[Forschungsbericht] Die Größe des Robo-Advisory-Marktes wird voraussichtlich von 6,88 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022 auf 61,51 Milliarden US-Dollar im Jahr 2030 wachsen; Es wird geschätzt, dass es von 2022 bis 2030 mit einer jährlichen Wachstumsrate von 44,1 % wachsen wird.
Analystenperspektive:
Der Robo-Advisory-Markt verzeichnete in den letzten Jahren ein erhebliches Wachstum, angetrieben durch technologische Fortschritte und die große Akzeptanz von Robo-Advisory bei verschiedenen Endbenutzern wie Privatkundengeschäften, Vermögensverwaltung und anderen für die Durchführung von Algorithmen Berechnungen zur Datenanalyse und Übermittlung umfassender Informationen, die das Wachstum des Robo-Advisory-Marktes vorantreiben. Darüber hinaus bieten Robo-Berater verschiedene Vorteile wie die Einziehung von Steuerverlusten, ein kostengünstiges Portfolio, eine bessere Entscheidungsfindung, sichere Investitionen und helfen, Kreditrisiken zu eliminieren. Es wird erwartet, dass diese Vorteile des Robo-Advisory das Wachstum des Robo-Advisory-Marktes im Prognosezeitraum vorantreiben werden. Die wachsenden technologischen Fortschritte wie künstliche Intelligenz (KI) und maschinelles Lernen (ML) erweisen sich als lukrative Wachstumschancen für das Wachstum des Robo-Advisory-Marktes.
In den letzten Jahren Robo-Advisory erfreut sich immer größerer Beliebtheit, da sich immer mehr Anleger aufgrund ihrer Bequemlichkeit für kostengünstige, automatisierte Anlageoptionen entscheiden. Mit nur wenigen Klicks können Anleger ein Konto eröffnen, Fragen zu ihren finanziellen Zielen und ihrer Risikotoleranz beantworten und mit der Investition beginnen. Die Plattform erstellt dann ein maßgeschneidertes Anlageportfolio, verwaltet es kontinuierlich und gleicht es bei Bedarf neu aus, um es an den Zielen des Kunden auszurichten.
Robo-Advisory-Marktübersicht:< /strong>
Im heutigen schnelllebigen Umfeld haben Verbraucher keine Zeit, sich über Investitionen zu informieren, die Anlagemärkte ständig zu überwachen oder zu analysieren und ihre täglichen Portfolios zu verwalten. Solche Verbraucher möchten lieber einen Fachmann bezahlen, der einige Finanzentscheidungen für sie übernimmt, möchten aber dennoch ihre Konten rund um die Uhr online überwachen können, ohne sich persönlich mit einem herkömmlichen Berater zusammensetzen zu müssen. Hier können Robo-Advisors helfen.
Ein Robo-Advisor ist eine digitale Plattform, die automatisierte, algorithmusgesteuerte Finanzplanungs- und Anlagedienstleistungen mit minimaler menschlicher Aufsicht bietet. Ein Robo-Berater stellt Fragen zur finanziellen Situation und zu den zukünftigen Zielen eines Unternehmens, nutzt die Daten zur Beratung und investiert automatisch in das Unternehmen. Heutzutage verwenden die meisten Robo-Berater passive Indexierungsstrategien, die mithilfe einer Variante der modernen Portfoliotheorie (MPT) optimiert sind. Einige Anbieter von Robo-Advisory-Lösungen bieten optimierte Portfolios für sozial verantwortliches Investieren (SRI), Halal-Investitionen oder taktische Strategien, die Hedgefonds nachahmen. Sie können auch viel anspruchsvollere Aufgaben erledigen, wie z. B. die Einziehung von Steuerverlusten, die Auswahl von Investitionen und die Altersvorsorgeplanung. Robo-Berater sind effizient, helfen dabei, den Überblick über Investitionen zu behalten und sind eine gute Wahl für die meisten langfristigen Anleger und technologieaffinen Personen.
