Peer-to-Peer Lending Market Research Report 2021-2031
Der Peer-to-Peer-Kreditmarkt wird voraussichtlich von 2023 bis 2031 mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 21,3 % wachsen. Fortschritte in Technologie und Datenanalyse unterstützen das Peer-to-Peer-Kreditgeschäft. Diese Plattformen können fortschrittliche Algorithmen nutzen, um die Kreditwürdigkeit der Kreditnehmer zu bewerten und so die Ausfallwahrscheinlichkeit zu senken. Darüber hinaus wird die Blockchain-Technologie untersucht, um die Transparenz und Sicherheit bei Peer-to-Peer-Kredittransaktionen zu verbessern. Diese technologischen Fortschritte machen Peer-to-Peer-Kredite sowohl für Kreditnehmer als auch für Kreditgeber attraktiver und schaffen Möglichkeiten zur Expansion des Geschäfts.
Analyse des Peer-to-Peer-Kreditmarkts
Die Nachfrage nach alternativen Finanzierungslösungen ist einer der Haupttreiber des Peer-to-Peer-Kreditgeschäfts. Traditionelle Finanzierungsmethoden wie Banken sind für Einzelpersonen und kleine Unternehmen möglicherweise nicht immer bequem oder attraktiv. P2P-Kreditplattformen bieten Kreditnehmern einen schnellen und reibungslosen Kreditantragsprozess, selbst wenn sie nur eine kurze Kredithistorie haben oder von traditionellen Kreditgebern als risikoreich eingestuft werden.
Überblick über den Peer-to-Peer-Kreditmarkt
- In den letzten Jahren ist das weltweite Peer-to-Peer-Kreditgeschäft dramatisch gewachsen und hat sich verändert, was die traditionelle Kreditlandschaft auf den Kopf gestellt hat. Beim Peer-to-Peer-Kreditgeschäft, das oft als P2P-Kredit oder Marktplatzkredit bezeichnet wird, leihen Einzelpersonen oder Organisationen Kreditnehmern direkt Geld über Internetplattformen und umgehen dabei traditionelle Finanzvermittler. Dieser Markt ist aufgrund technischer Entwicklungen, einer stärkeren Internetdurchdringung, eines steigenden Bedarfs an schnellem und einfachem Zugang zu Krediten und eines wachsenden Interesses der Anleger an alternativen Investitionsmöglichkeiten dramatisch gewachsen.
Treiber und Chancen für den Peer-to-Peer-Kreditmarkt
Geringere Betriebskosten als Antrieb für den Peer-to-Peer-Kreditmarkt
- Im Gegensatz zu traditionellen Banken erfordert eine Peer-to-Peer-Kreditlösung weder Infrastruktur noch eine große Belegschaft. P2P-Kreditplattformen nutzen internetbasierte Dienste. Die Daten sind öffentlich und Internetprovider ermöglichen den Zugriff auf ihre Websites, wodurch Verbraucher ein klareres Bild von Krediten und deren verfügbaren Arten erhalten. Diese Kreditplattformen generieren Einnahmen, indem sie Kreditnehmern Gebühren berechnen und Gebühren von den Kreditrückzahlungen an Investoren abziehen, was das Wachstum des Peer-to-Peer-Kreditmarktes fördert.
Technologische Innovationen und eine steigende Nachfrage nach alternativen Kreditoptionen schaffen lukrative Marktchancen
- Der Bedarf an alternativen Kreditoptionen steigt. Viele Privatpersonen und kleine Unternehmen suchen nach Krediten außerhalb traditioneller Banken, und Peer-to-Peer-Kreditplattformen bieten eine bequemere und effizientere Möglichkeit, an Geld zu kommen. Diese steigende Nachfrage nach alternativen Kreditoptionen schafft eine lukrative Gelegenheit für P2P-Kreditplattformen, ihre Nutzerbasis und ihr Kreditangebot zu erweitern.
Segmentierungsanalyse des Peer-to-Peer-Kreditmarktberichts
Das Schlüsselsegment, das zur Ableitung der Peer-to-Peer-Kreditmarktanalyse beigetragen hat, ist der Typ.
