Se espera que el tamaño del mercado de seguros por muerte accidental crezca de US$ 71.340 millones en 2023 a US$ 111.560 millones en 2031; se anticipa que se expandirá a una CAGR del 5,7% entre 2023 y 2031.CAGR of 5.7% from 2023 to 2031.
Análisis del mercado de seguros por muerte accidental
A medida que las personas se desplazan más globalmente, aumenta la demanda de seguros por muerte accidental que brinden cobertura más allá de las fronteras nacionales. Los viajeros frecuentes, los expatriados y las personas que realizan actividades comerciales en todo el mundo buscan soluciones de seguros que les brinden una protección integral independientemente de su ubicación. Las aseguradoras se están adaptando a esta tendencia al ofrecer productos con cobertura mundial o asociaciones con aseguradoras globales para generar soluciones integrales. La capacidad de brindar una cobertura integral en numerosas regiones mejora la aplicación del seguro por muerte accidental para personas con exposiciones geográficas variadas.
Seguro de muerte accidental
Panorama de la industria
- La industria de seguros está atravesando una ola de modernización a través del aumento de las empresas de tecnología de seguros. En el mercado de seguros por muerte accidental, las compañías de seguros están aprovechando las plataformas digitales para reestructurar el proceso de compra, mejorar las experiencias de los clientes y ofrecer productos innovadores.
- Los canales de distribución digital, como las aplicaciones móviles y las plataformas en línea, ofrecen a los consumidores formas eficientes y convenientes de comprar, explorar y administrar sus pólizas de seguro por muerte accidental.
- Las compañías de seguros también están integrando tecnologías en desarrollo, como contratos inteligentes y blockchain, para mejorar la transparencia, reducir el fraude y acelerar el procesamiento de reclamos. La digitalización de la cadena de valor de los seguros subsidia una mayor accesibilidad y asequibilidad, lo que hace que el seguro por muerte accidental sea más atractivo para un grupo demográfico más amplio.
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Mercado de seguros por muerte accidental: perspectivas estratégicas
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Factor impulsor del mercado de seguros por muerte accidental
Integración tecnológica y análisis de datos para impulsar el crecimiento del mercado
- En la etapa digital del desarrollo, la tecnología desempeña un papel esencial en la reestructuración del panorama del negocio de seguros, y el mercado de seguros por muerte accidental no es una excepción. Las aseguradoras están aprovechando progresivamente tecnologías innovadoras como el análisis de datos y la inteligencia artificial (IA) para modernizar los procedimientos de suscripción, mejorar la evaluación de riesgos y aumentar la eficiencia operativa general.
- El análisis de datos permite a las aseguradoras evaluar enormes cantidades de información, lo que permite crear perfiles de riesgo más precisos y fijar precios personalizados. Los modelos predictivos ayudan a reconocer tendencias cambiantes y a mejorar los estándares de suscripción, lo que contribuye a una mejor gestión de riesgos. Además, la tecnología permite una comunicación fluida con los clientes, lo que permite a los asegurados acceder a los datos, presentar información sobre reclamaciones y gestionar sus pólizas a través de aplicaciones móviles y plataformas en línea comprensibles.
- La incorporación de tecnología no solo mejora la experiencia del cliente, sino que también permite a las aseguradoras adaptarse a los cambiantes escenarios de riesgo de manera más eficiente. A medida que la tecnología continúa desarrollándose, se espera que durante el período de pronóstico aumenten las innovaciones en la interacción con el cliente y la evaluación de riesgos dentro del mercado de seguros por muerte accidental.
Seguro de muerte accidental
Análisis de segmentación de informes de mercado
- Según la aplicación, el mercado de seguros por muerte accidental se segmenta en seguros empresariales y personales. El segmento personal tuvo una participación significativa en el mercado de seguros por muerte accidental en 2023.
