Das Marktvolumen für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich soll von 14,69 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 auf 55,07 Milliarden US-Dollar im Jahr 2031 anwachsen. Für den Markt wird für den Zeitraum 2023–2031 eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 18 % erwartet.Der zunehmende technologische Fortschritt wird voraussichtlich auch weiterhin ein wichtiger Trend auf dem Markt für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich bleiben.
Marktanalyse für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich
Aufgrund der schnellen Einführung hochmoderner Technologien im Bankensystem wächst der globale Markt für Kernbanklösungen für Privatkunden stark und wird dies auch in Zukunft voraussichtlich tun. Ein Kernbankensystem ist ein Netzwerk von Bankfilialen, das es Kunden ermöglicht, von jedem Ort der Welt aus auf eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen zuzugreifen und ihre Konten im Auge zu behalten.
Darüber hinaus wird Informationstechnologie (IT) von Banken und FinTech-Unternehmen eingesetzt, um die Nachhaltigkeit und das Wachstum ihrer jeweiligen Geschäfte zu verbessern. Die Kerntechnologie des Bankwesens bietet Möglichkeiten, Kunden zufriedenzustellen, die Leistung von Banktransaktionen zu verbessern und sich schnell an veränderte Geschäftsanforderungen anzupassen. Die Technologie ermöglicht es Banken auch, Prozesse zu rationalisieren, Verzögerungen zu reduzieren, die Berichterstattung und Compliance zu verbessern und den Kunden einen einfachen Zugang zu ermöglichen.
Marktübersicht zu Kernbankensystemen für den Privatkundenbereich
Retail-Kernbanksysteme geben Banken die Werkzeuge an die Hand, die sie brauchen, um ihre Kunden über digitale Kanäle im Privatkunden- oder Verbrauchergeschäft besser zu bedienen. Indem sie es Kunden ermöglichen, Kredite aufzunehmen und Geld sicher zu transferieren, verbessern diese Technologien das Kundengeldmanagement. Der Einsatz von Retail-Banking-Systemen hilft Banken, kostengünstig Kapital aufzunehmen, einen stabilen Kundenstamm aufzubauen und ein effektives Kundenbeziehungsmanagement (CRM) aufrechtzuerhalten. All dies dürfte den Markt für Retail-Kernbanksysteme ankurbeln. Darüber hinaus unterstützt die wachsende Verbrauchernachfrage nach Mobil- und Internetbanking die Expansion des Marktes.
Passen Sie diesen Bericht Ihren Anforderungen an
Sie erhalten kostenlos individuelle Anpassungen an jedem Bericht, einschließlich Teilen dieses Berichts oder einer Analyse auf Länderebene, eines Excel-Datenpakets sowie tolle Angebote und Rabatte für Start-ups und Universitäten.
Markt für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich:
- Holen Sie sich die wichtigsten Markttrends aus diesem Bericht.Dieses KOSTENLOSE Beispiel umfasst eine Datenanalyse von Markttrends bis hin zu Schätzungen und Prognosen.
Treiber und Chancen auf dem Markt für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich
Wachsende Kundenpräferenz für Mobile- und Online-Banking
Das zukünftige Wachstum im Markt für Kernbanklösungen für Privatkunden wird größtenteils auf die steigende Nachfrage der Kunden nach Mobile- und Net-Banking zurückzuführen sein. Mithilfe von Mobile-Banking können Kunden über ihre tragbaren Geräte wie Smartphones oder Tablets auf ihre Bankkonten zugreifen und diese verwalten sowie andere Finanzaufgaben erledigen. Ein als „Net-Banking“ bekannter Bankdienst ermöglicht Benutzern den Zugriff auf eine Vielzahl von Bankressourcen und die Durchführung von Finanztransaktionen über das Internet. Um einen reibungsloseren Kanalbetrieb zu gewährleisten, wird die Kernbanklösung für Privatkunden genutzt, um Net-Banking-Dienste mit den herkömmlichen Betriebskanälen der Bank zu verknüpfen.