Robo-Berater nutzen verschiedene Informationen über ein Investor, der eine Anlagestrategie vorschlägt. In vielen Fällen stellen Nutzer online oder über eine App Fragen zu ihren Informationen und ihrer aktuellen finanziellen Situation. Ein Robo-Advisor nutzt diese Informationen dann, um eine Anlagestrategie zur Erreichung der finanziellen Ziele vorzuschlagen. Anlagestrategien können eine Mischung verschiedener Anlagearten umfassen, und viele Robo-Berater bieten Kontoausgleichsdienste an, um zu helfen, dass die Anlagen mit den finanziellen Zielen und Präferenzen im Einklang bleiben.
Strategische Erkenntnisse
Robo-Advisory-Markttreiber:
Erhöhte Nachfrage nach personalisierten Anlagelösungen Fördern Sie das Wachstum des Robo-Advisory-Marktes
Robo-Advisors haben sich als Alternative zu traditionellen Finanzberatern herausgestellt. Die Rentabilität von Robo-Beratern hängt entscheidend von ihrer Fähigkeit ab, personalisierte Finanzberatung anzubieten. Anleger suchen zunehmend nach personalisierten Anlagelösungen. Organisationen, die personalisierte Lösungen in großem Maßstab bereitstellen können, verschaffen sich in einer neuen Ära des Investmentmanagements einen Wettbewerbsvorteil. Personalisierte, hochautomatisierte Anlagelösungen für den Kunden gewinnen in den letzten Jahren immer mehr an Bedeutung. Die Nachfrage nach personalisierten Anlagestrategien bei verschiedenen Endbenutzern wie institutionellen Kunden, Privatanlegern und anderen steigt und treibt das Wachstum des Robo-Advisory-Marktes weiter voran. Die personalisierte Robo-Advisory-Lösung bietet maßgeschneiderte Inhalte und Empfehlungen basierend auf Kundendaten und -präferenzen. Robo-Berater können Kunden beispielsweise personalisierte E-Mails, Newsletter und Benachrichtigungen mit relevanten Informationen, Tipps und Updates zu ihrer Portfolio-Performance, Markttrends und Finanzzielen senden. Darüber hinaus können sie mithilfe von Datenanalysen und maschinellem Lernen ihren Kunden basierend auf ihrem Risikoprofil, ihrem Anlagehorizont und ihren finanziellen Bedürfnissen geeignete Produkte, Dienstleistungen und Strategien vorschlagen. Daher steigt die Nachfrage nach personalisierten Anlagelösungen, um das Wachstum des Robo-Advisory-Marktes voranzutreiben.
Segmentanalyse des Robo-Advisory-Marktes:
Basierend auf dem Produkttyp ist der Robo-Advisory-Markt in automatisiert segmentiert Robo-Advisors und Hybrid-Robo-Advisors. Ein hybrider Robo-Advisor-Dienst kombiniert professionell verwaltete Konten mit Zugang zu Finanzberatung oder -planung. Für viele hybride Robo-Berater sind die Beratungs- und Planungsdienste über Telefon- oder Videoanrufe mit menschlichen Finanzberatern verfügbar. Diese Dienste sind kostengünstiger, da sie über Telefon und computer- oder appbasierte Videokonferenzen abgehalten werden. Hybride Robo-Berater vereinen die Vorteile automatisierter Anlageverwaltung und menschlicher Finanzberatung. Diese Plattformen nutzen Technologie, um Portfolios basierend auf den Zielen, der Risikotoleranz und den Anlagepräferenzen der Anleger zu verwalten und bieten gleichzeitig menschlichen Finanzberatern Zugang zu individuellerer Beratung und Unterstützung.
