Asset-Based Lending Market Outlook | 2031
Tamaño y tendencias del mercado de préstamos basados en activos
Se espera que el tamaño del mercado de préstamos basados en activos crezca desde 740,24 dólares estadounidenses mil millones en 2023 a 1.901,66 mil millones de dólares en 2031; se prevé que se expandirá a una tasa compuesta anual del 12,5 % entre 2023 y 2031. Se espera que unos criterios de calificación más sencillos para los préstamos basados en activos ofrezcan altas oportunidades de crecimiento.
Activo Análisis del mercado de préstamos basados en activos
Los préstamos basados en activos son una gran clase de activos que abarca muchos segmentos diferentes de la economía. La actual desintermediación del financiamiento bancario tradicional y la innovación tecnológica han estimulado un rápido crecimiento en los últimos años y se espera que la tendencia continúe. La financiación empresarial tradicional, que evalúa el flujo de caja de una empresa, es eficaz para muchas empresas. Sin embargo, algunas empresas pueden ser elegibles para préstamos adicionales en función de los activos que poseen. Este enfoque alternativo, conocido como préstamo basado en activos, es más adecuado para ellos. Las soluciones del mercado de préstamos basados en activos permiten que una amplia gama de activos, incluidas cuentas por cobrar, marcas, bienes raíces y propiedad intelectual, se utilicen como garantía, brindando acceso a capital vital. Para las empresas con activos sustanciales, los préstamos basados en activos ofrecen importantes opciones de financiación con una estructura flexible que permite la toma de decisiones futuras. Además, los acuerdos especiales como los tramos FILO (primero en entrar, último en salir) pueden aumentar la capacidad de endeudamiento.
Préstamos basados en activos< span> Descripción general de la industria
- Los prestamistas prefieren garantías altamente líquidas, como valores, que pueden convertirse en efectivo fácilmente, para momentos en que el prestatario incumplimientos en los pagos. Los préstamos contra activos físicos se consideran más riesgosos y, por lo tanto, el préstamo máximo suele ser menor que el valor en libros de los activos.
- Existen grandes variaciones en las tasas de interés, según el historial crediticio del solicitante, el tiempo que lleva haciendo negocios y el flujo de caja. Los flujos de efectivo basados en garantías que generan los préstamos basados en activos también son importantes en tiempos de alta inflación e incertidumbre macroeconómica. La garantía subyacente tiene un valor tangible y los flujos de efectivo asociados a esa garantía suelen ser de naturaleza contractual.
- Además, el valor de reemplazo de la garantía física tiende a aumentar junto con los precios en la economía en general.
Impulsores y oportunidades del mercado de préstamos basados en activos
Préstamos privados basados en activos para impulsar el crecimiento del mercado de préstamos basados en activos
- < span>La notable velocidad a la que aumentaron los préstamos privados basados en activos como resultado de la crisis financiera mundial puede considerarse como una señal del cambio estructural en curso.
- La desintermediación de los canales financieros tradicionales ha ha sido fundamental para el crecimiento de los préstamos privados basados en activos en los últimos años. Después de la crisis financiera, varios bancos centrales de diferentes países desarrollados compraron valores respaldados por hipotecas para inyectar liquidez en el mercado y restaurar la confianza, al tiempo que aumentaron los requisitos de reservas y tomaron medidas drásticas contra la asunción de riesgos. Esto llevó a imponer cargas de capital más altas a los préstamos no convencionales.
- Los bancos respondieron reduciendo sus carteras de préstamos y otorgando crédito a clientes establecidos desde hace mucho tiempo en condiciones rutinarias. Condujo a la falta de disponibilidad de financiación para varios consumidores solventes y, a su vez, a un aumento de la demanda de préstamos privados basados en activos.
- Con la actual agitación económica, se prevé la tendencia mencionada anteriormente. para ofrecer buenas oportunidades para el crecimiento del mercado de préstamos basados en activos.
Préstamos basados en activos Segmentación del informe de mercado Análisis
- Basado en la tasa de interés, el mercado se bifurca en tasa fija y tasa flotante.