Zunehmende DigitalisierungDigitalization
Das zukünftige Wachstum des Marktes für Kernbanklösungen für Privatkunden ist größtenteils auf die zunehmende Digitalisierung des Bankwesens zurückzuführen. Im Banken-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungssektor (BFSI) bezieht sich „digitale Transformation“ auf die Integration digitaler Technologien und Taktiken zur Verbesserung der Kundenerfahrung, Rationalisierung der Geschäftsprozesse und Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit der Branche. Das Multi-Channel-Banking wird durch Kernbanklösungen für Privatkunden unterstützt und ermöglicht Benutzern den Zugriff auf Dienste über eine Vielzahl von Kanälen, darunter Geldautomaten, mobile Apps , Online-Banking und mehr. Daher wird erwartet, dass die zunehmende Digitalisierung den Akteuren auf dem Markt für Kernbanksysteme für Privatkunden im Prognosezeitraum neue Möglichkeiten bietet.digitalization. In the banking, financial services, and insurance (BFSI) sector, "digital transformation" refers to the integration of digital technologies and tactics to improve client experiences, streamline business processes, and boost industry competitiveness. Multi-channel banking is supported by retail core banking solutions, giving users access to services via a variety of channels, including ATMs, digitalization is anticipated to present new opportunities for the retail core banking systems market players during the forecast period.
Segmentierungsanalyse des Marktberichts zu Kernbankensystemen für den Einzelhandel
Wichtige Segmente, die zur Ableitung der Marktanalyse für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich beigetragen haben, sind Angebot und Bereitstellungstyp.
Angebot (Lösungen und Services), Bereitstellungstyp (Cloud und On-Premises) und Geografie
- Basierend auf dem Angebot ist der Markt für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich in Lösungen und Dienstleistungen unterteilt.
- Nach Bereitstellungstyp ist der Markt in Cloud und On-Premises segmentiert. Das Cloud-Segment hatte im Jahr 2023 den größten Marktanteil.
Marktanteilsanalyse für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich nach geografischer Lage
Der geografische Umfang des Marktberichts zu Kernbanksystemen für Privatkunden ist hauptsächlich in fünf Regionen unterteilt: Nordamerika, Asien-Pazifik, Europa, Naher Osten und Afrika sowie Südamerika/Süd- und Mittelamerika. In Bezug auf den Umsatz hatte Nordamerika den größten Marktanteil an Kernbanksystemen für Privatkunden. Aufgrund der laufenden technologischen Fortschritte bei Kernbanklösungen und deren Einführung durch große Unternehmen wie Canadian Western Bank und HSBC Holdings plc wird erwartet, dass die Dominanz im Prognosezeitraum anhält.
Regionale Einblicke in den Markt für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich
Die regionalen Trends und Faktoren, die den Markt für Kernbankensysteme für Privatkunden im Prognosezeitraum beeinflussen, wurden von den Analysten von Insight Partners ausführlich erläutert. In diesem Abschnitt werden auch die Marktsegmente und die Geografie von Kernbankensystemen für Privatkunden in Nordamerika, Europa, im asiatisch-pazifischen Raum, im Nahen Osten und Afrika sowie in Süd- und Mittelamerika erörtert.
- Erhalten Sie regionale Daten zum Markt für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich
Umfang des Marktberichts zu Kernbankensystemen für den Einzelhandel
| Berichtsattribut | Details |
|---|---|
| Marktgröße im Jahr 2023 | 14,69 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße bis 2031 | 55,07 Milliarden US-Dollar |
| Globale CAGR (2023 - 2031) | 18 % |
| Historische Daten | 2021-2022 |
| Prognosezeitraum | 2024–2031 |
| Abgedeckte Segmente | Durch das Angebot
|
| Abgedeckte Regionen und Länder | Nordamerika
|
| Marktführer und wichtige Unternehmensprofile |
|
Marktteilnehmerdichte: Der Einfluss auf die Geschäftsdynamik
Der Markt für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich wächst rasant. Dies wird durch die steigende Nachfrage der Endnutzer aufgrund von Faktoren wie sich entwickelnden Verbraucherpräferenzen, technologischen Fortschritten und einem größeren Bewusstsein für die Vorteile des Produkts vorangetrieben. Mit der steigenden Nachfrage erweitern Unternehmen ihr Angebot, entwickeln Innovationen, um die Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen, und nutzen neue Trends, was das Marktwachstum weiter ankurbelt.