Darüber hinaus bieten Hybrid ;Robo-Berater bieten verschiedene Vorteile wie Kosteneffizienz, verbesserte Zugänglichkeit usw. personalisierte Anlagestrategien, verbessertes Risikomanagement sowie kontinuierliche Überwachung und Unterstützung. Durch den Einsatz von Technologie können hybride Robo-Berater Anlageverwaltungsdienste zu geringeren Kosten als herkömmliche Finanzberater anbieten und sie so einem breiteren Anlegerkreis zugänglicher machen. Hybride Robo-Berater demokratisieren den Zugang zu Finanzberatung und ermöglichen es Anlegern mit kleineren Portfolios, von professionellen Anlageverwaltungsdiensten zu profitieren. Darüber hinaus können hybride Robo-Berater maßgeschneiderte Anlagestrategien erstellen, die auf die individuelle finanzielle Situation und die Ziele jedes Kunden zugeschnitten sind. Darüber hinaus bieten Hybrid-Robo-Advisors verbesserte Risikomanagementfunktionen durch die Kombination von algorithmischer Analyse und menschlicher Aufsicht, was zu ausgewogeneren und widerstandsfähigeren Anlageportfolios führt. Hybride Robo-Berater bieten eine kontinuierliche Portfolioüberwachung und -unterstützung und stellen so sicher, dass die Investitionen der Kunden optimiert und an sich ändernde Marktbedingungen angepasst werden. Es wird erwartet, dass all diese Faktoren das Wachstum des Segments auf dem Robo-Advisory-Markt fördern werden.
Hybrid-Robo-Advisory-Unternehmen müssen jedoch die Lizenz- und Registrierungsanforderungen erfüllen, um sicherzustellen, dass sie die Anforderungen erfüllen Qualifikationen und Standards für die Bereitstellung von Finanzberatungsdiensten. Zu den potenziellen Risiken und Einschränkungen zählen außerdem Datenschutzbedenken, eine übermäßige Abhängigkeit von Algorithmen, die Möglichkeit menschlicher Voreingenommenheit und Schwierigkeiten bei der Messung des Mehrwerts menschlicher Berater.
Regionale Analyse des Robo-Advisory-Marktes:
Der nordamerikanische Robo-Advisory-Markt wurde im Jahr 2022 auf XX Milliarden US-Dollar geschätzt und wird voraussichtlich XX Milliarden US-Dollar erreichen bis 2030; Es wird erwartet, dass es im Prognosezeitraum mit einer jährlichen Wachstumsrate von XX % wächst. Nordamerika hält einen der größten globalen Robo-Advisory-Marktanteile. Trends bei der Einführung hochtechnologischer Technologien in der Investmentbranche im nordamerikanischen Raum haben das Wachstum des Robo-Advisory-Marktes vorangetrieben; Laut einer Studie von Accenture bevorzugen beispielsweise zwei Drittel der aufstrebenden wohlhabenden und vermögenden Anleger in Nordamerika hybride Finanzberatungsdienste gegenüber rein menschlichen oder Robo-only-Diensten. Andererseits gaben 54 % der Anleger an, von Robo-Beratern sehr gute Ratschläge erhalten zu haben, und 51 % gaben an, dass sie ihrem Robo-Berater vollkommen vertrauen. All diese Faktoren tragen zum Wachstum des Robo-Advisory-Marktes in Nordamerika bei.
Darüber hinaus liegt ein starker Schwerpunkt auf Forschung und Entwicklung in den entwickelten Volkswirtschaften der USA und Kanadas Dies zwingt die nordamerikanischen Akteure, technologisch fortschrittliche Robo-Advisory-Dienste auf den Markt zu bringen. Beispielsweise führte Revolut im Juli 2023 einen Robo-Advisor in den USA ein. Diese neue Funktion automatisiert die Verwaltung von Anlageportfolios im Namen der Kunden, um im Vergleich zu herkömmlichen Unternehmen ein nahtloseres und kostengünstigeres Anlageerlebnis zu ermöglichen. Darüber hinaus gibt es in den USA eine Vielzahl von Robo-Advisory-Marktteilnehmern, die sich zunehmend auf die Entwicklung innovativer Lösungen konzentrieren. Zu den wichtigsten Akteuren auf dem Robo-Advisory-Markt gehören Betterment, Vanguard Group, Inc. und andere. Diese Robo-Advisory-Marktteilnehmer verzeichnen eine konstante Nachfrage seitens der Anleger. All diese Faktoren tragen zum Wachstum des Robo-Advisory-Marktes in den USA bei.