- Im Jahr 2023 war der Sektor der Nicht-Geschäftskredite umsatzmäßig führend auf dem Markt. Privatkredite sind darauf ausgelegt, eine Vielzahl individueller finanzieller Anforderungen zu erfüllen, darunter Schuldenkonsolidierung, Heimwerkerarbeiten, Arztrechnungen, Bildung und andere persönliche Ausgaben. Diese breite Anwendung zieht eine große Zahl von Kreditnehmern an und trägt zur Dominanz des Nicht-Geschäftskreditsegments bei.
- Im Jahr 2023 war die Kategorie der ungesicherten Kredite marktführend. Bei unbesicherten Krediten müssen Kreditnehmer keine Sicherheiten stellen, was den Antragsprozess einfacher und für einen größeren Kreis von Kreditnehmern zugänglicher macht.
Peer-to-Peer-Kreditmarktanteilsanalyse nach geografischer Lage
- Der Umfang des Peer-to-Peer-Kreditmarkts ist im Wesentlichen in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika.
- Die Region Asien-Pazifik umfasst eine beträchtliche Bevölkerung, darunter viele Menschen ohne oder mit nur unzureichendem Zugang zu Bankdienstleistungen, die kaum Zugang zu typischen Finanzdienstleistungen haben. P2P-Kreditplattformen bieten diesen Personen eine alternative Finanzierungsquelle, was die Nachfrage nach P2P-Krediten in der Region erhöht.
- Darüber hinaus erlebt die Region Asien-Pazifik ein erhebliches Wirtschaftswachstum, das mehr unternehmerische Aktivität und die Gründung kleiner Unternehmen fördert. P2P-Kreditplattformen stellen eine wichtige Finanzierungsquelle für kleine Unternehmen dar und fördern so das regionale Wachstum.
Umfang des Berichts zum Peer-to-Peer-Kreditmarkt
Neuigkeiten und aktuelle Entwicklungen zum Peer-to-Peer-Kreditmarkt
Unternehmen verfolgen auf dem Peer-to-Peer-Kreditmarkt anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen. Einige der jüngsten wichtigen Marktentwicklungen sind unten aufgeführt:
- Im Jahr 2022 schloss LendingClub, eine bekannte Peer-to-Peer-Kreditplattform mit Hauptsitz in den USA, die Übernahme der Radius Bank ab. Diese Übernahme war ein entscheidender Schritt zum Aufbau einer digitalen Marktplatzbank. Sie ermöglichte es LendingClub, sein Produktangebot über P2P-Kredite hinaus zu erweitern und Verbrauchern ein breiteres Spektrum an Finanzdienstleistungen anzubieten. [Quelle: LendingClub, Unternehmenswebsite]
Abdeckung und Ergebnisse des Peer-to-Peer-Kreditmarktberichts
Die Prognose des Peer-to-Peer-Kreditmarkts wird auf der Grundlage verschiedener sekundärer und primärer Forschungsergebnisse geschätzt, wie z. B. wichtiger Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken. Der Marktbericht „Peer-to-Peer-Kreditmarktgröße und -prognose (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und -prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Rahmen abgedeckt sind.
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen.
- Wichtige zukünftige Trends.
- Detaillierte PEST- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse, die wichtige Markttrends, wichtige Akteure, Vorschriften und aktuelle Marktentwicklungen abdeckt.
- Branchenlandschafts- und Wettbewerbsanalyse, die Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, wichtige Akteure und aktuelle Entwicklungen abdeckt.
- Detaillierte Unternehmensprofile.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Asia Pacific is anticipated to grow with a high growth rate during the forecast period.
The major players holding majority shares are LendingClub Bank, Lendermarket, Prosper Funding LLC, Proplend, and PeerBerry
Technological innovations and surge in demand for alternative lending options in the global peer-to-peer lending market in the coming years.
Less operating costs and a growing focus on serving underbanked individuals are the major factors that propel the global peer-to-peer lending market.
The global peer to peer lending market was estimated to grow at a CAGR of 21.3% during 2023 - 2031.
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For