Die Marktteilnehmerdichte bezieht sich auf die Verteilung von Firmen oder Unternehmen, die in einem bestimmten Markt oder einer bestimmten Branche tätig sind. Sie gibt an, wie viele Wettbewerber (Marktteilnehmer) in einem bestimmten Marktraum im Verhältnis zu seiner Größe oder seinem gesamten Marktwert präsent sind.
Die wichtigsten Unternehmen auf dem Markt für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich sind:
- Oracle Corporation
- SAP SE
- Tata Consultancy Services Limited
- Finastra International Limited
- Capital Banking-Lösungen
- EdgeVerve Systems Limited
Haftungsausschluss : Die oben aufgeführten Unternehmen sind nicht in einer bestimmten Reihenfolge aufgeführt.
- Überblick über die wichtigsten Akteure auf dem Markt für Kernbankensysteme für Privatkunden
Marktnachrichten und aktuelle Entwicklungen zu Kernbankensystemen für den Privatkundenbereich
Der Markt für Kernbankensysteme für Privatkunden wird durch die Erhebung qualitativer und quantitativer Daten nach Primär- und Sekundärforschung bewertet, die wichtige Unternehmensveröffentlichungen, Verbandsdaten und Datenbanken umfasst. Im Folgenden finden Sie eine Liste der Entwicklungen auf dem Markt für Sprach- und Sprechstörungen sowie Strategien:
- Im April 2023 aktualisierte Oracle FS in Zusammenarbeit mit Profinch, dem FLEXCUBE-Implementierungspartner von Oracle, die Kernbankensoftware der in Äthiopien ansässigen OMO Bank und integrierte neue Technologien zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Betrugsprävention.
(Quelle: Oracle, Pressemitteilung)
- Im Oktober 2023 stellte ein Fintech-Startup namens Sopra Banking Software (SBS) eine hochmoderne Software-as-a-Service (SaaS)-Kernbankenplattform vor. Diese Plattform ist eine KI-fähige, vollständig Cloud-native Lösung, die in Echtzeit funktioniert.
Marktbericht zu Kernbankensystemen für den Privatkundenbereich – Abdeckung und Ergebnisse
Der Bericht „Marktgröße und Prognose für Kernbankensysteme für den Privatkundenbereich (2021–2031)“ bietet eine detaillierte Analyse des Marktes, die die folgenden Bereiche abdeckt:
- Marktgröße und Prognose auf globaler, regionaler und Länderebene für alle wichtigen Marktsegmente, die im Rahmen des Projekts abgedeckt sind
- Marktdynamik wie Treiber, Beschränkungen und wichtige Chancen
- Wichtige Zukunftstrends
- Detaillierte PEST/Porters Five Forces- und SWOT-Analyse
- Globale und regionale Marktanalyse mit wichtigen Markttrends, wichtigen Akteuren, Vorschriften und aktuellen Marktentwicklungen
- Branchenlandschaft und Wettbewerbsanalyse, einschließlich Marktkonzentration, Heatmap-Analyse, prominenten Akteuren und aktuellen Entwicklungen
- Detaillierte Firmenprofile
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
The global retail core banking systems market was estimated to be US$ 14.69 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 18% during the forecast period 2023 - 2031.
Growing customer preference for mobile and net banking and increasing digitalization are the major factors that propel the global retail core banking systems market.
Increasing technological advancements are anticipated to play a significant role in the global retail core banking systems market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global retail core banking systems market are Oracle Corporation, SAP SE, Tata Consultancy Services Limited, Finastra International Limited, and Capital Banking Solutions.
The global retail core banking systems market is expected to reach US$ 55.07 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Technology, Media and Telecommunications : READ MORE..
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For