- El segmento de tasa fija logró la mayor participación de mercado de préstamos basados en activos en 2023. Esto puede atribuirse al principal beneficio de los préstamos a tasa fija de proteger al prestatario contra aumentos inesperados y posiblemente grandes en las tasas mensuales. pagos durante picos repentinos en las tasas de interés. Además, los préstamos con tasas fijas se pueden comprender fácilmente y presentan una menor variación entre los prestamistas.
Préstamos basados en activos < strong>Análisis de participación de mercado por geografía
El alcance del informe del mercado de préstamos basados en activos se divide principalmente en cinco regiones: América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia África y Sudamérica. Asia Pacífico (APAC) está experimentando un rápido crecimiento, pero se prevé que América del Norte tenga la mayor participación de mercado de préstamos basados en activos. El importante desarrollo económico de APAC y el creciente interés en el comercio han presentado oportunidades sustanciales para que se expandan los préstamos basados en activos. En Estados Unidos, los prestamistas no bancarios han otorgado préstamos basados en activos contra más del 20% de los activos disponibles como garantía. Estas tendencias promueven el crecimiento del mercado en América del Norte.
Préstamos basados en activos Alcance del informe de mercado
El "Análisis del mercado de préstamos basados en activos" se llevó a cabo según el tipo, la tasa de interés, el tamaño de la organización y la geografía. En términos de tipo, el mercado se segmenta en financiación de equipos, financiación de inventarios, financiación de cuentas por cobrar y otros. Según el tipo de interés, el mercado se divide en tipo fijo y tipo flotante. En términos de tamaño de la organización, el mercado se divide en PYMES y grandes empresas. Según la geografía, el mercado está segmentado en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África y Sudamérica.
Atributo del informe | < span>Detalles |
Tamaño del mercado en 2023 | 740,24 mil millones de dólares |
Tamaño del mercado en 2031 | 1.901,66 mil millones de dólares |
CAGR global (2023-2031) | 12,5% |
Datos reales | 2021: 2023 |
Periodo de previsión | 2024 - ndash; 2031 |
Cobertura del informe | Tamaño del mercado y pronósticos (USD), impulsores del mercado y Análisis de tendencias, análisis PEST, oportunidades clave, regionales y regionales. análisis de países, panorama competitivo, perfiles de empresas |
Cobertura segmentaria | Tipo (financiamiento de equipos, financiamiento de inventario, financiamiento de cuentas por cobrar y otros), tasa de interés (tasa fija y tasa flotante), tamaño de la organización (pymes y grandes empresas) y geografía |
Cobertura regional | América del Norte, Europa, Asia Pacífico, Medio Oriente y Asia. África, América del Sur |
Cobertura de países | EE.UU., Canadá, México, Alemania, Francia, Italia, Reino Unido, Rusia, Australia, China, India, Japón, Corea del Sur, Sudáfrica, Arabia Saudita, Emiratos Árabes Unidos, Brasil, Argentina |
Líderes del mercado y perfiles de empresas clave | Barclays Bank, Berkshire Bank, Capital Funding Solutions, Crystal Financial, Hilton-Baird, JPMorgan Chase and Co, Lloyds Bank, Porter Capital, Wells Fargo y White Oak Financial |
Préstamos basados en activos Noticias del mercado y desarrollos recientes
Las empresas adoptan estrategias orgánicas e inorgánicas, como fusiones y adquisiciones, en el mercado de préstamos basados en activos. A continuación se enumeran algunos desarrollos clave recientes del mercado:
- En marzo de 2024, Praetura Commercial Finance - junto con su empresa hermana Zodeq, aseguró una línea de titulización de préstamos basada en activos de £200 millones proporcionada por Barclays para impulsar el apoyo a las PYME en todo el Reino Unido. La instalación de Barclays mejora la capacidad de Praetura para satisfacer la creciente demanda de préstamos alternativos, y la empresa espera respaldar a más de 1000 PYME adicionales cada año.
