)27,4 %- Marktgröße 2023
10,28 Milliarden US-Dollar - Marktgröße 2031
71,28 Milliarden US-Dollar
Marktdynamik
- Wachsende Nachfrage nach kontaktlosen Zahlungslösungen
- Zunehmende staatliche Initiativen zur Einführung mobiler Geldbörsen und Zahlungslösungen
- Expansion der E-Commerce-Branche
- Einführung von Echtzeitzahlungen in Entwicklungsländern
- Nachfrage nach mobilen Geldbörsen mit mehreren Währungen
Schlüsselspieler
- Apple Inc
- Alphabet Inc
- AT und T Inc
- Paypal Holdings Inc
- Samsung Electronics Co Ltd
- Mastercard Inc
- Thales SA
- American Express
- Visa Inc
- ACI Worldwide Inc
Regionaler Überblick
- Nordamerika
- Europa
- Asien-Pazifik
- Süd- und Mittelamerika
- Naher Osten und Afrika
Marktsegmentierung
Typ- Nähe
- Fernbedienung
Technologie- NFC
- QR-basiert
- Textbasiert
- Nur digital
Endbenutzer- Persönlich
- Geschäft
- Das Beispiel-PDF zeigt die Inhaltsstruktur und die Art der Informationen mit qualitativer und quantitativer Analyse.
Treiber und Chancen auf dem Mobile-Wallet- und Zahlungsmarkt
Steigende Nachfrage nach kontaktlosen Zahlungslösungen fördert Marktwachstum
Die Nutzung kontaktloser Zahlungen hat weltweit dramatisch zugenommen, da Verbraucher beim Einkaufen kein Bargeld mehr mit sich führen müssen. Digitale Zahlungen, zu denen Near Field Communication (NFC) und QR-Code-basierte Transaktionen gehören, werden immer beliebter. Verbraucher bevorzugen kontaktlose Zahlungslösungen, um Finanztransaktionen zu beschleunigen. Die Nachfrage nach einer schnellen, sicheren und sauberen Zahlungsmethode, insbesondere in der Zeit nach der Pandemie, hat die Nutzung der kontaktlosen Technologie beschleunigt. Dies hat das Bezahlerlebnis sowohl in physischen als auch in digitalen Geschäften verändert und ermöglicht schnellere und bequemere Transaktionen.
Zunehmende staatliche Initiativen zur Einführung mobiler Geldbörsen und Zahlungslösungen schaffen Wachstumschancen auf dem Markt
Mobile Wallets und Zahlungslösungen sind für Verbraucher und Unternehmen von entscheidender Bedeutung, da sie die Zugänglichkeit erhöhen, die Sicherheit verbessern, die Transaktionskosten senken und Zahlungen schneller machen. Zunehmende technologische Fortschritte, steigende Verbraucheranforderungen nach Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) und andere Faktoren steigern die Nachfrage nach mobilen Wallets und Zahlungslösungen. Dies ermutigt auch Regierungsstellen, Initiativen zu ergreifen, um die Einführung mobiler Wallets und Zahlungslösungen zu unterstützen, um ihr Unternehmen vor finanziellen Risiken zu schützen. So zielt beispielsweise die DigiDhan Mission, die dem indischen Ministerium für Elektronik und Informationstechnologie (MeitY) unterstellt ist, darauf ab, eine bargeldlose Wirtschaft zu fördern und allen Bürgern ein reibungsloses digitales Zahlungserlebnis zu bieten. In ähnlicher Weise hat Al Etihad Payments (AEP) – eine Tochtergesellschaft der Zentralbank der Vereinigten Arabischen Emirate (CBUAE) – im Oktober 2023 Aani eingeführt. Diese Sofortzahlungsplattform verspricht, digitale Zahlungen in den Vereinigten Arabischen Emiraten zu verändern. Aani, eine wichtige Initiative im Rahmen des Programms zur Transformation der Finanzinfrastruktur (FIT) der CBUAE, steht für ein neues Zeitalter sicherer und schneller digitaler Zahlungen.
Segmentierungsanalyse des Marktberichts für mobile Geldbörsen und Zahlungen
Schlüsselsegmente, die zur Ableitung der Analyse des mobilen Geldbörsen- und Zahlungsmarkts beigetragen haben, sind Typ, Technologie und Endbenutzer.
- Basierend auf dem Typ wird der Markt in Fern- und Nahbereichssegmente unterteilt. Das Nahbereichssegment dominierte 2023 den globalen Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen.
- Auf der Grundlage der Technologie ist der Markt in NFC, QR-Code, textbasiert und andere unterteilt. Das QR-Code-Segment dominierte den Markt im Jahr 2023.
- Basierend auf dem Endbenutzer ist der globale Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen in Privat- und Geschäftskunden segmentiert. Das Privatkundensegment hatte im Jahr 2023 einen größeren Marktanteil.