- En el mercado de seguros de muerte accidental, el predominio entre los segmentos personal y empresarial está influenciado por los requisitos exclusivos y las primacías de cada categoría. En la actualidad, el segmento personal tiende a dominar el mercado debido a su amplia base de consumidores y al amplio reconocimiento de la importancia de la protección monetaria individual. Los consumidores, impulsados por una mayor conciencia y un anhelo de seguridad personal, buscan activamente un seguro de muerte accidental para proteger a sus familias contra tragedias inesperadas.
- Sin embargo, el segmento empresarial está ganando importancia, en particular a medida que las empresas identifican la importancia de brindar protección financiera a sus empleados. Las pólizas de seguro corporativas, que a menudo incluyen un seguro por muerte accidental como parte de los paquetes de beneficios para los empleados, subsidian el crecimiento del segmento empresarial. El énfasis en el bienestar de los empleados, combinado con los requisitos regulatorios en algunas industrias, impulsa aún más la aceptación del seguro por muerte accidental en el segmento empresarial.
Seguro de muerte accidental
Análisis regional del mercado
El alcance del informe del mercado de seguros por muerte accidental se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur. América del Norte está experimentando un rápido crecimiento y se espera que tenga una participación de mercado notable en seguros por muerte accidental en 2022. América del Norte domina el mercado de seguros por muerte accidental por numerosas razones, lo que refleja las características financieras, demográficas y gubernamentales de la región. Estados Unidos, en particular, desempeña un papel fundamental en esta supremacía. El negocio de seguros maduro y sólido de la región, junto con un mayor nivel de conocimiento de los seguros entre las personas, contribuye a una participación de mercado significativa.
Estados Unidos tiene una población diversa y numerosa con un nivel de vida más alto, lo que impulsa la necesidad de protección financiera. La cultura de planificación financiera y mitigación de riesgos ha llevado a una amplia adopción de productos de seguros, incluido el seguro por muerte accidental, a medida que las personas buscan una cobertura completa para sí mismas y sus familias. Además, el entorno regulatorio en América del Norte, particularmente en Estados Unidos, ofrece un marco propicio y estable para los procesos de seguros. La estricta supervisión regulatoria garantiza la protección del consumidor y aumenta la confianza en el negocio de seguros, atrayendo tanto a los consumidores como a las aseguradoras a participar vigorosamente en el mercado. El predominio de América del Norte en el mercado de seguros por muerte accidental se ve impulsado además por los avances tecnológicos, una economía fuerte y una práctica de gestión de riesgos, lo que la convierte en un centro en auge para el mercado de seguros por muerte accidental.
Seguro de muerte accidental
Perspectivas regionales del mercado de seguros por muerte accidental
Los analistas de Insight Partners explicaron en detalle las tendencias y los factores regionales que influyen en el mercado de seguros por muerte accidental durante el período de pronóstico. Esta sección también analiza los segmentos y la geografía del mercado de seguros por muerte accidental en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur y Central.
- Obtenga los datos regionales específicos para el mercado de seguros por muerte accidental
Alcance del informe sobre el mercado de seguros por muerte accidental
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
| Tamaño del mercado en 2023 | US$ 71.34 mil millones |
| Tamaño del mercado en 2031 | US$ 111,56 mil millones |
| CAGR global (2023 - 2031) | 5,7% |
| Datos históricos | 2021-2023 |
| Período de pronóstico | 2023-2031 |
| Segmentos cubiertos | Por canal de distribución
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| Regiones y países cubiertos | América del norte
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| Líderes del mercado y perfiles de empresas clave |
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Densidad de actores del mercado de seguros por muerte accidental: comprensión de su impacto en la dinámica empresarial
El mercado de seguros por muerte accidental está creciendo rápidamente, impulsado por la creciente demanda de los usuarios finales debido a factores como la evolución de las preferencias de los consumidores, los avances tecnológicos y una mayor conciencia de los beneficios del producto. A medida que aumenta la demanda, las empresas amplían sus ofertas, innovan para satisfacer las necesidades de los consumidores y aprovechan las tendencias emergentes, lo que impulsa aún más el crecimiento del mercado.