[Fuente: Praetura Commercial Finance, Sitio web de la empresa]
- En octubre de 2023, Solifi, un socio de software global para finanzas seguras, anunció las últimas mejoras de producto para Solifi Asset- préstamos basados en El lanzamiento incluye varias funciones nuevas destinadas a mejorar la eficiencia a través de la automatización, la generación de informes y la experiencia del cliente. La SaaS Open Finance Platform de la empresa permite el lanzamiento rápido de nuevas funciones que mejoran comunicación entre prestamistas y prestatarios. Estas nuevas funciones reducen la necesidad de informes manuales y, al mismo tiempo, aportan innovación a los prestamistas y clientes de financiación de cuentas por cobrar y préstamos basados en activos de la empresa sin interrumpir sus negocios.
[Fuente: Solifi, sitio web de la empresa]
Préstamos basados en activos Cobertura y cobertura del informe de mercado Entregables
El informe de mercado sobre "Tamaño y pronóstico del mercado de préstamos basados en activos (2021-2031)" proporciona un análisis detallado del mercado que cubre a continuación. áreas-
- Tamaño del mercado y tamaño del mercado. pronóstico a nivel global, regional y nacional para todos los segmentos clave del mercado cubiertos bajo el alcance.
- Dinámica del mercado, como impulsores, restricciones y oportunidades clave.
- Tendencias futuras clave.
- PEST y análisis detallados. Análisis FODA
- Análisis de mercado global y regional que cubre tendencias clave del mercado, actores clave, regulaciones y desarrollos recientes del mercado.
- Análisis del panorama industrial y de la competencia que cubre la concentración del mercado , análisis de mapas de calor, actores clave y desarrollos recientes.
- Perfiles detallados de la empresa.
Report Coverage
Revenue forecast, Company Analysis, Industry landscape, Growth factors, and Trends
Segment Covered
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Regional Scope
North America, Europe, Asia Pacific, Middle East & Africa, South & Central America
Country Scope
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to country scope.
Frequently Asked Questions
The key players holding the majority of shares in the global asset-based lending market are Barclays Bank, Berkshire Bank, Capital Funding Solutions, JPMorgan Chase & Co, and Wells Fargo.
The global market is expected to reach US$ 1,901.66 billion by 2030.
The global market was estimated to be US$ 740.24 billion in 2023 and is expected to grow at a CAGR of 12.5 % during the forecast period 2023 - 2031.
The growth of private asset-based lending is expected to play a significant role in the market in the coming years.
Easier qualifications and easy access to loans are the major factors that propel the global asset-based lending market.
- Barclays Bank
- Berkshire Bank
- Capital Funding Solutions
- Crystal Financial
- Hilton-Baird
- JPMorgan Chase and Co
- Lloyds Bank
- Porter Capital
- Wells Fargo
- White Oak Financial
The Insight Partners performs research in 4 major stages: Data Collection & Secondary Research, Primary Research, Data Analysis and Data Triangulation & Final Review.
- Data Collection and Secondary Research:
As a market research and consulting firm operating from a decade, we have published and advised several client across the globe. First step for any study will start with an assessment of currently available data and insights from existing reports. Further, historical and current market information is collected from Investor Presentations, Annual Reports, SEC Filings, etc., and other information related to company’s performance and market positioning are gathered from Paid Databases (Factiva, Hoovers, and Reuters) and various other publications available in public domain.
Several associations trade associates, technical forums, institutes, societies and organization are accessed to gain technical as well as market related insights through their publications such as research papers, blogs and press releases related to the studies are referred to get cues about the market. Further, white papers, journals, magazines, and other news articles published in last 3 years are scrutinized and analyzed to understand the current market trends.
- Primary Research:
The primarily interview analysis comprise of data obtained from industry participants interview and answers to survey questions gathered by in-house primary team.
For primary research, interviews are conducted with industry experts/CEOs/Marketing Managers/VPs/Subject Matter Experts from both demand and supply side to get a 360-degree view of the market. The primary team conducts several interviews based on the complexity of the markets to understand the various market trends and dynamics which makes research more credible and precise.