Mobile Wallet- und Zahlungsmarktanteilsanalyse nach geografischer Lage
Der geografische Umfang des globalen Marktberichts für mobile Geldbörsen und Zahlungen ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Süd- und Mittelamerika. Der asiatisch-pazifische Raum dominierte den Markt im Jahr 2023. Mobiltechnologie und digitale Finanzdienstleistungen verändern das soziale und wirtschaftliche Umfeld des asiatisch-pazifischen Raums. Da immer mehr Menschen Zugang zum Internet und zu Smartphones haben, nehmen Transaktionen über digitale Zahlungsmethoden zu. Laut einer von PayPal durchgeführten Umfrage verwenden beispielsweise 35 % der regionalen Befragten mobile Geldbörsen, während 13 % kontaktlose Zahlungen wie digitales Banking und Online-Transaktionen auf ihren Mobiltelefonen nutzen. Die wichtigsten Nationen im asiatisch-pazifischen Raum, die zu bargeldlosen Volkswirtschaften werden, sind China, Japan, Indien und Malaysia. Diese Länder entwickeln sich aufgrund zunehmender staatlicher Initiativen für bargeldlose Transaktionen sowie der wachsenden Popularität von Geschäftsmodellen, die digitale Zahlungsmethoden ermöglichen, zu Weltmarktführern in der E-Wallet-Branche.
Umfang des Marktberichts für mobile Geldbörsen und Zahlungen
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 10,28 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 71,28 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 27,4 % |
| Historische Daten | 2021-2022 |
| Prognosezeitraum | 2024–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Nach Typ
|
| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
|
| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
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- Das Beispiel-PDF zeigt die Inhaltsstruktur und die Art der Informationen mit qualitativer und quantitativer Analyse.
Neuigkeiten und aktuelle Entwicklungen zum Mobile Wallet- und Zahlungsmarkt
Der globale Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen wird durch die Erhebung qualitativer und quantitativer Daten nach Primär- und Sekundärforschung bewertet, die wichtige Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken umfasst. Nachfolgend sind einige der Entwicklungen auf dem globalen Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen aufgeführt:
- Apple Inc. hat Änderungen an iOS, Safari und dem App Store angekündigt, die sich auf Apps von Entwicklern in der Europäischen Union (EU) auswirken, um dem Digital Markets Act (DMA) zu entsprechen. Die Änderungen umfassen mehr als 600 neue APIs, erweiterte App-Analysen, Funktionen für alternative Browser-Engines und Optionen für die Verarbeitung von App-Zahlungen und die Verteilung von iOS-Apps. (Quelle: Apple Inc., Pressemitteilung, Januar 2024)
- Mastercard Inc hat eine neue mobile virtuelle Karten-App auf den Markt gebracht, mit der virtuelle Geschäftskarten nahtlos in digitale Geldbörsen integriert werden können. Die innovative App soll Finanzinstituten mehr Auswahlmöglichkeiten bieten, um die sicheren und nachhaltigen kontaktlosen Zahlungslösungen bereitzustellen, die Unternehmen zunehmend erwarten. (Quelle: Mastercard Inc, Pressemitteilung, April 2024)
Marktbericht zu mobilen Geldbörsen und Zahlungen – Abdeckung und Ergebnisse
Der Bericht „Marktgröße und Prognose für mobile Geldbörsen und Zahlungen (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Größe und Prognose des Marktes für mobile Geldbörsen und Zahlungen auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Rahmen des Berichts abgedeckt sind
- Markttrends für mobile Geldbörsen und Zahlungen sowie Marktdynamiken wie Treiber, Einschränkungen und wichtige Chancen
- Detaillierte PEST/Porters Five Forces- und SWOT-Analyse
- Analyse des Marktes für mobile Geldbörsen und Zahlungen, einschließlich wichtiger Markttrends, globaler und regionaler Rahmenbedingungen, wichtiger Akteure, Vorschriften und aktueller Marktentwicklungen
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, prominenten Akteuren und aktuellen Entwicklungen für den Markt für mobile Geldbörsen und Zahlungen
- Detaillierte Firmenprofile
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
Asia Pacific dominated the global mobile wallet and payment market in 2023.
The surging demand for contactless payment solutions is a major factor driving the mobile wallet and payment market.
The emergence of real-time payments in developing nations is likely to trend in the market during the forecast period.
The market is expected to record a CAGR of 27.4% during the forecast period.
The value of the mobile wallet and payment market is estimated to reach US$ 71.28 billion by 2031.
Apple Inc, Google, Inc, AT&T Inc, Paypal Holdings Inc, and Samsung Electronics Co Ltd are among the leading players in the mobile wallet and payment market.
The List of Companies - Mobile Wallet and Payment Market
- Apple Inc
- Alphabet Inc
- AT&T Inc
- PayPal Holdings Inc
- Mastercard Inc
- Samsung Electronics Co Ltd
- American Express Co
- Visa Inc
- ACI Worldwide Inc
- Thales SA
- Early Warning Services, LLC
- PayU
- Alipay
- One MobiKwik Systems Limited
- FIS Global
- Bharti Airtel Ltd
- PhonePe Pvt Ltd
- Software Group
- Telefonaktiebolaget LM Ericsson
- Paytm E-Commerce Pvt Ltd
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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