La densidad de actores del mercado se refiere a la distribución de las empresas o firmas que operan dentro de un mercado o industria en particular. Indica cuántos competidores (actores del mercado) están presentes en un espacio de mercado determinado en relación con su tamaño o valor total de mercado.
Las principales empresas que operan en el mercado de seguros de muerte accidental son:
- Alianza SE
- Aseguradoras Generali SpA
- Compañía de seguros de vida de China limitada
- Compañía: MetLife Inc.
- Compañía de seguros Ping An de China Ltd.
Descargo de responsabilidad : Las empresas enumeradas anteriormente no están clasificadas en ningún orden particular.
- Obtenga una descripción general de los principales actores clave del mercado de seguros por muerte accidental
Análisis del mercado de seguros por muerte accidentalSe llevó a cabo en función del tipo, la aplicación, el canal de distribución y la geografía. En términos de tipo, el mercado está segmentado en reclamaciones por lesiones personales, accidentes de tráfico, accidentes laborales y tarjetas recargables de uso general. En términos de aplicación, el mercado está segmentado en empresas y personas. Por canal de distribución, el mercado se distribuye en marketing directo, bancaseguros, agencias, comercio electrónico y corredores. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Oriente Medio y África, y América del Sur.
Seguro de muerte accidental
Noticias del mercado y desarrollos recientes
Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de seguros por muerte accidental. A continuación, se enumeran algunos de los principales desarrollos recientes del mercado:
- En enero de 2024, MSIG Insurance presentó un nuevo plan integral de accidentes personales, PA Recovery Plus, diseñado para proteger a las personas en diversas etapas de la vida. En caso de discapacidad permanente o muerte accidental, PA RecoveryPlus garantiza la seguridad financiera a través de pagos. La cobertura se extiende a beneficios vitales, incluidos los ingresos hospitalarios diarios y el reembolso de gastos médicos, así como tratamientos alternativos.
(Fuente: Seguros MSIG, sitio web de la empresa)
Seguro de muerte accidental
Cobertura y resultados del informe de mercado
El informe de mercado "Tamaño y pronóstico del mercado de seguros por muerte accidental (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre las siguientes áreas:
- Tamaño del mercado y pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Principales tendencias futuras.
- Análisis PEST y FODA detallado
- Análisis del mercado global y regional que cubre las tendencias clave del mercado, los actores clave, las regulaciones y los desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama de la industria y la competencia que cubre la concentración del mercado, el análisis de mapas de calor, los actores clave y los desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de empresas.
- Historical Analysis (2 Years), Base Year, Forecast (7 Years) with CAGR
- PEST and SWOT Analysis
- Market Size Value / Volume - Global, Regional, Country
- Industry and Competitive Landscape
- Excel Dataset
- Genetic Testing Services Market
- Clinical Trial Supplies Market
- Underwater Connector Market
- Electronic Data Interchange Market
- Industrial Inkjet Printers Market
- Ketogenic Diet Market
- Sodium Bicarbonate Market
- Health Economics and Outcome Research (HEOR) Services Market
- HVAC Sensors Market
- Microcatheters Market
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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Frequently Asked Questions
Increasing investments in the accidental insurance market and high adoption in the personal segment are the major factors that propel the global accidental death insurance market.
The global accidental death insurance market was estimated to be US$ 71.34 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 5.7% during the forecast period 2023 - 2031.
Digital advancements in the accidental death insurance market to play a significant role in the global accidental death insurance market in the coming years.
The key players holding majority shares in the global accidental death insurance market are Aviva PLC, Allianz SE, MetLife Inc. , AXA SA, Aegon Life Insurance Company Limited
The global accidental death insurance market is expected to reach US$ 111.56 billion by 2031.
Trends and growth analysis reports related to Banking, Financial Services, and Insurance : READ MORE..
- Allianz SE
- Assicurazioni Generali SpA
- China Life Insurance Company Limited
- MetLife Inc.
- Ping An Insurance Company of China Ltd.
- AXA SA
- Sumitomo Life Insurance Company
- Aegon Life Insurance Company Limited
- Dai-ichi Life Insurance Company Limited
- Aviva plc
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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