A typical research interview fulfils the following functions:
- Provides first-hand information on the market size, market trends, growth trends, competitive landscape, and outlook
- Validates and strengthens in-house secondary research findings
- Develops the analysis team’s expertise and market understanding
Primary research involves email interactions and telephone interviews for each market, category, segment, and sub-segment across geographies. The participants who typically take part in such a process include, but are not limited to:
- Industry participants: VPs, business development managers, market intelligence managers and national sales managers
- Outside experts: Valuation experts, research analysts and key opinion leaders specializing in the electronics and semiconductor industry.
Below is the breakup of our primary respondents by company, designation, and region:
Once we receive the confirmation from primary research sources or primary respondents, we finalize the base year market estimation and forecast the data as per the macroeconomic and microeconomic factors assessed during data collection.
- Data Analysis:
Once data is validated through both secondary as well as primary respondents, we finalize the market estimations by hypothesis formulation and factor analysis at regional and country level.
- Macro-Economic Factor Analysis:
We analyse macroeconomic indicators such the gross domestic product (GDP), increase in the demand for goods and services across industries, technological advancement, regional economic growth, governmental policies, the influence of COVID-19, PEST analysis, and other aspects. This analysis aids in setting benchmarks for various nations/regions and approximating market splits. Additionally, the general trend of the aforementioned components aid in determining the market's development possibilities.
- Country Level Data:
Various factors that are especially aligned to the country are taken into account to determine the market size for a certain area and country, including the presence of vendors, such as headquarters and offices, the country's GDP, demand patterns, and industry growth. To comprehend the market dynamics for the nation, a number of growth variables, inhibitors, application areas, and current market trends are researched. The aforementioned elements aid in determining the country's overall market's growth potential.
- Company Profile:
The “Table of Contents” is formulated by listing and analyzing more than 25 - 30 companies operating in the market ecosystem across geographies. However, we profile only 10 companies as a standard practice in our syndicate reports. These 10 companies comprise leading, emerging, and regional players. Nonetheless, our analysis is not restricted to the 10 listed companies, we also analyze other companies present in the market to develop a holistic view and understand the prevailing trends. The “Company Profiles” section in the report covers key facts, business description, products & services, financial information, SWOT analysis, and key developments. The financial information presented is extracted from the annual reports and official documents of the publicly listed companies. Upon collecting the information for the sections of respective companies, we verify them via various primary sources and then compile the data in respective company profiles. The company level information helps us in deriving the base number as well as in forecasting the market size.
- Developing Base Number:
Aggregation of sales statistics (2020-2022) and macro-economic factor, and other secondary and primary research insights are utilized to arrive at base number and related market shares for 2022. The data gaps are identified in this step and relevant market data is analyzed, collected from paid primary interviews or databases. On finalizing the base year market size, forecasts are developed on the basis of macro-economic, industry and market growth factors and company level analysis.
- Data Triangulation and Final Review:
The market findings and base year market size calculations are validated from supply as well as demand side. Demand side validations are based on macro-economic factor analysis and benchmarks for respective regions and countries. In case of supply side validations, revenues of major companies are estimated (in case not available) based on industry benchmark, approximate number of employees, product portfolio, and primary interviews revenues are gathered. Further revenue from target product/service segment is assessed to avoid overshooting of market statistics. In case of heavy deviations between supply and demand side values, all thes steps are repeated to achieve synchronization.
We follow an iterative model, wherein we share our research findings with Subject Matter Experts (SME’s) and Key Opinion Leaders (KOLs) until consensus view of the market is not formulated – this model negates any drastic deviation in the opinions of experts. Only validated and universally acceptable research findings are quoted in our reports.
We have important check points that we use to validate our research findings – which we call – data triangulation, where we validate the information, we generate from secondary sources with primary interviews and then we re-validate with our internal data bases and Subject matter experts. This comprehensive model enables us to deliver high quality, reliable data in shortest possible time.
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