Robo-Advisory-Markt Analyse der wichtigsten Akteure:
Die Robo-Advisory-Marktanalyse besteht aus Akteuren wie AXOS INVEST, INC.; BETTERMENT LLC; CHARLES SCHWAB AND CO., INC.; ZUKUNFTADVISOR; HEDGEABLE, INC.; NUTMEG SAVING AND INVESTMENT LIMITED; PERSONAL CAPITAL CORPORATION; SIGFIG WEALTH MANAGEMENT, LLC; DIE VANGUARD GROUP, INC.; WEALTHFRONT CORPORATION gehört zu den wichtigsten Robo-Advisory-Marktteilnehmern, die im Bericht vorgestellt werden.
Jüngste Entwicklungen auf dem Robo-Advisory-Markt:
Anorganische und organische Strategien wie Fusionen und Übernahmen werden von Unternehmen im Robo-Advisory-Markt stark angenommen. Nachfolgend sind einige wichtige Marktentwicklungen der letzten Zeit aufgeführt:
- Im Januar 2023 kündigte M&G Wealth die Einführung eines hybriden Robo-Advisors an. Diese neue Plattform nutzt einen Algorithmus, um die Risikobereitschaft, das Finanzwissen und die finanzielle Situation jedes Kunden zu ermitteln; Die Plattform ist als App für Android und iOS sowie als Webanwendung verfügbar und bietet Anlegern Zugriff auf eine Auswahl an „klassischen“ und „gezielten“ Portfolios.
- Im März 2022 wurde die flatexDEGIRO AG, Europas Der größte und am schnellsten wachsende Online-Broker für Privatanleger gab die Unterzeichnung eines Memorandum of Understanding (MoU) zur Verlängerung seiner langjährigen B2B-Partnerschaft mit dem digitalen Vermögensverwalter Whitebox, einem der unabhängigen Robo-Berater für Privatanleger, bekannt. Gemeinsam bieten flatexDEGIRO und Whitebox den Kunden von flatexDEGIRO eine vollständig digitale Anlagelösung.
- Im November 2022 gab JP Morgan Wealth Management den Start seines Fernberatungsgeschäfts JP Morgan Personal Advisors bekannt. Dabei können Kunden per Video-Chat mit einem Berater chatten und von überall aus einen Finanzplan erstellen.
- Im November 2021 kündigte JPMorgan Chase die Einführung des hybriden Robo-Advisor-Programms an, das Anlegern eine digitale Plattform bietet Anlageplattform und fortlaufender Zugang zu einem menschlichen Finanzberater.
- Im Dezember 2021 ging UOB Asset Management eine Partnerschaft ein, um Anlegern in Singapur eine Robo-Advisory-Lösung anzubieten. Die neue Lösung wird durch die Nutzung von Technologie, Datenanalyse und algorithmusbasierten Tools individuell auf Einzelpersonen zugeschnitten.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
This text is related
to segments covered.
Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
This text is related
to country scope.
Frequently Asked Questions
Rising utilization of digital technology and focus on new launches are the major factors that propel the global robo-advisory market.
The global Robo Advisory market was estimated to grow at a CAGR of 31.2% during 2023 - 2031.
Increasing integration of digital technology in financial services to play a significant role in the global robo advisory market in the coming years.
Asia Pacific is anticipated to grow with a high growth rate during the forecast period.
The major players holding majority shares are Betterment LLC, Fincite Gmbh, Wealthfront Corporation, The Vanguard Group, Inc., and The Charles Schwab Corporation.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
The List of Companies
1. AXOS INVEST, INC.
2. BETTERMENT LLC
3. CHARLES SCHWAB AND CO., INC.
4. FUTUREADVISOR
5. HEDGEABLE, INC.
6. NUTMEG SAVING AND INVESTMENT LIMITED
7. PERSONAL CAPITAL CORPORATION
8. SIGFIG WEALTH MANAGEMENT, LLC
9. THE VANGUARD GROUP, INC.
10. WEALTHFRONT CORPORATION
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
Get Free Sample For